Transferencias internacionales con Banamex: Tarifas y Comisiones

El Banco Nacional de México, o Banamex, es uno de los principales bancos del país. Ofrece servicios financieros como cuentas bancarias, créditos, transferencias, seguros e inversiones. Si eres cliente Banamex o estás pensando abrir una cuenta y necesitas enviar o recibir transferencias internacionales, en este artículo vamos a explicarte cómo puedes hacerla, cuánto pagarás de comisión y qué tipo de cambio usa Banamex para transferencias internacionales.

Si necesitas enviar dinero al extranjero o recibir dinero del exterior con frecuencia, quizá quieras conocer Wise, una solución confiable para transferencias internacionales. Con Wise, puedes enviar dinero a Estados Unidos y más de 20 países utilizando el tipo de cambio real, sin sobreprecios ni comisiones ocultas. Además, es rápido, seguro y mucho más económico que los métodos tradicionales.

Ejemplo de enviar 1000MXN: (03/02/2025)

Envia dinero con Wise

Cómo hacer una transferencia bancaria internacional con Banamex

Si tienes una cuenta de cheques o de débito Banamex, puedes hacer transferencias al extranjero a través de una orden de pago en sucursal o desde BancaNet, pero únicamente a cuentas Banamex en dólares que se abrieron en la frontera norte de la República Mexicana.

Transferencias internacionales desde una sucursal

1.- Acudir a tu sucursal más cercana antes de las 3:00 pm (hora límite para el procesamiento de transferencias internacionales)
2.- Presentar tu INE vigente. Si no la tienes, deberás llevar otras dos identificaciones oficiales (pasaporte, cartilla, licencia de manejo, credencial del INAPAM, IMSS o ISSSTE)
3.- Indicar tu CURP
4.- Completar un formulario que te entregará el ejecutivo del banco
5.- Recibir y guardar tu comprobante de operación

Transferencia internacional con BancaNet

1.- Elige la moneda con la que deseas pagar
2.- El sistema te indicará el tipo de cambio que va a aplicar (aunque este puede variar un poco cuando se concrete la operación)
3.- aunque este puede variar al momento de la aplicación de la operación.
4.- Si elegiste dólares como moneda de pago, al final verás el importe equivalente en pesos mexicanos
5.- Valida la operación con NetKey (si aún no tienes el servicio de token, solicítalo en sucursal con tu INE)

Datos necesarios para enviar una transferencia bancaria internacional

En el caso de CitiBanamex es especialmente importante no olvidar ninguno de los datos necesarios en casa para ahorrarnos desplazarnos y formarnos innecesariamente. Los datos que habrá que facilitar dependerán de si la transferencia tiene como destino Estados Unidos o de si por el contrario el país destinatario no es ni México ni los Estados Unidos.

Transferencias bancarias a Estados Unidos

• Nombre completo y dirección del destinatario
• El número de ruta de la cuenta
• Nombre del banco de destino y dirección
• El código SWIFT/BIC

El código ABA, también conocido en inglés como “routing number”, es un número de 9 dígitos que sirve para identificar a los bancos de Estados Unidos.

Transferencias bancarias a cualquier otro país

• Nombre completo y dirección del beneficiario
• Número IBAN de la cuenta de destino
• El código SWIFT/BIC
• Nombre del banco de destino y su dirección

Al igual que para los traspasos a los Estados Unidos, aquí también es importante saber el código SWIFT/BIC de un banco para que la transferencia llegue al banco de destino sin problemas, no importa el país al que pertenezca el banco. Está compuesto de entre 8 y 11 dígitos, que señalan la entidad, el país, la localidad y la oficina del banco al que pertenece.

Aunque en México se usa la Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) para identificar a las cuentas, el equivalente a nivel internacional para Europa y Asia es el número IBAN, un código de hasta 34 caracteres alfanuméricos que permiten determinar la cuenta concreta en la que deseas recibir la transferencia.

