Când oferta este prea bună…….

La Wise, una dintre prioritățile noastre de top este să ne protejăm clienții și să le păstrăm banii în siguranță. Echipa noastră dedicată prevenirii infracțiunilor financiare descurajează, previne, detectează și protejează sistemul nostru de folosirea sa de către infractori.

Suntem pasionați de lupta împotriva criminalității și de prinderea răufăcătorilor, dar există câteva lucruri importante pe care le poți face pentru a te menține în siguranță și pentru a evita să devii victima unei înșelătorii.

O escrocherie este o modalitate ilegală de a face bani, adesea, folosind trucuri. Mai jos sunt câteva dintre cele mai frecvente escrocherii pe care ar trebui să le cunoști și câteva sfaturi despre cum te poți proteja, pentru a nu deveni o victimă. Ca regulă generală: când o ofertă pare prea bună pentru a fi adevărată, de obicei, nu este reală…

Escrocherii cu investiții

Înșelătoriile legate de investiții există sub mai multe forme. Tema comună printre ele este aceea că ți se cere să investești niște bani într-o afacere care promite să aducă adesea o rată foarte ridicată a profitului. Prea mare, de fapt. Acest lucru poate părea atrăgător, dar este adesea nerealist și mai mare decât orice profit oferit de companiile legitime. Escrocheriile cu investiții pot apărea pe o perioadă scurtă sau lungă de timp. Escrocii vor încerca adesea să te convingă de legitimitatea investiției prin oferirea de dividende sau „rambursări” înainte de a te convinge să investești și mai mulți bani.

Înainte de a-ți încredința banii acelei persoane politicoase de la telefon sau de a-ți introduce detaliile pe acel site foarte elegant, petrece ceva timp pentru a analiza situația. Acel pliant lucios primit în poștă sau acea persoană îmbrăcată elegant la ușa ta ar putea promite gâsca de aur, cerându-ți să investești în niște vinuri rare, de epocă sau într-o companie care în curând va deveni publică sau în altceva ce te va face puțin mai bogat. Cu toate acestea, ai grijă, această ofertă ar putea fi doar o schemă de a ți se fura banii câștigați cu greu.

Dacă te gândești să faci o investiție, ia în considerare următoarele:

• Contactul: Cum ai aflat despre această investiție? Tu ai inițiat contactul sau ai fost contactat? Dacă ai fost contactat din senin, există o mare probabilitate ca aceasta să fie o investiție cu risc ridicat sau o înșelătorie. Dacă tu ai inițiat contactul, asigură-te că ai verificat punctele enumerate mai jos.

• Autorizarea: Aproape toate firmele de servicii financiare trebuie să fie autorizate de o autoritate națională de supraveghere, care păstrează registre online. În Regatul Unit, de exemplu, poți verifica autorizația unei companii în registrul FCA. Alte țări au propriile registre naționale pe care le poți verifica. Conectează-te folosind linkul oficial, în locul linkului furnizat într-un email sau mesaj text. Ai grijă mereu la companiile înregistrate în țările în care nu există o reglementare a serviciilor financiare sau în care ai putea avea probleme cu obținerea despăgubirilor legale.

• Legitimitatea: Verifică dacă firma în care investești nu este o „firmă-clonă”. Escrocii vor pretinde adesea că provin de la o firmă legitimă autorizată de autoritatea locală. Adesea, îți pot furniza site-ul web și detaliile legitime ale angajaților. Pentru a verifica identitatea unei firme autorizate, solicită Numărul de Înregistrare al Firmei (FRN în UK) și datele de contact, dar sună mereu pe numărul oficial din registru sau pe numărul oficial menționat în registrele oficiale ale companiilor, cum ar fi Companies House (în UK) sau Registrul Comerțului (în România). Ia în considerare să contactezi direct autoritatea locală de reglementare pentru a verifica dacă o firmă sau un consilier este licențiat în mod corespunzător și funcționează în mod legal. Dacă o investiție este într-o altă companie, contactează-i direct pentru a confirma dacă acest lucru este posibil.

• Consultanță juridică și financiară: Dacă toate cele de mai sus sunt în regulă, cel mai bine ar fi să consulți un consilier juridic pentru a verifica orice contracte și acorduri sau un consilier financiar calificat să consilieze investițiile.

Escrocherii sentimentale

Dragostea face lumea să se învârtă. Din păcate, oamenii îți pot exploata partea sensibilă. Escrocheriile romantice implică pe cineva care își simulează sentimentele și îți folosește bunăvoința pentru a comite fraude.

