Citibank konto walutowe - jak założyć i jakie są opłaty?

Julia Maria Kołodziej
15.01.21
4 minut na przeczytanie

Jeśli pracujesz za granicą i chcesz wysyłać pieniądze do kraju, warto posiadać konto walutowe. Dotyczy to również zagranicznych zakupów w sieci, czy rezerwacji hoteli i lotów.

W Citibanku (pełna obecna nazwa to Citi Handlowy) konto walutowe dostępne jest w czterech walutach.¹

Nie jest to zbyt wiele, dlatego wspomnijmy już teraz, że istnieją rozwiązania finansowe z szerszym wachlarzem walut zagranicznych, a do tego tańsze w obsłudze.

Jest to międzynarodowy serwis płatności Wise. Przyjrzyjmy się zatem obu rodzajom kont i porównamy możliwości jakie dają przelewy zagraniczne.

CitibankWise
Dostępne walutyEUR, USD, CHF, GBP¹Ponad 50 walut, w tym EUR, USD, CHF, GBP²
Kurs wymianyKurs ustalany przez Citibank³Rzeczywisty, średni kurs wymiany walut
Koszt przelewu SEPA o wysokości 1000 zł0-30zł1,59 zł stała opłata + 4,78 zł (0.48%) zmienna opłata = 6,37 zł
Koszt przelewu SWIFT o wysokości 1000 złOnline: 0,25% kwoty przelewu, minimum 10 zł, maksymalnie 100 zł; Przez telefon lub w oddziale banku: 1% kwoty przelewu, minimum 30 zł, maksymalnie 300 zł1,63 zł stała opłata + 4,78 zł (0.48%) zmienna opłata = 6,41 zł
Czas przelewów SEPA1 dzień roboczy3 godziny
Czas przelewów SWIFT3 dni roboczeKilka sekund

Sprawdź aktualne kursy euro

Dołącz do Wise za darmo

Citibank - konto walutowe – opłaty

Przelewy walutowe realizowane są w ramach konta Citibank, do którego dodajemy subkonto walutowe. Zyskujesz dzięki temu możliwość płatności w czterech walutach zagranicznych, ale obsługa tego konta wiąże się z kosztami.

Choć przelewy SEPA są darmowe, to za przelewy SWIFT płacimy 0,25% wartości przelewu, minimalnie 10 złotych, maksymalnie 100 złotych.⁴ Dotyczy to przelewów dokonanych online.

Inne opłaty dotyczą kosztów prowadzenia konta w euro, które mogą wynieść nawet 180 złotych miesięcznie, zależnie od wysokości kapitału zgromadzonego na koncie.⁹

Wreszcie mamy tu też opłaty za wypłatę z bankomatu. Choć w bankomatach Citi pieniądze wypłacisz bez kosztów, to w pozostałych bankomatach jest to 8 złotych za każdą wypłatę powyżej czwartej w miesiącu, niezależnie od kwoty.¹º

Citibank - przelew na konto walutowe

Konto walutowe Citibank pozwala na przelewy europejskie w euro, czyli przelewy SEPA, a także na pozostałe przelewy międzynarodowe w ramach przelewów SWIFT.

Ich ceny uzależnione są od kanału za pomocą jakiego je dokonujemy i rosną, jeśli robimy je telefonicznie.

Cena rośnie wówczas do 30 zł za przelew SEPA i 1% kwoty przelewu minimum 30 zł, maksymalnie 300 zł za przelew SWIFT.⁴

Jeśli chcesz wykonać przelew międzynarodowy, musisz znać kod SWIFT/BIK Citibanku. Jest to CITIPLPX (8 znaków) lub CITIPLPXXXX (11 znaków).¹º

W przypadku wątpliwości, dobrze jest zweryfikować ten kod używając naszego praktycznego narzędzia, które znajdziesz na stronie konwertera online SWIFT/BIC.

Wymiana złotówek na inne waluty w Citibank

W Citibank dostępny jest kantor wymiany walut w ramach usługi Citi Kantor.¹¹

Można z niego korzystać w aplikacji lub w systemie transakcyjnym przez przeglądarkę.

