Alternative a Satispay: Quali sono le migliori? Caratteristiche e costi

Vuoi scoprire quali sono le migliori alternative a Satispay? Questo articolo fa per te.

Ti mostreremo varie opzioni, da Revolut a Wise passando per N26, così da confrontare insieme caratteristiche e costi dei principali servizi alternativi a Satispay.

Come funziona Satispay

Satispay è un servizio di pagamento digitale italiano che offre soluzioni di gestione del denaro semplici e convenienti per le transazioni quotidiane. Con Satispay, puoi aprire un conto ricaricabile che ti consente di pagare le tue spese, trasferire denaro, gestire le tue finanze e pagare bollette o fare ricariche telefoniche.

L'app di Satispay è intuitiva e facile da usare, permettendoti di tenere traccia delle tue transazioni in tempo reale e di impostare limiti di spesa personalizzati per avere un maggiore controllo sulle tue finanze.

Inoltre, Satispay ti offre la possibilità di effettuare pagamenti presso numerosi esercizi commerciali, sia online che offline, grazie alla sua vasta rete di partner.

La sicurezza è un aspetto fondamentale del servizio offerto da Satispay, che utilizza avanzate tecnologie di crittografia e protezione dei dati per garantire la privacy e la sicurezza delle informazioni dei suoi utenti. Con Satispay, puoi essere certo che le tue transazioni e i tuoi dati personali siano protetti in ogni momento.

In aggiunta, Satispay si sta sviluppando all’estero, ampliando sempre di più la sua rete di partner.

Tuttavia, al momento non supporta pagamenti internazionali in valute diverse dall’euro. Infatti, i pagamenti possono essere solo fatti tra utenti che utilizzano satispay in circa 20 paesi europei.

Alternative a Satispay

Oltre a Satispay, che non ti permette ancora di inviare o ricevere denaro in paesi con valuta diversa dall'euro, esistono altre valide alternative sul mercato italiano e estero.

Ecco alcune delle più interessanti:

N26

N26 è una banca digitale con sede in Germania che offre conti correnti a basso costo.

È stata fondata nel 2013 e da allora si è espansa in diversi paesi europei, inclusa l'Italia.

Il costo di manutenzione per N26 varia a seconda del tipo di conto che scegli. Infatti, offrono diversi piani, tra cui N26 Standard (gratuito), N26 Smart, N26 You e N26 Metal, ognuno con diversi vantaggi e costi mensili.

Aprire un conto con N26 è gratuito, ma i costi per inviare denaro all’estero variano in base al tasso di cambio e alle commissioni applicate dall'istituto.

In genere, N26 non applica una commissione per i trasferimenti internazionali e si affida a Wise per fornire tassi di cambio vantaggiosi e trasparenti.¹

Purtroppo però, non è momentaneamente possibile aprire un conto N26 per i residenti italiani.

Hype

Hype è un'app di mobile banking italiana che offre un conto corrente e una carta di debito, rendendola un'ottima alternativa a Satispay per chi cerca una soluzione di pagamento digitale e di gestione delle spese quotidiane.

Con Hype, è possibile effettuare pagamenti, trasferire denaro, ricaricare la carta e gestire le tue finanze direttamente dal tuo smartphone.

L'app Hype è stata progettata per essere semplice e intuitiva, offrendo una panoramica chiara e dettagliata delle tue transazioni e del saldo del tuo conto.

Una delle principali caratteristiche di Hype è la sua carta di debito Mastercard, che può essere utilizzata sia per pagamenti online che presso milioni di negozi fisici.

👀 Nonostante i suoi ottimi servizi, i pagamenti internazionali sono molto costosi rispetto ad altre soluzioni.

Infatti, Hype dispone di un 3% di commissione, che si aggiunge al tasso di cambio già maggiorato del 3% offerto da Mastercard. ²

Di sicuro non la più economica fra le opzioni che abbiamo visto fino ad ora.

Western Union

Western Union è un'azienda leader nel settore dei trasferimenti di denaro internazionali, con una storia che risale a oltre 150 anni fa.

Sebbene sia generalmente più costoso di altre opzioni moderne come Wise, può essere un'alternativa a Satispay per coloro che necessitano di inviare denaro all'estero, soprattutto in contanti, grazie alla sua vasta rete di punti vendita fisici.

Una delle principali caratteristiche di Western Union è la sua presenza globale, con oltre 500.000 agenzie in più di 200 paesi.

Questo significa che puoi inviare denaro praticamente ovunque nel mondo, sia online che recandoti in un punto vendita fisico.

