Банки Эстонии: какой выбрать, услуги, тарифы

Банковский сектор Эстонии представлен разнообразием банков - как международных, так и местных. Диапазон финансовых услуг также очень широк: от повседневных услуг для частных лиц до управления крупными состояниями. Сегодня узнаем, что предлагают крупнейшие банки Эстонии, какие банки подходят для частных лиц, бизнеса или инвестиций, какие услуги они предоставляют.

Также рассмотрим удобную альтернативу банковскому сервису. С Wise в Эстонии вам доступен мультивалютный счет, платежная карта, возможность управлять вашими финансами в любое удобное время и многое другое.

Начать экономить с Wise 🚀

Крупнейшие банки Эстонии: список

По данным Ассоциации банков Эстонии на 2024 год в стране действуют 13 банков. Услугами банковского сектора пользуются более 2 млн частных лиц и более 300 000 бизнес-клиентов.¹ Интересный факт: 99% банковских операций в Эстонии осуществляются онлайн.

Возглавляют рынок 4 банка, все они принадлежат банковским группам Скандинавии²:

• Swedbank,
• SEB,
• Luminor,
• LHV.

Среди популярных банков можно также выделить: Bigbank, Coop Pank, Holm Bank, Inbank, TBB Pank. Полный список банков Эстонии вы можете найти на сайте Ассоциации банков Эстонии.

Банки Эстонии для ежедневного личного пользования

Swedbank

Банк работает на рынке Эстонии уже более 20 лет. Согласно информации на сайте банка, среди клиентов Swedbank - самая большая доля частных лиц в стране. Вы можете выбрать как бесплатный пакет услуг, где вы платите только за непосредственные операции, так и платный план, который включает в себя ряд операций без дополнительной оплаты.³

Вы можете пользоваться сервисами банка в мобильном приложении или через браузер. Услуги включают в себя стандартные банковские функции на каждый день, такие как открытие счета, просмотр баланса и истории транзакций, проведение и прием переводов, возможность настройки автоматических платежей, обмен валют и так далее. Клиентам доступны платежные карты на выбор от базовой до премиум сегмента.

Интерфейс онлайн банкинга интегрирован с рядом эстонских банков, так что вы можете подключить другие счета, просматривать балансы и проводить операции из панели управления банкингом Swedbank. Среди дополнительных услуг - возможность приобретения страховки, оформления кредита, открытие депозитного счета и другие.

SEB

В банке SEB можно открывать счета частным лицам любого возраста, включая детей и подростков - в таком случае счет ребенка будет подключен к счету родителей. Есть также предложения для e-резидентов. Для открытия счета нет необходимости посещать отделение банка, достаточно зарегистрироваться онлайн на сайте банка или скачать мобильное приложение.

В SEB широкий выбор банковских пакетов - начиная от бесплатного и заканчивая пакетом Elite, который обойдется в 33 EUR/месяц.

Среди услуг для частных клиентов SEB:

• текущие счета;
• депозитные счета;
• оформление разных видов кредита - лизинга, ипотеки, потребительского заема и др.;
• оформление страховок;
• персонализированные инвестиционные предложения.

LHV

Частное лицо может открыть счет в LHV за несколько минут и не выходя из дома, благодаря электронной аутентификации. Здесь есть возможность открывать счета не-резидентам и e-резидентам. Так же, как и у других банков, есть мобильное приложение и онлайн банкинг на сайте LHV.

На момент написания статьи для частных клиентов банка действует специальная акция - бесплатные платежи в евро в зоне SEPA и бесплатные экспресс-платежи в евро в банки, которые входят в систему мгновенных платежей.⁴

При открытии счета клиент получает стандартный набор банковских услуг: возможность отправки местных и международных денежных переводов, возможность получить платеж на счет. К счету можно заказать платежную карту одной из доступных категорий - например, дебетовую Gold карту с расширенными возможностями или карту Partner, которая включает в себя бонусы от партнеров банка.

Помимо текущего счета частное лицо может открыть депозит, получить ипотечный кредит или оформить заем, также доступны инвестиционные предложения. Также есть возможность открыть счет индивидуального предпринимателя.

Ваш надежный помощник - мультивалютный счет Wise

Если вы выбираете удобный инструмент для управления финансами в Эстонии, обратите внимание на Wise. С Wise вам доступен мультивалютный счет, на котором вы можете одновременно держать балансы в десятках валют. К счету можно выпустить пластиковую дебетовую карту, а также открывать виртуальные платежные карты мгновенно в мобильном приложении и пользоваться ими сразу же.

