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Quelle banque pour la gestion de ma fortune ?

Soufiane Baba

31.12.24

Temps de lecture : 4 minutes

Vous cherchez un partenaire fiable à qui confier votre patrimoine ? Découvrez dans cet article les meilleures banques de gestion de fortune, ainsi que les différents types d’investissements offerts par ces acteurs.

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Les plus grandes banques de gestion de fortune accessibles aux clients français

Voici les meilleures banques de gestion de fortune présentes en France et en Suisse.

Attention : certaines d’entre elles (comme JP Morgan) ont un ticket d’entrée très élevé. N’espérez pas y entrer si vous n’êtes pas multimillionnaires.

Renseignez-vous sur l’apport minimum à fournir avant de faire votre choix. Il correspond à ce dont vous disposez ? Prenez alors rendez-vous avec un conseiller de l’établissement en question afin de lui expliquer votre stratégie.

JP Morgan

J.P. Morgan Private Bank offre des services de gestion de patrimoine personnalisés à une clientèle haut de gamme : entrepreneurs, dirigeants et grandes familles.

Cette banque s'appuie sur un réseau mondial et une expertise reconnue pour fournir des solutions sur mesure.

Pour en savoir plus, découvrez notre article sur l’ouverture de compte chez JP Morgan.

Lombard Odier

Lombard Odier est une banque privée suisse avec une histoire riche qui remonte au XVIIIe siècle et une expertise reconnue.

Son modèle de gouvernance indépendant et son approche centrée sur le client en font un acteur incontournable de l’industrie.

Pictet

Pictet est une banque de gestion de fortune suisse qui a plus de 200 ans d’expérience. Elle est reconnue pour son expertise et son approche personnalisée.

Elle propose une offre complète à ses clients : fonds d’investissement, asset services, gestion privée…

Indosuez

Indosuez Wealth Management est une institution financière française dont l’histoire remonte à la Banque de l'Indochine et la Banque de Suez.

Elle fait partie du groupe Crédit Agricole depuis 1996, ce qui lui a permis de bénéficier de ressources importantes et d'un réseau étendu.

Indosuez Wealth Management allie tradition et innovation. Son expertise, son réseau international et son approche personnalisée font d'elle un partenaire de choix pour les clients privés.

Banque transatlantique

La Banque Transatlantique est une institution financière historique. Fondée en 1881, elle a joué un rôle majeur dans le financement de nombreux projets industriels en France.

Elle propose des services innovants, comme la gestion de patrimoine pour les diplomates ou l'actionnariat des managers.

Enfin, son partenariat avec le Crédit Mutuel lui apporte une solidité financière et un réseau étendu.

Natixis

Natixis Wealth Management est une filiale du groupe français BPCE qui est spécialisée dans la gestion de patrimoine.

La banque est née de la fusion de plusieurs institutions financières françaises et a su s'imposer au fil des années comme un acteur majeur sur la scène internationale.

En plus de la gestion de patrimoine, Natixis propose une activité de conseil des services bancaires privés.

Edmond de Rothschild

Edmond de Rothschild fait partie des meilleures banques privées en France. C’est un acteur historique de la gestion de fortune, ayant plus de 250 ans d’existence.

Il se distingue par son approche holistique, sa vision à long terme et son engagement en faveur d'un avenir durable.

Parmi les services proposés : ingénierie patrimoniale, gestion de portefeuille, assurance-vie, actifs réels…

HSBC Private Banking

HSBC Private Banking France est une filiale d'HSBC. C’est un géant mondial de la banque et des services financiers, avec une solidité financière et une expertise reconnue.

La banque propose des solutions sur mesure de gestion de patrimoine à une clientèle haut de gamme, notamment aux dirigeants d'entreprises.

Gestion de fortune : quels sont les investissements proposés par les banques ?

En matière de gestion de patrimoine, chaque établissement a sa spécialité. Les conseillers vous proposeront une stratégie spécifique selon votre niveau de capital et vos objectifs à court, moyen et long terme.

D’une manière générale, optez pour un prestataire qui a une expertise dans la gestion de nombreux produits financiers : vous aurez alors un portefeuille équilibré.

