Uzyskując dochody czy świadczenia w Niemczech, warto wiedzieć, w jakich przypadkach trzeba zrobić rozliczenie podatku z Niemiec, do kiedy wysłać odpowiednią deklarację PIT i jak w ogóle to zrobić. Uporanie się z niemieckimi podatkami może być prostsze z Wise - wielowalutowym kontem w 40+ walutach z przewalutowaniami po uśrednionym kursem rynkowym.

Przelewy do Niemiec? Płać bezpiecznie z Wise 

Sprawdź konto Wise!

Rozliczenie podatku z Niemiec - do kiedy jest termin?

Zeznanie podatkowe składa się co roku po zakończeniu danego roku podatkowego. Choć w wielu krajach procedura ta wygląda podobnie, to jednak różni się terminami.

Kiedy w danym roku osiągniesz w Niemczech dochód, w ten czy inny sposób będzie Cię dotyczyć rozliczenie podatku z Niemiec. Do kiedy jest termin na rozliczenie i uregulowanie należności podatkowych z Niemieckim fiskusem?

Standardowy termin rozliczenia podatku w Niemczech to 31 lipca roku następującego po rozliczanym roku podatkowym. Innymi słowy, za rok 2024 należy rozliczyć się z niemieckim urzędem skarbowym do 31 lipca 2025 roku.⁸

Jeśli rozliczasz się jednak z polskim fiskusem, obowiązuje Cię wtedy polski termin. Zeznanie PIT za 2024 rok należy wypełnić i złożyć w Urzędzie Skarbowym do 30 kwietnia 2025 roku.² Termin ten obejmuje zarówno rozliczenie podatku z Niemiec w Polsce, jak i wszelkie pozostałe rozliczenia za ubiegły rok podatkowy.

Kogo dotyczą niemieckie podatki?

Temat niemieckich podatków ma wiele wymiarów. Z jednej strony warto wiedzieć, kiedy z uzyskanych w Niemczech dochodów trzeba rozliczyć się w Niemczech, a kiedy w Polsce.

Tym, co różni podatki w Niemczech i Polsce, jest sposób ich rozliczania. W obu tych krajach obowiązują różne kwoty wolne od podatku, progi podatkowe¹⁺³ i terminy corocznego rozliczenia z fiskusem.²⁺³

Rozliczenie podatku w Niemczech jest konieczne, kiedy:⁴

• Masz w Niemczech swoje miejsce zamieszkania;
• Przebywasz w Niemczech przez co najmniej pół roku roku kalendarzowego, czyli dokładnie 183 dni ze statusem rezydenta tego kraju.

Rozliczenie podatku z Niemiec w Polsce jest konieczne, kiedy:⁵

• Polska stanowi Twój tak zwany ośrodek interesów życiowych, czyli masz w Polsce rodzinę, biznes lub działasz społecznie;
• Przebywasz w Polsce minimum pół roku, czyli tak jak w przypadku Niemiec 183 dni.

Warto mieć na uwadze, że rozliczenie podatku z Niemiec zarówno w Polsce, jak i w Niemczech, dotyczy wszystkich dochodów wypracowanych w obu tych krajach, czyli:³⁺⁴

1. Jeśli rozliczasz się z fiskusem w Polsce, należy rozliczyć się z dochodów osiągniętych i w Polsce, i w Niemczech.
2. Jeśli rozliczasz się z fiskusem w Niemczech, należy rozliczyć się z dochodów osiągniętych i w Niemczech, i w Polsce.

Robiąc transakcje między krajami, prędzej czy później zetkniesz się z płatnościami walutowymi i przewalutowaniami. Potrafią one generować niemałe koszty, ale wcale nie muszą.

Do tanich i szybkich transakcji międzynarodowych świetnie nada się konto Wise. Możesz dzięki niemu otrzymywać przelewy w 9+ lokalnych walut dzięki lokalnym danym bankowym, wysyłać międzynarodowe przelewy natychmiastowe i korzystać z karty walutowej w 150+ krajach.

Wysyłaj i otrzymuj przelewy w euro za darmo z Wise

Wise sprawi, że wysyłanie i otrzymywanie płatności w wielu walutach będzie dla Ciebie tanie i szybkie. Pozwalają na to takie funkcje, jak:

• Uśredniony kurs rynkowy przewalutowania i dane bankowe dla ponad 9 walut,⁶
• Dane bankowe do otrzymywania płatności w EUR,
• Karta walutowa, którą możesz płacić w 40+ walutach, w tym PLN i EUR,
• Przelewy natychmiastowe, które mogą dotrzeć nawet w parę sekund do 150+ krajów,
• Bezpieczeństwo - Wise stosuje się do regulacji organów nadzoru finansowego z całego świata.

