Ouvrir un compte bancaire Caisse d'Épargne professionnel : grille tarifaire et démarche à suivre

Voici comment ouvrir un compte bancaire professionnel à la Caisse d’Épargne : découvrez la marche à suivre et les tarifs pratiqués par la banque.

Pour plus de simplicité, pensez au compte entreprise Wise: non seulement la souscription se fait en ligne, mais vous bénéficierez en plus du taux interbancaire sur vos transactions vers l’étranger.

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Wise pour entreprise

Caisse d'Épargne entreprise : les services proposés avec le compte pro

Le compte courant professionnel fonctionne comme un compte classique.

Grâce à lui, vous aurez accès à des offres de financement à court et à long terme (crédit-bail mobilier notamment par exemple). La banque vous proposera des assurances ciblées en fonction de votre domaine d’activité.

Enfin, vous aurez la possibilité de mettre en place des solutions d’épargne : compte excédant professionnel, épargne salariale, titres de service, contrat de santé collective…

Packs de services

Pour faire des économies à la souscription, optez pour une offre groupée de services. Celle-ci est spécifique à votre statut.

Avec le pack Libre Convergence par exemple (proposé aux commerçants et les artisans), vous profiterez de :

• Relevé de compte mensuel

• Gestion de vos comptes à distance

• Carte bancaire Visa (Business/Gold Business) + chéquier

• Assurances sur les moyens de paiement

• Sécurisation des dépôts

• Encaissement en ligne (PayPlug)

• Paiements sécurisés (SP Plus)

• Découvert autorisé

La Caisse d’Épargne propose plusieurs autres packs : Labelis (professions libérales), Franchise & vous (franchisés) et Vitilis (professionnels de la vigne).

Caisse d'Épargne financement entreprise

La banque dispose d’offres de financement pour accompagner les professionnels dans leurs projets.

On retrouve notamment :

• Décollage Pro¹ : prêt à taux 0 %, avec un montant équivalent à votre apport dans une limite de 10 000 €. Il ne peut être obtenu qu’en complément d’un autre crédit et à condition que vous soyez parrainé par un réseau d’investissement partenaire. Disponible pour les artisans, commerçants ou prestataires de services, quelle que soit la forme juridique de l’entreprise.

• Écureuil Installation Pro : s’adresse aux personnes souhaitant créer ou reprendre une société. Le montant dépend de l’apport et des besoins que vous avez.

• Écureuil Crédit Express² : faites financer vos projets à hauteur de 40 000 € maximum, et sans apport nécessaire. Ouvert aux professions libérales, aux artisans et aux commerçants. Idéal pour changer du matériel, faire des travaux ou acheter un nouveau véhicule.

Compte pro Caisse d’Épargne : tarifs

L’ouverture du compte professionnel pour les entreprises ou les auto-entrepreneurs est gratuite.

Par contre, vous devrez payer des frais de tenue de compte.

Tarifs compte pro Caisse d’Épargne pour les entreprises

Les frais mensuels dépendent du type de carte demandé³ :

Carte	Visa Business	Visa Gold Business	Visa Platinum Business
Débit différé	22,00 €/mois	25,20 €/mois	30,50 €/mois
Débit immédiat	23,00 €/mois	26,20 €/mois	Non disponible

À noter : ces tarifs ne s’appliquent que si vous souscrivez à l’offre de services Libre Convergence, Labelis, Franchise & vous ou Vitilis après acceptation de la banque.

Pour obtenir une carte supplémentaire, il faudra payer entre 1,80 € et 9,30 € par titre de paiement³.

Prix d’un compte professionnel auto-entreprise

Pour les entreprises individuelles, les frais de tenue sont les suivants³ :

• Visa Business à débit différé : 11,00 €/mois

• Visa Business à débit immédiat : 12,00 €/mois

Opérations en devises avec un compte pro Caisse d’Épargne : retrait et paiements

Si vous faites un retrait au DAB hors zone euro, vous devrez payer 3,30 € + 2,80 % de frais de change³.

Les paiements en devises effectués depuis un compte pro sont facturés 2,80 % du montant (max. 6,50 €)³.

Toutes les opérations faites en zone euro sont gratuites.

Attention : les transactions en devises sont faites à un taux majoré⁴. En plus des commissions ci-dessus, vous aurez une surtaxe indirecte lors de la conversion.

