Revolut dla firm | Analiza konta firmowego Revolut Biznes

Usługi Revolut są kierowane nie tylko do klienta indywidualnego, ale także do biznesu. Konto Revolut dla firm umożliwia prowadzenie finansów i rozliczeń, jednak wiąże się z miesięcznymi opłatami.¹

Zupełnie bez takich opłat możesz prowadzić Wise Business.² Z pełną kontrolą firmowego budżetu oraz prostymi rozliczeniami z poziomu jednej aplikacji.

Sprawdź Wise Business - bez miesięcznych opłat!

Dowiedz się więcej o Wise

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Revolut dla firm czy może konto firmowe Wise?

Zanim rozpędzimy się w przeglądzie firmowych kont, spójrzmy na porównanie możliwości podstawowego konta Revolut Basic z kontem Wise Business.

Konto	Revolut Basic	Wise Business
Prowadzenie konta	50 PLN miesięcznie¹	za darmo²
Korzystanie z karty	w ramach planu subskrypcji¹	za darmo²
Dostępność walut	ponad 25 walut¹	ponad 40 walut²
Darmowe wypłaty z bankomatów	brak, prowizja 2% przy każdej wypłacie¹	2 wypłaty do kwoty 1 000 PLN w miesiącu²
Płatności zbiorcze	brak usługi¹	do 1 000 osób za jednym kliknięciem
Dzielenie konta	25 PLN za osobę miesięcznie¹	tak, bez dodatkowych opłat²
Kontrola nad wydatkami zespołu	brak usługi¹	pełna kontrola wydatków w czasie rzeczywistym
Przewalutowanie transakcji	0,6% powyżej limitu wymiany + 1% dla każdej transakcji w weekend¹	średni rynkowy kurs wymiany + niewielka opłata od 0,33%²

Pierwszą różnicą są opłaty za prowadzenie konta i korzystanie z karty. W Revolut nawet podstawowy plan jest płatny - 50 zł miesięcznie.¹ Wise Business to konto, które daje większy dostęp do walut i to bez miesięcznych opłat.² 

Po drugie, w Revolut Basic nie znajdziesz usługi płatności zbiorczych ani puli darmowych wypłat z bankomatów, a dzielenie konta z zespołem będzie wiązać się z opłatą za każdą dodaną osobę. 

W Wise nie ponosisz takich kosztów - tutaj bez dodatkowych opłat skorzystasz z opcji płatności zbiorczych, współdzielenia konta i 2 darmowych wypłat każdego miesiąca.² Do tego, każdą transakcję z konta czy kartą Wise, zrealizujesz po uśrednionym kursie, bez martwienia się o wysokie prowizje.

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Czym jest Revolut i co oferuje?

Revolut to brytyjska firma, która dostarcza swoim klientom szereg narzędzi, obejmujących obsługę i zarządzanie finansami z poziomu aplikacji mobilnej. 

Jako firma z branży Fintech, Revolut oferuje opcje przechowywania pieniędzy oraz rozwiązania płatnicze w ramach:

• konta osobistego dla klientów indywidualnych,
• konta dla firm Revolut Business.

Przygotowane przez Revolut konto firmowe  pozwala na operacje w ramach ponad 25 walut.³ Dla porównania, Wise Business oferuje zarządzanie środkami i przelewy międzynarodowe w ponad 40 walutach.² Podobnie - z pełną wygodą, z poziomu intuicyjnej aplikacji.  

Wise vs Revolut - który jest lepszy? | Porównanie 

Wśród rozwiązań od Revolut należy wymienić portfel walutowy, przelewy międzynarodowe oraz wielowalutowe karty płatnicze. Możliwość korzystana z takiej karty w formie wirtualnej, czyli jedynie przy pomocy smartfona, to spore ułatwienie przy płatnościach.

