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如何開設中銀香港公司戶口：開戶所需文件、中銀公司戶口收費收費和時間

Aubrey Yung
Aubrey Yung
2020年1月27日（超過 1 年前更新）
閱讀時間7分鐘

中銀香港是香港最大型的銀行之一，而且在全港擁有多間分行，方便企業和個人客戶使用其服務。中銀香港亦是很受中小企歡迎的銀行，與中國內地和外國有緊密的業務合作。在中銀香港可以快速開立公司戶口，以之處理公司業務，包括向海外匯款。本文為你概括了在中銀香港開設商業戶口的常見問題。

目錄

開公司戶口所需資料及文件

所有中小企如要在中銀香港開設公司，需要提供以下資料¹：

  1. 公司的成立日期
  2. 營運、註冊及通訊地點是否相同，若不相同，申請者須說明原因
  3. 所屬集團背景（例如集團的業務性質）（如適用）
  4. 業務性質及運作模式、銷售對象及上游供應商（如適用）及其所在地
  5. 公司規模（例如僱員數目、預期年度營業額等）
  6. 之前主要與哪間銀行往來（如有）
  7. 開戶目的、每年預期賬戶使用的次數與交易金額、交易模式、及貨幣類別
  8. 公司財富及資金來源
  9. 若屬香港以外國家及地區註冊成立的公司，需額外補充：
    a. 選擇在香港開戶的原因；
    b. 公司所屬集團聯營公司的本地往來銀行（如適用）；
    c. 業務是否涉及本港或其他國家/地區；
    d. 公司之主要負責人非長駐香港，說明會以怎樣的模式運作賬戶；
    e. 營運及通訊地點是否位於香港，若否，須說明原因
  10. 如屬創業公司/個體，需額外補充：
    a. 主要負責人是否有從事相關行業的經驗，若是，需詳述相關經驗；
    b. 選擇於有關行業創業的原因；
    c. 公司之發展計劃及經營目標；
    d. 創業的財富、資金來源及所涉金額

獨資公司

獨資公司開立賬戶所需提供的其他文件²：

  1. 有效之商業登記證
  2. 獨資東主及所有被授權簽字人的身份證明文件、三個月內的現居住址證明
  3. 商業證明文件，如發票、商業合同、發展計劃書（中銀香港將按需要而要求客戶提供）

合夥公司

合夥公司開立賬戶所需提供的文件³：

  1. 有效之商業登記證
  2. 所有合夥人及所有被授權簽字人的身份證明文件、三個月內的現居住址證明
  3. 商業證明文件，如發票、商業合同、發展計劃書（中銀香港將按需要而要求客戶提供）

香港註冊成立的有限公司

在香港成立的有限公司在註冊時，需要呈交以下文件⁴：

  1. 公司登記文件（例如公司註冊證書及其後的公司更改名稱證書、有效之商業登記證、公司組織章程及大綱、香港公司註冊處表格、擔保有限公司證明書）
  2. 最少兩位董事（如公司只委任一位董事，則該唯一董事）、主要股東 （擁有 10% 以上的股權及投票權的股東)及所有被授權簽字人的文件（包括身份證明文件、三個月內的現居住址證明）
  3. 有關公司董事/公司股東的文件（如適用：董事議決及議決委派之代表出席辦理開戶、公司登記文件、主要股東/最終實益擁有人（個人）須出席辦理開戶及提供身份證明文件、現居住址證明）
  4. 商業證明文件，如發票、商業合同、發展計劃書（中銀香港將按需要而要求客戶提供）

中銀公司戶口開戶收費

下表綜合了於中銀香港開設帳戶的不同收費項目：

項目收費
商業戶口開戶基本收費HK$1,200
查冊費
  • 無限公司：HK$100
  • 有限公司：HK$150
內地註冊公司收費HK$3,200 + 內地註冊公司查冊費用（按實際支出收取）
海外註冊公司收費HK$6,200 + 海外註冊公司查冊費用（按實際支出收取）
特別公司收費：
  • 公司擁有權/控制權具四層或以上；或
  • 信託賬戶
HK$5,000

中銀香港公司戶口最低存款

中銀香港對不同類別的商業理財賬戶收取服務月費，取決於你的客戶關係值，銀行或會豁免商業戶口的月費。

戶口類別客戶關係值月費
商業理財賬戶港幣5萬元或以上豁免
港幣5萬元以下HK$120
晉躍商業理財賬戶港幣20萬元或以上豁免
港幣20萬元以下HK$150
超卓商業理財賬戶港幣100萬元或以上豁免
港幣50萬元至港幣100萬元以下HK$100
港幣50萬元以下HK$200

中銀香港按「客戶關係值」釐定商業理財賬戶服務月費。「客戶關係值」是根據客戶的每月平均存款、貸款結餘、投資資產的市值及按揭供款而釐定。企業客戶可透過「中銀企業網上銀行」及「商業理財賬戶」綜合月結單查閱「客戶關係值」。