Datos necesarios para recibir una transferencia bancaria internacional

Por el contrario, si en lugar de emitir una orden de pago internacional, quieres recibirla en tu cuenta Banamex, tendrás que indicar una serie de datos:

• Nombre completo tal y como aparece en la cuenta
• Número de cuenta
• Dirección de la persona titular
• La CLABE de tu cuenta de Banamex
• Código SWIFT de Banamex: BNMXMXMM
• Nombre del banco: Banco Nacional de México, S. A.
• Cantidad a enviar y moneda a recibir

¿Cuánto tiempo tarda una transferencia internacional Banamex?

Al emitir una transferencia u orden de pago internacional, el dinero del banco de origen puede pasar por un máximo de 3 bancos que pertenecen a la red SWIFT hasta llegar a su destino final. Por lo complejo del proceso, el envío puede demorar entre 2 y 5 días laborables y los bancos intervinientes en el proceso pueden añadir sus propias comisiones.

Costos de una transferencia bancaria internacional

De acuerdo con la información oficial de Banamex, el monto que se cobra al emitir una orden de pago al extranjero es de $40 USD al tipo de cambio del día del cobro. Si haces la transferencia a través de BancaNet a una cuenta en dólares, la transacción no tiene costo, pero si acabas de activar tu NetKey, se te cobrará por única vez una comisión por gestión de $50 pesos.

Si eres tú el que la recibe la transferencia del extranjero en tu cuenta Banamex, la comisión será de $15 USD más IVA.

Por otro lado, para poder enviar o recibir dinero del extranjero deberás tener una cuenta de débito o cuenta de cheques Banamex, las cuales puedes abrir a partir de $1,000 y $1,500 pesos respectivamente. Si vives en la frontera norte del país, puedes abrir una cuenta de débito o cuenta de cheques en dólares a partir de $70 USD.

Las cuentas pueden tener un costo mensual de mantenimiento que puedes evitar si mantienes un saldo mínimo o si realizas cierta cantidad de transacciones al mes. De todas formas, lo mejor es siempre comprobar en tu banco los costos totales de tus cuentas y del envío o recepción de dinero.

Tipo de cambio

Además de todo lo anterior hay que sumarle el hecho de que al haber cambio de divisas, es posible que Banamex usesu propio tipo de cambio en lugar del oficial, lo que puede suponer gastos adicionales al convertir el monto del traspaso desde la divisa original a pesos o viceversa.

Una alternativa a transferencias internacionales con Banamex, es Wise México, usa untipo de cambio medio, o sea que no tiene sobreprecio y es el mismo que ves en Google. Al momento de hacer una transferencia el tipo de cambio estará garantizado por 24 horas. Al enviar dinero al extranjero, tú lo haces en pesos y el destinatario lo recibe en su moneda local.

Wise, una alternativa para enviar y recibir dinero del extranjero sin comisiones ocultas

Cada vez que necesites enviar o recibir dinero del extranjero, puedes usar Wise. Es una fintech con la que puedes enviar dinero de Estados Unidos y más de 20 países, evitando los altos costos de las transferencias internacionales.

Enviar dinero con Wise es muy fácil: realiza tu transferencia en pesos y tu destinatario lo recibirá en su moneda local. Solo abre tu cuenta en Wise, agrega los datos de la cuenta del destinatario, haz la transferencia desde tu banco y confirma el envío con Wise. Y listo. Recibirás una notificación cuando el destinatario tenga el dinero en cuenta.

La persona que te envía el dinero necesita hacerlo desde la app de Wise o la página web. Sólo necesitas proporcionar tu nombre y CLABE interbancaria para usar Wise de forma rápida y sin tarifas ocultas.

Wise ofrece el tipo de cambio medio del mercado, lo que hace que las transferencias sean más eficientes y sin sobreprecio. La transacción se realiza en pesos, lo que agiliza todavía más el proceso.

¿Asistencia para las transferencias? Contacta con Banamex

Como la gran mayoría de bancos, Banamex tiene varias vías desde las que contactarles fácilmente sin necesidad de desplazarse a una de sus sucursales:

• Teléfono de asistencia
• @ContactoCitibmx en Twitter

Comprobado por última vez el 4 de febrero de 2025.