Virement International avec Hello bank : tarifs et frais

Soufiane Baba

Hello bank est une banque en ligne, filiale de BNP Paribas. Elle a été fondée en 1994 et son siège social se trouve à Nuremberg, en Allemagne, et à Paris.

Effectuer des virements internationaux par le biais de Hello bank semble, à première vue, facile et accessible. En effet, cette banque en ligne met tout en œuvre pour simplifier les démarches et les opérations bancaires de ses usagers, qui peuvent être réalisées à domicile sur Internet ou avec l’aide d’un conseiller au téléphone.

Néanmoins, le transfert d’argent depuis ou vers l’international avec Hello bank nécessite l’intervention de plusieurs intermédiaires. Les coûts liés à cette opération peuvent être élevés, d’autant plus que les commissions de change sont fixées librement par cet organisme financier.

Pour savoir à quoi vous attendre, consultez notre article sur les virements internationaux avec Hello bank. Vous pourrez ainsi anticiper les frais découlant de votre transfert d’argent à l’étranger et mieux préparer vos démarches. Découvrez également des alternatives pour effectuer un virement international à moindre coût en ligne comme par exemple avec Wise.

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Par exemple : vous souhaitez transférer 1 000 € aux États-Unis, sur un compte libellé en dollars et en prenant en charge tous les frais liés à l’opération (OUR) depuis votre compte en ligne :

Fournisseur Commission Taux de change Coût total
Hello bank 15 € + commission de change 0,50‰ (min. 17,50 €) + 10 € de frais de réception (opt. OUR)¹ Taux de change majoré 42,50 € + taux majoré
Wise 0.50% + frais fixes de 0,44 € Taux “réel” (taux moyen du marché) 5,41 €

Les commissions et les frais présentés dans cet article sont issus du site officiel de Hello bank et de la grille tarifaire de cet établissement bancaire en vigueur à compter du 7 juin 2023. Ils concernent les virements effectués par des particuliers depuis leur compte en ligne, pouvant évoluer suivant votre contrat, les devises et les pays.

Découvrez notre avis sur Hello Bank →

Comment effectuer un virement international avec Hello bank ?

Il est possible d’effectuer un transfert d’argent vers l’étranger en ligne, depuis son compte client Hello bank, ou par téléphone, en bénéficiant de l’accompagnement d’un conseiller.

Le virement international en ligne

Pour transférer de l’argent en ligne :

  • Vous devez dans un premier temps vous connecter à votre espace client en saisissant votre identifiant et votre mot de passe.

  • Rendez-vous ensuite dans la rubrique « Effectuer un virement ». Attention, l’option virement international doit avoir été activée au préalable, par le biais de votre clé de sécurité (reçue par mail ou SMS).

  • Ajoutez le destinataire à la liste de vos bénéficiaires, si celui-ci n’y figure pas, en renseignant toutes les informations nécessaires.

  • Précisez la nature de votre virement : occasionnel ou permanent.

Le virement international par téléphone

Vous pouvez également effectuer un virement international par téléphone, en contactant un conseiller Hello bank. Celui-ci réalisera l’opération à votre place. Vous devrez communiquer toutes les informations nécessaires à la réalisation du transfert d’argent (l’appel est sécurisé).

Les informations incontournables pour effectuer un virement international

Assurez-vous d’avoir en votre possession les informations bancaires de votre bénéficiaire :

  • l’IBAN (long numéro de 34 chiffres maximum) ou le BBAN (Basic Bank Account Number).

  • le code SWIFT ou BIC, (code alphanumérique de 8 à 11 caractères) permettant d’identifier la banque destinataire.

  • Vous devez renseigner l’identité et les coordonnées du destinataire.

  • Précisez la devise du transfert, le montant et le délai souhaité du virement.

