Слишком хорошо, чтобы быть правдой...

Одним из главных приоритетов Wise является защита клиентов и обеспечение безопасности их денег. Наша специализированная команда по борьбе с финансовыми преступлениями занимается предотвращением и обнаружением финансовых преступлений, а также защитой нашей системы от использования преступниками.

Мы серьезно подходим к борьбе с преступностью и поимке мошенников, но вам также важно ознакомиться с информацией, которая поможет не стать жертвой мошенничества.

Мошенничество — это незаконный способ получить деньги, в основном с помощью обмана. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных типов мошенничества, о которых вы должны знать, и несколько советов о том, что делать, чтобы не стать их жертвой. Как правило, если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это обман…

Мошенничество с инвестициями

Мошенничество с инвестициями бывает разным. Общим является то, что вам нужно вложить деньги в проект, который обещает высокий процент возврата. Даже слишком высокий. Процент может показаться заманчивым, но часто нереалистичным и выше, чем проценты, предлагаемые легальными компаниями. Мошенничество с инвестициями может быть осуществлено за короткий период времени, а может и растянуться на более длительный срок. Мошенники часто пытаются убедить вас в законности инвестиций, предлагая дивиденды или "возврат денег", прежде чем уговорить инвестировать больше денег.

Прежде чем доверить деньги вежливому человеку по телефону или оставить свои данные на красивом веб-сайте, удостоверьтесь в том, что вы имеете дело не с мошенниками. Глянцевая листовка в почтовом ящике или человек в костюме у вашей двери могут обещать золотые горы, убеждая вас инвестировать в редкие коллекционные вина или в компанию, которая в ближайшее время выйдет на биржу, или во что-то еще, что поможем вам разбогатеть. Вы всегда должны быть настороже, так как это может быть хитрой схемой по отъему денег.

Если вы думаете об инвестировании, проанализируйте следующее:

• Способ связи. Как вы узнали об этом инвестиционном проекте? Вы сами связались с этим человеком или компанией или с вами связались? Если с вами связались совершенно неожиданно, существует высокая вероятность того, что это либо инвестиции с высоким уровнем риска, либо мошенничество. Если вы сами инициировали контакт, убедитесь, что вы проверили информацию перечисленную ниже.

• Лицензия. Почти все компании, предоставляющие финансовые услуги, должны быть уполномочены государственным надзорным органом, который ведет онлайн‑реестр. Например, в Великобритании вы можете проверить, лицензирована ли компания, в реестре FCA. Другие страны имеют собственные национальные реестры. Входите на сайт, используя официальный URL, а не ссылку, указанную в электронном письме или сообщении. Всегда будьте осторожны с компаниями, зарегистрированными в странах, где предоставление финансовых услуг не регулируется или где могут возникнуть проблемы с получением правовой защиты.

• Легальность. Убедитесь, что фирма, в которую вы инвестируете, не является "фирмой‑клоном". Мошенники часто притворяются, что они из легальной компании, уполномоченной местными органами власти. Они могут предоставить вам веб-сайт и данные настоящих сотрудников. Чтобы проверить легальность компании, попросите ее регистрационный номер (например, FRN в Великобритании) и контактные данные и всегда звоните по номеру, указанному в реестре, или по официальному номеру, указанному в официальном реестре компаний, таком как, например, Companies House в Великобритании. По возможности свяжитесь с местным регулятором, чтобы проверить, имеет ли компания или консультант соответствующую лицензию и действует ли на законных основаниях. Если вам предлагают инвестировать в другую компанию, свяжитесь с этой компанией напрямую, чтобы подтвердить, что это возможно.

• Юридические и финансовые консультации. Если вы проверили все вышеперечисленное, возможно, стоит также проконсультироваться с юридическим консультантом для проверки любых контрактов и договоров или с финансовым консультантом, который специализируется на инвестициях.

Мошенничество в сфере знакомств и романтических отношений

Миром правит любовь. Но, к сожалению, люди могут использовать ваши эмоции в корыстных целях. Мошенники в сфере знакомств притворяются, что у них есть к вам чувства, и используют вас для получения выгоды.

