O cartão Wise (ex-TransferWise) Brasil vale a pena? Taxas e custos explicados

Desde dezembro de 2021, o cartão Wise já está disponível para quem reside no Brasil e se tornou uma opção prática e econômica para fazer compras, sacar e movimentar dinheiro em mais de 50 moedas. Mas será que vale a pena solicitar o cartão de débito internacional da plataforma?

Acompanhe o nosso artigo e esclareça suas dúvidas sobre como funciona o cartão da TransferWise, principais benefícios oferecidos aos usuários, quais as taxas cobradas e custos para usar o cartão e como solicitar o seu.

O que é o cartão multimoedas da Wise (ex-TransferWise)?

O cartão multimoedas da Wise (ex-TransferWise) funciona como um cartão de débito convencional que pode ser usado para saques, compras e pagamentos no exterior. Para usá-lo, basta transferir dinheiro diretamente da sua conta bancária em poucos segundos.

Uma das principais diferenças é que com ele você pode enviar, gastar e sacar dinheiro no exterior com tarifas mais baixas até sete vezes mais barato que os cartões de crédito internacionais.

💡 A Wise e a TransferWise são a mesma empresa?
Sim. No início de 2021, a TransferWise mudou de nome para Wise no mundo todo para refletir melhor todas soluções oferecidas pela empresa. Você pode ler mais sobre isso aqui

Além disso, oferece a possibilidade de usar mais de 50 moedas em um mesmo cartão, usando seu dinheiro como um local. Dessa forma, ao fazer pagamentos com esse cartão no exterior, o valor da compra é debitado automaticamente do seu saldo na moeda estrangeira.

A Wise também cobra 1,1% de IOF nas operações feitas no cartão de débito, diferente dos cartões de crédito que cobram IOF de 6,38%. Sem contar que a empresa utiliza a taxa média de câmbio de mercado para conversão de moedas em saques e pagamentos.

Quais os benefícios do cartão multimoedas da Wise?

O cartão Wise é ideal para quem busca mais praticidade e economia em pagamentos, compras e saques no exterior. Mas isso não é tudo. Confira a seguir quais são os principais benefícios do cartão multimoedas:

Sem tarifas de manutenção ou anuidade

Diferente de outros provedores, não há cobrança de tarifas de manutenção mensal e anuidade no cartão Wise. Isso significa mais economia para os clientes que, muitas vezes, precisam pagar altas taxas mesmo quando não utilizam o cartão.

Pagamentos com a moeda local

É possível manter o saldo da conta Wise em 53 moedas diferentes, entre elas euro, dólar norte-americano e libra esterlina. Dessa forma, ao usar o cartão de débito internacional para fazer compras ou saques no exterior, o pagamento é feito na moeda local do país em que você estiver.

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Aceito em mais de 200 países e territórios

Após desbloquear o seu cartão internacional com a bandeira Mastercard, você pode colocar saldo em diversas moedas e utilizá-lo para saques e pagamentos em mais de 200 países e territórios.

Conversão pelo câmbio comercial

Alguns bancos e provedores de cartão internacional utilizam a taxa de câmbio turismo, incluindo uma margem adicional ao fazer a conversão da moeda. Na Wise. Por outro lado, é aplicado o câmbio comercial em todas as suas operações, o mesmo que aparece no resultado do Google, sem o acréscimo de taxas e tarifas ocultas. Assim, você paga o valor real da operação, sem surpresas.

Até 10% de desconto em viagens

Economize até 10% em acomodações nas suas viagens para o exterior com o cartão da TransferWise. Em parceria com o Booking.com, a empresa oferece descontos exclusivos para os clientes que utilizam essa forma de pagamento para reservar hospedagens fora do país¹.

Leia também: Wise ou PayPal: um comparativo atualizado

Posso pedir um cartão Wise estando no Brasil?

O cartão Wise está disponível para titulares de contas com residência no Brasil e pode ser solicitado pelo site ou aplicativo da empresa. Através dele, você pode fazer saques e compras em qualquer estabelecimento que aceite a bandeira MasterCard.

Para pedir o seu cartão multimoeda, você só precisa ter uma conta ativa na Wise e apresentar um documento de identificação e comprovante de residência. O processo é simples e leva poucos minutos para ser concluído.

Cartão multimoeda Wise: taxas e custos

Diversos serviços do cartão TransferWise são gratuitos, mas existem tarifas cobradas pela Wise quando você realiza algumas operações. Felizmente, a empresa tem uma forte política de transparência e exibe as taxas cobradas no cartão, como:

Serviço	Tarifa
Solicitar o cartão	Gratuito
Mensalidade ou anuidade	Gratuito
Saques em caixas eletrônicos/automáticos	6,50 BRL por transação*
IOF	1,1%
Taxa de transação	A partir de 0,41% + IOF
Cartão digital	Gratuito
Substituir o cartão	R$ 30

*É possível fazer saques gratuitos duas vezes por mês com o seu cartão Wise, desde que o valor total seja inferior a 1.400 reais. Acima disso, é cobrada uma taxa de 6,50 reais por transação e 1.75% sobre o valor excedente.

Leia também: Entenda todas as taxas cobradas pela Wise no Brasil

Passo a passo: como solicitar um cartão multimoeda Wise

É muito simples solicitar um cartão multimoeda da Wise. O processo pode ser feito 100% online pelo site ou aplicativo, basta seguir os passos indicados abaixo para ter acesso ao seu cartão de débito internacional:

1. Faça login na sua conta Wise no site/aplicativo, caso ainda não tenha;
2. Clique na aba “Cartões” no site ou em “Conta/Cartão” no aplicativo;
3. Informe seus dados pessoais como nome e endereço;
4. Adicione dinheiro à sua conta ou pague uma pequena tarifa pelo cartão Wise;
5. Faça o processo de verificação da conta enviando uma foto do seu documento de identidade;
6. Defina uma senha de 4 dígitos para pedir o cartão;
7. Pronto! A Wise enviará um e-mail assim que você concluir as etapas acima com a estimativa de entrega do cartão para o endereço registrado no Brasil.

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É importante lembrar que você não precisa esperar a entrega da versão física para aproveitar as vantagens do cartão multimoeda. Após pedir o seu cartão Wise, você pode começar a usar os dados do cartão online para fazer compras e pagamentos².

O cartão Wise é um serviço econômico para movimentar seu dinheiro no Brasil e no exterior porque as tarifas aplicadas são mais baratas em comparação aos cartões convencionais. Além disso, é aceito em mais de 200 países e há possibilidade de fazer pagamentos em mais de 50 moedas.

Leia também: Wise ou Remessa Online: qual o melhor?

Fontes consultadas neste artigo:

1. Wise. Wise debit Mastercard x Booking.com
2. Wise. Como pedir cartão Wise no Brasil

Fontes checadas pela última vez em 10 de agosto de 2022