如何在巴克萊銀行開戶:開戶流程、手續費及常見問題

Aubrey Yung

英國將擴大 BNO 持有人在英國的居留和工作權利。如果你計劃移居英國,打算在移居前先轉移資金;或單純希望多元化資產分佈,設立離岸戶口,在英國有三百多年歷史的老牌銀行巴克萊銀行(Barclays)的國際戶口(Internaltional bank)或切合你所需。Barclays 的國際戶口包括許多基本的銀行服務,如儲蓄、投資及外幣交易,甚至以之申請物業按揭。本文為你總結巴克萊國際戶口的開戶流程、入錢方法和服務手續費。

Barclays 國際戶口開戶要求

Barclays 國際戶口的開戶要求相對簡明,持有香港特區護照或 BNO 的香港人基本要符合以要求:

  • 擁有 £25,000 存款
  • 提供工作、入息及稅單
  • 提供公證人認證之護照副本
  • 提供住址證明正本或證認副本

此外,如果希望以 Barclays 國際戶口用作按揭申請的話,你需擁有至少 £75,000 的年收入。

開 Barclays 國際戶口流程

Barclays 的國際戶口提供便捷的網上開戶途徑。但 Barclays 要求的開戶文件均需為正本或認證副本。例如,有效的住址證明可以是寄往香港住址的銀行月結單正本。護照可為香港特區護照或 BNO。在郵寄證明文件後,大約等待 2 至 3 個月銀行審批。

Barclays International 開戶步驟:

  1. 於網上填寫開戶申請表
  2. 輸入個人資料、稅務和資產詳情
  3. 郵寄證明文件(住址證明正本或認證副本、公證人認證之護照副本、稅單、已簽署的客戶同意書)
  4. 等待銀行審批
  5. 銀行致電申請人作跟進及確認
  6. 收取歡迎信、扣賬卡*、保安編碼器、支票簿
  7. 成功開戶後 90 日內存入 £25,000

*扣賬卡和扣賬卡密碼信會分開寄送,一般會在收到扣賬卡密碼信後 10 日內收到扣賬卡,密碼為 4 位數字。

Barclays 國際戶口手續費

Barclays 國際戶口的註冊地在曼島,與 Barclays 英國戶口的收費或有所不同。下表列出一些使用 Barclays 國際戶口常見的收費項目:

收費項目收費³
戶口資產不足 £25,000每月 £40
郵寄月結單免費
支票簿免費
英國國內轉賬
  • 經快速支付服務網上轉賬£100,000或以下:免費
  • 經CHAPS網上轉賬:£15
國際轉賬
  • 郵遞、親身及電話指示:£35 + 海外銀行收費
  • 網上銀行或手機指示:£15 + 海外銀行收費
扣賬卡服務
  • 英國/曼島/海峽群島 LINK ATM 提款:免費
  • 非英鎊交易及提款**(海外或英國國內):2.75%

**假如在外地消費或提款時使用「動態貨幣轉換」,以已結算的英鎊來交易,則作為「英鎊交易」而無需支付 2.75%的費用。

如何匯款到 Barclays 國際戶口

在成功開設 Barchlays 國際戶口後,需要在 90 日內存入最少 GBP25,000。如果你本身沒有其他英國銀行戶口,或有需要從香港進行國際匯款。你除了經傳統銀行進行匯款外,也可以利用 Wise 以市場匯率作轉賬,匯往你的 Barclays 戶口,從而避免銀行匯款所使用的抬價匯率。

以在網上從香港匯款 250,000 英鎊到英國為例,下表比較了香港幾間常用銀行的電匯費用:

銀行/匯款商手續費匯率(1GBP=HKD)連同匯款金額總支出
WiseHK$1,0329.7766HK$245,447立即匯款
滙豐銀行HK$50+海外銀行費用⁴9.9160⁵HK$247,950+海外銀行費用
恒生銀行HK$65+代理銀行費用每筆20GBP⁶9.8351⁷HK$245,943+代理銀行費用每筆20GBP
中銀香港HK$65+海外銀行費用⁸9.8350⁹HK$245,940+海外銀行費用

*匯率檢查時間:2020 年 7 月 13 日 17:59 (GMT+2) -

常見問題

Barclays 可以用 BNO 開戶嗎?

Barclays 的國際戶口可供外國人申請,香港人如持有香港護照或BNO,均可用來申請 Barclays 國際戶口。

Barclays 護照認證可以用民政事務署宣誓嗎?

Barclays 不接受以民政事務署宣誓的護照認證,申請人需要經公證人認證文件。因疫情關係,近期 Barclays 也接受使用視像通話認證,詳細安排需和 Barclays 詢問和溝通。

Barclays 住址證明可以使用銀行電子月結單嗎?

住址證明文件應提供正本或認證本,提供自行列印的銀行電子月結單有可能不獲 Barclays 受理,最終或需補交其他證明文件,從而增加開戶所需的時間。

Barclays 戶口存款保障是多少?

你在 Barclays 開設的國際戶口將以曼島為註冊地,如此你的存款將會受曼島的「存款補償計劃」保障,目前每人於個別銀行的存款保障上限為 £50,000。

Barclays 既為英國的老牌銀行,又是少數為外國人提供便捷開設國際戶口的英國銀行,如你有意開設離岸戶口,Barclays 是穩健的選擇之一。惟你需留意,你必需提供認證本作為證明文件,以及在開戶後三個月內存入 £25,000。除了經傳統銀行匯往 Barclays,你也能使用創新的匯款服務供應商,如 Wise 來匯出這筆款項,從以節省可觀的匯款開支。


資料來源:

1 Barclays International: International Bank Account
2 Barclays International: Account opening documentation
3 Barclays International: International tariffs - For accounts held with Barclays Bank Plc in London, Guernsey, Jersey and the Isle of Man
4 滙豐零售銀行及財富管理客戶銀行服務費用簡介
5 滙豐: 匯率換算
6 恒生銀行: 各項銀行服務收費簡介
7 恒生銀行: 外幣兌換價
8 中國銀行: 網上匯款
9 中國銀行: 各類貨幣兌港元電匯牌價

檢查日期:2020年7月14日


本出版物提供的資訊僅供參考,並不涵蓋所涉及主題的所有層面,也不是你應該依賴的建議。在根據本出版物的內容採取或不採取任何行動之前,你必須徵求專業人士或專家的意見。本出版物中的資訊並不構成來自Wise Payments Limited或其夥伴的任何法律、稅務或其他專業建議。過往的結果並不保證日後會有類似的結果。我們不明示或暗示地陳述、保證或擔保本出版物的內容是準確、完整或最新的。

隨時隨地、輕鬆支付、安心收款

了解更多

地區貼士、新聞及消息