Banque partenaire Hello Bank : ce que vous devez savoir

Hello Bank est une filiale de la BNP Paribas. Quels sont les avantages pour ses clients se déplaçant hors de France ? Peut-on profiter de réductions sur les opérations réalisées à l’étranger ? Voici les réponses à toutes ces questions.

Vous cherchez à faire des économies sur vos retraits et paiements effectués hors de France ? Pensez au compte Wise. Vous profiterez notamment du taux interbancaire sur vos opérations en devises, mais aussi d’une absence de frais sur les règlements par carte.

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BNP : la banque partenaire Hello Bank

Hello Bank est une banque en ligne qui appartient à BNP Paribas. Grâce à ce statut, vous avez le droit à la gratuité des retraits aux DAB BNP Paribas, en France et en zone euro (sous condition).

Mais ce ne sont pas les seuls avantages :

• Possibilité de retirer votre carte Hello Bank (réémise) dans une agence BNP Paribas.

• Gratuité des virements entre 2 comptes (Hello Bank/BNP Paribas) dont vous êtes titulaires.

• Avantages tarifaires sur les virements en devise si vous envoyez l’argent vers un compte domicilié dans une filiale de la BNP.

Hello Bank : quelles sont les banques partenaires à l’étranger ?

Étant donné que Hello Bank appartient à BNP Paribas, elle est intégrée au réseau Global Alliance et Global Network.

Par conséquent, les retraits à l’étranger avec Hello Bank dans les DAB du réseau Global Alliance/Network sont gratuits partout dans le monde (sauf avec la carte Hello One).

Vous aurez toutefois une surcharge liée au taux de change utilisé par Hello Bank pour faire la conversion de la somme à débiter de votre compte¹.

De plus, le gestionnaire du distributeur est aussi susceptible de vous facturer une commission sur les retraits en devise.

Pour accéder à la liste des banques partenaires d’Hello Bank à l’étranger, rendez-vous sur le site de BNP Paribas.

Faire un retrait dans une banque non partenaire de Hello Bank : combien ça coûte ?

Retrait à un DAB en zone euro

Les retraits dans les distributeurs du réseau BNP Paribas sont gratuits.

Si vous prenez de l’argent à un DAB d’une autre banque, les frais dépendent de la carte que vous avez¹ :

	Carte Hello Prime	Carte Hello One	Autres cartes
Réseau Global Network	Gratuit	Gratuit	Gratuit
Réseau Global Alliance	Gratuit	1€/retrait	Gratuit
Autre DAB	Sans frais	1€/retrait	Sans frais

À noter : « Gratuit » veut dire que vous n’aurez aucune commission sur le retrait, que ce soit de la part de Hello Bank ou de l’établissement partenaire. « Sans frais », signifie que Hello Bank ne vous facture pas le retrait. Par contre, la banque qui gère le DAB peut vous prélever une commission.

Retrait en distributeur hors zone euro

Les frais de retrait hors zone euro dépendent du DAB où vous prenez de l’argent et de la carte à laquelle vous avez souscrit¹ :

	Carte Hello Prime	Carte Hello One	Autres cartes
Réseau Global Network	Sans frais	Sans frais	Sans frais
Réseau Global Alliance	Sans frais	1,5% du montant	Sans frais
Autre DAB	Sans frais	1,5% du montant	2% du montant

Attention : la mention « Sans Frais » concerne les commissions prélevées par Hello Bank. Vous êtes malgré tout susceptibles d’avoir des frais de la part de l’établissement dans lequel vous faites le retrait. De plus, le taux de change sera majoré.

Comment faire des économies sur les frais de retrait à l’étranger avec Hello Bank ?

Voici quelques conseils pour faire baisser vos frais bancaires lorsque vous prenez de l’argent avec une carte Hello Bank à l’étranger :

• Passez par un DAB Global Alliance/Network : Hello Bank ne vous prélève aucun frais sur ce type d’opération. Vous pourrez par contre avoir une commission de la banque qui met le DAB à votre disposition. En outre, le taux de change utilisé par Hello Bank est aussi majoré, ce qui occasionne un surcoût.

• Refusez la conversion dynamique : On vous propose de faire votre retrait en euro plutôt qu’en devise locale ? Dites non. Autrement, la somme débitée de votre compte sera calculée avec un taux de change très défavorable.

• Réglez vos achats par carte si vous avez une Hello Prime ou une Hello One : les paiements hors zone euro seront gratuits.

• Privilégiez un opérateur qui utilise le taux interbancaire pour les conversions (comme Wise par exemple) : vous éviterez la majoration du cours sur tous vos retraits et paiements.

FAQ Banques partenaires Hello Bank

Hello Bank : à quel groupe appartient-elle ?

Hello Bank appartient à BNP Paribas. En étant client chez eux, vous pouvez profiter de tarifs intéressants sur certaines opérations comme les retraits et les virements.

Hello Bank & Global Alliance : quels sont les avantages ?

Les retraits en euro dans un DAB du réseau Global Alliance sont gratuits, sauf avec la carte Hello One où ils sont facturés 1€/opération.

Ils sont sans frais en dehors de la zone euro : Hello Bank ne vous prélève aucune commission. Par contre, l’établissement dans lequel vous prenez de l’argent peut vous facturer le service.

Les retraits en devises hors zone euro dans le réseau Global Alliance avec une carte Hello One sont facturés 1,5% du montant.

Quel est le taux de change utilisé par Hello Bank pour les conversions en devises ?

Hello Bank passe par un cours majoré pour calculer la somme à débiter de votre compte¹. Vous aurez donc une surcharge indirecte sur tous les paiements et retraits effectués en devises.

Avec Wise par contre, c’est le taux du marché qui est utilisé. Vous paierez donc moins cher les transactions.

Passez au compte Wise si vous partez à l’étranger !

Avec le compte Wise, faites des économies sur toutes vos opérations en devises :

• Conversion au taux interbancaire : le cours n’est pas majoré comme chez Hello Bank.

• Frais de conversion minimes à partir de 0,41%. Ils sont généralement inférieurs à 1% pour les monnaies les plus demandées.

• Paiements sans frais si vous avez déjà les devises sur votre solde (et donc qu’une conversion n’est pas nécessaire). Vous pouvez avoir plus de 50 devises différentes sur votre compte et les dépenser à tout moment.

• Vous avez le droit à 2 retraits par mois sans frais (200€ maximum au total).

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Source :

1. Grille tarifaire Hello Bank (pp.13-14)

Vérifiée pour la dernière fois le 28 septembre 2022