Oto przykłady, do czego możesz wykorzystać swoje wielowalutowe konto Wise zarówno w Polsce, jak i w Niemczech:

1. Kiedy okaże się, że przysługuje Ci zwrot nadpłaty podatku z niemieckiego urzędu skarbowego, możesz otrzymać zwrot w euro na dane bankowe dla EUR. Dzięki temu otrzymasz euro tak, jakby były wysyłane przelewem lokalnym.⁶
2. Jeśli to Ty musisz dokonać przelewu w euro, zrobisz to ze swojego konta Wise bez przewalutowania, o ile posiadasz odpowiednią ilość EUR. W przeciwnym razie nastąpi przewalutowanie po uśrednionym kursie rynkowym, a opłata transakcyjna może być tak niska, jak 0,64%.⁷

Ale to nie wszystko. Wise ułatwi Ci życie na wiele innych sposobów. Wielowalutową kartą walutową Wise zapłacisz w ponad 40 walutach w świecie rzeczywistym i wirtualnym, robiąc zakupy przez internet. 

A wracając jeszcze do świata rzeczywistego, swoją kartą wypłacisz też gotówkę z bankomatów na całym świecie za darmo do 1000 PLN lub 2 wypłat miesięcznie.⁷

Wise uczyni Twoje życie i biznes za granicą prostszymi. Konto firmowe Wise to nie tylko korzyści płynące z konta osobistego. Zespół Wise opracował też funkcje ułatwiające biznesom księgowość, zarządzanie zespołem i obsługę kontrahentów, takie jak:⁸

• Konfigurowanie faktur z opcją umieszczenia na nich danych bankowych w 9+ walut;
• Możliwość udostępniania i nadawania uprawnień do konta członkom zespołu oraz księgowym;
• Łączenie konta Wise z oprogramowaniem API i oprogramowaniem do księgowości, jak Xero czy QuickBooks;
• Płatności grupowe nawet do 1000 osób jednocześnie.

Postaw na bezpieczne finanse.

Sprawdź Wise za darmo!

Rozliczenie podatku z Niemiec - do kiedy jest termin - podsumowanie

Rozliczenie podatku z Niemiec dotyczy Cię wtedy, kiedy osiągniesz dochód w Niemczech lub organizacji zarejestrowanej w Niemczech.³ W takim przypadku nie zawsze jednak będzie konieczne rozliczanie się z niemieckim fiskusem.

Istnieją 2 sposoby na to, jak rozliczyć podatek z Niemiec:³

1. Poprzez niemiecki urząd skarbowy (Finanzamt);
2. Poprzez polski Urząd Skarbowy.

Jeśli masz status rezydenta w Niemczech, przebywasz tam minimum pół roku (183 dni) albo znajduje się tam Twoje miejsce zamieszkania, to niemiecki fiskus będzie odpowiadać za Twoje zeznanie podatkowe.³

Z kolei jeśli Twój ośrodek interesów życiowych, czyli rodzina i miejsce działalności zawodowej, biznesowej lub społecznej, znajduje się w Polsce, a do tego spędzisz nad Wisłą co najmniej 183 dni, należy rozliczyć się wtedy z polskim Urzędem Skarbowym.⁴

Składając coroczne zeznanie podatkowe, warto pamiętać o jego terminie:

1. Zeznanie podatkowe w Polsce za 2024 rok należy złożyć do 30 kwietnia 2025 roku.²
2.  Zeznanie podatkowe w Niemczech za 2024 rok należy złożyć do 31 lipca 2025 roku.⁸

Żyjąc między Polską a Niemcami, możesz płacić i otrzymywać pieniądze nie tylko szybko, ale też tanio. Z gotowym rozwiązaniem przychodzi Wise. 

Wielowalutowe konto Wise daje Ci możliwość wysyłania, otrzymywania i przechowywania ponad 40 walut, w tym PLN oraz EUR. Pieniądze wyślesz tanio dzięki niskim opłatom transakcyjnym, wynoszącym nawet 0,64% zależnie od waluty.

Co ważne, wszelkie korzyści płynące z użytkowania konta Wise dostępne są zarówno dla klientów prywatnych, jak i firm. To dlatego, że Wise to:

1. Konto osobiste;
2. Konto firmowe.

Płatnościmiędzynarodowe z Wise będą proste, tanie i tak szybkie, jak tylko będziesz potrzebować - nawet do paru sekund w przypadku przelewów natychmiastowych.

Korzystaj z mobilnej bankowości na całym świecie!

Załóż konto Wise

_________________________________________________________________________

Z dnia 12 grudnia 2024.