A Wise (ex-TransferWise) é confiável? Tudo o que você precisa saber

Joao Marcos

Muitas pessoas se deparam com a Wise na hora de realizar uma transferência internacional ou quando pesquisam por formas econômicas de enviar, receber ou gastar em outras moedas.

Neste artigo, vamos explicar porque a Wise (ex-TransferWise) é confiável, segura e econômica para quem busca serviços internacionais, além de apresentar todas as conveniências oferecidas.

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A Wise e a TransferWise são a mesma empresa?

Sim, são a mesma empresa. Após dez anos de atividade, a fintech passou por uma mudança em 2021, mudando o nome de TransferWise para Wise.

Isso aconteceu porque a empresa expandiu os serviços que antes eram focados em transferências para oferecer as contas multimoedas, cartões, entre outras facilidades que foram sendo solicitadas pelos próprios clientes.

Junto disso, aconteceu um reposicionamento da marca que virou apenas Wise para englobar essa comunidade de pessoas com vidas internacionais e sem fronteiras.

A Wise é segura?

Os serviços oferecidos pela fintech são protegidos e regulamentados, então, sim, a Wise é segura. Desde 2011, quando foi fundada em Londres, mais de 9 milhões de clientes em dezenas de países diferentes realizaram transferências, receberam dinheiro, entre outras facilidades oferecidas pela Wise.

A empresa segue uma lista estrita de regras estabelecidas pelas agências regulatórias dos países onde opera. No Brasil, é classificada como Instituição de Pagamento do tipo Emissor de Moeda Eletrônica pelo Banco Central e é regulamentada pela Resolução nº 80/2021 da entidade.

Essa resolução determina que o dinheiro dos clientes esteja sempre salvaguardado, desta forma, os valores não podem ser utilizados para qualquer outro propósito.

Ou seja, a fintech não mexe no seu dinheiro quando você não está usando. A Wise não é um banco ou uma sociedade de crédito, por isso não oferece crédito, empréstimos ou financiamentos em nenhum dos países onde opera.

Leia também: Quais as taxas cobradas pela Wise no Brasil?

Quais os serviços oferecidos pela Wise (ex-TransferWise) no Brasil?

Além das transferências internacionais mais econômicas, ágeis e práticas, a Wise oferece uma série de funcionalidades para facilitar o recebimento de dinheiro em outras moedas, gastos internacionais, entre outras necessidades. O objetivo da Wise em todos os serviços é reduzir o labirinto de tarifas altas, ocultas e as fronteiras entre uma moeda e outra.

Conta e cartão Multimoeda Wise

A Wise oferece a possibilidade de abrir gratuitamente uma conta multimoeda e obter um cartão de débito internacional. São serviços que facilitam muito qualquer transação com outros países e moedas.

Ao abrir uma conta multimoedas com a Wise, você pode guardar dinheiro em mais de 50 moedas diferentes, obtendo sempre a verdadeira taxa de câmbio. A conta é gratuita, não tem anuidade ou taxa de manutenção.

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Outra facilidade da conta multimoeda é a possibilidade de ativar dados bancários em cerca de 10 moedas diferentes. Isso significa que você consegue ativar dados como número de conta e agência para receber em moedas como Libra esterlina, Dólar americano, Euro, entre outras. Informando esses dados você recebe diretamente na moeda, sem pagar tarifas adicionais, como um local.

Já o cartão multimoeda da Wise fica disponível, também gratuitamente e sem anuidade, para realizar compras em estabelecimentos físicos ou pela internet. O cartão é aceito em mais de 200 países e territórios.

Leia também: O Cartão da Wise vale a pena?

Envio de dinheiro para o exterior

As transferências internacionais ficam mais práticas e econômicas com a Wise. É possível realizar transações para mais de 80 países com agilidade e sem burocracia.

Ao enviar dinheiro para o exterior com a Wise, você tem acesso ao câmbio de mercado e tarifas econômicas que incluem o IOF (Imposto Sobre Operações Financeiras) de 1,1% quando você está enviando para uma conta sua, e de 0,38% quando você está enviando para outra pessoa.

