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Interactive Brokers IB 盈透證券香港開戶教學：流程、收費、入錢、轉錢和兌換外幣

Aubrey Yung
Aubrey Yung
2023年9月26日（超過 1 年前更新）
閱讀時間5分鐘

盈透證券IB（Interactive Brokers）是全球規模最大的投資券商電子平台，香港人如果打算投資外國股票或其他投資產品，IB是熱門的選擇。有些人亦會利用IB兌換外幣或當作離岸戶口使用。本文為你簡介IB的開戶要求、開戶流程、收費、入錢和提款方法，以及解答一些常見問題。

經IB買入外幣再匯出到自己國外的戶口，某程度可做到匯款海外的目的，但當中涉及額外的認證步驟及限制。如果你有需要匯款到自己的海外戶口或是親友的戶口，你可使用Wise專業匯款服務，Wise使用市場中間匯率，匯款步驟簡易，是你便捷又便宜的網上匯款選擇。

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目錄

Interactive Broker 是甚麼？

盈透證券（IB）是美國的跨國投資經紀公司，以每日平均交易量計，它是美國最大的電子交易平台。IB 代理股票、期權、期貨、期權、外匯、債券和基金等投資產品和工具，亦提供低息孖展交易服務，甚至扣賬卡（debit card），不過只限美國居民申請，香港用戶則未能享用。如果在香港打算投資美股、購買美國國債或作其他離岸投資，IB是其一熱門的選擇。IB受美國證券交易委員會、金融監管局、紐約證券交易所等組織監管。在香港開設的IB戶口，則受香港金管局監管和保障。

IB 開戶要求

  • 個人資料（姓名、地址、出生日期、國籍）
  • 稅務居住地和ID號碼
  • 香港身份證號碼
  • 僱主名稱和地址
  • 資產與收入資料
  • 存款所需的銀行或第三方經紀賬戶號碼，及支票存款的支票號碼

IB 開戶流程

  1. 打開IB開戶網頁
  2. 選擇戶口類型及設定用戶名稱、密碼
  3. 選擇居住地
  4. 電郵驗證後登入IB戶口
  5. 填寫個人資料和稅務資料
  6. 網上提交美國稅局表格（W-8BEN）
  7. 上傳身份證明文件及住址證明文件
  8. 等待通過審核

Interactive Brokers 收費

以下列出IB月費等一些基本的收費項目：

收費項目金額
帳戶維護費（如資產不足10萬美元）¹10美元減以該月佣金收費（如佣金等於或多於10美元，則收費為零）
港股新股認購²
  • 分配到的股票價值1 %作經紀費
  • 100 港元申請處理費
快照報價³每條$0.01 - 0.03美元（對價對象）
實時報價⁴
  • 美股及美國期貨：每月10美元
  • 港股、權證（二級）：每月200港元
電匯存款⁵
  • 美元：1%（最低收費50美元）
  • 港元：1%（最低收400美元）
提款⁵每月可免費提款一次，多於一次提款收取：
  • 美元：10美元
  • 港元：95港元

IB佣金收費可選擇兩種計算方式，買賣手續費分別為階梯式和固定式，用戶可按交易需求和模式選擇適合自己的收費方式⁶：

收費模式計算方法
階梯式
  • 美股：每筆交易最低0.35美元；最高交易額 1%
  • 港股：按交易額收費0.015% - 0.08%不等
固定式
  • 美股：每股0.005美元；每筆交易額最低1美元；最高 1%
  • 港股：交易額0.08%；最低18港元；不設最高佣金

Interactive Brokers 匯款

Interactive Brokers 點樣入錢？

IB有多種存款方式，包括從已連結的銀行賬戶轉賬、銀行電匯、使用銀行賬單支付、郵寄支票及從另一間公司轉賬證券或其他產品。香港用戶更加可以使用電子直接扣帳授權eDDA和轉數快FPS轉賬，只需要設定eDDA或按照轉賬指示提供的FPS號碼就可以完成過數。

入錢到IB一般會用到的方法是銀行轉賬和銀行電匯。例如，當你要資金來買入美股，你可以先在香港存入港元到IB戶口，再於IB用港元資金買入美元。另一種方式是直接使用電匯存入美金到你的IB戶口，但要留意IB或會就電匯存款收取手續費。

Interactive Brokers 點樣提款？

IB客戶每月可免費提款一次，如多於一次提款，IB將收取提款手續費。如果客戶未曾於IB親身作身份認證或寄送已核實的身份文件，便只能提出款項至已連結的香港銀行戶口，貨幣只限於美元、港元和人民幣。在簽名認證身份後，則可以提取多種貨幣，例如轉英鎊。

有些人或會想到利用IB存款和兌換外幣，再提款到其他的離岸戶口，以節省銀行電匯手續費。但要注意，IB提款只能存入與IB戶口相同姓名的銀行戶口。假如你有轉帳至海外其他親友的需要，你可以使用Wise的匯款服務。相比IB，Wise使用市場中間匯率，比電匯節省不必要的匯價成本。此外，Wise匯款快捷，資金最快可於數分鐘便能匯入對方帳戶，能切合你的不同的匯款需要。

常見問題

IB 有沒有存款保障？

合資格的IB客戶可加入受保銀行存款轉存計劃，客戶證券賬戶中的現金和證券受250,000美元證券投資者保護公司（SIPC）保險涵蓋，適用於IBLLC和IB-UK的非美國居民，但不包括IB香港分公司。但香港IB用戶仍受香港證監會50萬上限的投資者賠償保障。

IB 算唔算離岸戶口？

在IB香港公司開設的戶口不算完全的離岸戶口，因為戶口在香港開設，受香港證監會規管。戶口的美元資金雖然存放在美國，但香港用戶並不受美國投資保險SIPC涵蓋。如果你主要目的是開設離岸戶口，香港IB未必是你首選停泊資金的平台，你亦可比較另一網上投資經紀商嘉信理財集團（Charles Schwab International）的開戶要求和資金存放詳情。

IB 26歲或以下可開戶嗎？

可以。IB現金帳戶的要求是年滿18歲，孖展帳戶則要求開戶人年滿21歲。 25歲或以下用戶月費為3美元。¹

IB LLC 開戶可否用 BNO？

盈透證券有限公司（IBLLC）為美國註冊公司，在香港開設分公司，並在香港證監會（SFC）註冊。持有BNO的人士如果希望在IB LLC開設戶口，而非在香港分公司開設戶口，便需有香港以外的住址證明。

IB 香港客服電話是甚麼？

IB於香港設有顧客服務熱線，電話為+852-2156-7907，IB香港辦公室時間為星期一至星期五08:00至17:00。

資料來源：

1 Interactive Brokers: 賬戶最低要求
2 Interactive Brokers: 香港IPO
3 IBKR: 快照報價
4 Interactive Brokers: 研究、新聞和市場數據費用
5 Interactive Brokers: 其它費用
6 Interactive Brokers: 佣金
7 Interactive Brokers: 用您的IBKR賬戶賺取額外收入

檢查日期：2020年12月31日

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