Hello Bank retrait à l’étranger  : combien ça coûte?

Chez Hello Bank, les retraits et les paiements à l’étranger ne posent pas de problème si vous êtes titulaire d’une carte bancaire internationale. Par contre, vous serez susceptible de payer une surtaxe sur chaque opération. À ces frais s’ajoute une commission cachée sur le taux de change. Si vous n’adoptez pas les bons réflexes, votre facture peut rapidement s’envoler.

Découvrez ici quelques conseils pour maîtriser vos frais bancaires, ainsi qu’une solution de paiement alternative pour faire des économies. Avec la carte Wise par exemple, bénéficiez de frais réduits sur les retraits et les paiements et du taux réel du marché sur la conversion des devises.

Découvrez la carte Wise

À savoir avant votre départ

Afin de voyager en toute sérénité, voici quelques précautions à prendre avant de prendre l’avion :

1. Assurez-vous que votre carte fonctionne à l’étranger : la plupart des cartes MasterCard ou Visa permettent de payer et de retirer à l’étranger, mais demandez tout de même à votre conseiller si c’est le cas de la vôtre. Ne vous embarrassez pas des différences entre MasterCard et Visa. Elles sont minimes. Les 2 opérateurs de paiements sont acceptés presque partout dans le monde.

2. Vérifiez la date de validité de votre carte : si elle expire durant votre voyage, faites en sorte de partir avec une nouvelle carte.

3. Augmentez vos plafonds de retrait et de paiements si vous considérez qu’ils sont trop bas.

4. Ayez toujours le numéro de votre conseiller bancaire à appeler pour bloquer votre carte en cas de vol.

Paiements et retraits à l’étranger avec Hello Bank : combien ça coûte ?

Tarifs des retraits¹

Voici les tarifs à considérer sur les retraits en euro en zone euro et hors zone euros avec les cartes de Hello Bank :

En zone euro	Hors zone euro
* Gratuit dans une banque du réseau Global Network. * Gratuit dans une banque du réseau Global Alliance avec toutes les cartes, et 1 €/opération de frais avec la carte Hello One. * Gratuit dans une banque située hors des réseaux Global Network et Alliance avec toutes les cartes, et 1 €/opération de frais avec la carte Hello One.	* Gratuit dans une banque du réseau Global Network. * Gratuit dans une banque du réseau Global Alliance avec toutes les cartes et 1,5% de montant du retrait avec la carte Hello One. * Gratuit dans une banque située hors des réseaux Global Network et Alliance avec la carte Hello Prime. Des frais de 1,5% du montant du retrait avec la carte Hello One et 2% avec toute autre carte.

Retraits en agence ¹ :

	Carte Hello Prime	Carte Hello One	Carte Visa Infinite	Les autres cartes
En zone euro et la France d’Outre-Mer	Gratuit	5 €	3 €	5 €
Hors zone euro et France d’Outre-mer	Gratuit	2,90% du montant du retrait + 5 €	2% du montant du retrait + 3 €	2,90% du montant du retrait + 5 €

À noter que les retraits avec la carte virtuelle Hello Prime ne sont pas possibles.

Tarifs des paiements par carte

Voici le détail des frais bancaires pour les paiements par carte effectués à l’étranger¹ :

	Carte Hello Prime	Carte Hello One	Carte Visa Infinite	Les autres cartes
En zone euro et la France d’Outre-Mer	Gratuit	Gratuit	Gratuit	Gratuit
Hors zone euro et France d’Outre-mer	Sans frais	Sans frais	Sans frais	2% du montant du paiement

Veuillez noter que tous ces tarifs peuvent évoluer dans certaines conditions. Les chiffres indiqués dans cet article ne sont mentionnés qu'à titre indicatif.

Si vous êtes à la recherche d'une carte pour faire des paiements et des retraits à l'étranger, pensez à la carte Wise ! Elle vous permet de payer tel un local dans 40+ devises et de réaliser ainsi d'importantes économies sur toutes vos transactions en monnaies étrangères.

Comment faire baisser les frais de banque ?

Voici quelques réflexes simples à adopter pour maîtriser vos frais bancaires à l’étranger :

Essayez de retirer uniquement dans le réseau BNP

Comme le montre la grille tarifaire, les retraits d’argent aux distributeurs du réseau BNP sont gratuits. L’exonération de frais concerne le BNP Paribas Global Network et Global Alliance. Elle est effective dans des milliers de DAB et dans la plupart des pays du monde. Des frais de conversion cachés pourraient tout de même s’appliquer.