開戶流程

如打算在中銀香港開立商業戶口，一般流程如下：

  1. 網上預約開立商業理財賬戶或致電企業客戶服務熱線+852 3988 2288
  2. 準備所需文件
  3. 在預約時間與中銀香港職員會面

開戶所需時間

如在與中銀香港職員會面開戶時已準備好所有文件，將能大大加快職員處理申請的速度。會面前應詳細參與開立商業戶口所需要的文件。現時全港 18 區的中銀香港分行，圴可辦理中小企客戶工商和個人理財服務。在開立公司帳戶方面，中銀香港表示，基於他們的優化流程，如果文件齊全，「最快可於五天內完成」⁶。

中銀公司戶口服務收費

企業客戶可透過中銀香港的「商業理財賬戶」管理公司名下在中銀的多個賬戶，包括存款、貸款、貿易服務及投資等。客戶可透過「中銀企業網上銀行」查閱過去13個月的綜合月結單。

一般「商業理財賬戶」享有免費櫃枱交易 30 筆，「超卓商業理財賬戶」及「晉躍

商業理財賬戶」則享有免費櫃枱交易 50 筆。如櫃枱交易筆數超過免費上限，中銀香港將收取每筆港幣20元的收費。

自動轉撥服務

中銀香港為商業理財賬戶客戶提供「自動轉撥服務」，當指定的往來賬戶餘額不足以支付有關票款時，自動轉撥服務將從公司其他指定賬戶轉撥款項，避免出現退票情況，藉此亦可減省利息開支。自動轉撥服務按賬戶類別設立不同的最高轉撥限額：

賬戶類別最高自動轉撥限額⁷︰
超卓商業理財賬戶
  • 港幣10萬元
  • 美元1.2萬元
  • 人民幣8萬元
晉躍商業理財賬戶
  • 港幣7.5萬元
  • 美元9,000元
  • 人民幣6萬元
商業理財賬戶
  • 港幣5萬元
  • 美元6,000元

匯款

中小企如有匯款到海外的需要，如支付海外供應商費用或員工的薪金。客戶亦可以經中銀香港進行海外匯款，以下是企業客戶在中銀香港進行海外匯款的部份手續費：

項目收費⁸
電匯
  • 分行：HK$210
  • 網上銀行：HK$105
「中銀快匯」
  • 分行：HK$200
  • 網上銀行：HK$105
代理銀行費用（如由匯款人承擔）
  • 美元（至內地外所有地區）：HK$160
  • 歐羅（至所有歐元區）：
  • 匯款金額EUR100或以下：不設預收
  • 匯款金額EUR100-12,500：EUR25
  • 匯款金額EUR12,500以上：EUR35
  • 英鎊（至英國或愛爾蘭）：GBP20
  • 日圓（至日本）：匯款額25%，最低JPY3,000
  • 泰銖（至所有地區）：THB25
  • 其他：最低HK$200

如果你需要為公司支付國際帳單，那麼你需要留意貨幣轉換的匯率。平時在Google上找到的匯率是市場匯率，但某些銀行和匯款服務商選擇在其使用的匯率上提價，以增加利潤，最終會使國際轉賬比預期的昂貴。因此，在你確認匯款前，你亦應比較實際的國際匯率和銀行訂立的匯率，或利用 Wise 的貨幣兌換器進行比較。

其實，市面上還有匯款供應商會使用市場匯率進行匯款，如目前有62.5萬活躍商業用戶的Wise，用一個戶口管理和兌換外幣，隨時隨地匯款海外和接收轉賬，盡享以下功能：

  • 免費自助開設帳戶：簡單透過網上開戶，不設月費，立即享受便捷的支付服務。
  • 輕鬆管理全球資金：單一賬戶接收23+種貨幣轉賬，包括為8+種主要貨幣提供本地帳戶號碼，免費接收本地轉帳。
  • 絕無匯率隱藏費用：所有費用清晰顯示，明碼實價，採用實時市場中間匯率，費用低至0.26%。
  • 瞬間處理跨境支付：匯款至140+個國家，超過60%匯款20秒內即時到賬，實時追蹤支付狀態。
  • 迅速完成批量付款：上載CSV檔案一次過完成多達1,000筆匯款；連接Wise API，自動化付款流程。
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資料來源：

  1. 中國銀行（香港）開立賬戶所需提供的資料—所有中小企
  2. 中國銀行（香港）開立賬戶所需提供的資料—獨資公司
  3. 中國銀行（香港）開立賬戶所需提供的資料—合夥公司
  4. 中國銀行（香港）開立賬戶所需提供的資料—有限公司
  5. 中國銀行（香港）一般銀行收費
  6. 中國銀行：中銀香港企業開戶最快五天辦妥
  7. 中國銀行（香港）商業理財賬戶服務收費
  8. 中國銀行（香港）企業銀行匯款及本地銀行轉賬服務收費

檢查日期：2020年1月27日

*請參閱使用條款及你所在地區的產品可用情況，或瀏覽Wise的費用與定價，以了解最新的定價和費用資料。

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