Banque pro sans frais de tenue de compte : le guide complet
Vous cherchez LA banque pro sans frais de tenue de compte ? Nous aussi ! Dans cet article, nous vous proposons une liste de comptes bancaires ou comptes de...
Compte pro Nickel (partenaire Hello Bank!) : le guide complet
Nickel ne disposant que de solutions bancaires à destination des particuliers, impossible d'ouvrir un compte pro directement avec cet établissement bancaire. Vous pouvez toutefois ouvrir un compte pro en ligne ou Hello Business avec son partenaire Hello Bank! (qui appartient aussi au groupe BNP Paribas). Avant de vous lancer dans l'ouverture d'un compte pro avec cette banque en ligne, nous vous proposons de faire le point sur tous les frais applicables ainsi que les conditions d'éligibilité.
Wise est une véritable alternative aux banques classiques (pas de conditions de résidence en France) qui vous propose l'ouverture d'un compte multi-devises vous permettant de réaliser des transferts d'argent dans plus de 50 devises et de recevoir les paiements de vos clients partout à travers le monde.
Peut-on ouvrir un compte pro avec Nickel ?
La réponse est non : Nickel propose uniquement des solutions pour les particuliers.
Avec Nickel vous pouvez toutefois ouvrir un compte professionnel par l’intermédiaire de son partenaire Hello Bank si le statut juridique de votre entreprise est celui d’Auto-Entrepreneur ou d’Entreprise Individuelle.¹
Compte pro auto-entrepreneur avec Hello Bank!
Nickel propose une solution bancaire pour entrepreneur individuel ou auto-entrepreneur par l’intermédiaire de Hello Bank. Il s’agit de l’offre en ligne de BNP Paribas.²
Par l’intermédiaire de son partenaire Adie, Nickel propose aussi de financer votre projet entrepreneurial.
Conditions d’ouverture d’un compte Nickel pour particuliers
Si l’ouverture d’un compte pour particulier peut a priori et dans certains cas permettre d’en faire un usage professionnel, une banque a la possibilité de poser ses propres conditions.
Concernant Nickel et pour l’ouverture d’un compte personnel, voici les conditions à respecter :
- Le compte doit être à usage non professionnel
- Votre pièce d’identité est valide
- Vous devez communiquer un numéro de téléphone pour recevoir un code SMS
- Vous possédez un smartphone afin de vous prendre en photo
Conclusion : pour ouvrir un compte pro avec Nickel, il faut impérativement passer par son partenaire Hello Bank!.
Hello Bank! pour les pros : Quel compte pro choisir ?
Compte pro Hello Business³
Pour micro-entrepreneur, freelance, profession libérale :
| Cotisation | 11,50€ TTC par mois |
|---|---|
| Services bancaires | - Carte à débit immédiat ou différé - Assurance et garanties (avec conditions) - Outil Business Assistant Start pour la création de devis, de factures et d’avoirs - Virements SEPA instantanés gratuits |
| Plafonds | - Retraits : 500€ sur 7 jours de suite - Paiements : 3000€ sur 30 jours de suite Pour augmenter les plafonds (sous réserve d’acceptation de l’établissement bancaire), il faut soit passer par l’app Hello Bank! soit contacter Hello Team Pro.⁵ |
| Conditions | - Être majeur et capable - Résider en France - Agir pour des besoins professionnels - Exercer en tant qu’entreprise individuelle ou micro-entrepreneur - Communiquer un numéro SIREN - Dossier soumis à l’acceptation de la banque |
| Pour souscrire | Remplir le formulaire dédié |
Compte pro Hello Bank! en ligne⁴
Compte idéal pour les micro-entrepreneurs, freelances, professions libérales ou slasheurs :
| Cotisation | NC (vous recevez une offre en cours d’ouverture de compte) |
|---|---|
| Services bancaires | - Compte pro en direct - Possibilité de facilité de caisse de 1550€ (attention aux frais d’intérêts débiteurs) en cas de problème - Pas de limite des virements SEPA et standards - Gratuité des dépôts de chèque en agence et sur l’app Attention : frais d’émission de virement SEPA instantané⁶ de 1€ / frais de change pour les virements internationaux |
| Conditions | - Être majeur et capable - Résider en France - Exercer en tant qu’entreprise individuelle ou micro-entrepreneur - Avoir un numéro SIREN - Faire un premier versement compris entre 10€ et 300€ depuis une banque établie dans l’EEE ou membre de la zone SEPA |
| Pour souscrire | Remplir le formulaire dédié |
Vous résidez à l’étranger ? Gratuit pour les particuliers et soumis à des frais uniques de 50 € pour les professionnels, nous vous conseillons de profiter dès maintenant du compte international de Wise pour faire vos transferts et recevoir les paiements de vos clients en euros et dans plus de 50 devises.
Frais Hello Bank! pour les pros : À quoi faut-il s’attendre ?