Essayez donc de trouver un distributeur BNP si vous voulez prendre de l’argent. Le cas échéant, vous devrez payer des commissions dont le montant dépend de la carte que vous utilisez.

Retirez de grosses coupures

Avec une carte Hello Bank, vous pourriez payer des frais fixes et des frais en pourcentage de la somme que vous retirez depuis les DAB. Ces frais dépendent du type de carte Hello Bank que vous utilisez et de la banque à partir de laquelle vous retirez de l’argent. Pour éviter de payer ces frais à chaque retrait, il est conseillé de retirer une grande somme en une fois pour éviter les allers-retours dans les distributeurs.

Payez le plus possible par carte

En dehors du réseau BNP, les paiements par carte et les retraits sont facturés au même prix, à quelques légères différences près selon la carte utilisée. Afin d’éviter d’avoir trop d’espèces sur vous, privilégiez les paiements par carte lorsque c’est possible. Gardez vos espèces pour toutes les dépenses du quotidien.

Offres Hello Bank pour les voyageurs

Il n’existe aucune offre spéciale pour les voyageurs, les expatriés ou les étudiants. Néanmoins, Hello Bank offre la gratuité des retraits gratuits à l’étranger dans tout le réseau BNP, ce qui compense ce manque.

Hello Bank propose-t-elle une carte prépayée ?

Malheureusement pour les voyageurs, Hello Bank ne propose pas de carte prépayée. L’avantage de ce genre de carte est qu’elle peut être rechargée à tout moment, afin de ne conserver que le montant dont on a réellement besoin. Si vous vous faites voler ou pirater votre carte, le malfaiteur n’aura pas accès à l’intégralité de vos économies.

Ou bien, optez pour la carte Wise. Celle-ci vous permettra de payer et de retirer presque partout dans le monde à des frais abordables. Elle vous sera proposée moyennant seulement 7 € de frais d’envoi et est associée à un compte multi-devises permettant de supporter et de convertir 40+ devises différentes au taux réel du marché.

Comment contourner les frais cachés ?

Hello Bank vous prélève une commission sur les retraits et les paiements effectués à l’étranger, en particulier si les retraits sont faits dans des banques situées hors des réseaux de BNP. Mais savez-vous que vous payez aussi une surcharge lors des opérations de conversion ?

Tout savoir sur les frais de change

Imaginez que vous partiez à Londres. Lorsque vous retirez 100 £, votre banque convertit ce montant en euros et le prélève sur votre compte. Mais le taux de change par lequel passe l’établissement bancaire pour convertir les devises n’est pas le taux officiel du marché, dans la plupart des cas. Il s’agira comme on l’appelle dans le jargon bancaire d’un taux majoré.

Cette surtaxe n’est pas tout le temps mentionnée par les banques. En d’autres termes, vous ne la découvrirez qu’à la fin, quand vous aurez effectué le paiement, le retrait ou la conversion. En termes de transparence et d’intégrité, ce n’est pas l’idéal.

Faites vos retraits en devises

Vous êtes sur le point de faire un retrait et l’on vous demande si vous désirez convertir la somme en euros ? Refusez et demandez à retirer en devise.

Ce procédé s’appelle une conversion dynamique. Si vous l’acceptez, votre banque vous prélève une double commission : sur le retrait et sur le taux de change.

Avec Hello Bank, les frais bancaires sur les opérations effectuées en dehors du réseau BNP coûtent cher. Sans compter que Hello Bank inclut sa marge commerciale dans l’opération¹.

Avec la carte Wise, bénéficiez du taux réel du marché lors de vos retraits et paiements

Pour éviter les frais indus, optez pour la carte Wise. Non seulement les frais de conversion sont réduits, mais vous ne payerez pas de frais de transaction. Vous n’aurez donc plus le problème d’avoir de grosses coupures dans votre portefeuille : avec Wise, vous ne retirez et ne convertissez que le montant nécessaire.

Voici quelques avantages dont vous allez bénéficier avec la carte Wise :

• 2 retraits gratuits, jusqu’à 200 € par mois.

• Pas de frais cachés sur les paiements et les retraits : tous les frais que vous devriez payer sont indiqués en amont par Wise.

• La possibilité de convertir 40+ devises de l’une à l’autre en bénéficiant tout le temps du taux de change réel du marché.

• Une carte qui fonctionne dans 150+ pays dans le monde.

• Payer sans contact en associant sa carte à son smartphone ou à sa montre connectée.

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Source :

1 – Grille tarifaire Hello Bank.

Source vérifiée pour la dernière fois le 15 mai 2024.