Lyf Pay Pro : bien se renseigner avant d’adhérer

Yasser Tahry

29.03.23 (mis à jour il y a plus d'un an)

À lire en 4 min

Pour encaisser les paiements de vos clients, vous pouvez utiliser Lyf Pay Pro, une solution proposée par des banques traditionnelles et des banques en ligne. Il s’agit d’une app mobile facile d’utilisation avec des frais de transaction de 1,60% HT environ qui s’appliquent aux commerçants.

Idéale si vous démarrez une activité et que vous justifiez d’un statut européen conforme (numéro de téléphone, carte bancaire, adresse postale), l’application mobile Lyf Pro présente des avantages qui peuvent correspondre à votre profil d’entrepreneur.

Pour encaisser facilement, instantanément ou plus rapidement des paiements sans frais en euros et dans plus de 50 devises, vous pouvez créer gratuitement un compte multi-devises avec Wise, l’une des meilleures solutions alternatives aux banques classiques.

En savoir plus sur le compte
Wise pour entreprise

Qu’est-ce que Lyf Pro ?

Lyf Pay Pro : Présentation

L'application Lyf Pro permet d’encaisser en face à face ou à distance les paiements de tous vos clients sur votre mobile par carte bancaire ou paiement mobile. En d’autres termes, votre smartphone se transforme en terminal d’encaissement.¹

Fonctionnalités de l'application Lyf Pro ¹

Encaissement de paiement Lyf Pay ou par carte bancaire avec l’app mobile
Virement sur votre compte bancaire en +1 jour ouvré
Encaissement des paiements par CB en plusieurs fois
Gestion des flux de trésorerie
Aperçu de votre activité par date / contexte / moyen de paiement
Interface avec des outils de reporting
Transmission de données (ex. socio-démographiques) sur votre base clients
Animation et fidélisation d’une communauté (ex. Programme de fidélité)
Intégration des tickets restaurant Edenred et Swile de vos clients

Lyf Pay Avis : Quels avantages ? ¹

Une solution sans engagement
Pas d’équipement additionnel
Pas de coût fixe (uniquement des frais de transaction)

Lyf Pay Frais pour les Pros ? ¹

Aux tarifs HT mentionnés ci-dessous, il faut ajouter la TVA (20%) :

	Commerçant, associations, vente directe	Professions libérales
Acceptation par paiement mobile ou carte bancaire	1,60% HT (jusqu’à 15 transactions⁵)	1% HT
Acceptation des tickets restaurant	0,15€ HT	-
Accès gratuit et illimité à certaines fonctionnalités	Reporting Animation commerciale	Reporting

L’application est quant à elle gratuite.

Quels sont les prérequis pour utiliser Lyf Pay ?

Avoir une carte de paiement émise au sein de l’UE³
Justifier d’une adresse postale dans l’un des pays de l’UE³
Avoir un numéro de téléphone européen³
Être en mesure de valider votre identité²

Pour créer gratuitement un compte multi-devises avec Wise, un numéro de téléphone français ou étranger ainsi qu’une adresse postale en France, en Europe ou à l’étranger suffisent. En plus de n’avoir besoin d’être titulaire d’aucun compte bancaire, vous pourrez ouvrir des comptes dans les devises de votre choix.

Étapes pour créer un compte Lyf Pro ²

Gérant d’entreprise, freelance, indépendant… Comment mettre en place Lyf Pay ?

Voici les étapes à suivre :

Téléchargez l’application Lyf Pay sur le Google Play Store ou sur l’App Store
Appuyez ensuite sur Créer un compte

Pour ceux d’entre vous qui possédez un compte BNP Paribas, Crédit Mutuel, CIC, Monabanq, Oney ou Hello bank! allez sur Inscription rapide via ma banque. Cela vous permet d’éviter d’avoir à renseigner vos informations personnelles.

Vous devrez ensuite communiquer un numéro de téléphone, une adresse email et créer un mot de passe
Renseignez d’autres informations personnelles dont l’adresse postale

Rappel : pour utiliser Lyf Pay, vous devez justifier d’un numéro de téléphone, d’une adresse postale et d’une carte bancaire issus de l’un des pays de l’Union européenne.³

Vous allez recevoir un code de validation par SMS avec un lien vers les CGU qu’il vous faudra accepter afin de terminer votre inscription
Créez ensuite un code confidentiel avec 4 chiffres puis confirmez-le

Comment peut-on encaisser avec Lyf Pro ? ⁴

Encaissement mobile avec Lyf Pro :

Définir le contexte (ex. Vente du 15 février 2023)
Renseigner le montant (ex. 60€)
Choisir “Lyf Pay”
Scanner le QR Code sur le téléphone du client*
Le paiement est validé

*Si le montant dépasse 50€, le client doit valider le paiement sur son téléphone.

Existe-t-il un plafond d’encaissement avec Lyf Pro ?

La réponse est oui.

Un profil non certifié vous permet d’encaisser jusqu’à 150€.⁶

Une fois que votre profil est validé, sachez que le montant maximal pour chacune de vos transaction est de 4000€.⁷

La solution Lyf Pro me convient si… ? ⁵

La solution Lyf Pro peut présenter des avantages dans les cas suivants :

Vous démarrez une activité
Vous souhaitez encaisser à distance ou de manière mobile
Vous voulez compléter un TPE existant, de manière récurrente ou en dépannage

Créez votre compte Wise Business

FAQ : Questions posées par les indépendants sur Lyf Pro

Paylib vs Lyf Pay : Quelles différences ? ⁸

Les clients du CIC, de Monabanq ou du Crédit Mutuel peuvent, en plus de l’application Lyf Pay, bénéficier du service Paylib entre amis. Celui-ci permet d’envoyer de l’argent à un destinataire grâce à son numéro de téléphone (inutile de connaître son RIB).

À la différence de Lyf Pay et si votre ami utilise lui aussi Paylib entre amis, l’argent est instantanément et directement transféré sur son compte bancaire.

Pour aller plus loin : Paylib vs PayPal : Qui est le plus intéressant ?

Rémunération de Lyf Pay : Quel business model ?

Le business model de Lyf Pay est très simple.

Pour chaque paiement réalisé auprès des professionnels, les commerçants supportent des frais de transaction.

Chez les commerçants et associations, la commission appliquée par Lyf Pro est dégressive et comprise entre 1,45% HT (plus de 125 transactions) et 1,60% HT (jusqu’à 15 transactions).

La commission appliquée aux professions libérales est quant à elle de 1% HT par transaction.

Est-ce que l’application Lyf Pay est sécurisée ? ⁹

Lyf est agréé comme Établissement de monnaie Électronique par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution). Afin de garantir la conformité de ses dispositifs de sécurité, des contrôles périodiques et stricts sont régulièrement effectués.

De plus, la sécurisation des transactions est assurée grâce à :

Une authentification forte avec une double vérification
La protection de vos données dans un environnement certifié PCI DSS

Pour recevoir les paiements de votre compte Lyf Pro sans frais, vous pouvez créer gratuitement un compte multi-devises Wise en euros et renseigner les coordonnées bancaires de votre IBAN (cela vous permettra notamment de convertir l’argent dans plus de 50 devises partout dans le monde).

Sources :

Vérifiées pour la dernière fois le 18 mars 2023

*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.

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