Le compte Pro Hello Bank ! : est-ce adapté à votre entreprise ?

Yasser Tahry

Notre avis complet sur le compte pro d’Hello Bank ! : quelles sont les caractéristiques ? À qui est-il réservé ? Quels sont les tarifs appliqués ?

Hello Bank ! majore les taux de change1 : passez par Wise si vous souhaitez faire des économies sur vos virements internationaux. C’est l’un des seuls prestataires qui vous fait bénéficier du cours du marché pour les conversions.

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Compte pro Hello Bank ! : à qui s’adresse-t-il ?

**Le compte pro s’adresse à ceux qui travaillent en indépendant. **Il n’est pas disponible si vous avez une SARL ou une SAS par exemple.

Pour ouvrir un compte pro Hello Bank !, vous devez :

  • Avoir plus de 18 ans.

  • Habiter en France.

  • Être entrepreneur individuel ou avoir une microentreprise.

  • Disposer d’un numéro SIREN.

Les fonctionnalités du compte Pro Hello Bank !

Lecompte pro pour freelances et indépendant de Hello Bank ! fonctionne comme un compte courant classique. Vous pouvez le gérer depuis une application spéciale, sur votre mobile et smartphone.

En y souscrivant, vous profitez de :

  • Une facilité de caisse automatique pouvant aller jusqu’à 1 550,00 € pour faire face aux imprévus2.

  • Dépôt de chèque gratuit en agence ou via l’application mobile : il suffit de les scanner avec votre mobile ou de les envoyer par courrier.

  • Virements SEPA standard gratuits et illimités.

  • Possibilité de faire des virements hors zone SEPA depuis l’application.

Hello Bank propose aussi 2 solutions d’encaissement : Hello Bank Pay à destination des entreprises qui ont besoin d’un terminal de paiement physique, et Lyf Pro qui permet d’utiliser son smartphone pour accepter les paiements.

En tant que professionnel, vous bénéficiez d’un service client qui est à votre écoute 6 jours sur 7 : du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, et le samedi de 8 h à 18 h (hors fériés)2. Les conseillers sont également joignables sur Facecbook et Twitter.

Hello Bank ! compte pro : quels sont les tarifs ?

Le compte pro est accessible pour 10,90 € par mois1. Ce prix contient l’ouverture du compte et l’offre Hello Business, qui permet notamment d’avoir la carte.

Vous profiterez de :

  • Ouverture de compte.

  • Carte Hello Business avec garanties assurance et assistance.

  • Mon Business Assistant Start : service de banque en ligne.

  • Virements SEPA instantanés : payez vos fournisseurs et vos clients en quelques secondes.

  • Dépôt de chèque aux DAB BNP Paribas ou par voie postale.

  • Dépôt d’espèces dans les DAB du réseau BNP Paribas.

  • Mandats de prélèvement.

  • Exonération de frais sur les retraits et les paiements en France et à l’étranger (hors frais de tiers).

  • Facilité de caisse sur 15 jours.

À noter : il est possible d’ouvrir le compte sans l’offre Hello Business ! La souscription sera gratuite, mais vous n’aurez pas de carte. Les virements instantanés seront payants et vous aurez des frais sur les retraits et paiements (voir plus bas).

Solutions d’encaissement Hello

L’installation de Lyf Pro est gratuite. Vous aurez ensuite 1,35 % de commission par transaction3.

Les frais pour Hello Bank Pay sont les suivants1 :

  • Lecteur de carte : 79,00 €

  • Commission sur chaque paiement : 1,60 %

Combien coûtent les virements internationaux avec le compte Hello Bank ! pro

Vous faites un virement SEPA

Voici les tarifs pour les virements SEPA sortants1 :

En ligneAvec un conseiller
Virement SEPA standardGratuit5,00 €
Virement SEPA instantanéNon disponibleGratuit si vous avez l’offre Hello Business (1,00 € autrement)

Frais pour les virements urgentsNon disponible6,50 €
Virement permanentNon disponibleMise en place : 5,10 €

Frais d’échéance : 1,50 €

Modification du dossier : 4,30 €

Les virements SEPA entrants n’occasionnent aucuns frais.

