N26 Transferwise (oN26 Wise (obecnie Wise) - Porównanie ofert i pabecnie Wise) - Porównanie ofert i partnerstwo

Julia Maria Kołodziej

Szukając informacji o N26 Wise, z pewnością spotkasz się z informacją o współpracy obu podmiotów. Wspomniane firmy FinTech o światowej renomie dostarczają nowoczesne usługi związane z bankowością elektroniczną. Warto przyjrzeć się im z bliska, by lepiej zrozumieć, jakie rozwiązania oferują oraz na czym opiera się współpraca obu marek.

Załóż Wise do bankowości online!

N26 Wise – o nazewnictwie słów kilka

Na początek artykułu poruszającego temat N26 Wise, należy wyjaśnić kluczowe kwestie dotyczące nazewnictwa obu firm. Do lipca 2016 usługi N26 znane były pod nazwą Number 26. Z kolei firma Wise przeszła rebranding w roku 2021, skracając swoją nazwę do Wise.

Czy te zmiany kosmetyczne wpływają w jakikolwiek sposób na usługi obu FinTechów? Bez obaw, krótsze nazwy są po prostu znacznie łatwiejsze do zapamiętania. Oprócz zmian wizerunkowych, klienci nie muszą martwić się o żadnymi detalami.

N26 – co to takiego?

Zacznijmy od znalezienia odpowiedzi na pytanie, czym jest N26. Dobrze wiemy, że nie każdy polski użytkownik miał styczność z tą marką.

Firma N26 pochodzi z Niemiec i została założona w roku 2013 jako urzeczywistnienie wizji o transformacji sposobu zarządzania pieniędzmi. 

Od początku swojej działalności, FinTech stawiał bardzo wyraźnie na wykorzystanie nowoczesnych technologii. Celem N26 było (i nadal jest) ułatwienie bankowości w ujęciu globalnym.

Z usług bankowych N26 korzysta już ponad 8 milionów klientów¹⁴ i są one dostępne na 24 rynkach krajowych.

N26 to przede wszystkim nowoczesne sposoby na łatwiejszą i bardziej przejrzystą bankowość w sieci. Aplikacja marki integruje w sobie innowacyjną technologię, żeby umożliwić użytkownikom bardziej komfortowe zarządzanie finansami online.¹

Firma lubi podkreślać, że jest „bankiem dla XXI wieku”.

N26 – oferta dla klientów indywidualnych

Zanim przejdziemy do porównania N26 Wise, powinniśmy rzucić okiem na aktualną ofertę niemieckiego FinTechu. Okazuje się, że zarówno klienci indywidualni, jak też biznesowi, mogą znaleźć tutaj sporo ciekawych rozwiązań. 

Zacznijmy od kont osobistych, jakie można założyć przez Internet i bez wychodzenia z domu.

Konto osobiste N26 Standard

Darmowe konto osobiste w banku internetowym? Tak pokrótce można scharakteryzować N26 Standard, a więc usługę, która pozwala wysyłać, otrzymywać i zarządzać pieniędzmi.

Konto połączone jest z bezpłatną wirtualną kartą płatniczą, jaką dostarcza firma MasterCard. Dzięki niej, można płacić zbliżeniowo telefonem z aktywną opcją NFC lub poprzez Apple Pay i Google Pay. Co więcej, użytkownicy mają możliwość 3 darmowych wypłat z bankomatów, które wspierają technologię NFC.²

Konto osobiste N26 Smart

Jeżeli oczekujesz nieco więcej kontroli w zakresie własnych finansów, możesz wybrać konto N26 Smart. Usługa ta pozwala na dostęp do szerszego wachlarza nowoczesnych usług bankowych z wykorzystaniem smartfona.

W tym przypadku, konto osobiste powiązane jest z opłatami miesięcznymi w wysokości 4,90 EUR.¹⁵ Koszt ten wynika z faktu, że wraz z otwarciem konta użytkownik otrzymuje fizyczną kartę płatniczą Mastercard (w 5 kolorach do wyboru). 

Co ciekawe, możesz 5 razy w miesiącu wypłacać pieniądze z bankomatu bez dodatkowych opłat. Zagraniczne przelewy i płatności również nie są obciążone dodatkowymi prowizjami.³

Konto osobiste N26 You

Uwielbiasz podróże, również te zagraniczne? W takim razie zapoznaj się z ofertą konta osobistego N26 You, które powstało z myślą o wszystkich entuzjastach zwiedzania świata.

Warto podkreślić, że usługi bankowe N26 You pozwalają na transfery pieniężne w ramach obszaru SEPA. To rozwiązanie pozwala na wygodne rozliczenia bezgotówkowe w euro – transgraniczne oraz na terenie państw Unii Europejskiej. 

