如何開設中銀香港公司戶口:所需文件、收費及時間

Aubrey Yung
2020年1月27日
6 分鐘閱讀

中銀香港是香港最大型的銀行之一,而且在全港擁有多間分行,方便企業和個人客戶使用其服務。中銀香港亦是很受中小企歡迎的銀行,與中國內地和外國有緊密的業務合作。在中銀香港可以快速開立公司戶口,以之處理公司業務,包括向海外匯款。本文為你概括了在中銀香港開設商業戶口的常見問題:

開公司戶口所需資料及文件

所有中小企如要在中銀香港開設公司,需要提供以下資料¹:

  1. 公司的成立日期
  2. 營運、註冊及通訊地點是否相同,若不相同,申請者須說明原因
  3. 所屬集團背景(例如集團的業務性質)(如適用)
  4. 業務性質及運作模式、銷售對象及上游供應商(如適用)及其所在地
  5. 公司規模(例如僱員數目、預期年度營業額等)
  6. 之前主要與哪間銀行往來(如有)
  7. 開戶目的、每年預期賬戶使用的次數與交易金額、交易模式、及貨幣類別
  8. 公司財富及資金來源
  9. 若屬香港以外國家及地區註冊成立的公司,需額外補充:
    a. 選擇在香港開戶的原因;
    b. 公司所屬集團聯營公司的本地往來銀行(如適用);
    c. 業務是否涉及本港或其他國家/地區;
    d. 公司之主要負責人非長駐香港,說明會以怎樣的模式運作賬戶;
    e. 營運及通訊地點是否位於香港,若否,須說明原因
  10. 如屬創業公司/個體,需額外補充:
    a. 主要負責人是否有從事相關行業的經驗,若是,需詳述相關經驗;
    b. 選擇於有關行業創業的原因;
    c. 公司之發展計劃及經營目標;
    d. 創業的財富、資金來源及所涉金額

獨資公司

獨資公司開立賬戶所需提供的其他文件²:

  1. 有效之商業登記證
  2. 獨資東主及所有被授權簽字人的身份證明文件、三個月內的現居住址證明
  3. 商業證明文件,如發票、商業合同、發展計劃書(中銀香港將按需要而要求客戶提供)

合夥公司

合夥公司開立賬戶所需提供的文件³:

  1. 有效之商業登記證
  2. 所有合夥人及所有被授權簽字人的身份證明文件、三個月內的現居住址證明
  3. 商業證明文件,如發票、商業合同、發展計劃書(中銀香港將按需要而要求客戶提供)

香港註冊成立的有限公司

在香港成立的有限公司在註冊時,需要呈交以下文件⁴:

  1. 公司登記文件(例如公司註冊證書及其後的公司更改名稱證書、有效之商業登記證、公司組織章程及大綱、香港公司註冊處表格、擔保有限公司證明書)
  2. 最少兩位董事(如公司只委任一位董事,則該唯一董事)、主要股東 (擁有 10% 以上的股權及投票權的股東)及所有被授權簽字人的文件(包括身份證明文件、三個月內的現居住址證明)
  3. 有關公司董事/公司股東的文件(如適用:董事議決及議決委派之代表出席辦理開戶、公司登記文件、主要股東/最終實益擁有人(個人)須出席辦理開戶及提供身份證明文件、現居住址證明)
  4. 商業證明文件,如發票、商業合同、發展計劃書(中銀香港將按需要而要求客戶提供)

開戶收費

下表綜合了於中銀香港開設帳戶的不同收費項目:

項目收費
商業戶口開戶基本收費HK$1,200
查冊費
  • 無限公司:HK$100
  • 有限公司:HK$150
內地註冊公司收費HK$3,200 + 內地註冊公司查冊費用(按實際支出收取)
海外註冊公司收費HK$6,200 + 海外註冊公司查冊費用(按實際支出收取)
特別公司收費:
  • 公司擁有權/控制權具四層或以上;或
  • 信託賬戶
HK$5,000

中銀香港公司戶口最低存款

中銀香港對不同類別的商業理財賬戶收取服務月費,取決於你的客戶關係值,銀行或會豁免商業戶口的月費。

戶口類別客戶關係值月費
商業理財賬戶港幣5萬元或以上豁免
港幣5萬元以下HK$120
晉躍商業理財賬戶港幣20萬元或以上豁免
港幣20萬元以下HK$150
超卓商業理財賬戶港幣100萬元或以上豁免
港幣50萬元至港幣100萬元以下HK$100
港幣50萬元以下HK$200

中銀香港按「客戶關係值」釐定商業理財賬戶服務月費。「客戶關係值」是根據客戶的每月平均存款、貸款結餘、投資資產的市值及按揭供款而釐定。企業客戶可透過「中銀企業網上銀行」及「商業理財賬戶」綜合月結單查閱「客戶關係值」。

開戶流程

如打算在中銀香港開立商業戶口,一般流程如下:

