Konto walutowe - mBank - opłaty za użytkowanie konta, przelewy i wypłaty

Julia Maria Kołodziej

Jeśli często robisz zakupy w zagranicznych sklepach internetowych, albo otrzymujesz wypłatę w innych walutach, warto posiadać konto walutowe. Każdy duży polski bank oferuje takie konto, które może być denominowane nie tylko w złotych, ale też w walutach obcych.

Przekonamy się, jakie korzyści przyniesie Ci posiadanie konta walutowego w mBanku. Podstawowe konto walutowe w tym banku obsługuje płatności w 11 walutach zagranicznych. Porównamy także koszty, czasy przelewów i inne różnice między mBankiem, a Wise.

eKonto walutowe w mBankuWise
Koszt prowadzenia kontaZa darmo¹Za darmo²
Koszt wydania karty30 zł³25 zł²
Koszt użytkowania karty30 zł rocznie³Za darmo²
Dostępne waluty11 walut⁴Ponad 50 walut²
Koszt przelewu SEPA o wysokości 1000zł0 zł³6,34 zł
Koszt przelewu SWIFT o wysokości 1000zł na konto w funtach35 zł + spread³6,36 zł
Spread walutowySpread wynoszący od 3 do 6%⁷Uśrednione stawki rynkowe

Zacznij oszczędzać z Wise już dzisiaj

Konto walutowe mBank - opłaty

Na opłaty na koncie walutowym mBank składa się koszt przelewu SWIFT, wynoszący 0,35% kwoty przelewu, min. 25 zł, max. 200 zł.³ Oprócz tego, do kosztów przelewu w walutach obcych musisz jeszcze doliczyć spread, wynoszący - w zależności od waluty - od 3 do 6%.⁷

Do tego dochodzą koszty związane z kartami. Opłata za wydanie karty do konta walutowego mBanku wynosi 30 złotych³, a rocznie za jej obsługę musimy płacić dodatkowe 30 złotych.³ Natomiast koszt za wypłatę z bankomatu w Polsce to 5 złotych.³

Opłaty za przelew na konto walutowe – mBank

Na koncie walutowym mBanku możesz wykonywać zarówno przelewy SEPA, jak i SWIFT. W pierwszym przypadku, przelewy w euro, dokonywane w strefie SEPA są bezpłatne.³

Jeśli chodzi o przelewy w innych walutach, czyli przelewy SWIFT, tak jak wspomnieliśmy powyżej, ich koszt wynosi 0,35% kwoty przelewu, minimum 25 zł, a maksymalnie 200 złotych.³

Jeśli chciałbyś dowiedzieć się więcej na temat przelewów walutowych w mBanku, ich czasu trwania i sposobu wykonania, sprawdź co musisz wiedzieć na temat przelewów walutowych w mBanku.

Nadawca przelewu musi znać kod BIC/SWIFT mBanku. Jest to BREXPLPWMBK⁸ dla klientów indywidualnych, firm i private bankingu.

Konta MSP i korporacji używają natomiast kodu BREXPLPWXXX.⁸

Masz problem z weryfikacją prawidłowego kodu BIC/SWIFT różnych banków? Nie męcz się, skorzystaj z internetowego konwertera.

Wymiana złotówek na inne waluty - mKantor mBank

mBank udostępnia funkcjonalność mKantoru, czyli serwisu online w którym możesz wymienić różne waluty. To serwis, w którym - jeśli korzystasz z niego w wersji na przeglądarki - możesz wymienić 15 walut, a jeśli w aplikacji mobilnej - 5 walut.⁹ W wymianie walut używany jest tu spread, wynoszący od 3% do 6%, w zależności od waluty.

Wise: Nowy sposób na konto walutowe

Jak widzisz, koszty przelewów i obsługi na koncie walutowym mogą dość znacznie wpłynąć na ponoszoną przez Ciebie opłatę końcową. Alternatywą jest tutaj Wise.

To internetowy serwis, pozwalający łatwo i szybko dokonywać płatności niemal na całym świecie. Wyróżniają go nie tylko niskie opłaty i krótki czas wykonywania transakcji.

Wise jest też prosty w obsłudze, a rejestracja zajmie Ci dosłownie chwilę. Jeśli ostrożnie podchodzisz do internetowych ofert związanych z płatnościami online, zapewne zadowoli cię fakt, że Wise jest regulowany przez wiele organów nadzoru finansowego.

