Payer avec Paylib : Comment ça marche ? le guide complet

Paylib est une solution de paiement mobile proposée par 21 banques partenaires. Payer avec Paylib entre amis ou en groupe, en ligne et en magasin est possible dès lors que vous activez cette fonctionnalité sur l’application bancaire correspondante. Quel est le fonctionnement de Paylib ? Comment l’utiliser, pourquoi et dans quelles conditions ? Quels sont les frais qui s’appliquent ?

Paylib est proposée par des banques qui maintiennent leurs frais de transaction souvent opaques. Que vous soyez professionnel ou particulier, le compte multi-devises de Wise est destiné aux particuliers et aux professionnels. Il vous permet d'effectuer des paiements en devises étrangères au taux interbancaire et de réaliser ainsi des économies par rapport à des prestataires tels que PayPal.

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À propos de Paylib : Que faut-il savoir ? ¹

Samsung Pay, Apple Pay, Orange Cash, Paylib ou Google Pay… autant d'applications mobiles qui peuvent vous permettre de payer avec votre smartphone.

Les particularités de Paylib :

• Envoyer et recevoir de l’argent entre amis grâce à un numéro mobile
• Payer en magasin et en ligne avec votre smartphone
• Réaliser des paiements de groupe
• Instantané, simple d’utilisation, sécurisé et 100% français
• Service uniquement proposé par 21 banques partenaires

Paylib quelle banque ? En France, les principales banques qui proposent Paylib sont : Crédit Mutuel Arkea, Crédit Agricole, La Banque Postale, BNP Paribas, Société Générale, Banque Populaire, Hello Bank!, Caisse d'Epargne, Crédit Mutuel, Fortuneo, CIC.² Vérifiez si votre banque est éligible avant d'activer Paylib dans votre application bancaire.

• Accessible depuis les applications bancaires précitées

Payer avec Paylib : Comment ça fonctionne ?

💡 Avant d'utiliser les paiements sans contact, il faut impérativement commencer par activer Paylib dans l'app mobile de votre banque !

Payer entre amis : Comment payer entre amis avec Paylib ? ⁶

Pour envoyer un paiement à un ami avec Paylib voici les étapes à suivre :

1. Après avoir activé Paylib dans votre application bancaire, cliquez sur Paylib entre amis
2. Renseignez le numéro de téléphone mobile de votre contact
3. Indiquez le montant souhaité
4. Précisez le motif de cet envoi d’argent (le motif sera communiqué au destinataire)
5. Validez la transaction

Et ensuite ? Si votre destinataire a déjà activé Paylib, il est informé du paiement en cours et reçoit l’argent sur son compte bancaire dans un délai d’1 à 2 jours ouvrés.

Pouvez-vous envoyer un paiement à une personne qui n’a pas Paylib ?

La réponse est oui. Si votre bénéficiaire n’a pas activé Paylib, il reçoit un premier SMS avec un lien qui lui permet de renseigner son IBAN. Une fois que ses coordonnées bancaires sont validées, un second SMS lui est envoyé pour lui indiquer que son compte sera crédité dans un délai de 3 jours au maximum.

Payer dans un magasin : payer sans contact avec Paylib ⁵

Avant de faire un paiement sans contact, vous devez d’abord vous assurer que la fonctionnalité NFC de votre smartphone est activée. Pour cela, commencez par déverrouiller votre écran d'accueil et rapprochez-le du terminal de paiement. Vous devrez saisir un code de sécurité ou utiliser votre empreinte si le montant de la transaction est supérieur à 30€.

Le son d’un BIP vous indique le bon déroulé de la transaction.

Payer en ligne : Comment faire un paiement en ligne avec Paylib ?

Avec Paylib, vous avez la possibilité de régler vos achats sur internet sans avoir à sortir votre carte bancaire (aucune donnée à saisir).

Pour cela, et après avoir activé Paylib :

1. Choisissez la carte bancaire concernée pour votre achat en ligne
2. Sélectionnez “Paylib” au moment de régler votre achat
3. Renseignez votre adresse email
4. Suivez les instructions reçues par SMS afin de confirmer le paiement

Votre achat en ligne est validé.¹³

Le virement instantané est-il disponible avec Paylib ? ¹⁴

Avec Paylib, la possibilité d’un virement instantané dépend de la banque partenaire. Si celle-ci propose ce service, alors le virement peut être instantané. Dans le cas contraire, comptez entre 1 et 3 jours ouvrables. En cas de doute, contactez votre banque partenaire de Paylib pour savoir si elle propose le virement instantané.

Comment puis-je récupérer de l’argent avec Paylib ? ⁷

Vous avez activé la fonctionnalité Paylib dans votre app bancaire : vous n’avez rien à faire et recevrez l’argent directement sur votre compte bancaire.

