如何開設滙豐公司戶口:所需文件、收費及時間

Aubrey Yung
2020年2月3日
6 分鐘閱讀

目前,香港滙豐銀行因應不同商業客戶的需求提供不同的商業戶口類別,分別是適合初創企業的滙豐Sprint戶口、適合較少理財總值的中小企的滙豐「理財易」商務戶口和適合較多理財總值的中小企的滙豐「商業」理財戶口以及商貿理財戶口。申請人可以因應自己需要選擇不同的戶口類型,唯需要注意不同的戶口所適用的範疇或略有不同。最後,亦會介紹收費相宜且安全快捷的匯款工具 Wise,了解用市場匯率如何幫你的業務節省不必要開支。

本文會集中討論在香港滙豐銀行開設公司戶口的一些細節以及注意事項:

開公司戶口所需資料及文件

因應不同的戶口和公司類型,戶口申請人需要提交不同的文件亦有所不同。以下將會囊括普遍需要繳交的文件,以及針對不同戶口類別和公司類型而需要提供的文件。

一般需要(不論公司類型)繳交的文件(包括但不限於)¹:

  1. 有效的商業登記證
  2. 一張港元 10,000 的支票、授權書、開戶書及印鑑卡
  3. 共同匯報標準(CRS)文件
  4. 外國賬戶稅務合規法案文件
  5. 商業證明(包括但不限於:產品或服務資料、公司財政狀況資料、資金來源等)
  6. 適用於Sprint 戶口:新成立公司的商業證明,例如繳稅通知書、個人銀行戶口結單、潛在買家或供應商的協議或聯絡記錄,以及寶質擁有人的財政狀況/財富來源證明

獨資公司

獨資經營商號開商業戶口所需要繳交的文件(包括但不限於)¹:

  1. 香港稅務局商業登記署根據商業登記規例發出的獨資經營表格– 獨資經營商號– 表格1(a)
  2. 所有授權簽署人、實益擁有人/獨資經營商號持有人及兩名主要管理人的身份證明文件
  3. 所有授權簽署人、實益擁有人/獨資經營商號持有人、主要管理人的個人資料(全名、政府發出的身分證明種類和號碼、國籍及出生日期)
  4. 所有實益擁有人和受任人,及兩名主要管理人的地址
  5. 所有實益擁有人/獨資經營商號持有人的住宅地址記錄(最近3年)、現址居住日期、通訊地址(如與上述住宅地址不同)、營業名稱(如適用)、稅務管轄區

合資公司

合資經營商號所需要繳交的文件,包括但不限於¹:

  1. 商業登記證
  2. 香港稅務局商業登記署根據商業登記規例發出的合夥經營表格- 合夥經營商號- 表格1(c)
  3. 所有授權簽署人、實益擁有人和受任人,和兩名主要管理人的身分證明文件
  4. 所有董事、授權簽署人、實益擁有人、主要管理人及受任人的個人資料(全名、政府發出的身分證明種類和號碼、國籍及出生日期)
  5. 所有實益擁有人和受任人,及兩名主要管理人的地址
  6. 相關公司文件(如適用)

香港註冊成立的有限公司

香港註冊成立的有限公司所需要繳交的文件,包括但不限於¹:

  1. 公司註冊證書、公司章程、股份分配申報表、最近六個月發出認可公司查冊
  2. 法團成立表格或最近一期周年申報表
  3. 所有授權簽署人、實益擁有人和受任人,和兩名主要管理人的身分證明文件
  4. 所有董事、授權簽署人、實益擁有人、主要管理人及受任人的個人資料(全名、政府發出的身分證明種類和號碼、國籍及出生日期)
  5. 所有實益擁有人和受任人,及兩名主要管理人的地址
  6. 其他相關公司文件(如適用)

開戶收費

無論是開設哪一種商業戶口,客戶都需帶備 HK$10,000 以支付首次開戶存款。另外,銀行亦會收取其他行政費用,例如:

項目收費²
戶口申請收費HK$1,400
查冊費每間公司:HK$150
透過視像會議處理開會申請HK$2,000
開立海外公司戶口HK$10,000
開立特別公司戶口:
  • 公司的架構具有三層或以上
  • 接管/清盤有限公司
  • 信託基金戶口
HK$10,000