Alguns tipos de transferência possuem tarifas diferentes, mas a transparência nessas é um dos pontos importantes. É possível saber exatamente quanto você irá pagar em uma transação antes mesmo de realizar o procedimento.

Nas rotas mais populares, a Wise envia o dinheiro no mesmo dia, ou até mesmo instantaneamente. Em outros casos, pode haver um prazo maior, mas essa também é uma informação apresentada de forma clara.

Recebimento de dinheiro do exterior

Você consegue receber dinheiro do exterior com a Wise da mesma forma que receberia transações em uma conta bancária comum. A Wise possibilita ter dados de contas locais em: Dólar australiano, Libra esterlina, Dólar canadense, Euro, Florim húngaro, Dólar neozelandês, Zloty polonês, Dólar singapuriano, Lira turca e Dólar americano.

Assim, você recebe como se fosse um local, basta compartilhar seus dados personalizados da moeda com outras pessoas, que poderão realizar a transferência a qualquer momento.

Você poderá converter o dinheiro para outras moedas de forma instantânea assim que o recurso estiver na sua conta.

Leia também: Passo a passo: como solicitar o Cartão Wise?

Armazenamento em outras moedas

Tendo uma conta multimoedas da Wise você pode manter saldos em mais de 50 moedas diferentes. É oferecido o câmbio comercial para compra de todas elas, tarifas transparentes e econômicas. Funciona como uma casa de câmbio na palma da mão. Facilita compras, viagens e qualquer transação internacional.

Wise (ex-TransferWise): taxas e tarifas explicadas

A Wise foi uma fintech que surgiu justamente para reduzir as tarifas em transações internacionais. Por isso, quando não são gratuitos, existe bastante transparência nos custos envolvidos em cada serviço.

Na maioria das situações, como é o caso de transferências e conversões, por exemplo, a tarifa é proporcional ao valor enviado e muda bastante conforme a moeda, forma de pagamento e até tipo de transferência - mas tudo isso é apresentado de forma bastante clara antes da transação acontecer. Confira algumas taxas e tarifas:

Serviço Tarifa
Transferências Tarifa variável %
Abrir conta multimoeda Gratuito
Receber dinheiro Gratuito
Receber pagamentos por wire em USD 4.14 USD
Solicitar dados de conta Gratuito
Adicionar saldo Tarifa variável %
Converter dinheiro Tarifa variável %
Solicitar Cartão Wise Gratuito
Cartão digital Wise Gratuito
Leia também: Taxas e custos para sacar dinheiro com a Wise

Wise Brasil: vantagens e desvantagens

A Wise oferece serviços muito vantajosos para enviar, receber e gastar dinheiro em moedas internacionais. Nesse quesito, é oferecida uma série de funcionalidades que tornam qualquer transação muito mais fácil.

Vantagens

✅ Conta multimoeda gratuita;
Cartão de débito internacional gratuito;
✅ Acesso ao câmbio de mercado;
✅ Dados bancários em várias moedas para receber transações internacionais;
✅ Transferências para mais de 80 países com câmbio de mercado;
✅ Praticidade e agilidade nas transações;
✅ Possibilidade de converter moedas quando quiser;
✅ Transparência nas tarifas.

Desvantagens

❌ Não conta com agências físicas;
❌ Limitação para saques;
❌ Não possibilita rendimento nos saldos.

Wise (ex-TransferWise): como entrar em contato com o atendimento ao cliente

Quem quiser resolver dúvidas com a Wise pode contar com uma série de canais para contato, incluindo um telefone 0800. Confira as principais formas de comunicação com a fintech:

Leia também: Nomad vs Wise: qual a melhor conta em dólares?

Esta publicação foi redigida com o intuito de fornecer informações gerais, sem a pretensão de abranger todos os aspetos do tema em questão. Ela não se destina a fornecer orientação financeira. Você deverá procurar aconselhamento profissional e/ou especializado antes de tomar qualquer ação baseada no conteúdo deste artigo. A informação da publicação não constitui parecer legal, fiscal ou de qualquer outra índole profissional por parte da TransferWise Ltda e seus parceiros. Resultados anteriores não garantem efeitos similares no futuro. Não garantimos de forma explícita ou implícita que o conteúdo da publicação esteja preciso, completo ou atualizado.

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