Czy Wise jest bankiem? Poznaj różnice

Przyzwyczaiłeś się do tradycyjnych banków? Zastanawiasz się, czy Wise jest bankiem? Odpowiedź jest prosta - to znacznie więcej. Wise to rozwiązanie na miarę nowoczesnej bankowości, w której wszystko jest proste i przejrzyste. Z niskimi opłatami, korzystnym kursem wymiany walut i zasięgiem do 160 krajów.

Załóż konto wielowalutowe Wise

Czy Wise to konto bankowe?

Przyzwyczajenie do tradycyjnych banków jest dosyć zrozumiałe. W końcu na rodzimym rynku masz ich spory wybór. Są jednak przestrzenie, w których polskie banki zostają daleko w tyle. Zwłaszcza, jeśli mowa o transakcjach zagranicznych.

Czy Wise jest bankiem? Nie - Wise to brytyjski fintech, który wyprzedza bank i dociera daleko, bo ma zasięgi globalne.

Ten międzynarodowy serwis transferowy powstał w 2011 r., by maksymalnie upraszczać i przyspieszać wszystkie operacje w świecie finansów, a także zmniejszać ich koszty.

Kluczowym słowem obok Wise jest „międzynarodowy”. To określenie wybrzmiewa głośno, jeśli spojrzeć na zasięgi tej platformy płatniczej:

• wysyłanie przelewów w ponad 40 walutach,

• zlecanie transakcji do ponad 160 krajów,

• płatności jedną kartą w ponad 150 krajach,

• wypłaty gotówki z bankomatów niemal na całym świecie.

Jak widzisz, Wise ma podobne, ale znacznie szersze funkcje niż te zazwyczaj dostępne na tradycyjnych kontach bankowych. Wygoda banków często ma granicę - zatrzymuje się po przekroczeniu Polski. W Wise jest na odwrót!

Wise to rozwiązanie do płatności na całym świecie, które możesz trzymać w swoim telefonie. Przyda się zwłaszcza osobom, które mieszkają i pracują za granicą, zarabiają w walucie obcej lub po prostu często podróżują. Wise trafnie celuje także w potrzeby przedsiębiorstw, oferując im międzynarodowe konto firmowe.

Ponadto Wise można traktować także jako swoje konto podstawowe.

Czy Wise jest bankiem? Banki vs Wise - podstawowe różnice

Odpowiedź na to, czy Wise jest bankiem, widać już przy porównaniu podstawowych różnic:

• niskie opłaty - za prowadzenie konta, korzystanie z karty, wypłaty gotówki i przelewy zagraniczne zapłacisz często mniej niż w bankach,

• korzystny kurs wymiany walut - alternatywa dla wysokich spreadów walutowych banków to w Wise średni rynkowy kurs wymiany,

• krótki czas realizacji przelewu - podczas gdy banki zazwyczaj realizują przelew za granicę nawet w kilka dni, Wise daje sobie radę nawet w kilka sekund,¹

• przejrzystość warunków i opłat - w Wise nie musisz przebijać się przez zawiłe tabele opłat i prowizji bankowych, tutaj wszystko masz podane jasno w czasie zlecania transakcji,

• prosta obsługa - dzięki aplikacji Wise zlecanie operacji finansowych staje się jeszcze prostsze i dostępne w pełni online z każdego miejsca,

• bezpieczeństwo danych na poziomie bankowym - każde działanie Wise jest nadzorowane przez Narodowy Bank w Belgii i wiele innych instytucji finansowych na całym świecie.

Twierdzenie o prędkości transakcji zależy od indywidualnych okoliczności i może nie dotyczyć wszystkich transakcji

Czy Wise jest bankiem? Porównajmy opłaty, które pokazują rzeczywiste różnice. Podane koszty dotyczą podstawowego rachunku płatniczego w wybranych polskich bankach.

Usługodawca	Santander Bank Polska	Credit Agricole	Wise
Prowadzenie konta	do 6 zł/miesiąc²	do 10 zł/miesiąc³	za darmo⁴
Korzystanie z karty	do 9 zł/miesiąc²	do 10 zł/miesiąc³	za darmo (jednorazowa opłata za zamówienie 35 zł)⁴
Przelew europejski SEPA	0 zł + spread walutowy²	0 zł + spread walutowy³	stała opłata 1,49 zł + zmienna opłata 0,57%⁵
Przelew walutowy SWIFT	0,2% (20-200 zł)²	0,25 (60-300 zł)³	przykład przelewu do UK: stała opłata 1,53 zł + zmienna opłata 0,58%⁶
Wypłata gotówki za granicą w EUR	10 zł²	do 9 zł³	za darmo do 2 wypłat lub 1 000 zł miesięcznie⁴

Sprawdź Warunki korzystania z serwisu dla swojego regionu lub zapoznaj się z Opłatami i cennikiem Wise, żeby uzyskać najbardziej aktualne informacje na temat cen i opłat.

Ważnym pojęciem w przypadku banków jest spread walutowy. To nic innego jak prowizja za przewalutowanie transakcji. Patrząc na przykład - jeśli wysyłasz środki do Niemiec, część z nich stracisz na wymianie walut, a bank właśnie na tym zarobi.