Les banques privées ont accès à différents actifs :

Type d’investissement	Véhicules proposés
Actifs traditionnels	* Actions : investissement dans des entreprises cotées en bourse. Les banques privées proposent une sélection d'actions individuelles ou de fonds d'action (ETF, fonds communs de placement) couvrant différents secteurs géographiques et thématiques. * Obligations : prêts accordés à des États, des collectivités locales ou des entreprises. Les obligations offrent un rendement régulier (dans la plupart des cas) et peuvent servir à diversifier le portefeuille. * Produits structurés : combinaison d'actifs (actions, obligations, options) pour générer un rendement spécifique, souvent lié à un événement de marché. * Monnaies : investissement dans des devises étrangères pour profiter des fluctuations des taux de change.
Investissements alternatifs	* Immobilier : investissement direct dans des biens immobiliers (résidentiel, commercial), ou indirect via des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), des OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier) ou des fonds immobiliers cotés. * Private equity : entreprises non cotées en bourse, offrant un potentiel élevé de croissance, mais un risque accru. * Capital-risque : entreprises en phase de démarrage. Comme pour le Private Equity, le rendement potentiel est élevé, mais le risque aussi. * Matières premières : or, pétrole, etc... Idéal pour se protéger contre l'inflation ou diversifier le portefeuille.
Produits d’épargne	* Assurance-vie : contrat d'assurance qui permet de constituer un capital tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. * PEA (Plan d'Épargne en Actions) : compte-titres dédié à l'investissement en actions européennes, offrant des avantages fiscaux intéressants à long terme. * Compte-titres : permet d'investir directement en actions, obligations et autres valeurs mobilières.

Type d’investissement

Véhicules proposés

Actifs traditionnels

* Actions : investissement dans des entreprises cotées en bourse. Les banques privées proposent une sélection d'actions individuelles ou de fonds d'action (ETF, fonds communs de placement) couvrant différents secteurs géographiques et thématiques.

* Obligations : prêts accordés à des États, des collectivités locales ou des entreprises. Les obligations offrent un rendement régulier (dans la plupart des cas) et peuvent servir à diversifier le portefeuille.

* Produits structurés : combinaison d'actifs (actions, obligations, options) pour générer un rendement spécifique, souvent lié à un événement de marché.

* Monnaies : investissement dans des devises étrangères pour profiter des fluctuations des taux de change.

Investissements alternatifs

* Immobilier : investissement direct dans des biens immobiliers (résidentiel, commercial), ou indirect via des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), des OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier) ou des fonds immobiliers cotés.

* Private equity : entreprises non cotées en bourse, offrant un potentiel élevé de croissance, mais un risque accru.

* Capital-risque : entreprises en phase de démarrage. Comme pour le Private Equity, le rendement potentiel est élevé, mais le risque aussi.

* Matières premières : or, pétrole, etc... Idéal pour se protéger contre l'inflation ou diversifier le portefeuille.

Produits d’épargne

* Assurance-vie : contrat d'assurance qui permet de constituer un capital tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

* PEA (Plan d'Épargne en Actions) : compte-titres dédié à l'investissement en actions européennes, offrant des avantages fiscaux intéressants à long terme.

* Compte-titres : permet d'investir directement en actions, obligations et autres valeurs mobilières.

Profitez d’une rémunération de votre épargne avec Wise

Vous cherchez une solution alternative à la gestion de fortune par une banque privée ? Pensez à Wise : vous pouvez obtenir une rémunération sur votre épargne, et ce, dans 3 devises différentes.

En activant le programme « Intérêts », vous aurez le droit à 2,99 % sur votre épargne en euro, 4,26 % sur votre solde en livre sterling et 4,46 % sur votre solde en dollar US (taux variables).

La rémunération est issue d’un placement sur différents fonds administrés par BlackRock.

Vous êtes intéressé ? Sachez que Wise n’a aucun ticket d’entrée, ni aucuns frais mensuels de gestion. Ce qui n’est pas le cas des banques pour riches.

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