  1. 網上預約開立商業理財賬戶或致電企業客戶服務熱線+852 3988 2288
  2. 準備所需文件
  3. 在預約時間與中銀香港職員會面

開戶所需時間

如在與中銀香港職員會面開戶時已準備好所有文件,將能大大加快職員處理申請的速度。會面前應詳細參與開立商業戶口所需要的文件。現時全港 18 區的中銀香港分行,圴可辦理中小企客戶工商和個人理財服務。在開立公司帳戶方面,中銀香港表示,基於他們的優化流程,如果文件齊全,「最快可於五天內完成」⁶。

中銀公司戶口服務收費

企業客戶可透過中銀香港的「商業理財賬戶」管理公司名下在中銀的多個賬戶,包括存款、貸款、貿易服務及投資等。客戶可透過「中銀企業網上銀行」查閱過去13個月的綜合月結單。

一般「商業理財賬戶」享有免費櫃枱交易 30 筆,「超卓商業理財賬戶」及「晉躍

商業理財賬戶」則享有免費櫃枱交易 50 筆。如櫃枱交易筆數超過免費上限,中銀香港將收取每筆港幣20元的收費。

自動轉撥服務

中銀香港為商業理財賬戶客戶提供「自動轉撥服務」,當指定的往來賬戶餘額不足以支付有關票款時,自動轉撥服務將從公司其他指定賬戶轉撥款項,避免出現退票情況,藉此亦可減省利息開支。自動轉撥服務按賬戶類別設立不同的最高轉撥限額:

賬戶類別最高自動轉撥限額⁷︰
超卓商業理財賬戶
  • 港幣10萬元
  • 美元1.2萬元
  • 人民幣8萬元
晉躍商業理財賬戶
  • 港幣7.5萬元
  • 美元9,000元
  • 人民幣6萬元
商業理財賬戶
  • 港幣5萬元
  • 美元6,000元

匯款

中小企如有匯款到海外的需要,如支付海外供應商費用或員工的薪金。客戶亦可以經中銀香港進行海外匯款,以下是企業客戶在中銀香港進行海外匯款的部份手續費:

項目收費⁸
電匯
  • 分行:HK$210
  • 網上銀行:HK$105
「中銀快匯」
  • 分行:HK$200
  • 網上銀行:HK$105
代理銀行費用(如由匯款人承擔)
  • 美元(至內地外所有地區):HK$160
  • 歐羅(至所有歐元區):
  • 匯款金額EUR100或以下:不設預收
  • 匯款金額EUR100-12,500:EUR25
  • 匯款金額EUR12,500以上:EUR35
  • 英鎊(至英國或愛爾蘭):GBP20
  • 日圓(至日本):匯款額25%,最低JPY3,000
  • 泰銖(至所有地區):THB25
  • 其他:最低HK$200

如果你需要為公司支付國際帳單,那麼你需要留意貨幣轉換的匯率。平時在Google上找到的匯率是市場匯率,但某些銀行和匯款服務商選擇在其使用的匯率上提價,以增加利潤,最終會使國際轉賬比預期的昂貴。因此,在你確認匯款前,你亦應比較實際的國際匯率和銀行訂立的匯率,或利用 Wise 的貨幣兌換器進行比較。

其實,市面上還有匯款供應商會使用市場匯率進行匯款,如創新匯款服務商 Wise。只要在 Wise網站輸入匯款金額,即可了解匯率、所需手續費及預計到款時間。除了使用市場匯率外,其創新匯款服務亦有不同切合商業客戶功能。例如批量處理匯款,客戶只需上傳文件即可一次過設立和發送多筆付款。然後,客戶可以進行一次轉帳以支付所有付款。如果你的公司是初創企業,或需頻密的匯款予海外客戶和員工,不妨可考慮使用 Wise,其收費透明且方便,既可節省手續費,又可節省更多時間,讓你更專注發展業務。

免費登記 Wise ,更平更快向海外客戶匯款

資料來源:

1 中國銀行(香港)開立賬戶所需提供的資料—所有中小企

2 中國銀行(香港)開立賬戶所需提供的資料—獨資公司

3 中國銀行(香港)開立賬戶所需提供的資料—合夥公司

4 中國銀行(香港)開立賬戶所需提供的資料—有限公司

5 中國銀行(香港)一般銀行收費

6 中國銀行:中銀香港企業開戶最快五天辦妥

7 中國銀行(香港)商業理財賬戶服務收費

8 中國銀行(香港)企業銀行匯款及本地銀行轉賬服務收費

檢查日期:2020年1月27日


本出版物僅供一般參考用途,並不旨在涵蓋其涉及的主題的每個方面。它並非旨在成為您應依賴的建議。在根據本出版物的內容採取或避免採取任何行動之前,您必須獲得專業人士或專家的建議。 本出版物中的資訊不構成 TransferWise Limited 或其關聯公司的法律、稅務或其他專業建議。此前結果不保證類似結果。我們不就出版文內容是否準確、完整或最新作出任何明示或隱含的聲明、保證或擔保。

Wise - 智能創新的匯款方式。

了解更多
商業

如何在英國開公司銀行戶口?

如果想在英國開公司,或者將現有生意搬到英國,自然要準備好處理資金往來,一個英國當地的銀行戶口自然不可或缺,這篇文章就為大家解答開英國本地銀行戶口的各種疑問。

Aubrey Yung
2020年10月21日 4 分鐘閱讀

地區貼士、新聞及消息