Comment bien gérer sa comptabilité en tant que TPE ?

L’essentiel à connaître sur la gestion de trésorerie pour les TPE : en quoi consiste-t-elle ? Quelles sont les stratégies pour la rendre efficace ? Les logiciels qui peuvent vous aider ?

Le compte professionnel Wise propose un outil très performant pour rationaliser vos paiements digitaux : le virement groupé. Pensez-y si le temps de facturation a un impact sur votre productivité.

En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise

Gestion de trésorerie TPE : qu’est-ce que c’est ?

La gestion de trésorerie fait référence au pilotage des liquidités de l’entreprise, lesquelles représentent l’argent disponible à tout moment pour payer les dépenses courantes : salaires, fournisseurs, charges…

Elle regroupe plusieurs axes :

• Prévision des flux : estimation des entrées et sorties de trésorerie à court terme pour anticiper les besoins futurs en liquidités.

• Suivi des transactions : surveillance régulière des dépenses, des revenus et des autres mouvements pour identifier les tendances et les problèmes potentiels.

• Paiement aux clients et fournisseurs : suivi des règlements afin d’éviter les retards et donc d’optimiser la trésorerie

• Investissement : maximisation du potentiel de la trésorerie via des placements à court terme ou d’autres stratégies d’investissement sûres.

• Planification : élaboration de budgets et de plans financiers pour guider les décisions financières et assurer la stabilité financière de l’entreprise.

Nos conseils pour optimiser la trésorerie de votre TPE

Une bonne gestion financière est capitale pour assurer la survie et la compétitivité de votre TPE. Voici 5 conseils qui vous permettront d’avoir une assise solide.

Établissez un budget et respectez-le

Créez un budget réaliste qui tient compte de l’ensemble de vos revenus et de vos dépenses et faites en sorte de ne pas le dépasser.

Effectuez les changements nécessaires en fonction de l’évolution de votre activité.

Évitez les retards de paiement

Assurez-vous que vos clients paient à temps. Pour ce faire, proposez une large gamme de moyens de règlement en ligne.

De même, réglez les factures de vos fournisseurs au plus vite. Ne les laissez pas s’accumuler sous peine d’avoir des pénalités.

Suivez de près les flux de trésorerie

Gardez un œil attentif sur les entrées et sorties en utilisant des outils de suivi et de prévision. Vous pourrez ainsi anticiper les périodes difficiles et prendre des mesures préventives pour les atténuer.

Rationalisez les processus de facturation et de recouvrement

Assurez-vous d’émettre des factures précises et complètes dès que possible et mettez en place des procédures efficaces pour le recouvrement des paiements en retard. Automatisez au maximum ces processus pour gagner du temps et réduire les erreurs.

Optimisez la gestion des stocks

Surveillez de près vos niveaux de stocks et évitez les surplus inutiles qui immobilisent des liquidités.

Identifiez les produits à rotation lente et cherchez des moyens de les écouler plus rapidement. Vous pourrez par exemple proposer des réductions ou baisser leur prix unitaire.

Gestionnaire de paie freelance : tarifs

Vous travaillez seul ? Voici une sélection d’outils proposant un gestionnaire de paie pour les freelances :

• Lemon Way : solution de paie pour les freelances qui inclut la gestion des bulletins de salaire, le calcul des cotisations sociales et des impôts, ainsi que la génération des déclarations sociales. Contactez le site afin d’avoir un devis personnalisé.

• Shine : Shine est une application bancaire pour les travailleurs indépendants qui propose également des fonctionnalités de gestion de la paie (création de bulletins de salaire, calcul des cotisations sociales…). Le compte indépendant est accessible à partir de 7,90 €/mois^¹.

• Qonto : Qonto est une solution bancaire en ligne pour les freelances qui propose des fonctionnalités de gestion de la paie, telles que la génération de bulletins de salaire et le suivi des dépenses professionnelles. Ouvrez un compte Basic pour 9 €/mois^².

• MyAE : MyAE est une plateforme en ligne spécialement conçue pour les auto-entrepreneurs et les freelances. On y trouve des modules de gestion de salaire (édition de fiches de paie, calcul des cotisations sociales, rappel et alertes des échéances…). L’offre Premium à 8,9 € TTC/mois^³ prend en charge le calcul du CA à déclarer, une simulation des cotisations sociales ainsi qu’un système d’alerte pour vos échéances.

Comment réaliser une fiche de paie ?

Le bulletin de salaire est la colonne vertébrale de la gestion financière d’une entreprise.

Voici comment en créer un :

1. Commencez par rassembler les informations nécessaires : identité du bénéficiaire, salaire brut, heures supplémentaires, avantages en nature, congés payés, retenues sur salaire, etc.

2. Déterminez ensuite le salaire brut de la manière suivante :

Salaire brut = salaire horaire x nombre d’heures travaillées + heures supplémentaires – absences non rémunérées.

1. Calculez alors le salaire net, celui que recevra l’employé, en déduisant les cotisations sociales du salaire brut. Vous n’aurez plus qu’à rédiger la fiche de paie et à l’envoyer au salarié.

Combien coûte une fiche de paie ?

Le coût de la fiche de paie dépend du degré d’externalisation de votre entreprise.

Vous paierez environ 30 € (prix indicatif uniquement) si vous passez par un expert-comptable. Le montant couvrira la réalisation du bulletin, mais aussi la déclaration des charges et la gestion du prélèvement à la source.

Si vous décidez d’embaucher un collaborateur pour la gestion des fiches de paie, il faudra compter environ 35 000 € à l’année. Cette solution est intéressante si vous avez plus d’une centaine de bulletins à réaliser.

Vous êtes indépendant ? Nous vous conseillons de passer par un logiciel spécialisé. Vous devrez faire la fiche de paie vous-même, mais vous ferez de grosses économies, car vous n’aurez que la licence à payer.

Choisissez Wise pour fluidifier la gestion de votre trésorerie

Le compte professionnel Wise vous offre plusieurs avantages en matière de gestion de trésorerie :

• Paiements de groupe : réalisez des virements à plusieurs personnes à la fois. Pratique pour payer vos salariés par exemple.

• Recevez de l’argent dans 10 devises différentes sans frais (EUR, GBP, AUD, CAD…) : vous n’aurez donc pas besoin d’ouvrir plusieurs comptes si vous faites du commerce dans l’une des zones en question.

• Intégration avec plusieurs logiciels : vous pouvez connecter votre compte Wise à Xero, QuickBooks ou Oracle NetSuite.

• Aucune cotisation mensuelle : le compte et la carte Wise sont sans abonnement, ce qui vous permettra de réduire vos charges.

Ouvrez un compte pro Wise

Sources :

1. Tarifs Shine
2. Offre Qonto
3. Formules MyMAE

Vérifiées pour la dernière fois le 23 avril 2024