Zwróćmy uwagę również na to, czego Wise nie ma w porównaniu do banków. Z pewnością jest to brak możliwości udzielenia kredytu, pożyczki czy założenia lokaty i debetu. Jeśli szukasz takich usług - konto bankowe może być niezbędne.

Wise - poznaj różnice i poczuj ją w codziennych operacjach finansowych

Czy Wise jest bankiem - odpowiedź może być już oczywista, ale zajrzyjmy do środka platformy płatniczej.

W Wise wszystkie środki przechowujesz w swoim elektronicznym portfelu. Dzięki temu z pewnością ich nie zgubisz. Dostęp do swoich pieniędzy masz z dowolnego miejsca i o każdej porze. Taką wygodę daje prosta w obsłudze aplikacja Wise na system iOS i Android.

Z poziomu aplikacji możesz także wysyłać każdy swój przelew. Wystarczy do tego podanie danych odbiorcy i parę kliknięć. 

Za swój przelew możesz zapłacić na kilka sposób - kartą debetową, kredytową, jak i najtańszą metodą - przelewem bankowym. Nieważne, co wybierzesz - w każdym przypadku z góry poznasz całkowity koszt transakcji. Nie damy Ci się zaskoczyć.

Drogę swoich środków możesz na bieżąco śledzić, sprawdzając o każdej porze aktualny status transakcji. Ale bez obaw - droga wcale nie będzie długa, bo jak wspomnieliśmy - natychmiastowe przelewy Wise mogą dolecieć do odbiorcy nawet w kilka sekund.¹ Twierdzenie o prędkości transakcji zależy od indywidualnych okoliczności i może nie dotyczyć wszystkich transakcji.  

Do swojego konta Wise otrzymujesz wielowalutową kartę - prawdziwie światową! Możesz do tego podpiąć ją do Google Pay i Apple Pay, a jeśli wolisz tradycyjny „plastik” - nie ma sprawy, możesz zamówić kartę fizyczną za jednorazową opłatą. Później korzystanie z karty, w ponad 150 krajach, nie wiąże się z żadnym miesięcznym kosztem.

Wise daje jeszcze więcej - dostęp do lokalnych danych bankowych. Nie jest to konto bankowe, ale numer konta, który działa podobnie jak rachunek bankowy. 

To Twoje własne dane do otrzymywania bezpłatnych przelewów w ponad 9 walutach, jak euro, funty i dolary. W dodatku z dowolnego konta bankowego w kraju, w którym działa taka usługa. Co ważne, za taki przelew nie płaci nikt - ani znajomy czy firma, która wysyła środki ani Ty.

Aby udostępnić swoje dane bankowe wystarczy podać nadawcy imię, nazwisko, numer konta i kod oddziału banku.

Jak widzisz, Wise jest czymś więcej niż bank. Jest rozwiązaniem na miarę potrzeb osób, które nie chcą czuć granic w zarządzaniu swoimi finansami.

Załóż Wise!🚀

Czy Wise jest bankiem - Podsumowanie

Odpowiedź na to, czy Wise jest bankiem, jest prosta. Wise to coś więcej niż tradycyjne konto bankowe. To nowoczesna platforma płatnicza o globalnych zasięgach. Zalety Wise są wyraźne zwłaszcza przy zagranicznych operacjach finansowych. Dzięki Wise każda z nich staje się prosta i przejrzysta.

Różnicami między Wise a bankami jest m.in. czas realizacji przelewów zagranicznych oraz wszelkie koszty związane z korzystania z konta i karty. Wise minimalizuje to wszystko jak tylko się da. W końcu jego misją jest upraszczanie tego, co w bankach nie zawsze jest takie łatwe. Celem Wise jest także maksymalna przejrzystość - wszystkich zasad i opłat.

Podczas gdy banki mogą ukrywać część swoich prowizji, np. za przewalutowanie, Wise wszystko podaje jak na tacy. Tu mogą zaskoczyć Cię tylko niskie koszty i średni rynkowy kurs wymiany.

Wise sięga bez problemu tam, gdzie polskie banki mogą już łapać zadyszkę. Jedno konto Wise, które otworzysz bezpłatnie, daje dostęp do przechowywania, płacenia kartą w ponad 150 krajach i wysyłania środków w ponad 40 walutach.

Załóż konto!

---

Źródła: 

1. Wyślij przelew natychmiastowy | Szybkie przelewy – Wise, dawniej Wise

2. Taryfa Opłat i Prowizji - Santander -> Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Santander Bank Polska za czynności bankowe dla klientów indywidualnych - obowiązująca od dnia 01.07.2023 r.

3. Cennik Credit Agricole -> Tabela opłat i prowizji kont dla osób fizycznych

4. Opłaty i cennik Wise: Płacisz tylko za to, z czego korzystasz

5. Wyślij pieniądze do Niemiec | Przelewy do Niemiec – Wise, dawniej Wise

6. Wyślij pieniądze do Wielkiej Brytanii | Przelewy do Wielkiej Brytanii – Wise, dawniej Wise

Z dnia 5 i 16 listopada 2023 r.