Zawiera kilka zaawansowanych funkcjonalności, takich jak możliwość zlecania wymiany po określonym kursie typu Limit lub Stop.

Obowiązuje tu jednak spread, czyli różnica między ceną zakupu, a sprzedaży waluty. W przypadku spreadu używany jest kurs mniej korzystny niż średnie stawki rynkowe czy kurs NBP.¹²

Wise: Nowy sposób na konto walutowe

Jak można więc ocenić, koszty przelewów zagranicznych w Citibanku są dość znaczące. Jeśli chcesz je nieco zmniejszyć, dobrą alternatywą jest Wise.

Ta usługa płatności pozwoli Ci łatwo i szybko przesyłać pieniądze przez Internet w ponad 50 walutach.

Wise jest nieskomplikowany w obsłudze i działa na komputerze oraz smartfonie. Do przesyłania pieniędzy w wielu walutach zagranicznych wystarczy Ci przeglądarka, a użytkownicy mobilni mogą też zainstalować aplikację iOS albo Android.

Wise jest akredytowaną instytucją płatniczą, posiadającą zezwolenie na działalność wydane przez FCA.¹³

To angielska organizacja nadzoru finansowego, dbająca o rzetelność i uczciwość obrotu środkami finansowymi. Wise jest więc wiarygodnym podmiotem, któremu możesz zaufać.

Zacznij oszczędzać z Wise już teraz

Jak założyć konto walutowe w Citibanku?

Aby założyć subkonto walutowe Citibank, musisz wypełnić wniosek w serwisie transakcyjnym lub w banku. Do tego niezbędny jest jednak wcześnie założenie standardowego konta CitiKonto.

Zrobisz to w następujący sposób:

  • Wypełnij wniosek na stronie online,
  • Zrób zdjęcie dowodu osobistego telefonem, dla weryfikacji tożsamości,
  • Zrób zdjęcie twarzy (selfie), korzystając z instrukcji dostępnej podczas zakładania konta,
  • Zatwierdź umowę za pomocą kodu SMS otrzymanego na telefon.¹³

Alternatywnie, konto założysz też w placówce banku.

Konto walutowe Citibank - wypłata z bankomatu

Citibank posiada sieć własnych bankomatów w całej Polsce. Zaletą korzystania z bankomatów własnych jest brak opłat za wypłatę.

Możesz korzystać też z bankomatów obcych, choć wówczas poniesiesz opłatę w wysokości 0 zł za pierwsze 4 w miesiącu wypłaty gotówki i 8 zł za każdą kolejną wypłatę.¹⁴

Można również wypłacać gotówkę w oddziale banku, a wówczas opłata to 30 złotych.¹⁴

Citibank - konto walutowe - karta

Do konta walutowego dostępna jest również karta Citicard. To standardowa karta Mastercard.

Możesz do niej dodatkowo uruchomić usługę Citibank Global Wallet w aplikacji mobilnej Citi Mobile®.¹

Pozwala to na wypłatę gotówki w bankomatach zagranicznych, na takich samych warunkach jak w Polsce.

Żeby uniknąć przewalutowania, pamiętaj żeby mieć na koncie odpowiedniej ilości zagranicznej waluty.

Karta Wielowalutowa w Wise bez dodatkowych opłat

Wise również ma w swojej ofercie kartę debetową. Pozwala ona na płatności w sklepach stacjonarnych i online w Polsce i za granicą.

Możesz nią także wygodnie wypłacać gotówkę w bankomatach. Od 1 stycznia 2021 roku koszty wypłaty kształtują się następująco:¹⁵

  • Wypłata za darmo: do 2 wypłat nieprzekraczających w sumie 200 funtów na miesiąc.
  • 1,75% opłaty dla wypłat ponad powyższy limit
  • 0,5 funta za każdą dodatkową wypłatę, jeśli wypłacasz częściej niż 2 razy w miesiącu.

