如何開設眾安商業銀行賬戶:所需文件、收費及時間

Aubrey Yung
2021年4月26日
5 分鐘閱讀

不少傳統銀行對創立企業戶口有一定的資產要求,中小企一向很難成功開到銀行戶口。只要是在香港成立註冊的公司便可申請 ZA Bank 的公司戶口,不設最低存款要求。本文會概括在眾安銀行開設商業戶口的流程、所需文件、收費和時間。最後亦會介紹以市場匯率匯款至逾 50 種貨幣的網上匯款專家 Wise

目錄📑

ZA Bank 商業銀行

ZA Bank的商業戶口主要服務有:

  • 港元、人民幣及美金儲蓄賬戶,沒有最低存款要求
  • 24 小時定期存款:全天候即時開立定期存款,包括港幣、人民幣和美金,提供多種存款期。
  • 本地轉賬:可使用轉數快或CHATS
  • 海外轉帳:提供港元、人民幣及美金海外銀行轉賬
  • 無抵押品商業循環貸款:可以會選擇提款日和還款期,如有未使用的額度則無需繳付利息。

開公司戶口所需資料及文件

申請戶口時需要的資料不多,有公司名稱和類型、聯絡人姓名、電郵及手機號碼便可,可是開公司戶口所需的文件就不少,你可預先下載商業開戶文件檢查表,然後準備文件。適用各類型公司的文件包括:

至於公司種類的不同則會影響客戶需要提交的文件,類別分為獨資公司、合夥公司和有限公司,提交前請必須留意文件是否準備妥當。

下載ZA Bank 商業開戶文件 Check-list 📝

獨資公司

獨資公司客戶需要提交的文件最少,連同上述文件,總共只有八樣,請注意副本全需經適當的認證人認證:

  • 個人身份證明文件副本
  • 住址證明副本
  • 香港稅務局商業登記署發出的獨資經營商號 - 表格1 (a)
  • 商業帳戶開立表格
  • 商業登記證副本
  • 商業證明
  • 外國帳戶稅務合規法案文件
  • 共同會報標準文件

合夥公司

合夥公司客戶比獨資公司客戶稍多一項需要提交的文件,總共有九項,其中多了的便是第九項,請多加留意:

  • 個人身份證明文件副本(包括所有實益擁有人和獲授權代表及兩位高級管理人員)
  • 住址證明副本(包括所有實益擁有人)
  • 香港稅務局商業登記署發出的合夥經營商號 - 表格1 (a)
  • 相關專業或行業協會會員身份的證明文件或合夥契約
  • 商業帳戶開立表格
  • 商業登記證副本
  • 商業證明
  • 外國帳戶稅務合規法案文件
  • 共同會報標準文件

香港註冊成立的有限公司

有限公司用戶需要提交的文件最多,共有12項:

  • 個人身份證明文件副本(包括所有實益擁有人和獲授權代表及兩位高級管理人員、兩位董事)
  • 公司註冊證書及其後的公司更改名稱證書之副本
  • 最新的周年申報表副本( AR1 /NAR1)
  • 所有其後的秘書及董事更改通知書、股份分配申報書及轉讓文書詳列現任主要股東的資料副本
  • 法團成立表格副本(新成立公司)
  • 公司組織章程或公司章程細則及任何在修訂中的決議副本
  • 公司架構圖(如適用)
  • 商業帳戶開立表格
  • 商業登記證副本
  • 商業證明
  • 外國帳戶稅務合規法案文件
  • 共同會報標準文件

ZA Bank 公司戶口開戶收費

ZA Bank 商業銀行的收費門檻低並結構簡單,開設戶口費劃一為 1,000 港元,比起香港大部份傳統銀行都要便宜。儲蓄戶口亦不設最低存款額,亦不像大部份的銀行要求約HK$5,000的最低存款。

服務收費⁵
開戶HK$1000
查冊費HK$200

ZA Bank 公司戶口開戶流程

ZA Bank申請流程非常簡單,準備好所有需要的相關文件後,數個步驟便可完成。

  1. 先到表格下載中心下載3份文件,分別是商業帳戶開立表格、商業網上銀行用戶管理表格和商業開戶文件檢查表。
  2. 填寫好表格並根據檢查表預備開戶所需文件。
  3. 於官網點擊申請開戶並上傳開戶相關文件。你亦可將表格發送至biz.ac@za.group。
  4. 經初步審核後,客戶經理會盡快與你聯絡及預約見面,會面時請把填妥的表格及所需的文件遞交給客戶經理。
  5. 等候內部審核。
  6. 最快只需一星期時間便會收到電郵通知開戶結果。

開戶所需時間

由收妥所有開戶所需文件起計,ZA Bank 商業銀行最快只需約一週時間便能完成開戶程序,比起以往動輒等上一個多月要短得多。一旦成功開戶,你將會收到電郵通知。如需查詢開戶進度,你可聯絡你的客戶經理或致電客戶服務熱線 3665 3665 。

ZA Bank 商業戶口收費

下表列出 ZA Bank 商業戶口的部份常用收費項目:

帳戶服務收費
網上銀行申請費豁免
網上銀行月費HK$100
紙張結單(按申請)每次HK$150
不動戶口收費HK$200
修訂公司資料HK$200
銀行確認資料(核用或客戶要求)HK$200

匯款及轉賬

類別收費項目收費⁵
匯出匯款電匯HK$100
代理銀行收費最低HK$250
CHATSHK$50
匯入匯款電匯HK$50
CHATSHK$15
轉數快(FPS)匯出轉數快
  • 每筆交易 HK$3
  • 多於HK$1,000,000或以上:HK$15
匯入轉數快(非商戶繳費)豁免優惠
匯入轉數快(商戶繳費)每筆交易 HK$0.5-10

現在越來越多人創業,相信虛擬銀行如 ZA Bank 提供的商業戶口登記的低門檻減去老闆們不少煩惱。不過開戶前記得比較公司戶口的收費和服務,以選擇最貼合業務需要的戶口吧!現時眾安銀行只提供最基本的商業銀行服務,未提供常行指示服務或公司信用卡,匯款方面亦支援港元、人民幣及美金。如果需要匯款,可以考慮使用 Wise。Wise 同樣提供商業帳戶,全球擁有超過 40 萬用戶,適合國際付款轉賬、支薪。你可以用即時匯率兌換全球 70 多個國家的貨幣,賬項最快 1 小時便可抵達,無需擔心匯率過高會有虧損。

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參考資料:

1 ZA Bank Official Website : Launch business bank

2 ZA Bank Official Website : Open business account

3 ZA Bank Official Website : Document checklist

4 ZA Bank Official Website : Business account eligibility

5 ZA Bank Official Website : Fee

資料檢查日期:2021年4月26日


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