Vous faites un virement non SEPA

Les virements non-SEPA effectués en ligne coûtent 15,00 €1, ou 3,00 € si vous envoyez les fonds dans une filiale de BNP Paribas.

Si vous allez en agence, l’opération sera facturée 19,00 €.

À noter que Hello Bank ! utilise un taux majoré pour convertir en devises¹ le montant que vous transférez. Cette surtaxe indirecte s’ajoute aux frais d’opération.

Vous cherchez à payer moins cher ? Faites vos virements internationaux à partir du compte pro de Wise : les conversions sont effectuées au taux du marché et non à un cours surtaxé, ce qui fera baisser la facture. C’est une option intéressante si une grosse partie de votre activité est tournée à l’international.

Hello Bank ! vous prélève 10,00 € pour chaque virement non-SEPA qui arrive sur votre compte.

Hello Bank : ouverture compte pro

Pour ouvrir un compte professionnel Hello Bank !, c’est très simple :

  1. Rendez-vous sur le site Hello Bank !

  2. Remplissez le formulaire en ligne que l’on vous propose.

  3. Signez le contrat électroniquement.

  4. Envoyez les justificatifs demandés (sauf si vous avez déjà un compte sur Hello Bank ! ou que vous êtes client chez BNP Paribas).

  5. Faites un premier dépôt sur le compte : vous devez transférer entre 10,00 € et 300,00 € depuis un compte bancaire à votre nom enregistré dans une banque de l’Union européenne.

  6. Validez votre demande : la carte sera envoyée à votre domicile dans les plus brefs délais.

Hello Bank ! compte pro : notre avis

Le compte professionnel Hello Bank ! est intéressant pour les travailleurs indépendants qui ont une activité tournée vers la France et la zone SEPA. Il s’adresse avant tout à ceux qui n’ont pas de gros besoins.

Les avantages du compte Pro

Le compte peut être ouvert gratuitement. Vous n’êtes pas obligé de souscrire à la formule Hello Pro pour recevoir de l’argent et faire des virements. Par contre, vous n’aurez pas de carte bancaire.

Autre point fort : la possibilité de faire la souscription en ligne. Pas besoin d’aller en agence : vous pouvez ouvrir le compte en ligne, avec un simple numéro SIREN. Question flexibilité, c’est l’idéal.

À noter que vous n’êtes pas tenu d’avoir un compte dédié si vous générez un petit chiffre d'affaires. Lisez notre guide sur les comptes autoentrepreneurs afin d’en savoir plus.

Les points faibles du compte Hello Bank pour les professionnels

Malgré le fait qu’on puisse ouvrir un compte gratuitement, l’offre est très limitée si l’on ne souscrit pas à Hello Pro.

De plus, Hello Bank ! n’est pas compétitif sur les opérations en devises. Tant que vous manipulez des euros, vous n’aurez aucun souci. Si vous payez en dollar, en livre sterling ou en franc suisse, vous aurez des frais importants.

Pour éviter de payer le prix fort, passez par des opérateurs comme Wise qui fonctionnent avec le cours interbancaire. Vous aurez beaucoup moins de frais.

Notre avis sur le compte pro de Hello Bank !

Le compte Hello Bank ! est intéressant si vous n’avez pas de gros besoins, et que votre entreprise opère localement. Dès que vous sortez de ces bornes, ou bien l’offre ne sera pas adaptée, ou bien elle sera très chère.

Optez pour le compte Wise si votre activité est tournée vers l’étranger

Le compte professionnel Wise est l’un des seuls qui donnent accès au taux interbancaire de manière illimitée. Vous ferez donc des économies dès que vous payez à l’étranger.

Mais ce n’est pas tout : Wise s’intègre parfaitement avec des plateformes comme Xero, ce qui en fait une solution idéale afin de faciliter la gestion de votre trésorerie.

Enfin, Wise propose des fonctionnalités qui vous faciliteront la vie au quotidien : paiement groupé, création automatique de factures.

Ouvrez un compte pro Wise


1.Tarifs Hello Bank ! Pro (pp. 5, 12, 13, 14, 16)
2.Présentation Compte pro Hello Bank !
3.Grille des tarifs

Vérifiées pour la dernière fois le 28 septembre 2023


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