Comment payer un fournisseur en chine : guide pratique
Vous souhaitez acheter des produits auprès d’un fournisseur chinois mais vous ne savez pas comment le payer ? Ce guide détaille les différents modes de...
Investir au Brésil : pour ou contre ?
Vous envisagez d’investir au Brésil - pays émergent en passe de devenir la 5ème puissance mondiale ? Vous avez bien raison (ou pas) ! Dans cet article, nous revenons sur ses principaux indicateurs économiques, sur les conditions à respecter pour y investir son argent (notamment dans l’immobilier) et sur les inconvénients concernant le climat des affaires.
Avant de partir à la conquête du marché brésilien et de faire mûrir votre projet, nous vous conseillons d’ouvrir un compte international réal brésiliens / euros (et plus de 50 autres devises…) pour faire des transferts BRL / EUR au taux réel du marché sans surcoût et en quelques clics depuis votre app mobile (Android / Apple).
Les indicateurs macroéconomiques du Brésil
Indicateurs Coface
Ci-dessous les principaux indicateurs du Brésil (estimations / prévisions) selon Coface :
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Croissance PIB | -3,3% | 5% | 2,9% | 0,7% |
| Inflation | 3,2% | 8,3% | 9,3% | 5,5% |
| Solde public / PIB | -13,3% | -4,3% | -5,2% | -9% |
| Solde courant / PIB | -1,9% | -2,8% | -3% | -2,5% |
| Dette publique / PIB | 86,9% | 78,3% | 74% | 77,5% |
Le Brésil en chiffres
En 2022, le Brésil a connu une croissance de +2,9% tirée par une hausse du secteur des services (+4,2%) et de l’industrie (+1,6%). La consommation des ménages (68% du PIB) est le principal moteur de croissance de l’économie brésilienne.
| Population | 214 millions |
|---|---|
| Capitale | Brasilia (capitale administrative) |
| Villes principales | São Paulo, Rio de Janeiro, Salvador, Fortaleza |
| Devise | Réal Brésilien (BRL) |
| Superficie | 8.515.770 km² (15,5 fois la taille de la France) |
| Point culminant | Pico da Neblina (altitude de 2.994 mètres) |
| Pays frontaliers | Argentine, Bolivie, Colombie, Guyane, Paraguay, Pérou, Suriname, Uruguay et Venezuela |
| Distance de Paris | 8.740 km (environ 12h de vol) |
La France au Brésil
- Partenaire émergent majeur de la France, le Brésil est son 28ème client
- 39 entreprises appartenant au CAC 40 ont au minimum une filiale au Brésil
- 1000 entreprises françaises emploient 500.000 personnes
- 90% des importations brésiliennes sont des produits transformés (engrais et fertilisants 6,9%, combustibles 6,1%)
Échanges entre la France et le Brésil
Les IDE au Brésil en provenance de la France arrivent en deuxième position après la Chine.
| Montant | 2021/2022 | Secteurs porteurs | |
|---|---|---|---|
| Exportation françaises | 4,1 Mds d’euros | +24,2% | Matériel de transport |
| Importations françaises | 4,3 Mds d’euros | +47,6% | Produits transformés |
Qui sont les principaux fournisseurs du Brésil ?
Les principaux fournisseurs du Brésil sont les pays suivants :
| Chine | 21,7% |
|---|---|
| États-Unis | 18% |
| Argentine | 5,45% |
| Allemagne | 5,17% |
La France a une part de marché de 2,2% tandis que l’UE concentre 17,4% du total des importations brésiliennes.
Un français peut-il investir au Brésil ?
Conditions pour investir au Brésil quand on est Français
Dès lors qu’ils respectent certaines obligations, les Français ont la possibilité de créer une entreprise au Brésil. Ils doivent respecter les conditions suivantes :
- Obtenir un visa investisseur (ou autre visa adapté)
- Nommer un représentant légal brésilien (trouver un partenaire)
- Déposer le capital social de l’entreprise sur un compte bancaire dédié
- S’assurer de respecter la réglementation locale
Au Brésil comme partout ailleurs, l’idéal est de faire appel à des professionnels (avocat, comptable…) pour vous accompagner dans l’ensemble de vos démarches administratives.
Comment créer une entreprise au Brésil ?
En fonction de la région où vous souhaitez vous implanter, il peut exister des exigences spécifiques à la création d’une entreprise au Brésil.
