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あまりにも話がよすぎる時...

Compliance Team

2023年2月10日（1年以上前に更新）

6分で読めます

Wiseでは、お客様とお客様の資金の安全が最も大切です。 Wiseの金融犯罪チームは、当社のシステムが犯罪者によって使われるのを抑止、防止、検出することで保護に努めています。

Wiseは金融犯罪と戦い、犯罪者を捕まえることに全力を尽くしています。しかし、それぞれのお客様が自分自身を守り、詐欺の被害者にならないためにお気を付けいただく点もあります。

詐欺とは、人をだまし不法にお金を稼ぐことです。一般的な詐欺の種類には以下のようなものがあります。また、それぞれのリンクから、このような詐欺から身を守るためのヒントもご確認ください。話があまりにも良すぎる時、それは詐欺であることが多いことにご注意ください。

投資詐欺

投資詐欺にもさまざまな種類があります。この詐欺にに共通しているのは、非常に高い収益率をもたらす投機的事業にお金を投資する必要があるということです。実際、このような場合の収益率は高すぎます。投資が魅力的に見えるかもしれませんが、ほとんどの場合、非現実的でどんな合法的な会社のレートよりも高くなっています。投資詐欺は、短期間または長期間にわたって行われる場合があります。通常、詐欺師は多額の投資の勧誘をする前に、配当金や「キャッシュバック」などを提供することで投資の正当性について納得させようとしてきます。

電話上では丁寧な人にお金を渡したり、洗練されているように見えるウェブサイトに個人情報を入力する前に、少し調べる時間を取ってください。郵便受けに投函された光沢のあるチラシや、玄関先にやってきたスマートな服装の人は、珍しいビンテージワインやもうすぐ上場する会社など、あなたを裕福にすることを約束して投資を持ちかけてくるかもしれません。このようなものには注意してください。これはあなたのお金を奪い取るための計画かもしれません。

投資を検討する際は、以下を考慮するようにしましょう。

連絡先：どのようにして投資について聞きましたか？あなたが連絡しましたか？または連絡を受けましたか？当然の連絡だった場合、それはハイリスクな投資や詐欺である可能性が高いです。自分から連絡した場合は、以下の点を確認しましょう。
認可：ほとんどの金融サービスは、オンライン登記簿を保有する国の規制当局からの認可を受ける必要があります。例えば、イギリスでは金融行動監視機構（FCA）の登記簿で認可を確認できます。登記所はそれぞれの国にあるため、国ごとの認可はそちらでご確認いただけます。メールやテキストメッセージに記載されているリンクではなく、公式なリンクからログインするようにしましょう。金融サービスに関する規制がない国や、法的救済措置を受けるのが難しい国で登録されている企業には注意しましょう。
正当性：投資先の会社が「なりすました投資会社」ではないことを確認しましょう。詐欺師は、規制当局によって認可を受けた正当な会社のふりをすることがよくあります。このような場合、ウェブサイトや正当な従業員情報を提供することであなたを騙そうとします。認可された企業の正当性を確かめるには、その企業の企業登録番号（FRN）と連絡先を聞いてください。必ず、登記簿に記載されている電話番号や企業登記局などの正式な企業登記簿に記載されている正式な番号に連絡しましょう。現地の規制当局に直接連絡を取り、その企業やアドバイザーが適切なライセンスを持ち合法的に運営しているか確かめることを検討するのも良いでしょう。投資が別の会社である場合は、そちらに直接連絡してそれが可能かどうか確かめてください。
法務および財務に関するアドバイス：上記のすべてを確認したら、契約書や合意書の確認のため法務アドバイザーに相談するか、投資について助言する資格を持つファイナンシャルアドバイザーに相談することをお勧めします。