Takie rozwiązanie znalazło się też w palecie usług Wise. Teraz w głowie może pojawić się zawahanie - karta Wise czy Revolut? Z pewnością każda z opcji ma swoje plusy i minusy.

W Wise bez miesięcznych opłat możesz korzystać z karty wirtualnej, ale na wyciągnięcie ręki jest także fizyczny odpowiednik. W każdej formie, za pomocą karty można płacić w ponad 150 krajach i w ponad 40 walutach. Do tego wypłacać gotówkę na całym świecie i to nawet za darmo.² 

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Wracając jednak do Revolut - w ofercie znajdziesz 4 plany subskrypcji konta, jednak każdy z nich będzie płatny.¹ Warto zatem rozgryźć temat, czym się kierować i jaki rodzaj konta wybrać. Na pierwszy rzut idą ceny. . 

Revolut dla firm cennik 2024 | Revolut konto firmowe - czy się opłaca?

Zarówno klienci indywidualni, jak i firmowi, często sięgają do cenników obsługi kont finansowych. To z pewnością dobra praktyka. Usługi płatnicze, prowizje za przewalutowanie, opłaty za kartę – te i inne punkty mogą przekładać się na bardzo różne koszty prowadzenia konta.

Warto zatem poświęcić chwilę i przeanalizować poszczególne opłaty, z jakimi może wiązać się konto Revolut dla firm.

Cennik Revolut dla firm 2024 - porównanie poziomów konta

Przygotowaliśmy dla Ciebie zestawienie najważniejszych opłat dla poszczególnych planów konta Revolut dla firm.

Rodzaj konta	Opłata miesięczna za konto i kartę	Limit darmowej wymiany walut	Przelewy międzynarodowe
Revolut Basic	50 PLN¹	7 500 PLN¹	25 PLN¹
Revolut Grow	od 100 PLN¹	55 000 PLN¹	5 przelewów w miesiącu bez opłat, później 25 PLN¹
Revolut Scale	od 400 PLN¹	265 000 PLN¹	25 przelewów w miesiącu bez opłat, później 25 PLN¹
Revolut Enterprise	indywidualna wycena¹	indywidualny limit¹	indywidualny cennik¹
Wise Business	za darmo²	uśredniony kurs + opłata od 0,33%²	opłata od 0,33%²

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Jak widać w powyższej tabeli, w zależności od poziomu konta Revolut Business, zmieniają się limity darmowej wymiany walut oraz bezpłatnych przelewów międzynarodowych.¹

W miarę rozwoju firmy, konieczne może być przeniesienie konta na wyższy poziom, co zarazem będzie oznaczać coraz wyższe miesięczne opłaty.¹  Miesięczna subskrypcja zaczyna się od 50 zł przy Revolut Basic i stopniowo rośnie do ponad 400 zł.¹

W miejscu cennika Revolut należy wymienić także stałe opłaty, niezależne od wybranego planu¹:

• 2% za każdą wypłatę z bankomatu, 
• 1% za wymianę walut przy transakcjach w weekendy, 
• 0,6% za wymianę walut powyżej limitu wymiany, 
• 25 zł za przelewy międzynarodowe SEPA SWIFT powyżej limitu,
• 25 zł miesięcznie za każdego członka zespołu dodanego do konta.

Jak możesz zauważyć, w Revolut prowizja za przewalutowanie może być nawet podwójna.¹ Będzie to dotyczyć transakcji po przekroczeniu limitu bezpłatnej wymiany walut, które wykonasz w weekendy. Wtedy łączna prowizja wyniesie aż 1,6% - zarówno przy przelewach, jak i przy płatnościach kartą z przewalutowaniem.¹

Wrażenie, choć niekoniecznie pozytywne, może zrobić także brak darmowych wypłat z bankomatów i prowizja 2% od każdej takiej operacji.¹ 

Wise oferuje jeden i zarazem wysoki poziom konta firmowego, które zostało zaprojektowane tak, by każda firma mogła korzystać z tych samych funkcji. W tym przypadku nie ma mowy o dodatkowych prowizjach za przewalutowanie w weekendy. W Wise możesz zlecać wszystkie transakcje z uśrednionym kursem wymiany - każdego dnia, z każdego miejsca na świecie.