Vous n’avez pas activé Paylib parce que vous ne pouvez / voulez pas : vous disposez de 7 jours pour récupérer votre argent en cliquant sur le lien reçu par SMS et pour renseigner votre IBAN. Après validation de vos coordonnées bancaires, vous recevrez l’argent sur votre compte.

Payer avec Paylib : Quels frais s’appliquent ?

Paylib est 100% gratuit pour les commerçants comme pour les clients. Toutefois, des frais sont applicables aux transactions bancaires classiques. Pour connaître leur montant, reportez-vous aux conditions générales relatives aux frais de transaction de votre banque.⁸

Les avantages et inconvénients de Paylib

Points positifs de Paylib

• Achat en magasin sans carte bancaire
• Possibilité de régler ses achats au-delà de 30€⁴
• Payer entre amis grâce à un simple envoi d’argent par SMS
• Réaliser des achats en ligne

Points négatifs de Paylib

• Paiement Paylib en magasin indisponible avec les smartphones Apple.³
• Paylib entre amis n’est pas toujours disponible pour des comptes bancaires situés au sein de l’Espace Économique Européen

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FAQ : Payer avec Paylib

Comment activer Paylib Crédit Agricole ?

Allez sur l’application Crédit Agricole et laissez vous guider.

Comment activer Paylib LCL ?

Sur l’application mobile, aller dans Mes comptes avant de sélectionner Mes options de virement.

Quel montant maximum avec Paylib ?

En règle générale, le montant maximum que vous pouvez envoyer avec Paylib est de 500€ par envoi.

Ce plafond dépend toutefois du montant déterminé par la politique de votre banque concernant le service Paylib.

Pour connaître la limite exacte, contactez votre banque.⁹

Comment annuler un virement Paylib en attente ?

Comment annuler un paylib ?

Pour annuler un virement Paylib, sélectionnez “Annuler” si cela est possible.

Si le virement Paylib a été reçu par le bénéficiaire, il ne peut pas être annulé.

Dans ce cas, demandez au destinataire des fonds de vous rembourser. ¹⁵

Comment peut-on payer avec Paylib ?

• En magasin
• En ligne
• À un ami
• Dans un groupe

Dans quels cas peut-on payer avec Paylib ?

• En boutique, à l’étranger et au-delà de 50€, vous pouvez payer grâce à Paylib à chaque fois que le terminal de paiement accepte le sans contact.¹⁰

💡Qui accepte les paiements Paylib en magasin ? Réponse : tous les commerçants qui sont équipés d'un TPE équipé du sans contact.

• À un ami, vous pouvez payer avec Paylib dès lors que son IBAN est validé par la banque émettrice de votre carte bancaire associée (uniquement pour ceux qui n’ont pas pu / voulu activer Paylib).
• En ligne et en quelques clics, vous avez la possibilité de payer avec Paylib chaque fois que le site marchand propose une telle option de paiement.

Paylib est-elle une solution de paiement sécurisée ? ¹¹

Grâce au système de sécurité de votre banque, vos paiements Paylib sont aussi sécurisés que vos paiements par carte bancaire.

De plus, vos données ainsi que les données de vos clients sont confidentielles (pas de fuite du système bancaire).

Quelles sont les différences entre Paylib et PayPal ? ¹²

Paylib est plus intéressant si vous souhaitez réaliser des petites transactions au quotidien et principalement en France tandis que Paypal permet de transférer de l’argent dans plusieurs devises à l’étranger. Retrouvez notre article complet sur ce sujet : Paylib vs PayPal.

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Sources :

1. Paylib
2. Questions et FAQ sur les services Paylib
3. Activer Paylib dans l’application de votre banque depuis votre mobile
4. Pourquoi utiliser le paiement par téléphone mobile ?
5. Comment payer avec son téléphone portable sans contact ?
6. Comment fonctionne le paiement mobile entre amis ?.
   7.J'ai reçu un lien via SMS pour un Paylib. Combien de temps est-il valable ?
7. Quels sont les frais du paiement mobile pour un commerçant ?.
8. Quel est le montant maximum que je peux envoyer à un ami avec Paylib ?
9. Où est-il possible de payer avec Paylib en magasin ?
   11.Les paiements Paylib en sans contact, c’est vraiment sécurisé ?
10. Paylib vs PayPal : comparatif des 2 opérateurs - Wise
11. Paylib - payer en ligne
12. Paylib entre amis : sous quel délai le transfert d'argent est-il exécuté ?).
    15.Je me suis trompé lors de l'envoi de mon paiement Paylib entre amis, que faire ?).

Vérifiées pour la dernière fois le 18 mars 2023