Oprócz tego transakcje w ponad 50 walutach i transakcje kartą gdziekolwiek jesteś. Brzmi zachęcająco?

Załóż konto w Wise dla pieniędzy bez granic

Konto walutowe dla firm - Citibank

Konto walutowe w Citibanku jest dostępne także dla małych i średnich firm.

Aby otworzyć takie konto musisz prowadzić działalność gospodarczą, potwierdzoną wpisem do rejestru CEIDG.

Do głównych korzyści należy tu możliwość podpięcia karty do rachunków w euro, dolarach amerykańskich i funtach. Możesz też otworzyć do 39 rachunków pomocniczych w złotówkach i wymienionych walutach obcych.¹⁶

Citibank - Kontakt i pomoc

Z Citibankiem skontaktujesz się łatwo online, przez telefon, albo w jednej z licznychplacówek w całej Polsce.

Zanim zasięgniesz informacji u konsultanta, warto też sprawdzić, czy odpowiedź na Twoje pytanie nie znajduje się już wbazie wiedzy Citibanku.

Na stronie kontaktu można napisać wiadomość mailową, skontaktować się przez live chat albo odnaleźć numer telefonu do banku.

A może zdecydujesz się na transparentną i prostą bankowość z Wise?

Dołącz do Wise za darmo


Źródła:
  1. Konto walutowe – Citi Handlowy
  2. Bezpłatne konto walutowe z kartą - specyfikacje | Wise
  3. Kursy Walut - Citi Handlowy
  4. Citi Handlowy - Dokumenty -> Konta -> Tabela Opłat i Prowizji - Konto Osobiste CitiKonto - otwarte lub zmienione na CitiKonto od 1 września 2020 r., strona 1
  5. Kalkulator opłat Wise - przelew w euro
  6. Kalkulator opłat Wise - przelew w funtach
  7. Citi Handlowy - Dokumenty -> Konta -> Regulamin Rachunków Bankowych - obowiązuje od 14 września 2019 r. Strona 32
  8. Natychmiastowe przelewy pieniężne - Wise
  9. Citi Handlowy - Dokumenty -> Konta -> Tabela Opłat i Prowizji - Konto Osobiste CitiKonto - otwarte lub zmienione na CitiKonto od 1 września 2020 r., strona 1
  10. Citi Handlowy - Kod BIC/SWIFT
  11. Citi Handlowy - Kantor
  12. Tabela kursów kupna i sprzedaży walut obcych NBP
  13. Czym jest FCA? | Bezpieczeństwo Twoich pieniędzy | Centrum pomocy Wise
  14. CitiKonto w Citi Handlowym -> Jak otworzyć konto -> Przeczytaj instrukcje
  15. Citi Handlowy - Dokumenty -> Konta -> Tabela Opłat i Prowizji - Konto Osobiste CitiKonto - otwarte lub zmienione na CitiKonto od 1 września 2020 r., strona 2
  16. Prowizje za wypłaty z bankomatów od 1. stycznia 2021 - Wise
  17. Rachunki Małe Firmy - Citi Handlowy

Z dnia 14. Stycznia 2021.


Artykuł ten został opublikowany w celu przedstawienia informacji ogólnych i nie ma na celu szczegółowego rozpatrzenia każdego z wątków w nim przedstawionych. Nie powinieneś polegać na nim jako źródle informacji. Wskazana jest konsultacja z ekspertem lub doradcą w tej dziedzinie przed wykonaniem jakichkolwiek działań wspomnianych w tej publikacji. Artykuł ten nie stanowi porady prawnej, specjalistycznej lub podatkowej ze strony TransferWise Limited i jego partnerów. Poprzednie wyniki nie gwarantują takiego samego rezultatu. Nie oferujemy przedstawicielstwa, gwarancji oraz poręczeń, bez względu na to, czy treść artykułu jest trafna, uzupełniona i aktualna.

Wise to sprytna, nowa metoda wysyłania pieniędzy za granicę.

Dowiedz się więcej

Porady oraz nowości dla Twojej lokalizacji