Frais d’émission de virement SEPA
| Conseiller Hello Bank! | App ou site Hello Bank! | |
|---|---|---|
| Virement standard | 5€ par virement | Gratuit |
| Virement instantané (hors BNP Paribas) **Client Hello Business uniquement ** | ND | Gratuit |
| Virement instantané (hors BNP Paribas) Autres clients | ND | 1€ par virement |
| Virement urgent | 6,50€ HT | ND |
| Mise en place de virement permanent (en euros et détenus en France ou à Monaco) | 5,10€ | ND |
| Echéance par virement permanent | 1,50€ | ND |
| Modification de dossier virement permanent | 4,30€ | ND |
Frais de réception de virement SEPA : pas de commission d’encaissement.
Frais d'émission de virement non SEPA
| Conseiller Hello Bank! | App ou site Hello Bnak! | |
|---|---|---|
| Commission d’émission dans la devise du pays bénéficiaire | ND | Gratuit (à défaut de fournir les informations requises dans le formulaire : 15€) |
| Commission d’émission en euros ou dans une devise différente de celle du pays bénéficiaire | ND | - 3€ pour une filiale de BNP Paribas - 15€ en dehors des filiales BNP Paribas |
| Commission d'émission par opération en devises ou en euros hors SEPA (frais partagés avec le bénéficiaire) | 19€ | ND |
| Frais de change | Taux de change officiel + marge commerciale | |
| Commission si IBAN, BBAN ou BIC absent / erroné | 12,90€ | |
| Commission si option telle que “sans frais pour le bénéficiaire” | 20,50€ ou 6,50€ |
Frais de réception d’un virement non SEPA : 10€ hors frais du correspondant éventuels.
Autres frais Hello Bank! pour les pros
| Frais de compte inactif | 30€ par an |
|---|---|
| Fourniture d’attestation | Entre 17,08€ et 34,17€ HT par demande |
| Frais de recherche de document ou d'information | Entre 15,65€ et 18€ HT |
| Frais de mise à disposition d’un chéquier | 8€ par chéquier |
| Frais d’émission d’un chèque de banque | 9,90€ par chèque de banque |
| Frais d’opposition sur chèque à ordre | Gratuit en ligne ou sur le site 10,50€ par opération via Hello Team ou en agence |
Avantages et inconvénients du compte pro Hello Bank!
**Les avantages de Hello Bank! pour les professionnels :**³
- Un IBAN français
- Aucun frais de tenue de compte
- Pas de commission de mouvements
- Dépôt de chèque sur l’app Hello Bank! (scan) et par courrier (original)
- Service client Hello Team Pro
Les inconvénients de Hello Bank! pour les professionnels :
- Impossible d’ouvrir un compte bancaire si vous êtes gérant d’une EURL / SARL ou président d’une SASU / SAS
- Faibles plafonds de paiement
Si vous êtes gérant d’une société, nous vous proposons le compte Business de Wise, l’une des meilleures alternatives aux banques classiques (50€ de frais uniques). Pour les freelances ou les particuliers, le compte multi-devises (ouverture gratuite) convient aux indépendants qui parcourent le monde.
Ouvrez votre compte Wise Entreprise
FAQ compte Pro Nickel (partenaire Hello Bank!) en France
Compte pro Nickel : Combien ça coûte ?
Pour les clients professionnels, sachez que le partenaire de Nickel est Hello Bank!
- L’ouverture d’un compte Hello Business coûte 11,50€ TTC par mois
- Le montant de la cotisation d’un compte pro en ligne est quant à lui variable ; pour le connaître, vous devez remplir le formulaire en ligne
En attendant, sachez que vous pouvez ouvrir un compte dédié à votre activité professionnelle avec le compte multi-devises de Wise. Objectif : passer par un établissement de paiement sans surcoût avec des tarifs jusqu’à 7 fois moins élevés qu’une banque classique.
Quelle banque possède Nickel ?
Nickel appartient au groupe BNP Paribas.
Quel montant maximum pour un virement SEPA instantané ?
Le compte pro (dont Hello Business) de Hello Bank! permet de réaliser des virements SEPA instantanés dans la limite de 10.000€ par opération.
Attention : il s’agit du montant limite fixé pour toutes les banques européennes. Dans les faits, elles sont susceptibles d’appliquer des plafonds inférieurs ; c’est notamment le cas de Hello bank!.⁶
| 💡 Vous pouvez obtenir jusqu'à 10 numéros de compte en devises avec Wise. |
|---|
Sources :
- Puis-je ouvrir un compte Nickel pour une entreprise ou une association
- Compte pro et auto-entrepreneur nous avons des solutions | Nickel
- Compte pro et auto-entrepreneur nous avons des solutions | Nickel
- Compte professionnel - En ligne et gratuit | Hello bank! Pro
- Quels sont les plafonds de paiements et de retraits de la carte Hello Business ? | Hello bank! Pro
- Quel est le coût d’un Virement SEPA instantané avec un compte professionnel ? | Hello bank! Pro.
Vérifiées pour la dernière fois le 21 mai 2023.
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
Nous ne faisons aucune déclaration, garantie ou engagement, qu'ils soient exprimés ou implicites, quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'actualité du contenu de la publication.
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