Les informations incontournables pour recevoir un virement international

Pour recevoir de l’argent depuis l’étranger sur votre compte bancaire, vous devez fournir les informations suivantes :

  • Votre RIB (Relevé d’Identité Bancaire) Hello bank, comportant :
  • le code IBAN ou BBAN de votre compte bancaire

  • le code BIC ou SWIFT de l’établissement bancaire

  • la devise, la somme et le délai souhaités de la réception du virement

Quel délai pour un virement international ?

Les délais des virements internationaux effectués avec Hello bank peuvent varier en fonction du pays de destination. Les virements effectués vers un pays situé en dehors de la zone SEPA sont généralement plus longs.

Pour un transfert d’argent à destination d’un pays de la zone SEPA, le délai maximal est d’un jour ouvré².

Quelles sont les limites pour un virement international ?

Les virements en euros et dans la devise du pays de destination sont plafonnés à 6 000 €¹ par jour pour un transfert d’argent depuis ou vers les États-Unis, le Canada, le Japon, la Suisse, le Liechtenstein, la Norvège, le Royaume-Uni, la Suède et le Danemark.

En savoir plus sur le plafond d'un virement Hello Bank →

Les tarifs des virements internationaux avec Hello bank

Virements internationaux émis

Virements internationaux occasionnels émis en euros et en zone SEPA

En ligne Gratuit
Par téléphone avec un conseiller 5 €¹

Virements internationaux reçus

Réception d’un virement SEPA en euros¹ : gratuit

La réception d’un virement émis dans une devise autre que l’euro coûte 10 €¹.

Il faut ajouter à ce montant des commissions de change sur les devises avec un minimum à prévoir de 15 € :

Montant Frais
Jusqu’à 75 000 € 0,50‰
Au-delà de 75 000 € 0,25‰

Virements internationaux hors zone SEPA

Les tarifs des virements internationaux hors SEPA¹ peuvent varier suivant les modalités de transfert choisies : frais partagés (SHA), frais à charge de l’émetteur (OUR), frais à charge du bénéficiaire (BEN).

Virement non SEPA par Internet (option SHARE, frais partagés avec le bénéficiaire) :

Commission d’émission Frais additionnels de saisie Commission de change sur les devises
15 € 0 € 0,50%, mini 17,50 €

Des conditions avantageuses s’appliquent dans le cadre d’un virement vers une banque filiale de BNP Paribas. N’hésitez pas à consulter votre banque pour en savoir plus à ce sujet.

Il faut ajouter à ces tarifs plusieurs frais, qui varient selon la situation.

Des frais s’ajoutent également si vous souhaitez prendre en charge le virement dans son intégralité (option OUR) :

Un virement international par Internet ou téléphone avec l’option OUR vous coûtera alors le prix du virement et des commissions de change + 20,50 €.

Si vous souhaitez procéder à un transfert d’argent en urgence vers l’étranger (hors zone SEPA), un supplément de 6,50 € vous sera demandé (pour une transaction réalisée par téléphone avec un conseiller). Il n’est pas possible de réaliser un transfert d’argent en urgence par le biais du web.

Conclusion

Si vous désirez réduire les frais de vos virements internationaux, vous pouvez utiliser une plateforme de transfert d’argent comme Wise qui s’appuie sur l’utilisation de paiement domestique. Cette alternative est avantageuse pour plusieurs raisons. La réduction des intermédiaires limite les frais. De plus, les commissions sont transparentes et le taux utilisé suit le taux réel du marché, ce qui évite les mauvaises surprises. Les tarifs annoncés ne varient pas en fonction de critères arbitraires. Vous pouvez également, recevoir, conserver et envoyer une multitude de devises sur le compte multi-devises de Wise.

Pour obtenir davantage d'informations sur les virements internationaux avec Hello bank, vous pouvez prendre contact avec un conseiller par téléphone, en composant le 0 800 84 84 00. Les clients Hello bank peuvent composer le numéro direct suivant : 01 43 63 15 15 (appel non surtaxé).


Sources :

1 – Grille tarifaire Hello Bank
2 – Délai des virements bancaires Hello Bancaire

Sources vérifiées pour la dernière fois le 6 mai 2023.


Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.

Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.

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