Mais dans les grandes lignes, voici les étapes à suivre :
- Choisir le statut juridique de votre entreprise puis un nom commercial
- Enregistrer l’entreprise auprès de la Junta Comercial ou de la Receita Federal
- Obtenir un numéro d'identification fiscale (CPF)
- Obtenir un numéro d'identification de l'entreprise (CNPJ)
- Obtenir les licences et/ou permis obligatoires en fonction de votre secteur d’activité
Des autorisations sont nécessaires pour les activités suivantes : minerai, télécommunications, radiodiffusion, soins de santé.
Le compte Business de Wise permet d’ouvrir un compte dans plus de 50 devises et de convertir en quelques clics vos euros (EUR) en réal brésiliens (BRL) au taux réel du marché.
Visas pour un Français qui souhaite investir au Brésil
Visa Temporaire (VITEM I)
Avant d‘obtenir un visa permanent au Brésil, vous pouvez peut-être faire la demande d’un visa temporaire. Voici les conditions pour obtenir un VITEM I :
- Le passeport doit avoir deux pages vierges au minimum
- Le document doit avoir 6 mois de validité à partir de votre date d’entrée
- Les documents doivent être présentés en personne au consulat
Le visa PVT
Au Brésil, vous pouvez également obtenir un visa PVT d’une durée de 12 mois si vous êtes âgé de 18 à 30 ans. Un tel visa vous permet de vous y installer tout en travaillant et ce, afin d’affiner votre projet d’investissement (création d’entreprise / immobilier) avec sérénité.
Rappelez-vous que le compte multi-devises (ouverture gratuite pour les particuliers et certains professionnels) de Wise vous permet de faire des transferts partout dans le monde et de vivre à l’étranger avec sérénité.
Visa d’Affaires (VITEM II)
| Voyage d’affaires | Durée maximale de 90 jours Pas de visa exigé pour les français |
|---|---|
| Restrictions | Ces 90 jours doivent s’inscrire dans un délai de 180 jours par an Impossibilité de prorogation Aucune activité rémunérée n’est autorisée |
| Activités professionnelles ponctuelles autorisées | - Assister aux séminaires, congrès et conférences - Conclure des contrats et prospecter des marchés - Faire de visites d’entreprises - Acheter des produits |
Bon à savoir : pour des activités liées à l’assistance technique et informatique, il existe des visas temporaires VITEM (types II, III et V).
Un français peut-il investir dans l’immobilier au Brésil ?
Les français peuvent désormais acheter des biens immobiliers au Brésil, qu’ils soient résidents ou non-résidents. Une exception demeure : les biens des zones rurales situées à proximité des frontières sont réservés aux résidents brésiliens.
Pour investir dans l’immobilier au Brésil, il faut obtenir un Casdatro de Pessoas Fisicas (CPF), c’est-à-dire un document d'identité qui permet d’ouvrir un compte en banque et de demander un visa adéquat.
Les mesures incitatives au développement du Brésil
Mesures incitatives présentes, futures et à venir au Brésil :
- Précédemment à l’investiture du président Lula. Autonomie juridique de la Banque centrale du Brésil (BCB) (facteur de stabilité).
- Depuis Lula, investi le 1er janvier 2023. Les investissements publics ont été relancés dans le secteur des infrastructures (fin des privatisations). Objectifs : contrôle de l’inflation, atténuation des fluctuations de l’économie et promotion du plein emploi.
- Réforme fiscale à venir. Elle vise à remplacer plusieurs taxes par une TVA. En 2024, la réglementation visera l’IR et l’IS, et notamment les dividendes. Cela permettra de renforcer la compétitivité du Brésil et d’augmenter le potentiel de son PIB.
Autres mesures incitatives :
- Financements divers et accords limitant la double imposition
- Inovar-Auto Programa. Amélioration du développement des technologies et de l'efficacité énergétique.
- Consulta Pública Ex-Tarifário. Soutien de l'innovation par une réduction des taxes sur l'importation d'équipement.
- Renai. Information aux investisseurs quant aux opportunités commerciales au Brésil
Faut-il investir au Brésil ?