Одно из преимуществ Wise - среднерыночный обменный курс, который используется по всех операциях, которые задействуют обмен валют. Это тот курс, который вы видите, например, в Google. Банки и платежные системы очень часто добавляют в обменный курс свои наценки или комиссии. В таком случае, даже если вы не платите комиссию за транзакцию, вы несете дополнительные расходы, и не всегда сумма расходов известна вам заранее. С Wise вы можете не переживать о подобных неприятных сюрпризах. Обменный курс Wise лишен каких-либо скрытых наценок, вы платите только небольшую комиссию за транзакцию.

С Wise вы получаете:

• бесплатное открытие счета; обслуживание счета также бесплатно;
• возможность держать балансы в 40+ валютах;
• банковские реквизиты для 9+ валют;
• быстрые переводы в десятки стран мира;
• удобное мобильное приложение, которое всегда под рукой;
• безопасность на уровне банковской

и многое другое.

Попробовать Wise сейчас

Банки в Эстонии для бизнеса

Swedbank

Swedbank предлагает компаниям бесплатный и платный пакет банковских услуг. Тем, кто открывает бизнес счет впервые, предлагается ряд бонусов, например, бесплатное обслуживание карты и платежи без комиссии в течение года.⁵

Открыть счет и управлять им можно онлайн, в мобильном или веб приложении банка. Для бизнес клиентов также работает возможность подключать счета других банков в панель управления счетом Swedbank для более удобного управления финансами компании.

Среди услуг для юридических лиц - расширенные отчеты и статистика по счету, возможность совершать различные виды платежей, обрабатывать онлайн и офлайн платежи на счет, создавать инвойсы, настраивать автоматические платежи, открывать корпоративные дебетовые и кредитные карты и многое другое.

Бизнес клиентам доступна возможность оформления кредита или лизинга, открытия депозитных счетов, приобретения акций, облигаций и другие инвестиционные предложения. Здесь же есть предложения по различным видам страховок.

SEB

Бизнес-счет в SEB можно открыть, посетив отделение банка или при помощи видеозвонка. SEB также предлагает специальные бонусы для новичков в бизнесе - дополнительные инструменты для ведения бизнеса бесплатно в течение определенного периода после открытия счета.

Компания может выбрать один из 5 банковских пакетов для бизнеса - от Базового до Премиум+, в зависимости от масштаба бизнеса и своих повседневных нужд. Помимо стандартных банковских услуг, в SEB бизнес-клиентам предлагаются дополнительные решения, например, приложения для ведения бухгалтерии и электронного документооборота.

TBB Bank

Открывая текущий счет для компании в TBB Bank, вы получаете традиционный набор банковских услуг для бизнеса: возможность отправлять местные и международные денежные переводы, открывать депозиты в евро и других валютах, выпустить дебетовые карты к счету, получить кредит для развития бизнеса и другие. Также банк предлагает инструменты для ведения финансов предприятия, например, бухгалтерии.

Банк открывает бизнес счета как компаниям, зарегистрированным в Эстонии, так и компаниям с иностранной регистрацией. Кроме обслуживания корпоративного счета, в TBB Bank компания может оформить в лизинг авто или оборудование, открыть кредитную линию, получить заем. Также можно выбрать одно из инвестиционных предложений, открыть депозитный счет.

Банки в Эстонии для инвесторов

SEB

Банк предлагает ряд инвестиционных решений, от микро-инвестирования до крупных проектов. Начинающий инвестор может начать с суммы в 1 EUR.

Для того, чтобы начать инвестировать с SEB, достаточно открыть текущий счет в банке, а затем счет инвестора.

У SEB работает автоматизированное решение для инвесторов, Robo-Advisor. На основе информации, полученной от клиента, инструмент подбирает наиболее подходящие для него инвестиционные решения, а затем помогает в управлении проектами.

Swedbank

Банк предлагает инвестиционные решения как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Вы можете открыть инвестиционный счет и счет ценных бумаг либо только счет ценных бумаг. Доступны инвестиции в фонды, акции, ценные бумаги. Все операции и отчеты по счетам можно отслеживать в мобильном приложении банка. Специалисты Swedbank предоставляют инвесторам консультации и помощь в выборе наиболее привлекательных решений.

Теперь вы знаете, на какие банки Эстонии можно обратить внимание и какие возможности вам доступны. Также у вас есть удобная альтернатива банковскому сервису, которая поможет вам сэкономить.

Попробовать Wise сейчас

Источники:

Источники проверены: 16.09.2024