W ramach konta otrzymasz kartę fizyczną, jak również możliwość stworzenia do 10 oddzielnych rachunków (każdy z osobnym numerem IBAN).⁴

Konto osobiste N26 Metal

Ostatnim rodzajem konta osobistego, które oferuje najwięcej możliwości, jest N26 Metal. Rozwiązanie najnowszej generacji to gwarancja wielu benefitów w zakresie bankowości elektronicznej.

Brak opłat i prowizji za granicą, rozbudowane ubezpieczenie (również na samochód i telefon), a także wysokiej klasy kart płatnicza ze stali nierdzewnej. Do tego darmowe wypłaty z bankomatów i bezprowizyjne płatności w sklepach na całym świecie. 

Konto Metal daje też dostęp do ofert specjalnych u partnerów handlowych N26. Cały pakiet to niezwykle rozbudowany zestaw najnowocześniejszych usług finansowych i nie tylko.⁵

Wise (Wise) – wielowalutowe konto osobiste

W celu porównania N26 Wise, należy przyjrzeć się ofercie tego drugiego FinTechu. Wise, bo tak dziś nazywa się firma, która dostarcza wyjątkowy rodzaj konta elektronicznego. Dlaczego? Ponieważ jest to konto wielowalutowe, zapewniające dostęp bez granic do ponad 50 walut z całego świata.

Konto Wise umożliwia przechowywanie walut, ale również otrzymywanie przelewów i wykonywanie transferów międzynarodowych. Wiele z nich zajmuje zaledwie parę sekund. Co więcej, karta płatnicza do konta świetnie sprawdza się podczas płatności stacjonarnych czy wypłat gotówki z bankomatów.

Skoro już o walutach mowa, trzeba zaznaczyć, że podczas płatności transgranicznych, Wise opiera się na rzeczywistym, średnim kursie wymiany. W praktyce oznacza to, że klienci zyskują najbardziej atrakcyjne i korzystne finansowo warunki przewalutowania.

Jeżeli chcesz, możesz także wnioskować o wydanie fizycznej karty Wise. Dla 9 walut, usługodawca pozwala uzyskać lokalne dane bankowe. Otrzymasz wówczas krajowy numer IBAN, co w praktyce gwarantuje jeszcze wygodniejsze zarządzanie finansami za granicą.

Wise – to znaczy, Wise – zapewnia również wygodne płatności przy pomocy Apple Pay oraz Google Pay. Warto zaznaczyć, że dostęp do konta osobistego uzyskasz za pomocą wygodnej aplikacji mobilnej dla systemów iOS oraz Android.

Bezpieczeństwo Twoich finansów jest dla Wise rzeczą nadrzędną, dlatego firma pozostaje pod stałym nadzorem najważniejszych regulatorów na świecie. Nie musisz martwić się też o swoje dane osobowe, które są pod ochroną dzięki najnowocześniejszym zabezpieczeniom.

Interesują Cię prawdziwe finanse bez granic i chcesz wygodnie korzystać z konta wielowalutowego gdziekolwiek jesteś? Wypróbuj Wise, czyli nowoczesny FinTech, który może stać się odpowiedzią na wszystkie Twoje potrzeby w zakresie bankowości online.

Załóż konto w Wise za darmo💸

N26 Wise – współpraca i partnerstwo w zakresie płatności międzynarodowych

Partnerstwo i współpraca firm N26 i Wise zrodziły się już w 2016 roku. Celem przygotowania wspólnej oferty było dostarczanie szybkich płatności międzynarodowych, które charakteryzują się niskimi kosztami operacyjnymi. Co więcej, tego typu przelewy dostępne są bezpośrednio z aplikacji mobilnej N26.

Wspólne cele obu firm pozostały takie same, ale znacząco zmienił się rynek usług bankowych w Internecie. Po kilku latach, wyraźnie wzrosło zainteresowanie użytkowników współczesnymi alternatywami dla tradycyjnych banków

Jak w praktyce wygląda współpraca N26 Wise?⁶+⁷

  • Wise korzysta z rozbudowanego interfejsu API, co pozwala na bezproblemową integrację usług w ramach aplikacji N26.

  • Klienci mogą zlecać międzynarodowe transfery pieniężne bezpośrednio z poziomu swojego telefonu.

  • Korzystając z usług N26, nie ma konieczności pobierania oddzielnej aplikacji dla przelewów Transferwire.

  • Koszty wynikające z opłat i prowizji są dla N26 Transferwire minimalne.

  • Zarejestrowani użytkownicy N26 mogą liczyć na rzeczywisty, średni kurs wymiany walut, jaki zapewnia Wise.

