Interactive Brokers IB 盈透證券香港開戶教學:流程、收費、入錢、轉錢和兌換外幣

Aubrey Yung

盈透證券IB(Interactive Brokers)是全球規模最大的投資券商電子平台,香港人如果打算投資外國股票或其他投資產品,IB是熱門的選擇。有些人亦會利用IB兌換外幣或當作離岸戶口使用。本文為你簡介IB的開戶要求、開戶流程、收費、入錢和提款方法,以及解答一些常見問題。

經IB買入外幣再匯出到自己國外的戶口,某程度可做到匯款海外的目的,但當中涉及額外的認證步驟及限制。如果你有需要匯款到自己的海外戶口或是親友的戶口,你可使用Wise專業匯款服務,Wise使用市場中間匯率,匯款步驟簡易,是你便捷又便宜的網上匯款選擇。

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目錄

Interactive Broker 是甚麼?

盈透證券(IB)是美國的跨國投資經紀公司,以每日平均交易量計,它是美國最大的電子交易平台。IB 代理股票、期權、期貨、期權、外匯、債券和基金等投資產品和工具,亦提供低息孖展交易服務,甚至扣賬卡(debit card),不過只限美國居民申請,香港用戶則未能享用。如果在香港打算投資美股、購買美國國債或作其他離岸投資,IB是其一熱門的選擇。IB受美國證券交易委員會、金融監管局、紐約證券交易所等組織監管。在香港開設的IB戶口,則受香港金管局監管和保障。

IB 開戶要求

  • 個人資料(姓名、地址、出生日期、國籍)
  • 稅務居住地和ID號碼
  • 香港身份證號碼
  • 僱主名稱和地址
  • 資產與收入資料
  • 存款所需的銀行或第三方經紀賬戶號碼,及支票存款的支票號碼

IB 開戶流程

  1. 打開IB開戶網頁
  2. 選擇戶口類型及設定用戶名稱、密碼
  3. 選擇居住地
  4. 電郵驗證後登入IB戶口
  5. 填寫個人資料和稅務資料
  6. 網上提交美國稅局表格(W-8BEN)
  7. 上傳身份證明文件及住址證明文件
  8. 等待通過審核

Interactive Brokers 收費

以下列出IB月費等一些基本的收費項目:

收費項目金額
帳戶維護費(如資產不足10萬美元)¹10美元減以該月佣金收費(如佣金等於或多於10美元,則收費為零)
港股新股認購²
  • 分配到的股票價值1 %作經紀費
  • 100 港元申請處理費
快照報價³每條$0.01 - 0.03美元(對價對象)
實時報價⁴
  • 美股及美國期貨:每月10美元
  • 港股、權證(二級):每月200港元
電匯存款⁵
  • 美元:1%(最低收費50美元)
  • 港元:1%(最低收400美元)
提款⁵每月可免費提款一次,多於一次提款收取:
  • 美元:10美元
  • 港元:95港元

IB佣金收費可選擇兩種計算方式,買賣手續費分別為階梯式和固定式,用戶可按交易需求和模式選擇適合自己的收費方式⁶:

收費模式計算方法
階梯式
  • 美股:每筆交易最低0.35美元;最高交易額 1%
  • 港股:按交易額收費0.015% - 0.08%不等
固定式
  • 美股:每股0.005美元;每筆交易額最低1美元;最高 1%
  • 港股:交易額0.08%;最低18港元;不設最高佣金

Interactive Brokers 匯款

Interactive Brokers 點樣入錢?

IB有多種存款方式,包括從已連結的銀行賬戶轉賬、銀行電匯、使用銀行賬單支付、郵寄支票及從另一間公司轉賬證券或其他產品。香港用戶更加可以使用電子直接扣帳授權eDDA轉數快FPS轉賬,只需要設定eDDA或按照轉賬指示提供的FPS號碼就可以完成過數。

入錢到IB一般會用到的方法是銀行轉賬和銀行電匯。例如,當你要資金來買入美股,你可以先在香港存入港元到IB戶口,再於IB用港元資金買入美元。另一種方式是直接使用電匯存入美金到你的IB戶口,但要留意IB或會就電匯存款收取手續費。

Interactive Brokers 點樣提款?

IB客戶每月可免費提款一次,如多於一次提款,IB將收取提款手續費。如果客戶未曾於IB親身作身份認證或寄送已核實的身份文件,便只能提出款項至已連結的香港銀行戶口,貨幣只限於美元、港元和人民幣。在簽名認證身份後,則可以提取多種貨幣,例如轉英鎊。

有些人或會想到利用IB存款和兌換外幣,再提款到其他的離岸戶口,以節省銀行電匯手續費。但要注意,IB提款只能存入與IB戶口相同姓名的銀行戶口。假如你有轉帳至海外其他親友的需要,你可以使用Wise的匯款服務。相比IB,Wise使用市場中間匯率,比電匯節省不必要的匯價成本。此外,Wise匯款快捷,資金最快可於數分鐘便能匯入對方帳戶,能切合你的不同的匯款需要。

常見問題

IB 有沒有存款保障?

合資格的IB客戶可加入受保銀行存款轉存計劃,客戶證券賬戶中的現金和證券受250,000美元證券投資者保護公司(SIPC)保險涵蓋,適用於IBLLC和IB-UK的非美國居民,但不包括IB香港分公司。但香港IB用戶仍受香港證監會50萬上限的投資者賠償保障。

IB 算唔算離岸戶口?

在IB香港公司開設的戶口不算完全的離岸戶口,因為戶口在香港開設,受香港證監會規管。戶口的美元資金雖然存放在美國,但香港用戶並不受美國投資保險SIPC涵蓋。如果你主要目的是開設離岸戶口,香港IB未必是你首選停泊資金的平台,你亦可比較另一網上投資經紀商嘉信理財集團(Charles Schwab International)的開戶要求和資金存放詳情。

IB 26歲或以下可開戶嗎?

可以。IB現金帳戶的要求是年滿18歲,孖展帳戶則要求開戶人年滿21歲。 25歲或以下用戶月費為3美元。¹

IB LLC 開戶可否用 BNO?

盈透證券有限公司(IBLLC)為美國註冊公司,在香港開設分公司,並在香港證監會(SFC)註冊。持有BNO的人士如果希望在IB LLC開設戶口,而非在香港分公司開設戶口,便需有香港以外的住址證明。

IB 香港客服電話是甚麼?

IB於香港設有顧客服務熱線,電話為+852-2156-7907,IB香港辦公室時間為星期一至星期五08:00至17:00。


資料來源:

1 Interactive Brokers: 賬戶最低要求
2 Interactive Brokers: 香港IPO
3 IBKR: 快照報價
4 Interactive Brokers: 研究、新聞和市場數據費用
5 Interactive Brokers: 其它費用
6 Interactive Brokers: 佣金
7 Interactive Brokers: 用您的IBKR賬戶賺取額外收入

檢查日期:2020年12月31日


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2023年11月23日 4 分鐘閱讀

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