個人理財 匯款

IB 轉錢 Firstrade：如何從盈透證券轉錢至第一證券？

Hoi Yi Leung
Hoi Yi Leung
2023年5月23日（超過 1 年前更新）
閱讀時間5分鐘

如果你有研究開美股／ETF，可能有聽過IB盈透證券（Interactive Brokers）和Firstrade第一證券，這兩間網上美國證券商都接受香港人開戶。盈透證券IB設有香港版賬戶，讓你可以免手續費存入港幣，再用市場匯率兌換美金或其他外幣，方便投資全球股市。又或者，你可以把IB當作唱錢工具，換好的美金直接轉去Firstrade戶口，從而慳返一筆銀行匯款手續費！本文為IB轉錢Firstrade教學，逐步教你由IB匯錢去Firstrade，有興趣投資美股的朋友就不要錯過了！

如果由IB轉錢Firstrade只是純粹想匯款，你可以考慮使用支援超過50種貨幣的Wise。Wise以市場中間匯率兌換貨幣，透過自己的網絡匯款至全球超過80個國家，因此比起傳統銀行透過SWIFT匯款更平更快，最快甚至可以即時到賬。

了解更多Wise國際匯款服務

目錄

IB 轉錢 Firstrade 流程

如果你已經開好IB和Firstrade兩間證券商的戶口，並已存入港幣和兌換好美金，就可以按照以下步驟由IB轉美金入Firstrade戶口。

事前準備工作

  1. 登入你的IB戶口，在個人平台點擊「Transfer & Pay——Transfer funds——Make a Withdrawal」。
  2. 選擇以USD提款，然後點擊Bank Wire右方的「Connect Your Bank」。
  3. 新增收款賬戶，按下面表格內的資料填寫即可。
  4. 輸入你的IB用戶名稱和密碼以驗證身份。
  5. 儲存好Firstrade的收款資料，就可以申請提款Withdrawal了！

Firstrade匯款資料（適用於由美國本地銀行匯入美金）：¹

項目資料
銀行名稱（Bank Name）BMO Harris Bank
銀行地址（Bank Address）111 W Monroe St, Chicago, IL 60603 (Alternative Zip Code: 60690)
銀行賬號（Bank Account Number）1617711
ABA Routing Number071000288
金融機構姓名（Financial Institution Name）Apex Clearing Corporation
Firstrade賬戶號碼你的Firstrade 8位數賬戶號碼

（資料檢查日期：2023年5月19日）

正式由 IB 轉錢去 Firstrade

  1. 點擊你事前儲存的Firstrade收款資料右方的「Select」。
  2. 系統已經預填大部分資料，你只需輸入提款金額，然後點擊「Create Withdrawal」即可。
  3. 輸入你的IB用戶名稱和密碼以驗證身份。
  4. 完成提款，IB會在1-2日內處理你的轉錢申請，你可以隨時在Transaction Status & History查看匯款進度。

IB 轉錢 Firstrade 費用

首先，由香港銀行轉港幣入IB戶口是免費的。然後如果你要把IB戶口內的港幣轉成美金，就要支付佣金和匯率價差。²以一般用戶為例，佣金為0.20基點，即是0.002%，每次最少2 USD。之後如果你要把錢轉出IB戶口，就會被視為提款（Withdrawal）。IB用戶每月可以免費提款一次（任何種類），之後就會收取提款手續費，金額視乎幣種和提款方式。而Firstrade作為收款方是不收取任何手續費的。³

以下為幾款熱門貨幣適用的IB提款費用：⁴

提款幣種電匯支票BACS/GIRO/ACH/EFT/SEPA
美元10 USD4 USD1 USD
加元12 CAD不適用2 CAD
歐元8 EUR不適用1 EUR
英鎊7 GBP不適用1 GBP
港元95 HKD不適用8 HKD

（資料檢查日期：2023年5月19日）

總括來說，由IB轉錢入Firstrade的手續費可以低至2 USD（不含匯率差價）。這方法比起香港銀行電匯便宜得多，因為銀行通常會收取幾十元的電匯手續費，再加幾百元的代理銀行費用，而且匯率中也隱藏了不少提價。

IB 轉錢 Firstrade 所需時間

IB提款／轉美金出戶口的截數時間為16:00（美國東部時間）。⁵如果你在截數時間前提交轉錢申請，Firstrade通常可在下一個工作天收到錢，但實際入賬時間則視乎收款銀行和Firstrade的處理時間。

如果想快收到匯款，你可以考慮使用Wise。透過Wise進行的匯款最快可以即時到賬，視乎匯款路線。而且用戶可以透過網站和手機應用程式查看匯款進度。

傳統電匯Wise
支援貨幣10多種主要貨幣，冷門貨幣或收取額外費用超過50種貨幣
到賬速度1至5個工作日不等超過一半即時到賬
匯率通常銀行自訂匯率提價市場中間匯率
費用各種費用，包括代理銀行費用確認匯款之前清楚列明收費
透明度只有少數銀行提供免費電匯進度通知匯款成功提交和發送之後， 用戶可以隨時查看進度

上面提及過，銀行電匯通常有較多和複雜的手續費，而且匯率中往往隱藏了不少加價。如果你有匯款到海外的需求，但不是為了入錢到證券戶口買美股，可能是匯款到外國支付保險費、學費或供樓，你也一樣有比銀行更便宜的選擇！

Wise是市面上收費最低廉和透明的網上匯款平台之一，主要原因是Wise提供真實、沒有隱藏加價的市場中間匯率，跟你在Google上見到的實時匯率一樣，而且不設SWIFT費和代理銀行費用，只設一筆過的小額費用0.43%起，視乎匯款貨幣和目的地。Wise匯款最快幾秒內完成，大部分情況下收款人都可以在24小時內收到錢。只要在Wise網站上的計算器輸入匯款金額，就能自動計算所需的手續費、匯率及預計到賬時間。

立即匯款

資料來源：

1 Firstrade：Wire Funds
2 Interactive Brokers Hong Kong Limited：Commissions Spot Currencies
3 Firstrade：What are the fees for wire transfers? - Help Center
4 Interactive Brokers Hong Kong Limited：Other Fees
5 Interactive Brokers Hong Kong Limited：Funding Reference

資料檢查日期：2023年5月23日

*請參閱使用條款及你所在地區的產品可用情況，或瀏覽Wise的費用與定價，以了解最新的定價和費用資料。

此出版物僅提供一般資料，並不構成法律、稅務或來自Wise Payments Limited或其子公司及其關聯公司的任何專業建議，並且不能取代財務顧問或任何其他專業人士提供的建議。

我們概不以任何明示或暗示的形式陳述、保證或擔保該出版物中的內容準確、完整或及時更新。

資金無分國界

了解更多

地區貼士、新聞及消息