W Wise Business możesz korzystać także z darmowych wypłat gotówki - aż 2 razy w miesiącu do kwoty 1000 zł.² Na dokładkę dodajmy - wszystko to bez miesięcznych opłat za konto i kartę.² 

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Czy Revolut dla firm oferuje opcje księgowości?

Prowadzenie firmy to nie tylko zarabianie i wydawanie pieniędzy, ale również sporo obowiązków wynikających z księgowości. Przedsiębiorcy często doceniają, gdy w jednym miejscu mogą przechowywać pieniądze, otrzymywać i zlecać przelewy, ale także wykonywać operacje księgowe.

Revolut wspiera swoich klientów pod względem sprawniejszego fakturowania. Z poziomu aplikacji można tworzyć, edytować i wysyłać  faktury.⁴ Później klienci mogą je opłacać różnymi metodami płatności, np. za pomocą karty i przelewu bankowego.⁴

Dodatkowo, z konta Revolut można wysyłać do kontrahentów  żądania zapłaty, co jeszcze bardziej usprawnia rozliczenia na biznesowym koncie.⁴

Podobne rozwiązania dla klientów firmowych przygotował Wise, który dodatkowo udostępnia lokalne dane bankowe. .Dzięki nim płatności za faktury działają zupełnie tak jak w przypadku klasycznych kont bankowych. 

Ponadto, Wise Business umożliwia szybkie rozliczenia przez integrację konta z narzędziami do księgowania jak Xero czy QuickBooks. W ten sposób można zapomnieć o długim, manualnym wprowadzaniu danych, bo wszystko dzieje się automatycznie. W Wise księgowość staje się zupełnie prosta i dostępna z poziomu aplikacji obok wszystkich firmowych finansów. 

Jak założyć Revolut konto firmowe?⁵

Przeanalizowaliśmy już szczegóły dotyczące kilku kluczowych funkcji konta Revolut dla firm. Pora sprawdzić, jak założyć taki rachunek.

Jeżeli chcesz założyć w Revolut konto firmowe, wystarczy do tego smartfon, tablet lub komputer z dostępem do Internetu. Po przejściu na stronę internetową usługodawcy, należy wypełnić formularz rejestracyjny, podając w nim m.in. rodzaj prowadzonej działalności.

Jak założyć konto firmowe Wise Business?

Proces założenia konta Wise nie powinien sprawić problemów. Wystarczy przejść przez kilka prostych kroków⁶: 

1. Rejestracja: Wybierz opcję konta firmowego.
2. Weryfikacja firmy: Podaj informacje o firmie, w tym o rejestracji, lokalizacji, rodzaju działalności. Wprowadź także dane udziałowców i dokumenty, które potwierdzą właściciela firmy.
3. Weryfikacja tożsamości: Uzupełnij wymagane dane osobowe i przejdź proces weryfikacji tożsamości.
4. Konfiguracja przelewu: Wprowadź kwotę i odbiorcę płatności, następnie opłać swój przelew. Możesz także przelać jednorazową opłatę za konfigurację lokalnych danych bankowych. 
5. Integracja: Jeśli używasz systemów księgowych, zintegruj konto Wise z wybranym narzędziem.

Jeśli prowadzisz kilka biznesów, nie musisz mieszać wszystkich finansów w jednym miejscu. Możesz prowadzić konto Wise Business oddzielnie dla każdego swojego biznesu - bez dodatkowych opłat.

Konto firmowe Wise – szybka i tania alternatywa dla Revoluta

Konto Wise Business może spełniać potrzeby różnego rodzaju biznesu - od freelancerów, po lokalne firmy, aż do dużych korporacji.

