Hello Bank avis : tout savoir sur les cartes, comptes, crédits et livrets d’épargne

Voici notre avis sur Hello Bank : présentation des cartes, offres de crédit et livrets d’épargne, programmes de parrainage et de cashback.

Si vous cherchez une alternative économique à Hello Bank, pensez au compte Wise : il vous donne le droit à un compte multi-devises et une carte de débit sans avoir à payer de cotisation mensuelle.

Découvrez le compte Wise

Hello Bank : avis sur les différentes cartes

Hello Bank propose 2 offres de compte : One et Prime. Chacune d’entre elles est disponible en format simple, ou en duo avec 2 cartes.

Voici le coût et les frais associés aux formules pour une seule personne^¹ :

	Hello One	Hello Prime
Conditions d’accès	Aucune	1 000 € de revenus par mois avant imposition
Cotisation	Gratuit sous réserve d’utilisation de la carte (3 €/mois autrement)	5 €/mois
Paiement	Sans frais partout dans le monde	Sans frais partout dans le monde
Retraits en euro²	Sans frais aux DAB BNP Paribas & Global Network Autres DAB : 1 €	Sans frais partout dans le monde
Retraits en devises²	Sans frais aux DAB BNP Paribas & Global Network Autres DAB : 1,5% du montant	Sans frais partout dans le monde
Plafond de paiement	1 000 €/30 jours	Variable selon vos revenus
Plafond de retrait	400 €/7 jours	Variable selon vos revenus

À noter : Hello Bank ne donne aucun renseignement sur le taux de change à utiliser pour les conversions en devises.

L’exonération de frais sur les retraits et les paiements ne concerne que les commissions prélevées par Hello Bank.

Si vous prenez de l’argent à l’étranger par exemple, il est possible que le gestionnaire du DAB vous fasse payer la mise à disposition de l’automate.

Passez par le compte Wise pour être certain de profiter des meilleurs tarifs pour vos transactions à l’étranger : c’est l’un des seuls qui donne accès au taux du marché sans limite. Vous ferez des économies sur les frais bancaires.

Avis Hello Bank : présentation des plans d’épargne

Hello Bank propose plusieurs livrets d’épargne : Livret A, Livret Hello + Livret d’Épargne Populaire, Livret Jeune, Livret de Développement Durable et Solidaire.

LEP Hello Bank

Le Livret d’Épargne Populaire (LEP) est réservé aux personnes dont le foyer fiscal est en France. Il offre une rémunération de 5%, avec un plafond de 10 000 €^³.

Avantage du LEP : les intérêts perçus sont défiscalisés. Vous ne payez donc aucun impôt dessus.

Découvrez combien rapporte un LEP plein →

Présentation du Livre Hello +

Le Livret Hello + est une exclusivité Hello Bank. Vous pouvez y mettre jusqu’à 50 000 €. Il est rémunéré jusqu’à 3% pendant 1 an^³.

Livret A Hello Bank

Le Livret A est le produit d’épargne favori des Français. Il permet de gagner jusqu’à 3% sur le montant du compte. Le plafond est fixé à 22 950 €^³.

Le Livret A est disponible pour tous les clients Hello Bank. Petit plus : vous pouvez même en ouvrir un à vos enfants depuis votre espace personnel.

Livret de Développement Durable et Solidaire Hello Bank

Avec le LDDS, épargnez jusqu’à 12 000 € avec une rémunération à 3%^³. Vous pouvez utiliser les sommes versées sur le livret pour faire des dons à des entreprises de l'économie sociale et solidaire.

Livret Jeune

Compte épargne rémunéré à 3% pour les 12-25 ans. On peut y mettre jusqu’à 1 600 €^³. Les parents peuvent en ouvrir un pour leurs enfants depuis leur espace personnel.

De son côté, Wise a aussi une option intérêts : le capital en euro présent sur votre compte est rémunéré à 3,66% (taux variable). Votre balance en USD, elle, vous rapporte 5,08% (taux variable également).

En savoir plus sur Wise Intérêts →

Cashback Hello Bank : avis

Hello Bank dispose d’un programme de cashback : Hello Extra. Il permet de récupérer une partie de l’argent dépensé par carte chez l’un des partenaires de Hello Bank.

Pour en profiter, ouvrez un compte en ligne et allez dans votre espace personnel. Cliquez sur « Découvrir » > « Hello Extra » afin de vous inscrire.

Hello Bank parrainage : comment fonctionne-t-il ?