滙豐公司戶口最低存款

為照顧不同客戶的不同需求,以及他們不同的資金量,滙豐銀行設有三種主要商業戶口,當中對於平均理財總值都有不同要求,服務月費亦各異,詳情如下²:

賬戶類別過去三個月全面理財平均總值戶口服務月費
商貿理財戶口不適用HK$500
過去六個月總貿易額HK$4,000,000或以上豁免財資網月費
過去六個月總貿易額HK$4,000,000以下財資網月費:$1,000
滙豐「理財易」商務戶口HK$500,000 以上豁免
HK$100,000-HK$500,00以下HK$200
HK$100,000 或以下HK$400
「商業」理財戶口HK$50,000豁免
HK$50000 以下HK$200
滙豐Sprint戶口首年豁免期豁免
HK$50,000 或以上豁免
HK$ 50,000 以下HK$200

從上圖可見,一般而言滙豐會針對客戶的存款金額,對於過去三個月未達最低全面理財平均總值的客戶收取服務費。可是,以中銀香港公司戶口為例,它會依據有一籃子因素如已動用的授信額以及按揭供款金額而決定客戶的「客戶關係值」,並依據「客戶關係值」來釐定收費標準,這與滙豐銀行的做法有所不同。

開戶方法

不論是開設哪一種商業戶口,客戶都可以按以下流程開立戶口:

  1. 在滙豐網頁建立個人檔案
  2. 繳交部分相關文件,提供公司資料、公司架構和聯絡資料
  3. 確認繳交部分文件並與滙豐職員預約見面

開戶所需時間

一般而言,面談並繳交齊備文件之後,滙豐需時約十天來處理客戶的開戶申請。

滙豐公司戶口服務收費

上面提到滙豐銀行為不同規模和需要的商業客戶設立不同類型的戶口,而滙豐又會就銀行服務向各種類型的戶口徵收不同的金額。舉例而言,滙豐Sprint 戶口持有人每次使用銀行櫃位交易服務需要繳付HK$10 服務費,「理財易」商務戶口持有人每月則可以獲三次豁免收費,之後的每次交易需繳付HK$10 服務費,而「商業」理財戶口更可以獲每月五十次豁免收費,之後的每次交易就同樣需要繳付HK$10的服務費。此外,如果戶口未達全面理財平均總值及一年以上未有款項進支,滙款會收取不動戶口收費,這筆收費會在每年的六月及十二月收取。²

匯款

現時很多公司客戶都會與海外供應商和客戶有商業往來,而滙豐在客戶匯款時收取費用。以下是企業客戶在滙豐銀行進行海外匯款的部份手續費:

項目收費²
匯出電匯(透過滙豐財資網或商務網上理財)
  • 中國內地滙豐集團成員:HK$100
  • 其他:HK$115
匯出電匯(分行/常行指示)HK$260
付款詳情超過140個英文字母,而須另發電報HK$120
如匯款貨幣為非主要貨幣,如南韓圜、新台幣HK$200
電匯包含中文字HK$150

再舉例而言,假設透過網上理財平台從香港匯出1000 英鎊到英國非滙豐銀行戶口,收費詳情如下:

銀行匯率手續費總開支
滙豐銀行1 GBP = 10.27800 HKD ³HK$ 115 ²HK$10,393 + 海外銀行收費
Wise1 GBP = 10.137875 HKDHK$ 47.8HK$10,185.86

*匯率檢查時間(香港時間)- 滙豐銀行: 2020年2月3日21:36, Wise:2020年2月3日21:37

從上述圖表可見 Wise 手續費和匯率都比滙豐銀行相宜。Wise 所採用的是市場匯率,亦即是在Google 搜尋到的匯率,不存在任何匯率上的溢價,變相匯率比較相宜,加上手續費亦較少,因此總開支更低。因此,各位要做個精明的老闆,選擇一個收費相宜、匯率低廉且安全快捷的匯款工具,節省金錢作生意之用。

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資料來源:

1 滙豐銀行開戶或商業戶口復核文件清單

2 滙豐銀行商業銀行服務收費

3 滙豐銀行匯率換算

檢查日期:2020年2月3日


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