Они создают поддельные профили в социальных сетях или на сайтах знакомств и через эти платформы связываются со своими жертвами. В относительно короткий период времени они выстраивают отношения с жертвой: создают доверие, выражают сильные чувства. Мошенники могут пойти на многое, чтобы завоевать интерес или доверие, — они могут манипулировать эмоциями, делиться "личной информацией" или даже отправлять вам подарки. Таким образом они не только завоевывают доверие, но и поощряют жертву делиться своей личной информацией, что облегчает мошеннику кражу личности.

В большинстве случаев мошенник в конечном итоге попросит деньги — прямо или косвенно. Он может попросить вас отправить деньги непосредственно на свой счет или поделиться реквизитами банковского счета или кредитной карты. Предлог может быть каким угодно — покупка билета на самолет, чтобы навестить вас, или помощь с оплатой медицинской помощи.

Если вы думаете отправить деньги или поделиться своими реквизитами с кем-то, кого вы знаете совсем недолго, но к кому испытываете сильные чувства, вот несколько советов, которые помогут не попасть на уловки:

• Никогда не отправляйте деньги тем, кого вы не встречали лично.
• Обращайте внимание на орфографические и грамматические ошибки и нестыковки в рассказах.
• Будьте осторожны, если вы делитесь личной информацией или фотографиями и видео с потенциальными партнерами, — мошенники часто шантажируют своих жертв.

Мошенничество с арендой недвижимости

Мы все любим отдыхать. К сожалению, в связи с этим становится все более распространенным мошенничество с отпускным жильем, которое включает в себя бронирование несуществующих вилл или апартаментов. Мошенничество с арендой отпускного жилья может принимать различные формы. Возможно, владелец жилья был взломан мошенниками или реклама, размещенная в популярном приложении или на веб-сайте, фальшивая или сайт для аренды отпускного жилья поддельный и создан с использованием фотографий/информации с реальных веб-сайтов.

Хотя это может быть непросто, есть несколько способов не стать жертвой мошенничества с арендой отпускного жилья. Прежде чем вы отправите деньги и начнете паковать чемодан, ознакомьтесь с нашими советами:

• Избегайте оплаты банковским переводом или переводом Wire. Вместо этого используйте кредитные карты для бронирования через веб-сайт. Никогда не отправляйте данные карты или реквизиты счета непосредственно владельцу жилья
• Изучите веб-сайт и/или недвижимость, которую вы хотите забронировать. Прочитайте отзывы и обратите внимание на то, как давно жилье было опубликовано на сайте
• Свяжитесь с владельцем жилья и задайте вопросы о районе и удобствах. Настоящие владельцы, в отличие от мошенников, с большей вероятностью предоставят подробную информацию о районе
• При бронировании через сайты объявлений об аренде убедитесь, что вы соблюдаете условия пользования, чтобы в случае чего иметь право на защиту. Вся переписка должна происходить на сайте или в приложении, это уменьшит вероятность общения с мошенником

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества?

Если вам не повезло столкнуться с мошенником или вы считаете, что невольно стали жертвой мошенничества, оплачивая что-либо с помощью Wise:

• Незамедлительно свяжитесь с нами, если вы являетесь клиентом Wise. Войдите в свой профиль, чтобы мы могли вам помочь. Возможно, нам удастся остановить перевод до того, как средства будут отправлены. Если деньги уже отправлены, к сожалению, мы не можем гарантировать, что вы сможете их вернуть, но мы сделаем все возможное, чтобы помочь
• Сообщите о мошенничестве в местный орган по борьбе с мошенничеством. В Великобритании вы можете обратиться в Action Fraud. Если вы вам угрожает непосредственная опасность, свяжитесь со службами экстренной помощи
• Сообщите в соответствующие надзорные органы о любых сайтах-клонах или мошенниках
• Если это мошенничество с арендой жилья, свяжитесь с сайтом бронирования. Вы можете иметь право на защиту, если все транзакции и переписка были сделаны на веб-сайте или в приложении

Хотите помочь в борьбе со злоумышленниками? Ознакомьтесь с нашими текущими вакансиями здесь.