Grâce au programme de parrainage Hello Bank, gagnez jusqu’à 20 € pour chaque personne qui ouvre un compte Hello Bank par votre intermédiaire^⁴.

Le nouvel inscrit profite lui des avantages suivants :

• 80 € de bonus lors de la souscription à l’offre Hello Prime ou Hello Prime Duo

• 100 € en bon d’achat pour la mobilité bancaire

• Offre Hello Prime/Hello Prime duo à 1 € par mois pendant 6 mois

Pour profiter de l’offre, c’est très simple : allez dans la rubrique « Parrainage » de votre espace client et entrez les informations de votre filleul.

Choisissez le mode de contact (e-mail ou SMS) et envoyez votre demande. Si la personne ouvre un compte à partir de votre lien, vous obtiendrez tous les 2 votre bonus.

Prêt Hello Bank : avis

Hello Bank propose 3 offres de crédit :

• Conso : obtenez une aide pour tous vos projets de la vie quotidienne (mariage, achat de mobilier, voyage).

• Travaux : permet de financer vos travaux d’habitation (déco, aménagement, construction…).

• Auto : pour acheter une voiture ou une moto, qu’elle soit neuve ou d’occasion.

Pour demander un crédit, rendez-vous dans votre espace personnel.

Profitez des offres d’investissement Hello Bank

Vous souhaitez faire travailler votre épargne à un taux plus intéressant que ceux offerts par les livrets ?

Hello Bank propose d’ouvrir un Plan Épargne en Actions : achetez jusqu’à 150 000 € d’actions d’entreprises. Les plus-values sont exonérées d’impôt si vous gardez le PEA pendant 5 ans^⁵.

Vous aurez ensuite le choix entre 2 offres selon le volume d’ordre que vous souhaitez passer : Start (moins de 3 000 €) ou Active (plus de 3 000 €). Le coût des ordres dépendra du forfait choisi.

Attention : investir en Bourse comporte des risques.

Découvrez également les tarifs d'un virement international avec Hello Bank →

Assurances : présentation de l’offre Hello Bank

Hello Bank propose plusieurs types d’assurances pour faire face aux imprévus :

• Assurance-vie : compte épargne rémunéré qui permet aux bénéficiaires désignés de récupérer le capital à votre décès.

• Habitation : protégez votre maison ou votre appartement contre les imprévus (incendie, dégât des eaux, vol & vandalisme, catastrophe naturelle, bris de glace).

• Appareil mobile : permet d’assurer tous vos appareils digitaux (ordinateur, smartphone, tablette, consoles de jeu…).

• Auto : assurez votre véhicule contre les imprévus. Les petits rouleurs et les bons conducteurs bénéficient d’une cotisation réduite.

Comment ouvrir un compte Hello Bank ?

Pour vous inscrire sur Hello, faites ce qui suit :

1. Rendez-vous sur le site Hello Bank ou téléchargez l’application mobile.

2. Remplissez les informations requises dans le formulaire d’ouverture de compte.

3. Signez votre contrat électroniquement par l’intermédiaire du SMS reçu sur votre mobile.

4. Faites votre 1^er versement : vous recevrez votre carte dans les plus brefs délais.

Attention : l’offre Hello Prime est soumise à condition de revenus.

Pour en savoir plus, allez lire notre guide sur l’ouverture d’un compte Hello Bank.

Compte multi-devises Wise : une alternative à Hello Bank

Wise propose une carte et un compte multi-devises sans cotisation mensuelle. Vous aurez la possibilité de garder un solde dans plus de 40 monnaies différentes au même endroit.

Mais ce n’est pas tout : vous obtiendrez 10 numéros de compte différents à l’inscription. Vous pourrez ainsi recevoir par exemple des virements en euro, en livre sterling et dans 8 autres devises sans frais.

La carte de débit est valable partout dans le monde : elle permet de faire des paiements sans frais si vous utilisez l’un de vos soldes.

Dans le cas où une conversion serait nécessaire, Wise passera par le cours interbancaire : vous êtes certains de profiter tout le temps du meilleur taux et des meilleurs tarifs.

Ouvrez votre compte Wise

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Sources :

1. Comptes et cartes Hello Bank
2. Tarifs Hello Bank (p.13)
3. Plans épargne Hello Bank
4. Parrainage Hello Bank
5. Investissement Hello Bank

Vérifiées pour la dernière fois le 24 janvier 2024 \