Creditas SEPA platba: Jaké vás čekají poplatky, limity a postup odeslání?
Víte, jak probíhá Creditas SEPA platba? Přečtete si, jaký je směnný kurz, poplatky a limity. Také jak probíhá okamžitá platba a postup převodu krok za krokem.
Převod velké částky peněz: Maximální částka a délka trvání
Čeká vás převod velké částky peněz a nejste si jistí, kolik vám nejvíce vaše banka povolí poslat? V tomto článku se dozvíte, jaká je maximální částka převodu u nejpopulárnějších českých bank. Zjistíte, kolik peněz můžete odeslat, jak rychle platba poputuje i jaké jsou limity pro výběr z bankomatu nebo platbu kartou.
Až 25 milionů naráz můžete poslat s účtem Wise. Oceníte ho hlavně při převodech do zahraničí, které jsou v porovnání s klasickými bankami výhodnější. Wise totiž používá středový kurz bez přirážek. A to nejlepší? Účet vedete zdarma.
Chci odesílat větší částky s Wise a ušetřit
Převod velké částky peněz – srovnání limitů
Limity převodu většina bank stanovuje podle dvou faktorů: způsob zadání platby a typ platby. Nejvyšší limit máte při platbě s nejbezpečnější metodou ověření, kterou je u většiny bank digitální klíč. Maximální částka převodu u okamžitých plateb je nižší než u těch klasických. Konkrétní čísla vám představí následující tabulka.
| Banka | Limit klasického převodu | Limit okamžité platby |
|---|---|---|
| Air Bank | 5 mil. CZK¹ | 50 tis. CZK² |
| Česká spořitelna | 10 mil. CZK³ | 400 tis. CZK⁴ |
| ČSOB | 10 mil. CZK⁵ | 2,5 mil. CZK⁶ |
| Fio banka | Bez omezení⁷ | 2,5 mil. CZK⁸ |
| Komerční banka | 10 mil. CZK⁹ | 400 tis. CZK¹⁰ |
| mBank | 999 999 999, 99 CZK¹¹ | 400 tis. CZK¹² |
| MONETA Money Bank | 2 mil. CZK¹³ | 400 tis. CZK¹⁴ |
| Raiffeisenbank | 2,5 mil. CZK¹⁵ | 400 tis. CZK¹⁶ |
| UniCredit Bank | 2 mil CZK¹⁷ | Nenabízí |
Data platná v době vzniku článku.
💡Potřebujete poslat peníze do zahraničí? Pro mezinárodní platby většinou platí stejný limit jako pro ty tuzemské, akorát přepočtený na cizí měnu. Okamžité platby můžete provést jedině v korunách.⁸
Pošlete až 25 milionů korun s účtem Wise – klidně i do ciziny
S Wise účtem můžete bezpečně převést až 25 milionů korun naráz. Vybrat si přitom můžete mezi víc než 40 měnami. Mezinárodní platby vás vyjdou výhodně nejen díky nízkým poplatkům za ně, ale hlavně díky středovému tržnímu kurzu. Ten si totiž běžné banky navyšují o přirážku, takže platíte víc, než musíte. Účet Wise vedete zdarma a máte k němu debetní i virtuální kartu. Jaké máte limity?
| Způsob platby | Limit |
|---|---|
| Online převod | 25 milionů CZK denně |
| Platba kartou u obchodníka | 30 000 EUR měsíčně |
| Platba kartou na internetu | 30 000 EUR měsíčně |
| Výběr z bankomatu | 4 000 EUR měsíčně |
- Spočítejte si, jak by vypadal váš konkrétní převod velké částky s Wise.
- Klasické mezinárodní platby jsou za nízký a transparentní poplatek od 0,43 %.
- K 10 měnám máte lokální bankovní údaje, jako byste měli konto v zahraniční bance. Patří sem třeba eura, dolary nebo libry.
- Wise má sofistikovaný ochranný systém a peníze jsou zabezpečeny u renomovaných finančních institucí včetně Belgické centrální banky.
