Deschidere cont de trezorerie online. Ghid pentru persoane fizice și juridice

Ai nevoie să-ți deschizi un cont de trezorerie și te întrebi dacă poți face acest lucru online? Răspunsul depinde de calitatea pe care o ai: persoană fizică sau persoană juridică.

Găsești în continuare toate informațiile necesare privind deschiderea unui cont de trezorerie.

Ce este Trezoreria? Îmi pot deschide un cont online la Trezorerie?

Trezoreria este instituția care îndeplinește rolul de bancă a statului român, prin intermediul căreia sunt încasați și gestionați banii publici. Astfel, prin Trezorerie se efectuează, printre altele, operațiuni financiare și bănești, bugetare și extrabugetare ale sectorului public și contabilitatea acestora, controlul fiscal asupra încasării la termen a veniturilor publice și controlul asupra finanțării cheltuielilor instituțiilor publice.

Trezoreria funcționează așadar ca o bancă, iar în cazul în care ai relații comerciale cu orice instituție a statului, indiferent că ești persoană juridică sau persoană fizică, vei avea nevoie să-ți deschizi un cont de trezorerie.

Procedura diferă însă în funcție de statut și o găsești detaliată în continuare.

Când am nevoie de cont la trezorerie ca persoană juridică?

Dacă deții o companie și te afli în raporturi comerciale cu una sau mai multe instituții ale statului, trebuie să îți deschizi un cont de trezorerie în care să încasezi și, eventual, să faci plăți.

Conform OUG 146/2002, instituțiile publice au obligația să vireze sumele reprezentând contravaloarea bunurilor achiziționate, serviciilor prestate sau lucrărilor executate în conturile operatorilor economici beneficiari, deschise la unitățile trezoreriei statului în a căror rază aceștia sunt înregistrați fiscal.

Banii încasați în contul de trezorerie îi poți folosi, în următoarea ordine, pentru: achitarea salariilor, cu excepția contribuțiilor și impozitelor pentru acestea, achitarea obligațiilor către bugetul de stat, plata facturilor către furnizori, îi poți vira în contul curent deschis la o bancă sau îi poți folosi pentru a face plăți către furnizori ce au conturi deschise la trezorerie.

Cum deschid online un cont de trezorerie pentru firmă?

Deschiderea contului de trezorerie durează o zi, dar nu se poate face online.

Pentru deschiderea unui astfel de cont va trebui să depui la Trezoreria de care aparții, unde este înregistrată societatea, următoarele documente:

• Cerere de deschidere cont – o găsești aici;

• Specimenul de semnătură;

• Copie după CUI-ul firmei;

• Copie după certificatul constatator;

• Copie după actul constitutiv al societății;

• Copie după rezoluția care autorizează înființarea societății;

• Copie după cartea de identitate a administratorului firmei;

• Împuternicire – în cazul în care documentele nu sunt depuse de către administratorul firmei.

După deschiderea contului vei putea să vizualizezi extrasele de cont online prin intermediul SPV și vei putea face și plăți online prin intermediul Ordinului de Plată Multiplu Electronic (OPME). Condiția este să ai un certificat digital (semnătură electronică).

Plăți online cu Wise

Dacă gestionezi bani în mai multe valute și vrei să eviți comisioanele bancare și să obții cel mai bun curs valutar, analizează contul multi-valutar Wise.

În cazul în care te-ai hotărât să îți deschizi un cont Wise, o poți face online, fără să plătești vreo taxă de deschidere sau de administrare anuală:

1. Înregistrează-te în câteva minute
   Înscrie-te online sau în aplicație cu o adresă de email sau un cont Google, Facebook sau Apple.

2. Verifică-ți identitatea
   Tot ce ai nevoie pentru a primi bani sau pentru a comanda un card este verificarea detaliilor tale (identitate, detalii afacere etc.).

3. Adaugă bani în contul tău
   Poți adăuga bani folosind contul tău bancar, Apple Pay, cardul de credit/debit.

4. Distribuie-ți detaliile de cont pentru a primi bani sau cheltuie în întreaga lume cu cardul tău de debit.

Deschide rapid un cont Wise acum

Când am nevoie de un cont de trezorerie ca persoană fizică?

În cazul în care investești în titluri de stat TEZAUR ai nevoie de un cont deschis la Trezorerie.

Posibilitatea de a investi online în titluri TEZAUR, cu maturitate la 1, 3 și 5 ani, există de la sfârșitului lui 2021, iar dacă ți se pare o oportunitate, va trebui să ai deschis un cont de subscriere la o unitate a Trezoreriei.

Vestea bună este că, spre deosebire de persoanele juridice, îți poți deschide online un cont de trezorerie, prin intermediul Spațiului Privat Virtual.

Dacă nu ai încă un cont în Spațiul Privat, creează-ți unul aici. Apoi îți poți deschide un cont la unitatea de Trezorerie de care aparții. Poți să faci acest lucru chiar dacă nu este perioada de subscriere titluri de stat.

Primul pas este descărcarea și completarea unei cereri de deschidere cont de subscriere de pe pagina Tezaur online. Completezi cererea, o semnezi digital și apoi o depui online.

Cererea de dechidere cont de Trezorerie se depune online prin una din următoarele variante:

1.  Pe www.anaf.ro  (SPV)
Butonul ”Depunere declarație unică și alte formulare SPV-PF” sau www.mfinante.ro  (Secțiunea Tezaur Online – Depunere formulare), în cazul persoanelor fizice înregistrate în nume propriu (ca persoane fizice) în Spaţiul privat virtual (SPV) cu utilizator și parolă.

2.  Pe www.e-guvernare.ro
Butonul ”Depunere declarații ANAF” și prin serviciul Depunere declarații din cadrul "Spațiului privat virtual" – SPV, în cazul persoanelor fizice înregistrate în nume propriu (ca persoane fizice) în Spaţiul privat virtual (SPV) cu certificat digital calificat.

După depunerea documentelor, vei primi o recipisă cu rezultatul validării. Dacă nu sunt erori, după procesarea cererii de către unitatea de Trezorerie de care aparții, primești cererea de deschidere cont generată la unitatea de Trezorerie, în care vei găsi IBAN-ul contului de subscriere. Pentru asta trebuie să verifici secțiunea Mesaje din SVP.

După ce ți-ai deschis cont poți să investești în titlurile de stat Tezaur, prin intermediul contului deschis la unitatea Trezoreriei Statului, în perioada de subscriere.

Dacă dorești să îți gestionezi finanțele nu doar prin investiții, ci și prin reducerea taxelor și comisioanelor bancare, poți analiza avantajele oferite de contul Wise: fără comisioane de administrare lunară, cel mai bun curs de schimb valutar și comisioanele mici și transparente.

Începe acum.

Surse verifcate in octombrie 2022: