mBank przelew zagraniczny - Wszystko, co musisz wiedzieć

Jeśli zdarzyło Ci się płacić za usługi online, z pewnością zdarza Ci się robić przelewy walutowe. Wiążą się one nie tylko z przesłaniem pieniędzy na zagraniczne konto, ale też z procedurą wymiany walut. 

Zobaczmy, jak zrobić przelew walutowy mBank i jakie koszty się z tym wiążą.

Naszą analizę rozpoczniemy od porównania opłat za przelew zagraniczny w mBanku kontra  Wise. Sprawdźmy na przykładzie przelewu 1 000 zł z Polski na konto bankowe w Wielkiej Brytanii.

	mBank	Wise
Opłata	25 -  200 zł¹	6,80 zł

Wysyłaj waluty z Wise. 🚀

Jak zrobić przelew zagraniczny mBank?

Zobaczmy najpierw jak zrobić przelew międzynarodowy, korzystając z narzędzi oferowanych przez mBank. Niezbędne będzie do tego dowolne konto w tym banku, na przykład popularne eKonto, umożliwiające dostęp do systemu transakcyjnego. 

Aby zlecić przelew pieniężny, oczywiście konto bankowe musi posiadać również odbiorca, a nadawca przelewu musi znać numery IBAN oraz BIC/SWIFT konta odbiorcy.Numer IBAN to prostu ustandaryzowany numer konta dla klientów banków w Unii Europejskiej, składający się z 26 cyfr i poprzedzającego ich kodu kraju.¹³ Dla przelewów SWIFT będzie również potrzebny kod BIC/SWIFT, będący międzynarodowym kodem banku. 

Dla mBanku kod BIC/SWIFT to: 

• Klienci indywidualni, firmowi i private banking: BREXPLPWMBK¹⁴

• Klienci MSP i korporacje: BREXPLPWXXX¹⁴

Informacje o kodzie SWIFT można znaleźć na oficjalnych stronach banków. Jeśli masz problem ze znalezieniem ich, bardzo pomoże Ci internetowy konwerter kodów SWIFT.

Przelew SEPA mBank - jak zrobić? mBank sesje przychodzące euro

Przelewy SEPA wykonywane są w ten sam sposób co przelewy SWIFT.¹⁶ Główna różnica polega na tym, że nie możesz wybrać waluty. To przelew dostępny tylko dla EUR oraz dla kont bankowych w krajach uczestniczących w systemie SEPA.

Przejdźmy zatem do rzeczy.

Przelew SWIFT mBank - jak zrobić?

Aby wykonać przelew SWIFT w mBanku, należy wykonać następujące kroki.¹⁵

1.  Zaloguj się na konto i wybierz Przelew – Zagraniczny poza UE.

2.  Wpisz Nazwę odbiorcy oraz wybierz swoje konto, z którego chcesz wysłać przelew.

3.  Wpisz IBAN rachunku zagranicznego odbiorcy oraz BIC/SWIFT banku odbiorcy.

4.  Podaj adres odbiorcy.

5.  Wpisz kwotę przelewu oraz wybierz walutę przelewu.

6.  Wpisz tytuł przelewu.

7. Wybierz kto zapłaci za przelew SWIFT. Dostępne są dwa warianty: Ty oraz Razem. W tym drugim przypadku nadawca pokrywa prowizję mBanku, a odbiorca pokrywa koszty banków pośredniczących.

8. Zatwierdź przelew, korzystając z autoryzacji przez kod SMS wysłany na twój telefon lub w aplikacji mobilnej.

Jeśli nie masz pewności co do kodu SWIFT, skorzystaj z internetowego konwertera kodów BIC/SWIFT.

mBank przelew zagraniczny koszt 

mBank pozwala na dokonanie przelewów zagranicznych SEPA oraz SWIFT. W tym pierwszym przypadku możemy wysłać wyłącznie środki w walucie euro, do krajów Unii Europejskiej, a także do Islandii, Lichtensteinu Norwegii i Szwajcarii.⁸ Opłata jest wówczas niższa, a czas przelewu wyniesie od jednego do dwóch dni roboczych.⁹ 

Natomiast przelew międzynarodowy SWIFT może być dokonany w większej ilości walut. Naliczane są jednak w jego przypadku dość wysokie opłaty, wymienione powyżej.¹

Przelew SEPA nie wiąże się z dodatkowymi opłatami¹º, a także ze spreadem walutowym – ponieważ nie dochodzi w jego przypadku do wymiany walut. Przelewy SEPA można zlecać wyłącznie w euro, na drugie konto które obsługuje przelewy w euro. 

Jeśli natomiast chcesz dokonać przelewu zagranicznego na konto poza Unię Europejską, lub poza wymienione kraje znajdujące się w strefie przelewów SEPA, będziesz musiał zrobić przelew SWIFT. Naliczane opłaty w formie spreadów związane są z rozliczeniami międzybankowymi oraz przetwarzaniem gotówki, które banki muszą zabezpieczyć w swoich skarbcach. 