Wszyscy klienci biznesowi mogą na tych samych zasadach korzystać z wielu ciekawych rozwiązań, wśród których warto wymienić:

• Łatwe przechowywanie w elektronicznym portfelu ponad 40 walut.
• Przewalutowanie oparte  zawsze na rzeczywistym średnim kursie wymiany.
• Szybkie przelewy do kontrahentów na całym świecie, z których sporo księguje się w zaledwie parę sekund.
• Dostęp do lokalnych danych bankowych, co oznacza korzystanie z konta firmowego za granicą, tak jak lokalni przedsiębiorcy.
• Pełne regulacje przez państwowe instytucje finansowe, co przekłada się na duże bezpieczeństwo usług.
• Dostęp do intuicyjnej i funkcjonalnej aplikacji mobilnej dla systemów operacyjnych iOS, a także Android.
• Integrację konta z narzędziami do księgowania jak Xero lub QuickBooks.
• Płatności grupowe do 1000 osób jednocześnie.
• Współdzielenie konta i służbowej karty z całym zespołem. 

Jeśli rozliczasz się z kontrahentami z różnych krajów - dzięki Wise stanie się to jeszcze prostsze. Każdy przelew z konta wiąże się z niewielką, ale przejrzystą opłatą transakcyjną. Dokładnie wiesz, ile wyniesie całkowity koszt , jeszcze przed zleceniem swojego przelewu. 

Warto dodać, że przelewy przetwarza się w Wise lokalnie, co oznacza brak pośrednictwa banków w transakcjach. Największy plus tego rozwiązania to brak dodatkowych, ukrytych kosztów. 

Ponadto, z kontem Wise Business możesz oszczędzać na miesięcznych opłatach za prowadzenie konta i korzystanie z karty. Nie musisz też dopłacać za wybrane funkcje - wszystkie usługi są dostępne w jednym pakiecie z poziomu aplikacji Wise. 

Prowadź firmowy budżet z kontem Wise!

Zacznij oszczędzać z Wise!

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Revolut dla firm – Podsumowanie

Wybór właściwego konta firmowego to często pierwszy i najważniejszy krok, by wynieść swoją działalność na zupełnie nowy poziom. 

Czy opłaca się założyć konto Revolut dla firm? To pytanie, na które każdy przedsiębiorca musi samodzielnie znaleźć odpowiedź. Warto rozważyć zakres funkcjonalności konta w porównaniu z cennikiem opłat. 

Przede wszystkim, powinno się mieć na uwadze opłaty za prowadzenie konta i korzystanie z karty. Niestety Revolut nie udostępnia konta firmowego bez takich opłat - najniższa subskrypcja zaczyna się od 50 zł miesięcznie.¹ Najtańsze konto Revolut Basic wiąże się jednak ze znacznymi ograniczeniami, takimi jak brak usługi płatności zbiorczych, brak możliwości kontrolowania wydatków zespołu czy brak  darmowych wypłat z bankomatów.¹

Inaczej wygląda to na koncie Wise Business - znajdziesz tam takie możliwości w ramach jednego konta, bez miesięcznych opłat. Wise Business może przynieść odpowiedź na potrzeby międzynarodowego biznesu. Z takim kontem zarządzasz środkami w ponad 40 walutach - wysyłasz i odbierasz płatności od kontrahentów, rozliczasz faktury oraz korzystasz bez granic z firmowej karty. 

Wise. I nie przepłacasz za przewalutowanie.

Załóż Wise Business

* Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

_________________________________________________________________________

Źródła: 

1. Cennik konta firmowego Revolut 
2. Cennik konta firmowego Wise
3. Dostępność walut w Revolut Business
4. Faktury z kontem Revolut Business
5. Formularz rejestracji konta firmowego Revolut
6. Założenie firmowego konta i weryfikacja firmy w Wise

Z dnia 13 września 2024 r.