Escrocii sentimentali își creează, de obicei, profiluri false pe rețele de socializare și pe site-uri online de matrimoniale și își contactează victimele prin intermediul acestor platforme. Ei vor dezvolta o relație cu țintele lor, construind încredere și exprimând emoții puternice într-o perioadă relativ scurtă de timp. Escrocii pot face mari eforturi pentru a-ți câștiga interesul sau încrederea - prin manipularea emoțională, schimbul de „informații personale” sau chiar trimiterea de cadouri. În realitate, acest lucru servește nu numai la câștigarea încrederii, ci și la încurajarea victimelor să-și împărtășească propriile informații personale - facilitând astfel furtul identității lor de către escroc.

În majoritatea cazurilor, un escroc va cere în cele din urmă - direct sau subtil - bani. Aceștia îți pot solicita să le trimiți bani direct sau îți vor cere detaliile bancare sau ale cardului de credit. Ar putea fi pentru orice, de la un bilet de avion pentru a te vizita, până la o urgență medicală urgentă.

Dacă te gândești să trimiți bani sau să oferi detaliile tale financiare unei persoane pe care o cunoști de foarte puțin timp, dar pe care o iubești foarte mult, iată câteva lucruri pe care le poți face, pentru a te asigura că totul e în regulă:

• Nu trimite niciodată bani unei persoane pe care nu ai întâlnit-o personal
• Fii atent la greșelile de ortografie și gramatică și caută inconsecvențe în poveștile sale
• Ai grijă când trimiți informații personale sau fotografii și videoclipuri potențialilor parteneri - se știe că escrocii sentimentali pot încerca să-și șantajeze victimele

Escrocherii cu închirieri

Tuturor ne place o vacanță frumoasă. Din păcate, asta a creat o oportunitate pentru escrocheriile de închirieri de vacanță. Înșelătoriile cu închirieri implică rezervarea de vile sau apartamente care nu există. Înșelătoriile cu închirieri pot lua diferite forme. S-ar putea ca datele unui proprietar legitim de cazare să fi fost furate de infractori sau ar putea fi un anunț fals listat pe o aplicație sau pe un site popular de închirieri de vacanță. Sau poate fi un site fals de cazare de vacanță creat folosind fotografii/detalii de pe site-uri legitime.

Deși pot fi dificil de observat, există o serie de modalități de a te proteja împotriva unei înșelătorii de închiriere. Deci, înainte de a trimite banii și de a-ți face bagajele:

• Evită plata prin transfer bancar și folosește carduri de credit pentru a rezerva prin intermediul site-urilor web. Nu trimite niciodată detaliile cardului sau contului direct unui proprietar de cazare
• Cercetează site-ul și/sau proprietatea pe care vrei să o rezervi. Citește recenzii și verifică pentru cât timp a fost listată proprietatea
• Contactează proprietarul cazării și pune întrebări despre zona locală și împrejurimile acesteia. Proprietarii legitimi pot oferi informații detaliate despre zonă, în timp ce un escroc este mai puțin probabil să poată oferi astfel de detalii
• Când rezervi prin intermediul site-urilor de închiriere, asigură-te că respecți termenii și condițiile acestora, pentru a putea fi eligibil pentru orice protecție a rezervării. Asigură-te că întreaga conversație are loc prin intermediul acestor site-uri web sau în aplicație, pentru a reduce probabilitatea de a coresponda cu un escroc

Ce să faci dacă ai fost escrocat?

Dacă ai avut ghinionul să întâlnești un escroc sau crezi că ai devenit, fără să vrei, o victimă a unei înșelătorii, pentru care este posibil să fi plătit cu Wise:

• Dacă ești un client Wise, contactează-ne imediat. Conectează-te în contul tău pentru a primi ajutor din partea noastră. S-ar putea să putem opri transferul înainte ca acesta să fie trimis. Dacă banii au fost trimiși deja, nu putem garanta că vei putea să-i recuperezi. Dar vom face tot posibilul pentru a ajuta
• Raportează înșelătoria autorității locale împotriva fraudei. În Marea Britanie, poți raporta situația la Action Fraud - Dacă te afli în pericol imediat, contactează serviciile de urgență
• Contactează organismul de supraveghere relevant pentru a raporta orice site-uri web clonate sau persoane
• Dacă este vorba de o înșelătorie de închiriere, contactează site-ul de rezervare. Este posibil să fii eligibil pentru protecție dacă toate tranzacțiile și corespondența au fost efectuate pe site sau în aplicație

Vrei să ne ajuți să câștigăm lupta împotriva răufăcătorilor? Vezi toate posturile noastre curente disponibile aici.