Wise. Tanie i szybkie przelewy walutowe 

Nikt nie chce przepłacać za przelewy, a ciekawą alternatywą dla mBanku są usługi oferowane przez Wise. To międzynarodowy serwis płatności elektronicznych, umożliwiający dokonywanie przelewów za niską opłatą. 

Drugą korzyścią jest krótki czas takiego transferu pieniężnego. W przypadku niektórych walut, takich jak GBP, przelewy są niemal natychmiastowe i zajmują dosłownie kilka sekund.¹¹

Co ważne, Wise jest w pełni regulowany przez FCA, czyli brytyjski odpowiednik polskiej Komisji Nadzoru Finansowego i wiele innych instytucji.¹² Zapewnia to, że firma przestrzega ścisłych wymagań dla podmiotów zajmujących się transferami pieniężnymi, zwiększając bezpieczeństwo Twoich finansów. 

I wreszcie, Wise jest mega prosty w użytkowaniu. Założenie konta zajmie Ci dosłownie kilka minut, bez wychodzenia z domu.

Możesz z niego korzystać za pomocą przeglądarki na dowolnym urządzeniu, a dodatkowo dostępne jest też dedykowana aplikacja na urządzenia mobilne z systemami Android oraz iOS.

Zacznij oszczędzać z Wise już dzisiaj.

Załóż Wise za darmo.

Przelew zagraniczny mBank ile trwa?

Czas realizacji przelewu w mBanku jest zależny od wybranej metody. W przypadku przelewów SEPA, czas to ten sam dzień roboczy, pod warunkiem że przelew ten został dokonany do godziny 15. Jeśli po - przelew dotrze następnego dnia roboczego⁹

Natomiast czas realizacji przelewu SWIFT jest jeszcze dłuższy. Wynosi on minimum 2 dni robocze, ale ale w zależności od banku odbiorcy oraz dni wolnych od pracy w kraju docelowym może on wydłużyć się nawet do tygodnia.⁵ Jest to więc dość powolna metoda przelewów pieniężnych.

Jakich danych potrzebujesz by zrobić przelew walutowy w mBanku?

Aby wykonać przelew walutowy w mBanku, niezbędne są następujące dane: 

• Kod IBAN

• Kod BIC/SWIFT

• Dane nadawcy i odbiorcy

• Kwota przelewu

• Tytuł przelewu

• Nazwa i adres banku odbiorcy przelewu

mBank przelew zagraniczny przychodzący - jakie dane musisz podać nadawcy?

Aby przyjęcie przelewu walutowego w mBanku było możliwe, nadawca musi posiadać następujące dane:¹⁷

Klienci indywidualni/firmowi:

• Kod IBAN

• Imię i nazwisko odbiorcy lub nazwę firmy

• Adres odbiorcy

• Tytuł przelewu

• Kod BIC/SWIFT mBanku: BREXPLPWMBK

• Nazwa i adres mBanku:mBank S.A. FORMERLY BRE BANK S.A. (RETAIL BANKING) LODZ,Skrytka pocztowa 2108, 90-959 Łódź

• SORT CODE/numer rozliczeniowy – 11402004

Klienci MSP i korporacje:

• Kod IBAN

• Imię i nazwisko odbiorcy lub nazwę firmy

• Adres odbiorcy

• Tytuł przelewu

• Kod BIC/SWIFT mBanku: BREXPLPWXXX

Masz więcej pytań? Skorzystaj z pomocy mBanku

Jeśli nadal nasuwają Ci się pytania dotyczące przelewów w mBanku, możesz skontaktować się z bankiem online albo telefonicznie. 

mBank posiada także rozbudowaną sekcję często zadawanych pytań, w której znajdziesz odpowiedzi na popularne pytania. 

Jeśli natomiast wolisz iść do placówki i porozmawiać osobiście, możesz to zrobić w jednym z oddziałów. Tutaj znajdziesz listę placówek mBanku oraz bankomatów, wraz z ich adresami. 

Nie czekaj. Zacznij oszczędzać z Wise już dzisiaj.

Załóż konto bez granic w Wise. 🚀

 _________________________________________________________________________________

Źródła: 

1. Opłata za przelew walutowy w mBanku; strona 10 
2. Opłata za przelew walutowy - Wise 
3. Liczba walut dostępnych w eKoncie walutowym mBank
4. Liczba walut dostępnych w Wise 
5. Przelew SWIFT - czas trwania - mBank
6. Wyjaśnienie terminu UUP
7. Czas trwania przelewu w Wise 
8. System SEPA - definicja - mBank
9. Czas trwania przelewu SEPA - mBank
10. Przelew SEPA - koszt - mBank
11. Czas trwania płatności w GBP w Wise 
12. W jaki sposób Wise jest regulowany w Polsce? Bezpieczeństwo Twoich pieniędzy
13. Co to jest numer IBAN?  
14. Kod SWIFT/BIC - mBank   
15. Jak wykonać przelew SWIFT w mBanku? 
16. Jak wykonać przelew SEPA w mBanku? 
17. Jakie dane musisz dać nadawcy by otrzymać przelew walutowy w mBanku? 

Z dnia 8. listopada 2020