  • Przed finalizacją płatności lub przelewu, klient otrzymuje pełen podgląd kosztów związanych z operacją.

  • Obie strony zapewniają, że nie ukrywają żadnych kosztów, a ich działalność jest w pełni transparentna.

Jak widać, współpraca N26 Wise przekłada się na unowocześnienie opcji płatniczych w Internecie i za granicą. Zacieśnienie partnerstwa obu FinTechów pozwala użytkownikom na łatwą i szybką rejestrację nowego konta osobistego. Również klienci biznesowi mogą korzystać z usług Wise w ramach kont N26.

Wise vs N26 – porównanie kont osobistych dla klientów indywidualnych

Pora zestawić ze sobą usługi Wise vs N26, które przygotowały obie firmy z myślą o użytkownikach indywidualnych. 

Konta osobiste w obu przypadkach posiadają sporo ciekawych rozwiązań, ale też nieznacznie się od siebie różnią. W poniższej tabeli zebraliśmy wszystkie kluczowe wyróżniki, które decydują o wyjątkowości każdej z oferowanych usług.

N26⁸Wise
StandardSmartYou
Opłata miesięcznaBezpłatnie4,90 EUR
Karta płatniczaTak, wirtualnaTak, w 5 kolorach
Płatności zbliżenioweTakTak
Płatności mobilneTakTak
Bezpłatne wypłaty z bankomatu3 w strefie europejskiej5 w strefie europejskiej

Warto przypomnieć, że zestawienie Wise vs N26 to porównanie ofert partnerów, którzy przygotowali wspólne rozwiązania dla swoich klientów. 

Jeżeli zdecydujesz się na rejestrację konta osobistego w N26, wówczas możesz korzystać z transferów międzynarodowych za pośrednictwem Wise.

Ostateczny wybór najlepszego planu subskrypcji należy do Ciebie – porównaj ich dodatkowe funkcje i opłaty miesięczne, żeby zdecydować się na najlepsze dla Ciebie konto.

N26 – oferta dla klientów biznesowych

Prowadzisz własną firmę i szukasz alternatywy dla tradycyjnych banków? Pora sprawdzić, jaką ofertę przygotował FinTech N26 dla klientów biznesowych. Podobnie, jak w przypadku kont osobistych, każdy przedsiębiorca powinien znaleźć tutaj coś wyjątkowego dla siebie.

Konto biznesowe N26 Standard

Nasz przegląd propozycji biznesowych rozpoczynamy od darmowego konta N26 Standard. Otwarcie tego rachunku trwa zaledwie kilka minut i nie wymaga skomplikowanej roboty papierkowej.

Wraz z kontem otrzymasz dostęp do wirtualnej karty płatniczej, ale możesz też zamówić fizyczną kopię. Taka opcja to dodatkowy koszt w wysokości 10 EUR.¹⁶ 

Karta pozwala na oszczędności w postaci cashbacku o oprocentowaniu miesięcznym 0,1%.¹⁶ Szybkie płatności MoneyBeam oraz SEPA pozwalają na błyskawiczne otrzymywanie wpłat od Twoich klientów.

Warto podkreślić, że darmowe konto firmowe dostępne jest dla klientów z poniższych krajów:⁹

  • Belgia

  • Estonia

  • Finlandia

  • Grecja

  • Holandia

  • Irlandia

  • Litwa

  • Luksemburg

  • Łotwa

  • Portugalia

  • Słowacja

  • Słowenia

Konto biznesowe N26 Smart

Jeżeli zależy Ci na nieco szerszym wyborze funkcji dodatkowych dla biznesu, wybierz konto N26 Smart. Przygotowane przez usługodawcę opcje sprawią, że zarządzanie firmowymi finansami stanie się jeszcze prostsze.

Konto biznesowe powiązane jest z kartą wirtualną, a także fizyczną kartą MasterCard. Przy jej użyciu możesz dokonywać do 5 darmowych wypłat każdego miesiąca. Nie musisz obawiać się o opłaty i prowizje podczas zagranicznych podróży służbowych. Co więcej, tutaj również czeka na Ciebie comiesięczny cashback na poziomie 0,1%.¹⁰

Konto biznesowe N26 You

Jak pewnie się domyślasz, N26 You to konto biznesowe dla tych przedsiębiorców, którzy często podróżują za granicę. Warto skorzystać z atrakcyjnego ubezpieczenia podróżniczego, które w ramach konta zapewnia ubezpieczyciel Allianz.

Ten format konta firmowego to nie tylko wygoda obsługi i zarządzania finansami w kraju czy za granicą. N26 You pozwala cieszyć się płatnościami międzynarodowymi bez ukrytych opłat oraz prowizji. 