To między innymi brytyjski FCA, regulujący działalność Wise jako instytucji pieniądza elektronicznego.¹º Wise działa w każdej przeglądarce i jest dostępny nawet w formie aplikacji mobilnych na iOS i Android.

Zarejestruj się w Wise już teraz

mBank - jak założyć konto walutowe?

Opiszemy teraz krótko, jak założyć konto walutowe w mBanku. Możesz tego dokonać na dwa sposoby - wypełniając formularz online albo zakładając konto podczas wizyty w oddziale. W obu przypadkach procedura wygląda podobnie:

  • podajesz dane osobowe
  • wybierasz wzór i rodzaj karty
  • podajesz dane adresowe
  • akceptujesz oświadczenia i regulaminy.

Różnica między zakładaniem konta walutowego mBank w placówce polega jedynie na sposobie weryfikacji tożsamości.

W placówce weryfikujesz osobiście tożsamość, okazując dowód osobisty, paszport albo prawo jazdy. Natomiast w przypadku zakładania konta online, możesz skorzystać z weryfikacji u kuriera. Sprawdzi on twoje dokumenty i odbierze podpisaną umowę o prowadzenie konta i inne dokumentu.

mBank - konto walutowe - wypłata gotówki w oddziale banku

Gotówkę z eKonta walutowego mBanku możesz wypłacić lub wpłacić w oddziale banku. Dla tego konta jest to jednak możliwe tylko w dolarach i w euro.¹¹

Opłata wynosi 10zł przy każdorazowej wpłacie lub wypłacie pieniędzy.³ Możesz to zrobić w dowolnej placówce mBanku.

Pamiętaj jednak, że jeśli wypłacasz pieniądze w innej walucie, niż waluta rozliczeniowa lub robisz transakcję bezgotówkową, mBank pobierze dodatkową opłatę za przewalutowanie transakcji. Będzie ona wynosiła (łącznie z marżą) 3% wartości transakcji.³

Masz też możliwość wypłat w bankomatach.

mBank - konto walutowe - wypłaty z bankomatów

Posiadając eKonto walutowe w mBanku, możesz wypłacać gotówkę w bankomatach w Polsce i za granicą. Aby to zrobić, podepnij kartę rozliczaną w złotych do konta walutowego.

Przewalutowanie przy wypłacie nastąpi automatycznie po kursie mBanku, wliczając w to spread. Koszt za wypłatę z bankomatu w Polsce wyniesie dodatkowo 5 złotych.³ Dla bankomatów za granicą, nie ma dodatkowych opłat.³

mBank - Konto walutowe - karta

eKonto walutowe dostępne w mBanku pozwala Ci płacić w 11 walutach: JPY, NOK, SEK, CZK, DKK, HUF, HRK, EUR, USD, CHF, GBP.⁴

Tworząc konto, musisz wybrać jego walutę. Jeśli potrzebujesz konta w więcej niż jednej walucie zagranicznej, musisz założyć kilka kont albo skorzystać z usługi wielowalutowej.

Usługa wielowalutowa to po prostu karta pozwalająca dokonywać płatności w wielu walutach. Podpinasz rachunki walutowe do karty debetowej, którą prowadzisz w złotówkach.

Do wyboru masz kartę VISA oraz Mastercard, wraz z możliwością wydania kart premium, na przykład Mastercard Gold PayPass. Za wypłatę z bankomatu w Polsce obowiązuje wspomniana powyżej opłata o wysokości 5 złotych³, a za granicą są one darmowe.

Karta Wielowalutowa w Wise

Wise również oferuje karty płatnicze. To karta debetowa, której możesz używać w Polsce i za granicą. Dostępne jest na niej ponad 50 walut.

Karty tej możesz używać zarówno do płatności w sklepach internetowych, jak i do wypłat za granicą. W przypadku wymiany walut, pobierana jest niewielka opłata za przewalutowanie, pomiędzy 0.35% a 2%.¹²

Od 1. stycznia 2021 roku zmieniamy prowizje za wypłaty z bankomatów. Ta zmiana powinna oznaczać tańsze korzystanie z bankomatów dla 80% naszych klientów.