Pour éviter la majoration du cours, passez par un prestataire comme Wise qui travaille avec le taux interbancaire. Vous ferez des économies sur les paiements, retraits et virements effectués en devises étrangères, mais aussi d’une grille tarifaire transparente.

Caisse d'Épargne compte entreprise : comment en faire la demande ?

Pour ouvrir un compte pro à la Caisse d’Épargne, prenez rendez-vous avec un conseiller via le site de la banque. Vous pouvez aussi faire votre demande directement en agence.

Les documents exigés à la souscription dépendent de l’existence légale ou non de votre entreprise.

Si votre société n’est pas encore officiellement enregistrée, il faudra fournir un compte de résultat prévisionnel, un projet de statut, un justificatif de domicile et une copie de votre carte d’identité.

Dans le cas où votre entreprise aurait déjà une existence légal au moment de l’ouverture du compte, vous devrez donner en plus des documents mentionnés ci-dessus :

• Vos derniers avis d’imposition

• Bilan des 3 dernières années d’activité

• Copie de votre bail commercial

• Extrait K-bis.

Est-ce vraiment nécessaire d’ouvrir un compte pro ?

L’ouverture d’un compte bancaire dédié est obligatoire pour les SARL/EURL.

Attention : « dédié » ne veut pas forcément dire « professionnel ». Il est possible de gérer son entreprise avec un compte courant traditionnel.

Toutefois, en choisissant un compte pro à la Caisse d’Épargne, vous aurez de plusieurs avantages :

• Deux rendez-vous annuels avec votre conseiller pour faire le point sur votre situation.

• Possibilité de déléguer à votre conseiller la gestion d’un éventuel compte titre.

• Profitez d’offres de financement et de gestion adaptées à votre situation.

Pour les auto-entrepreneurs, l’ouverture d’un compte professionnel est nécessaire pour obtenir un crédit ou un terminal de paiement. Si vous n’en avez pas besoin, un compte courant classique suffira.

Découvrez aussi : Comment faire un virement bancaire

Wise pour entreprise : ouvrez votre compte pro multi-devises en ligne

Vous cherchez une solution bancaire flexible sans vous ruiner ? Pensez au compte Wise : grâce à lui, vous pourrez faire des opérations en devises au taux du marché, mais aussi recevoir des virements en euros sans frais.

Wise propose en outre plusieurs fonctionnalités de gestion financière : possibilité de faire des paiements groupés ou d’éditer facilement des factures.

Le compte professionnel Wise est accessible autant aux TPE/PME qu’aux travailleurs indépendants. Si vous décidez de changer votre auto-entreprise en SARL, vous n’aurez pas à en changer !

Pas besoin de prendre rendez-vous en agence : faites votre demande en ligne et obtenez votre compte en quelques minutes.

Ouvrez un compte pro Wise

FAQ : Compte bancaire professionnel Caisse d'Épargne

À quoi le compte pro de la Caisse d’Épargne donne-t-il le droit ?

En souscrivant à un compte pro, vous bénéficierez de services bancaires de base (consultation des comptes par internet, relevés de compte) et avancés (protection des dépôts, encaissement en ligne, paiements sécurisés).

Vous aurez aussi accès à des offres de financement, notamment un prêt à taux 0 % jusqu’à 10 000 €.

Les comptes professionnels permettent aussi d’obtenir un terminal de paiement.

Frais compte bancaire professionnel Caisse d'Épargne : quels sont-ils ?

L’ouverture du compte est gratuite. Les frais de tenue vont de 22,00 € à 30,50 € par mois si vous souscrivez à une offre de services groupée.

Pour les auto-entrepreneurs, la cotisation mensuelle est de 11,00 € si vous avez une carte à débit immédiat (ou pas de carte) et 12 € pour une carte à débit différé.

Comment souscrire à un compte professionnel à la Caisse d’Épargne

Pour ouvrir un compte pro, il faut en faire la demande en agence. Vous ne pouvez pas faire la souscription en ligne.

Pour gagner du temps, prenez rendez-vous sur le site de la Caisse d’Épargne.

Sources :

1. Prêt décollage pro — Caisse d’Epagne Bretagne Pays de Loire

2. Écureuil Crédit Express — Caisse d’Épargne Bretagne Pays de Loire

3. Tarifs comptes professionnels (pp. 6, 11, 12) — Caisse d’Épargne Bretagne Pays de Loire

4. CGU comptes professionnels (p. 7) — Caisse d’Épargne Bretagne Pays de Loire

Vérifiées pour la dernière fois le 7 juin 2022