Inoltre, Western Union offre la possibilità di inviare denaro sia direttamente su un conto bancario che per il ritiro in contanti, il che lo rende particolarmente utile per chi ha bisogno di inviare denaro a destinatari che non dispongono di un conto bancario.

Tuttavia, è importante notare che i costi associati ai trasferimenti di denaro tramite Western Union possono essere significativamente più elevati rispetto ad altre alternative digitali, come Wise.

Le tariffe e le commissioni variano a seconda del paese di destinazione, dell'importo inviato e del metodo di pagamento scelto.

👉🏻 Inoltre, Western Union applica un margine di profitto sul tasso di cambio, quind ipagherai di più per il cambio valuta rispetto ad altre opzioni.

Nonostante i costi più elevati, Western Union può essere un'alternativa valida a Satispay, ma non è di certo la soluzione più economica per quello che riguarda le transazioni internazionali.

Revolut

Revolut è un innovativo servizio bancario digitale originario del Regno Unito che sta rapidamente guadagnando popolarità in tutto il mondo.

Offre una vasta gamma di servizi, tra cui trasferimenti di denaro internazionali, cambio valuta, conti correnti multivaluta e una carta di pagamento.

Grazie ai suoi tassi di cambio competitivi e commissioni basse, si è affermato come un'ottima alternativa a Satispay per coloro che cercano soluzioni di pagamento e gestione delle finanze più flessibili e convenienti, soprattutto in termini internazionali.

Una delle caratteristiche più interessanti di Revolut è la sua funzione di cambio valuta in tempo reale, che ti permette di convertire denaro in 29 valute diverse al tasso di cambio interbancario, con una commissione aggiuntiva solo durante il fine settimana.

⚠️ Infatti, durante il weekend la commissione raddoppia, passando da 0,5% a 1%. Quindi ti sarà più sconveniente fare weekend all’estero, proprio il momento della settimana dove si viaggia di più in famiglia per turismo.³

Questo significa che puoi risparmiare sui costi di cambio rispetto ad altri servizi, ma non su tutti.

Wise

L’ultima alternativa che andremo ad analizzare insieme in questo articolo è Wise. Si tratta di un multinazionale presente in numerosi paesi che opera nel settore dei servizi di trasferimento di denaro.

Wise ti offre un conto multivaluta e una carta di debito internazionale con costi mantenuti e sempre trasparenti.

📍 Con Wise puoi:

• Usufruire di un conto multivaluta per inviare denaro all’estero in maniera super conveniente grazie a 50 valute a disposizione per te in un unico conto.
• Inviare denaro in 70+ paesi tramite questo conto corrente. Basta inserire la cifra che desideri spedire. Di seguito, ti ritroverai in una pagina con le commissioni (basse) esposte in modo chiaro e trasparente. Ovviamente variano a seconda di quanto vuoi inviare velocemente il denaro, della valuta e del paese di destinazione.
• Sfruttare il tasso di cambio reale, che non è maggiorato con nessun tipo di spread (come invece fanno altri servizi visti sopra).
• Effettuare un'operazione attraverso il convertitore di valuta Wise: potraii vedere subito quanto ti viene a costare un’operazione di trasferimento internazionale tramite Wise (risparmi in media fino 6 volte tanto rispetto a banche o altri servizi simili).
• Approfittare della carta di debito internazionale che ti permette di spendere in negozi fisici, in tutto il mondo. Inoltre, puoi prelevare fino a 200 € al mese senza commissioni in qualsiasi valuta supportata.

🔎 Leggi anche: Cos'è e come funziona Wise

Alternative Satispay: Cosa considerare

Quando valuti le alternative a Satispay, è importante considerare diversi fattori, tra cui:

• Tasso di cambio: deve essere più economico possibile, senza un margine di guadagno dell’azienda.
• Commissioni e costi nascosti: non ci dovrebbero essere, e se ci sono (come spesso accade) devono essere chiare e fisse.
• Funzionalità aggiuntive: più un servizio dispone di opzioni aggiuntive e più sarà allettante per te e tutti i clienti (come carte di debito, prelievi gratuiti, ecc.). Tuttavia, questi extra potrebbero aumentare il costo per le operazioni.

Conclusione

In conclusione, ci sono diverse alternative a Satispay che possono soddisfare le tue esigenze di pagamento e gestione delle spese.

Wise, in particolare, è un'opzione eccellente per chi ha bisogno di inviare o ricevere denaro all'estero, grazie alla sua trasparenza e ai costi ridotti. Valuta attentamente le varie opzioni per trovare quella più adatta a te!

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Fonti:

1. n26- partnership con wise
2. Hype - tasso di cambio e commissioni
3. Revolut - trasferimenti internazionali

Dati aggiornati al 2 maggio 2023