Jak dokładnie wyglądają opłaty związane z kartą w Wise? To przejrzyste i jasne zasady:

  • 2 darmowe wypłaty nieprzekraczające w sumie 200 funtów (200 euro lub odpowiednika) na miesiąc
  • 1,75% opłaty dla wypłat ponad ten limit
  • 0,5 funta (0,5 euro lub odpowiednika) jeśli wypłacasz częściej niż 2 razy w miesiącu.

Czyli w praktyce, jeśli wypłacasz raz 300 funtów: jest to 100 funtów powyżej limitu, więc naliczymy opłatę w wysokości 1,75%. Zapłacisz 1,75 funtów.¹³ Nie wygląda tak źle, prawda?

Załóż konto w Wise dla pieniędzy bez granic

mBank - konto walutowe dla firm

Jeśli chodzi o konto firmowe walutowe w mBanku, obowiązują podobne zasady jak w przypadku klientów indywidualnych. Możesz wykonywać przelewy zagraniczne w tym samym zestawie 11 walut.¹⁴ Aby skorzystać z tej możliwości, musisz prowadzić zarejestrowaną działalność gospodarczą w dowolnej formie.

Opłaty dla konta walutowego mBank dla firm przedstawiają się następująco¹⁵:

  • 10 złotych miesięcznej opłaty za prowadzenie konta

  • opłata za przelew SWIFT o wysokości 0,35% kwoty przelewu min. 25 zł, max. 200 zł

  • brak opłat za przelew SEPA

  • spread za wymianę walut

  • Opłata za wpłatę lub wypłatę gotówki w oddziale: 0,5% od kwoty transakcji, nie mniej niż 9 zł.

mBank – kontakt i pomoc

Jeśli masz więcej pytań dotyczących przelewów w mBanku, warto skorzystaćz sekcji FAQ. Znajdziesz w niej odpowiedzi na dodatkowe pytania dotyczące przelewów.

Bank przygotował także praktyczną stronę pomocy. Znajdują się na niej też dane kontaktowe: numer telefonu i czat. Jeśli natomiast chcesz po prostu wypłacić pieniądze albo zlecić przelew w placówce, skorzystaj zlisty placówek i bankomatów mBanku.

Jak widzisz, przelewy międzynarodowe nie muszą być ani drogie, ani skomplikowane. Z Wise wymienisz walutę łatwo i całkiem szybko. Dołącz do grona klientów Wise i korzystaj z szybkich przelewów!

Dołącz do Wise za darmo


Źródła:

  1. Opłaty i prowizje dla konta walutowego eKonto walutowe - mBank
  2. Ile wynoszą opłaty? - Konto Walutowe Wise
  3. Opłaty związane z eKontem walutowym - mBank strona 10
  4. Waluty dostępne w eKoncie walutowym - mBank
  5. Opłata za przelew w euro - Wise
  6. Opłata za przelew w funtach - Wise
  7. Kursy walut i spread walutowy mBanku
  8. Kod BIC/SWIFT mBanku
  9. Waluty dostępne w mKantorze - mBank
  10. Bezpieczeństwo Twoich pieniędzy - Regulacje finansowe Wise
  11. Wpłaty i wypłaty walutowe w placówce banku - mBank
  12. Karta Wielowalutowa w Wise - opłata za przewalutowanie
  13. Prowizje za wypłaty z bankomatów od 1. stycznia 2021 - Wise
  14. Konto walutowe dla firm w mBanku - waluty
  15. Opłaty i prowizje dla rachunku firmowego mBiznes konto walutowe

Z dnia 18. listopada 2020.


Zapoznaj się z Warunkami korzystania z serwisu i dostępnością produktu w swoim regionie lub odwiedź stronę Opłaty i cennik Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje o cenach i opłatach.

Niniejsza publikacja służy wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowi prawnej, podatkowej lub zawodowej porady od Wise Payments Limited, jego jednostek zależnych i partnerów, jak również nie ma na celu zastąpienia porady doradcy finansowego lub żadnego innego specjalisty.

Nie składamy żadnych oświadczeń, zapewnień ani gwarancji, zarówno wyraźnych, jak i sugerowanych, że treści zawarte w publikacji są dokładne, kompletne lub aktualne.

Pieniądze bez granic

Dowiedz się więcej

Porady oraz nowości dla Twojej lokalizacji