如何開設恒生銀行公司戶口:所需文件、收費及時間

Aubrey Yung
2020年1月23日
5 分鐘閱讀

恒生銀行為商業客戶提供全面的銀行服務,為有意開公司的客戶提供一站式的理財服務。如果你公司需要海外匯款服務與客戶及員工進行交易,可以考慮收費相宜且安全快捷的匯款工具 Wise,用市場匯率匯款以幫你的業務節省不必要開支。

本文概括了在恒生銀行開商業戶口的常見問題:

開公司戶口所需資料及文件

設立公司戶口時需要按照公司類型呈交不同文件,一般包括¹:

  1. 有效的商業登記證
  2. 銀行服務使用者的身份證明文件
  3. 公司印章(如有)
  4. 首次開戶存款-HK$20,000
  5. 商業證明(包括但不限於可證明公司營運情況的文件、產品或服務資料、最新財務狀況資料、強積金受託人發出的參與通知等等)

獨資公司

獨資公司開戶時需要提供以下的額外文件¹:

  1. 獨資經營商號持有人、所有授權簽署人及所有主要管理人的身份證明文件或國籍證明
  2. 獨資經營商號持有人、所有授權簽署人及兩位主要管理人的住宅地址及永久住址證明(如與住宅地址不同)
  3. 香港稅務局商業登記署根據商業登記規例發出的獨資經營表格– 獨資經營商號– 表格1(a)

合夥公司

合夥公司開戶時需要提供以下的額外文件¹:

  1. 經營商號持有人、所有授權簽署人及所有主要管理人的身份證明文件或國籍證明
  2. 香港稅務局商業登記署根據商業登記規例發出的合夥經營表格- 合夥經營商號- 表格1(c)

香港註冊成立的有限公司

在香港成立的有限公司在註冊時需要呈交以下文件¹:

  1. 公司登記文件(包括公司註冊證明書、有效的商業登記證、法團成立表格或最近一年的周年申報表、公司組織章程等等)
  2. 法定人數之董事、所有授權簽署人、所有主要股東(擁有10% 或以上之股權)、所有實益擁有人及所有主要管理人的身份證明文件或國籍證明
  3. 其他相關文件如:開戶公司架構圖、信託契約、法定文件等等

開戶收費

在恒生銀行開設戶口時,除了需要準備兩萬港幣的首次存款額外,你亦需要支付一些費用:

項目手續費²
開戶行政費HK$1,200
查冊費(本地註冊公司)HK$150
查冊費(海外註冊公司)HK$10,000

恒生公司戶口最低存款

取決於你的理財總值,恒生銀行或會豁免商業戶口的月費。

戶口類別全面理財總值月費
商業綜合戶口³HK$50,000元等值或以上豁免
HK$50,000元等值以下HK$200
「商+至尚」綜合戶口「全面理財總值」達HK$2,000,000元等值或以上豁免
「貿易額」達HK$1,000,000元等值或以上豁免
「全面理財總值」HK$2,000,000元等值或以下或「貿易額」HK$1,000,000元等值或以下HK$600

開戶流程

有意設立恒生銀行商業戶口的客戶可以根據以下步驟在網上開設戶口:

  1. 註冊並建立個人檔案
  2. 提供公司資料
  3. 根據公司的類型,上載所需文件
  4. 遞交所有資料後,與恒生商務理財中心的職員會面

開戶所需時間

開戶時若已準備好所有文件,恒生會立即處理公司查冊及開戶程序,時間因應各間公司的情況而定。成功開立公司戶口後,戶口持有人會在一星期內收到支票簿、入賬卡、恒生卡及恒生卡密碼、恒生商業 e-Banking 密碼及保安編碼器,而且兩星期內會收到電話理財服務密碼,恒生銀行亦會致電客戶介紹商業銀行的特點。

恒生公司戶口服務收費

恒生銀行為公司戶口的客戶提供多種不同的銀行服務,收費詳情可向銀行職員查詢,以下列出幾項主要收費:

項目手續費 ⁵
戶口行政費HK$1,200
不動戶口服務費

(戶口過去三個月的「全面理財總值」平均為 HK$50,000以下)
  • 一年以上未有款項進支:每半年 HK$250
  • 二年或以上未有款項進支每半年:HK$350
商務卡年費HK$980

匯款

你亦可以進行海外匯款,支付海外供應商費用或員工的薪金。以下是使用商業戶口進行海外匯款的手續費:

收費項目收費¹
匯款至所有其他國家或地區(經恒生商業e-Banking/恒生HSBCnet)HK$115
匯款至所有其他國家或地區(經分行)
  • 當地貨幣:HK$220
  • 非當地貨幣:HK$260
匯款指示包含中文(港幣匯款往澳門除外)HK$150
代理銀行及收款銀行費用【收款人付(BEN)】
  • 視乎代理銀行的收費準則
【如從申請人戶口扣除(OUR)】
  • 匯出當地貨幣至澳洲、英國、加拿大、美國:最低 HK$160
  • 匯出美元往美國以外國家或地區:US$35
  • 匯出歐元往大部份主要歐洲國家或地區:
    • 歐元 €12,500或以下:HK$200
    • 歐元 €12,500 以上:HK$250
  • 匯出人民幣往中國:最低 HK$20
  • 匯出人民幣往中國以外國家或地區:HK$250
  • 匯出日圓往日本
    • 匯往恒生之「日圓指定銀行」的戶口及匯款金額為日圓 250 萬或以下:HK$200
    • 匯往其他日本銀行戶口或匯款金額為日圓250 百萬以上:最低 HK$350
中午 12 後經分行遞交而須即日處理HK$40
更改或取消匯款指示
  • 手續費:HK$200
  • 電報費:HK$100 (如適用)
  • 海外銀行費用(如適用)

匯款金額的上限取決於客戶自行設定的上限,但就不可超於HK$1,000,000。至於匯款的截數時間則是根據匯款貨幣而有所不同。一般而言,匯至歐美國家的款項於下午6時截數、人民幣匯款截數時間為下午5時45分,詳情可向職員查詢。⁶

用 Wise 以市場匯率找數,降低向海外供應商支帳成本

其實除了傳統銀行以外,市面上還有其他商業匯款選擇。以支付1,000英鎊賬單的海外匯款為例,下表比較了 Wise 與恒生商業戶口的海外匯款手續費比較:

匯款工具手續費匯率總金額
恒生商業e-BankingHK$115 + 海外銀行收費²1 GBP = 10.2580 HKD ⁷HK$10,373 + 海外銀行收費
WiseHK$48.07**1GBP = 10.20304 HKD **HK$10,250.83

*匯率檢查時間(香港時間)- 恒生商業e-Banking: 2020年1月23日20:44, Wise:2020年1月23日20:44

使用恒生商業銀行可以享受一站式的服務,對於大型公司來說比較方便。不過如果你擁有的是初創公司,就可以嘗試使用 Wise 向海外客戶或員工匯款,相對而言手續費較少,加上使用大批匯款功能,可節省更多時間及成本。

免費登記 Wise,更平向海外客戶匯款

資料來源:

1 恒生銀行商業戶口開戶文件

2 恒生銀行服務收費簡介

3 商業綜合戶口服務簡介

4 「商+至尚」服務簡介

5 恒生銀行商業銀行服務收費簡介

6 恒生銀行匯出匯款截數時間

7 恒生外幣兌換價

檢查日期:2020年1月23日


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