Založte si Wise online a zdarma
🚀 Wise prozatím není zcela česky. Tvrdě na tom pracujeme. Abyste zvládli své první transakce s Wise levou zadní, připravili jsme tohoto průvodce vším potřebným.
Změna limitu převodu
Limity jsou na vašem účtu většinou přednastavené na nižší hodnotu, než je maximální částka převodu. U každé banky si je můžete změnit přímo v internetovém nebo mobilním bankingu. Pokud máte v plánu převod větší částky, než vám maximální limit dovoluje, musíte zajít osobně na pobočku.
🔎Chcete víc detailů? Podívejte se, jak limit řeší…
Jak dlouho trvá převod velké částky peněz?
Pokud se vejdete do limitu okamžité platby, přijdou peníze na účet příjemce v řádu vteřin.⁸ Posíláte-li víc, měla by klasická tuzemská platba dojít nejpozději do konce následujícího pracovního dne – nehledě na to, že jde o převod větší částky.¹⁸
💸 Posíláte peníze za hranice nebo v cizí měně? SEPA platba na sebe nenechá dlouho čekat: většinou přijde následující pracovní den. Ze zákona nesmí trvat déle než 3 dny.¹⁹ Jinak je to ale se SWIFT platbou, která může trvat klidně i týden či dva – záleží na měnách, státech a zprostředkujících bankách. Žádná zákonem stanovená lhůta neexistuje.
Kolik stojí okamžité platby?
Převody okamžitých plateb jsou zdarma u drtivé většiny českých bank. A pokud se za ně platí, jde o symbolickou částku – například 1 korunu u mBank.¹²
Limit platby kartou
Co když platíte kartou? Každá banka stanovuje limity pro platbu kartou trochu jinak. Často rozlišují, jestli jde o platby u obchodníka, nebo online platby. Někdy je tento limit společný pro oba typy plateb a musíte se do něj v součtu vejít. Jindy má každý typ platby svůj vlastní limit. V následující tabulce se dozvíte, jak to má vaše banka.
| Banka | Platby u obchodníka | Online platby |
|---|---|---|
| Air Bank²⁰ | 300 tis. CZK týdně, možno dočasně navýšit na 1 mil. CZK | 100 tis. CZK týdně, možno dočasně navýšit na 300 tis. CZK |
| Česká spořitelna²¹ | 300 tis. CZK denně | 300 tis. CZK denně |
| ČSOB²² | 150 tis. CZK týdně v součtu s online platbami a výběry z bankomatu | 150 tis. CZK týdně v součtu s platbami u obchodníka a výběry z bankomatu |
| Fio banka²³ | 100 tis. CZK denně, 300 tis. CZK týdně v součtu s online platbami | 100 tis. CZK denně, 300 tis. CZK týdně v součtu s platbami u obchodníka |
| Komerční banka²⁴ | 150 tis. CZK denně | 150 tis. CZK denně |
| mBank²⁵ | 5 mil. CZK denně | 5 mil. CZK denně |
| MONETA Money Bank²⁶ | 150 tis. CZK denně | 150 tis. CZK denně |
| Raiffeisenbank²⁷ | 200 tis. CZK týdně v součtu s online platbami | 200 tis. CZK týdně v součtu s platbami u obchodníka |
| UniCredit Bank¹⁷ | 150 tis. CZK denně v součtu s online platbami a výběry z bankomatu | 150 tis. CZK denně v součtu s platbami u obchodníka a výběry z bankomatu |
Limity výběru z bankomatu
Jaký je limit výběru z bankomatu? Některé banky stanovují denní, jiné týdenní horní hranici. Někdy se V následující tabulce se dozvíte, kolik maximálně vyberete se svou bankou vy.
| Banka | Výběr z bankomatu |
|---|---|
| Air Bank²⁰ | 300 tis. CZK týdně |
| Česká spořitelna²¹ | 75 tis. CZK denně |
| ČSOB²² | 150 tis. CZK týdně v součtu s platbami online a u obchodníka |
| Fio banka²³ | 100 tis. CZK denně, 300 tis. týdně |
| Komerční banka²⁴ | 150 tis. CZK denně |
| mBank²⁵ | 300 tis. CZK denně |
| MONETA Money Bank²⁶ | 150 tis. CZK denně |
| Raiffeisenbank²⁷ | 200 tis. CZK týdně |
| UniCredit Bank¹⁷ | 150 tis. CZK denně v součtu s platbami online a u obchodníka |
Data platná v době vzniku článku.