ロマンス詐欺

愛は世界を動かすと言われますが、残念なことに、あなたの善意を利用する人も存在します。ロマンス詐欺は誰かが自分の気持ちを偽って、あなたの好意を利用する詐欺です。

ロマンス詐欺師は、一般的にソーシャルメディアやオンラインの出会い系サイトで偽のプロフィールを作成し連絡してきます。詐欺師は比較的短期間で強い感情を表し、標的との関係を発展させ信頼を築いていきます。詐欺師は、興味や信頼を得るために、感情的な操作、「個人情報」の共有、贈り物など、多大な労力を費やすことがあります。実際には、これは信頼を得るためだけでなく、あなたも個人情報を共有することを促し、簡単に個人情報を盗むことができるようにするためのものです。

最終的に、詐欺師は直接的または巧妙にお金を要求してくることがほとんどです。直接お金を送るよう要求してきたり、あなたの銀行やクレジットカード情報を要求してきます。医療的な緊急事態であなたを訪れるための航空券や、その他にも様々な理由をつけてきます。

短期間しか知らないが気持ちがある誰かへの送金や財務情報の共有を考えている場合は、以下のような点に気を付けてください:

直接会ったことのない人には絶対送金しないでください
メッセージのスペルミスや文法の間違い、ストーリーの矛盾に注意してください
個人情報、写真やビデオを相手と共有する場合は注意が必要です。ロマンス詐欺師は、これらを脅迫に使うことがよく知られています。

バケーションレンタル詐欺

休暇は楽しいものですが、バケーションレンタル詐欺というものも存在します。バケーションレンタル詐欺は、実在しない別荘やアパートの予約をさせるものです。バケーションレンタル詐欺には様々な形があります。正規の宿泊施設オーナーが詐欺師にハッキングされる場合、人気のあるホリデーレンタルアプリやウェブサイトに掲載されている偽の広告、正規のウェブサイトの写真や詳細を使用した偽のホリデー宿泊施設のウェブサイトが設立される場合などがあります。

このような詐欺を見分けるのは難しいですが、バケーションレンタル詐欺の被害から身を守る方法はいくつもあります。お金を送る前や荷物をまとめる前に、以下のような点に注意してください。

銀行振込や電信送金での支払いは避け、クレジットカードを使用してウェブサイトから予約してください。カードや口座情報を物件のオーナーに直接送らないようにしてください
予約しようとしているウェブサイトや物件についてよく調べてください。レビューを読み、その物件がいつから掲載されているか確認してください
物件のオーナーに連絡を取り、その地域や設備について質問してください。正規のオーナーはその地域に関する詳細な情報を提供できる可能性が高いですが、詐欺師がそのような情報を提供できる可能性は低いでしょう
レンタルサイトを通じて予約する場合は、そのサイトの利用規約に従うようにし、予約のプロテクションを受けることができるようにしてください。詐欺師とのやり取りの可能性を減らすために、すべての連絡をウェブサイトまたはアプリを介して行うようにしてください

詐欺の被害に遭った場合は？

もしWiseでの取引で詐欺に遭遇したり、知らず知らずのうちに詐欺の被害に遭ってしまった場合は、以下のように対応してください：

Wiseのお客様は、すぐに当社にお問い合わせください。アカウントにログインし、サポートを受けてください。事前に送金や支払いを停止できる場合があります。すでに送金や支払いが完了していた場合、返金を保証することはできませんが、できる限りのサポートをさせていただきます
現地の詐欺当局に報告してください。イギリスでは、Action Fraudに報告できます。緊急の場合は、緊急サービスに連絡してください。
関連する監督機関に連絡し、なりすましのウェブサイトや個人を報告してください
バケーションレンタル詐欺の場合、予約サイトに連絡してください。すべての取引ややり取りがウェブサイトアプリ上で行われていた場合、保護の対象となる場合があります。

Wiseと一緒に金融犯罪と戦いませんか？当社で現在募集中のポジションはこちらです。

*最新の手数料に関する情報は、お住まいの地域の利用規約およびサービスの利用条件をご確認いただくか、Wiseの手数料ページをご覧ください。これは一般的な情報提供を目的としたものであり、Wise Payments Limitedまたはその子会社、関連会社による法律、税務、その他の専門的なアドバイスを意味するものではありません。また、ファイナンシャルアドバイザーやその他の専門家によるアドバイスの代わりになるものではありません。

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