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ZA Bank 轉帳教學：眾安銀行國際匯款匯率、手續費、匯款時間和流程

Hoi Yi Leung

2024年4月15日

閱讀時間4分鐘

由眾安在線和百仕達合資成立的眾安銀行（ZA Bank），除了是香港八間虛擬銀行之一，更是香港首間虛擬銀行，於2020年3月正式開業，創新打破傳統銀行框架。四年間，ZA Bank不只用戶數量節節上升，業務範圍亦一直擴大，在存款、轉帳和扣賬卡以外提供不少服務，包括循環貸款（「出糧Fast Pass」）、電子醫療證（「醫療Pass」）、人壽保和自願醫保等，還跟Wise Platform合作推出ZA Remit無匯率溢價的國際匯款服務，收費透明便宜之外，亦令跨境匯款變得更快更方便，有興趣的記得繼續看下去！

目錄
ZA Bank 轉帳 ZA Bank 外幣兌換匯率 ZA Bank 匯款費用 ZA Bank 匯款限額 ZA Bank 匯款時間 ZA Bank 匯款流程教學

ZA Bank 轉帳

ZA Bank目前支援FPS「轉數快」本地轉帳、美元匯入及本地轉帳，以及與Wise合作提供的ZA Remit國際匯款服務，能夠輕鬆轉帳至其他銀行，亦可轉往ZA Bank以外的自己銀行帳戶，更可進行多達16種外幣匯款，快速轉帳至全球各地。

FPS「轉數快」

透過ZA Bank App，客戶除了能用手機號碼、電郵或FPS ID，轉帳或收取港幣及人民幣外，更可以透過直接使用QR Code付款或掃描QR Code收款。假如對方同樣使用ZA Bank，你們更可會擁有專屬的對話記錄，能瀏覽與 ZA Bank 好友的行内轉賬和轉賬留言，還可以分享現金利是及卡券利是。

美元匯入和本地轉帳

雖然ZA Bank提供多達16種外幣兌換及匯款服務，但目前在接收境外的外幣轉帳方面，只支援跨境存入港元、人民幣及美元匯款至 ZA Bank。另外，ZA Bank亦支援「即時支付結算系統」，能夠從ZA Bank極速轉賬美元至本地銀行，適合需要在自己不同的本地銀行戶口轉帳美元的客戶。

ZA Bank 轉帳手續費

無論是轉數快FPS跨行轉賬，抑或是經由結算所自動轉賬系統（CHATS）本地電子付款或存入，甚至是匯款存入，眾安銀行一律豁免費用。

ZA Remit

ZA Remit是ZA Bank與Wise合作推出的國際匯款服務，客戶能夠透過ZA Bank App輕鬆享用Wise的服務，收費透明，沒有任何隱藏費用。目前，ZA Bank客戶可以自由選擇16種外幣快速轉帳至全球各地，包括澳幣、加元、瑞士法郎、歐元、英鎊、印尼盾、印度盧比、日元、韓元、馬來西亞幣、紐西蘭幣、新加坡元、泰銖、美金、菲律賓披索及人民幣。

ZA Bank 外幣兌換匯率

ZA Bank的外幣兌換匯率採用市場匯率中間價，即是兩種貨幣買賣價格的中間點，是香港其中一間使用匯率中間價提供匯款服務的銀行，更能即時比較匯率及扣除手續費後收款人實際收到的總額。不過需注意，匯率並不包括任何貨幣兌換交易的費用，如Wise平台手續費、ZA Bank平台費等，最終匯款費用需參考交易頁面上標明的價格。如欲了解費用詳情，不妨繼續閱讀下方章節。

ZA Bank 匯款費用

現時ZA Bank客戶只能使用其港幣賬戶作跨境匯出，暫不能從其他幣種戶口（如人民幣、美元等）直接扣帳匯款，因此每筆匯出的款項都會包含貨幣兌換以及跨境匯出所牽涉的費用，而匯出費用包括Wise 手續費及便利費（即ZA Bank的平台費），均以匯出貨幣、匯出金額及收款方式計算收取，實際費用可參閱交易頁面上的報價。便利費最高收費為2%。

ZA Bank 匯款限額

ZA Bank帳戶共設兩個轉帳限額，詳情如下：

同名帳戶轉帳限額：每日上限 HKD1,000,000 或等值外幣
每日轉帳至本人的其他銀行帳戶及儲值支付工具（如PayMe和AlipayHK）的累計上限不可多於此限額。客戶必須透過轉數快以電話號碼／電郵地址／轉數快識別碼轉賬，方可認證為同名賬戶。
第三方賬戶轉賬限額：每日上限 HKD300,000 或等值外幣
每日轉賬至其他人的賬戶的累計上限不可多於此限額。由於收款機構或未能進行同名轉賬認證，所有透過賬戶號碼的轉賬均當作第三方賬戶轉賬。

當你透過ZA Bank進行海外匯款，你的本地和跨境匯出匯款合計不可多於你設定的每日第三方轉賬限額。如要調整自己的每日轉帳限額，只要登入ZA Bank App並在轉帳頁面的設定中選擇設定限額，便可輕鬆修改，惟不得超過上述的每日上限等值。

ZA Bank 匯款時間

在Wise平台支援下，海外匯款變得更快更方便，即日甚至即時也能完成匯款，惟匯款時間取決於不同的貨幣，實際匯款時間亦會受假日或收款銀行的影響。ZA Bank會在匯款時的報價頁展示供參考的匯款時間，而在收款方收到款項後，亦會即時通知客戶。

ZA Bank 匯款流程教學

ZA Remit匯款流程相當簡單，詳細步驟如下：

打開ZA Bank App，進入「轉帳」頁面
點擊「海外匯款」
按照屏幕指示填寫匯款金額、貨幣等信息
註冊或登錄Wise，補充收款人信息
確認匯款金額、手續費及所需時間等信息後便完成匯款

ZA Bank與Wise合作推出的ZA Remit無匯率溢價的國際匯款服務，目前支援匯出共16種貨幣。若你想匯出其他貨幣種類，不妨考慮直接選用Wise匯款平台。Wise同樣採用市場匯率中間價，沒有隱藏收費。而且Wise服務範圍廣泛，助你輕鬆匯款到超過70個國家，兌換超過50種貨幣，亦同時支援匯出及匯入服務。

你只要在Wise貨幣轉換器中，輸入兌換的金額和貨幣，便可以一目了然，即時知道匯率、收款人實收金額，同時亦可對比其他匯款方式的價格，讓你能選擇最抵的方法進行匯款。

資料來源：

1 ZA Bank：轉數快 FPS
2 ZA Bank：海外匯款
3 ZA Bank：銀行收費表
4 ZA Bank：常見問題

資料檢查日期：2024年4月15日

*請參閱使用條款及你所在地區的產品可用情況，或瀏覽Wise的費用與定價，以了解最新的定價和費用資料。

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