Wspomniana wcześniej opcja Allianz Assistance to ubezpieczenie na wypadek opóźnionych lotów, zagubionego bagażu, problemów zdrowotnych i nie tylko.¹¹ 

Konto biznesowe N26 Metal

Ostatnie konto firmowe to N26 Metal, czyli opcja najbardziej rozbudowana ze wszystkich w wachlarzu niemieckiego FinTechu. To rozwiązanie, które powstało z myślą o najbardziej wymagających klientach biznesowych, oczekujących usług z najwyższej półki.

Konto przypadnie do gustu freelancerom, właścicielom firm oraz osobom samozatrudnionym. Na wszystkich przedsiębiorców czeka powiększony cashback, którego oprocentowanie wynosi 0,5%. 

Do konta dołączona jest wysokiej klasy karta premium ze stali nierdzewnej. Co więcej, konto pozwala korzystać z benefitów współpracy z partnerami N26 (np. Google Ads, Boosted, And.co czy Fiverr)¹²

Wise vs N26 – porównanie kont biznesowych

Kiedy zestawiamy ze sobą oferty N26 Wise, nie sposób pominąć również porównania kont firmowych obu FinTechów. Która opcja w konfrontacji Wise vs N26 dla biznesu wypada korzystniej? Poniższa tabelka pomoże Ci podjąć najlepszą możliwą decyzję odnośnie zarządzania finansami firmy. 

N26¹³Wise
StandardSmartYou
Opłata miesięcznaBezpłatnie4,90 EUR
Karta płatniczaTak, wirtualnaTak, w 5 kolorach
Płatności zbliżenioweTakTak
Płatności mobilneTakTak
Bezpłatne wypłaty z bankomatu3 w strefie europejskiej5 w strefie europejskiej

Jak widać, w swoich najważniejszych cechach, oferty dla biznesu pokrywają się z opcjami dla klientów indywidualnych. Ostateczna decyzja odnośnie otwarcia konkretnego rachunku należy tylko i wyłącznie do Ciebie.

N26 Wise – Podsumowanie

W powyższym artykule zebraliśmy najważniejsze informacje odnośnie usługi N26 Wise. Warto pamiętać, że aktualnie dostępne funkcje niemieckiego N26 to nie tylko konta osobiste i firmowe. 

Dzięki współpracy z Wise (obecnie Wise), użytkownicy kont mogą korzystać z uczciwych transferów międzynarodowych w wielu walutach. Partnerstwo obu podmiotów przekłada się na zapewnienie opłacalnego uśrednionego kursu przewalutowania. Warto sprawdzić wszystkie dostępne funkcje poszczególnych kont, żeby założyć takie, które sprosta Twoim indywidualnym potrzebom.

Zobacz, ile możesz zaoszczędzić z Wise.

Załóż Wise dla finansów bez granic 🚀


Źródła: 

  1. About N26
  2. Open a free bank account online in minutes – N26
  3. Open a bank account online with N26 Smart
  4. A debit card for everyday and travel – N26
  5. The ultimate bank account with a statement metal card – N26
  6. N26 foreign currency transfers go further with Wise
  7. We're expanding our partnership with N26 - Wise, formerly Wise
  8. Compare Bank Accounts & Plans – N26
  9. The free business bank account for freelancers | Sign up – N26
  10. Open a business bank account online in minutes – N26
  11. The N26 Business You bank account
  12. Business Metal: the premium bank account, with a metal card – N26
  13. Compare Bank Accounts & Plans – N26 
  14. N26
  15. Bank account with N26 Smart
  16. The free business bank account for freelancers | Sign up - N26**

Z dnia 21. Czerwca 2022 r. 

Zdjęcie na górze strony autorstwa Kelly Sikkema.


Artykuł ten został opublikowany w celu przedstawienia informacji ogólnych i nie ma na celu szczegółowego rozpatrzenia każdego z wątków w nim przedstawionych. Nie jest zamierzony jako porada, na której możesz polegać. Wskazana jest konsultacja z ekspertem lub doradcą w tej dziedzinie przed wykonaniem jakichkolwiek działań wspomnianych w tej publikacji. Artykuł ten nie stanowi porady prawnej, specjalistycznej lub podatkowej ze strony Wise Payments Limited i jego partnerów. Poprzednie wyniki nie gwarantują takiego samego rezultatu. Nie oferujemy przedstawicielstwa, gwarancji oraz poręczeń, bez względu na to, czy treść artykułu jest trafna, uzupełniona i aktualna.

Twoje pieniądze zawsze pod ręką

Dowiedz się więcej

Porady oraz nowości dla Twojej lokalizacji