Retirer de l’argent à l’étranger avec Revolut : les frais à prévoir

Quels sont les frais appliqués par Revolut lors d’un retrait à l’étranger ? Quel est le taux de change utilisé par l’opérateur en cas de conversion ? Les commissions sont-elles les mêmes avec toutes les cartes ? Voici les réponses.

La carte Wise est une alternative intéressante à celle de Revolut : elle donne notamment accès au taux interbancaire sans limite… et surtout sans abonnement.

Découvrez la carte Wise

Retrait à l’étranger avec Revolut : l’essentiel à savoir

• Toutes les cartes proposées par Revolut permettent de faire des retraits hors de France.

• Vous avez le droit de retirer une certaine somme sans frais dans le mois : entre 200 € et 2 000 € selon l’abonnement que vous avez. Au-delà, vous aurez des frais.

• Pour les retraits en devise, Revolut fait la conversion au taux interbancaire dans une certaine limite en fonction de votre formule. Une commission s’applique au-delà de cette franchise.

• L’accès au taux interbancaire est garanti uniquement en semaine pour les abonnements Standard et Plus. Une majoration le week-end.

• Seuls les comptes Premium, Metal et Ultra ont accès au cours du marché sans limite, en semaine et le week-end.

• Wise vous offre l’accès au taux interbancaire sans limitation, 7j/7, ainsi qu’une tarification unique sur les retraits en euro et en devises.

Frais Revolut sur les retraits à l’étranger : quels sont-ils ?

Comme nous l’avons mentionné précédemment, les retraits à l’étranger peuvent donner lieu à des frais :

• Commission sur le retrait

• Majoration du taux de change

Ces frais dépendent de la somme que vous prenez, du moment où vous passez au DAB, mais aussi de la formule que vous avez souscrite. Ce qui rend la grille tarifaire assez complexe.

Chez Wise, il n’y a pas d’abonnement : tout le monde bénéficie de la même grille tarifaire.

Commission sur le retrait

Les utilisateurs de Revolut ont le droit de retirer une certaine somme dans le mois sans frais.

Le plafond dépend du type d’abonnement choisi¹ :

• Standard : 200 €/mois ou 5 retraits

• Plus : 200 €/mois

• Premium : 400 €/mois

• Metal : 800 €/mois

• Ultra : 2 000 €/mois

Si vous dépassez cette limite, vous aurez 2 % de frais.

Wise a une politique tarifaire unique : passés 200 € retirés dans le mois, vous aurez 1,75 % + 0,50 € de frais.

Majoration du taux de change

Revolut vous donne accès au taux interbancaire lors des retraits en devises… Sous condition pour certains utilisateurs.

En fonction de votre abonnement, vous avez le droit de convertir une certaine somme au cours du marché¹ :

• Standard : 1 000 €/mois (1 % au-delà^²)

• Plus : 3 000 €/mois (0,5 % au-delà)

• Premium : aucune limite

• Metal : aucune limite

• Ultra : aucune limite

Attention : le taux interbancaire est appliqué en semaine, du lundi au vendredi. Vous aurez des frais si vous faites un retrait le week-end : 1 % avec un abonnement Standard et 0,5 % avec la formule Premium.

Les clients ayant un compte français Premium, Metal et Ultra n’ont aucuns frais supplémentaires s’ils prennent de l’argent en fin de semaine.

Pour Revolut, le week-end va du vendredi 17 h EST (23 h, heure de Paris) au dimanche 18 h EST (minuit, heure de Paris)

Pour résumer :

Chez Wise, vous n’avez pas toutes ces complications : le taux du marché est assuré toute la semaine sans aucune restriction sur un large éventail de devises.

Optimisation des frais : comment retirer son argent avec Revolut ?

Voici quelques conseils qui vous aideront à réduire vos frais Revolut à l’étranger.

Cette optimisation ne concerne que les frais appliqués par Revolut. Ceux qui émanent de la banque gestionnaire de l’automate continueront de s’appliquer.

Prenez une formule haut de gamme

Revolut n’applique pas de frais de conversion en semaine avec les formules Premium, Metal et Ultra. Vous bénéficierez aussi d’une franchise allant de 400 € à 2 000 €.

SI vous prévoyez de retirer moins de 400 €, prenez le compte Premium. Jusqu’à 800 € par mois, souscrivez la formule Metal.

Vous avez donc tout intérêt à prendre une formule haut de gamme si vous utilisez des espèces.

Faites vos retraits en semaine

Vous avez une surtaxe de 1 % le week-end avec les abonnements Standard et Plus. Soyez donc prévoyant : prenez vos espèces en semaine afin d’éviter cette majoration.

Vous pouvez aussi opter pour une formule Premium, Metal ou Ultra. Mais la cotisation mensuelle sera plus élevée. À vous de voir si cela en vaut la peine.

Autre solution : prendre une carte Wise. Vous aurez accès au cours du marché sans limites et sans devoir payer un abonnement.

Restez dans la limite de votre compte

Choisissez bien votre formule, car cette dernière déterminera le plafond au-delà duquel vous aurez des frais de retrait.

Les commissions sont loin d’être neutres : elles peuvent aller jusqu’à 1 %. Faites donc attention à prendre un abonnement qui soit en adéquation avec vos habitudes.

Retirez de petites sommes

À la différence de beaucoup de banques, Revolut ne prélève aucune commission fixe sur les retraits. Prenez donc de petites sommes aussi fréquemment que vous le souhaitez.

Méfiez-vous tout de même avec la formule gratuite, vous aurez des frais au-delà de 5 retraits dans le mois, et ce, quel que soit le montant cumulé.

Faites vos retraits à l’étranger avec la carte multi-devises Wise

Avec la carte Wise, la tarification des retraits à l’étranger est 100 % transparente et équitable :

• Frais uniques : 1,75 % + 0,50 € au-delà de 200 € et 2 retraits dans le mois.

• Accès au taux du marché sans limite : pas de franchise ou d’horaires à respecter. Vous bénéficiez du cours réel du marché en semaine et le week-end.

• Aucune cotisation mensuelle : Wise fonctionne sans abonnement. Seule la livraison de la carte est payante. Une fois le compte ouvert, vous pourrez utiliser tous les services sans limite.

Plus d’informations
sur la carte Wise

Sources :

Vérifiées pour la dernière fois le 14 novembre 2024