Došli jste do finále. Už víte, jak vysokou částku můžete převést u své banky v rámci České republiky. Pokud vás čeká převod velké částky peněz do zahraničí, vsaďte na multiměnový účet Wise. Se spravedlivým kurzem a nízkými poplatky za převod to budete mít výhodnější než s klasickými bankami.
Zdroje:
- Air Bank – Limity pro platby převodem
- Air Bank – Okamžité platby
- Česká spořitelna – George limit úhrady
- Česká spořitelna – Okamžité platby
- ČSOB – Obchodní podmínky ELB, limity, str. 5
- ČSOB – Okamžité platby
- Fio banka – FAQ, limit převodu
- ČNB – Okamžité platby
- Info od zákaznické podpory Komerční banky
- Komerční banka – Okamžité platby
- Info od zákaznické podpory mBank
- mBank – Okamžité platby
- MONETA Money Bank – Limit pro zasílání plateb
- MONETA Money Bank – Okamžité platby
- Raiffeisenbank – Online limit
- Raiffeisenbank – Okamžité platby
- UniCredit Bank – Info od zákaznické podpory
- Zákon č. 370/2017 Sb., § 169
- Evropská centrální banka – SEPA
- Air Bank – Limity karty
- Česká spořitelna – Limity ke kartám
- ČSOB – Info od zákaznické podpory
- Fio Banka – Platební karty
- Komerční banka – Info od zákaznické podpory
- mBank – Denní limity platebních karet
- MONETA Money Bank – Maximální limity platebních karet
- Raiffeisenbank – Info od zákaznické podpory
Zdroje zkontrolovány 24. 4. 2024.
*Přečtěte si prosím Smluvní podmínky a Dostupnost produktů platné pro váš region nebo navštivte Poplatky a ceny u společnosti Wise, kde najdete nejaktuálnější informace o cenách a poplatcích.
Tato publikace je poskytována pro obecné informační účely a nepředstavuje právní, daňové ani další odborné poradenství od společnosti Wise Payments Limited nebo jejích dceřiných společností a jejích přidružených společností a není míněna jako náhrada za poradenství od finančního poradce nebo jiného profesionála.
Neposkytujeme žádná prohlášení, záruky ani garance, ať už vyjádřené nebo implikované, že obsah v publikaci je přesný, úplný nebo aktuální.
Peníze bez hranic
Zjistěte více
Jak poslat peníze na účet: Detailní návod
Přečtěte si, jak poslat peníze na účet v České republice či zahraničí, a zjistěte, že je mnoho rozdílných způsobů posílání – bankovní převod, QR kód a další!
Western Union alternativa: Zjistěte, jak na mezinárodní převody výhodněji
Jaká je levnější Western Union alternativa? Je jich několik. Některé z nich nabízejí výhodnější směnné kurzy, jiné nižší poplatky. Vyberte si tu nejlepší.
IBAN USA: Jak získat bankovní údaje pro platbu do USA?
IBAN USA: Jaké údaje se v USA používají pro identifikaci bankovních účtů a jak dlouho trvá platba do USA? Zjistěte vše, co potřebujete vědět pro platby do USA.
IBAN Kanada: Bankovní údaje, které potřebujete pro převod peněz
Odhalte, proč IBAN Kanada nepoužívá. Naučte se místo toho používat routing number a SWIFT kódy. A kdo vám nejvíce ušetří na poplatcích za převod? Přeci Wise.
ČSOB platba do Polska: Ceny, postupy a tipy
Zjistěte, jak funguje a kolik stojí ČSOB platba do Polska. Dozvíte se, jak platbu zadat, jaké jsou alternativy i jak je možné ušetřit.