Avantages
- En passe de devenir la 5ème puissance économique du monde
- Niveau de population élevé
- Bons réseaux de télécommunication (3G, 4G, 5G)
- Croissance tirée par une forte consommation des ménages
- Variété des ressources minérales et récoltes agricoles
- Diversification industrielle
- Réserves de change solides (guide des transferts en BRL)
- Créancier net pour les devises étrangères
Inconvénients
- Solde budgétaire fragile
- Coûts de production importants / peu compétitifs
- Coût élevé des télécommunications
- Faible valeur ajoutée des exportations (soja 14%, minerai de fer 16%, huile brute et pétrole 11,3%)
- ⅓ des exportations brésiliennes sont à destination de la Chine puis 11% à destination des États-Unis
- Peu de main d’oeuvre qualifiée
- Inadéquation du système éducatif
- Politique environnementale permissive, notamment avec la déforestation
Conseils avant d’investir au Brésil
Avant de partir à la conquête du marché brésilien et de mettre en place votre projet, il faut anticiper la complexité, les coûts et les carences du marché et appréhender au mieux les questions de douane et de fiscalité.
Il est aussi nécessaire de se rendre sur place pour “prendre la température”.
S’entourer est également essentiel :
- Trouver un ou plusieurs partenaires locaux de confiance
- Échanger avec ceux qui évoluent dans le même secteur d’activité que vous
- Se faire accompagner par des professionnels
Enfin, il faut se renseigner sur les aspects réglementaires (autorisations, licences…) et les droits de douane.
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FAQ investissements au Brésil
Où faut-il investir au Brésil ?
Zone franche de Manaus
La Zone franche de Manaus est l’une des régions brésiliennes dont la redynamisation présente un enjeu économique et social majeur.
- 3ème région industrielle du Brésil
- Visée par la mise en place d‘un dispositif d’incitations et d’exemptions fiscales
- 500 entreprises dans le secteur de la tech
- Présence de BIC, Essilor, Schneider Electric
Surintendances pour le développement de l'Amazonie (SUDAM) et du Nord-Est (SUDENE)
Ces régions bénéficient de réductions / d’exonérations fiscales pour ce qui concerne le développement de domaines prioritaires.
Quel business conseillez-vous au Brésil ?
Opportunités d’investissement au Brésil : créer une startup dans le secteur de la Tech ! Le pays compte 7 licornes (valorisation d’entreprise à plus d’1 milliard d’euros) et les brésiliens sont hyperconnectés (130 millions d’utilisateurs sur Facebook / 9h30 de temps d’utilisation du smartphone par utilisateur !) (source : BPI France).
Autres secteurs attractifs : biotechnologie et matières premières dans le secteur agricole, aérospatial, produits chimiques et pétrochimie, énergie durable, extraction pétrole, gaz et métaux, transport, métallurgie et immobilier
Immobilier : Dans quel pays investir ?
Les risques d’expropriation étant très faibles au Brésil, vous pouvez facilement investir dans des terrains / immeubles. Les autres marchés porteurs sont les suivants :
- Allemagne
- France
- États-Unis
- Canada (pour les expatriés résidents uniquement)
- Turquie
- Indonésie
- Colombie
Où trouver des ressources aux IDE au Brésil ?
Aides au financement :
- Banque nationale d’investissement (BNDES)
- Instituto de Desenvolvimento de Minas Gerais (INDI)
Autres ressources :
- ApexBrasil, Agence brésilienne de promotion des exportations et des investissements
- BNDES, banque nationale de développement
- Banque Centrale du Brésil
- Guide Doing Business de 2020 de la banque mondiale
- Voyages d’affaires au Brésil ou repères économiques de la France au Brésil sur le site du ministère des affaires étrangères
- Indicateurs et conjoncture, commerce extérieur et fiches sectorielles sur le Brésil sur le site du ministère des finances
- Ce qu’il faut savoir avant de s’exporter sur le site de BPI France
| 💡 Vous pouvez obtenir jusqu'à 10 numéros de compte en devises avec Wise. |
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Sources :
- Indicateurs et conjoncture - BRÉSIL | Direction générale du Trésor
- Le commerce extérieur du Brésil - BRÉSIL | Direction générale du Trésor
- Fiches thématiques sectorielles et géographiques - BRÉSIL | Direction générale du Trésor
- Brésil: données et statistiques du pays
- Startup : 5 choses à savoir avant de s’exporter au Brésil
- Créer son entreprise au Brésil - UFE
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
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