Il conto Revolut è sicuro?

Negli ultimi anni, Revolut è diventato uno dei conti bancari più utilizzati in Italia, toccando recentemente quota 4 milioni di clienti⁶. Revolut è diventata famosa per la possibilità di aprire un conto online, effettuare pagamenti all’estero, ricevere denaro e gestire valute diverse in modo semplice.

Ma quando si parla di servizi bancari digitali, le domande che molti si pongono sono: Revolut è davvero sicuro? È sicuro inviare denaro ad altre persone all’estero? E la carta Revolut è sicura per le spese quotidiane? L’obiettivo di questa guida è analizzare in modo chiaro e dettagliato quali sono le misure di sicurezza adottate da Revolut e quali sono le garanzie per i clienti in Italia.

In più, faremo un confronto con la sicurezza garantita da un’altra istituzione di pagamento: Wise, che offre un conto multivaluta e una carta internazionale da utilizzare per transazioni sicure in tutto il mondo.

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Revolut è sicuro in Italia? 🤔

Così come faresti per qualsiasi altro fornitore di servizi finanziari, è naturale chiedersi quanto è sicuro Revolut.

Revolut opera con una licenza bancaria¹ tramite l’ente lituano Revolut Bank UAB, autorizzato dalla Banca di Lituania e supervisionato dalla BCE con numero di registrazione 304580906. In più, possiede una succursale italiana sita a Milano, autorizzata e supervisionata dalla Banca d’Italia con codice ABI n. 03669.

Ciò significa che è soggetta alle normative bancarie europee e italiane in materia di protezione dei depositi, antiriciclaggio, sicurezza informatica e vigilanza finanziaria. Quindi, in linea generale, Revolut è sicuro da usare

Il tuo denaro è al sicuro su Revolut?

Il denaro depositato sul conto Revolut è assicurato fino a 100.000 € per depositante tramite la Lithuanian Deposit and Investment Insurance². Questo significa che, nella malaugurata ipotesi che Revolut dovesse essere dichiarata insolvente, i clienti sarebbero protetti fino a tale cifra ricevendo un indennizzo entro 7 giorni lavorativi³.

Pertanto, il denaro normalmente detenuto su un conto corrente Revolut è al sicuro con un livello di protezione conforme a quanto richiesto dall’Europa.

Funzioni di sicurezza del conto Revolut: sono sicure?

La sicurezza non si limita a licenza e regolamentazione, ma va valutata sul campo nelle attività di tutti i gironi.

Per questo, Revolut ha introdotto varie funzionalità di sicurezza⁴ per proteggere dati bancari, conto e carte dei clienti. Ecco quali sono le principali:

• Verifica dell’identità. Per aprire un conto con Revolut, è necessario identificarsi con documenti di riconoscimento validi, tra cui la carta d’identità (o il passaporto) e il codice fiscale.
• Riconoscimento biometrico. Anche se il tuo telefono viene rubato o accedi con un nuovo dispositivo, il riconoscimento facciale o dell’impronta digitale ti permette di accedere al conto e soprattutto evita che lo facciano altri al posto tuo.
• Impostazioni di sicurezza personalizzate. All’interno dell’applicazione Revolut, è possibile gestire i pagamenti, impostando un limite giornaliero e bloccando quelli a siti indesiderati, tra cui quelli legati al gioco d’azzardo.
• Monitoraggio proattivo delle frodi tramite Revolut Secure. L’app presenta un sistema di rilevamento frodi che controlla le attività sospette e invia segnalazione di possibili truffe, bloccando la transazione fino ad avvenuta verifica da parte del cliente.
• Geolocalizzazione e controlli del luogo della transazione. Un’altra funzione apprezzata prevede che una transazione può essere bloccata o segnalata se il luogo del terminale di pagamento non coincide con la posizione del telefono.

La carta Revolut è sicura? 💳

A tutti i conti aperti in Italia, Revolut offre una carta di debito collegata per effettuare acquisti online e nei negozi oppure prelevare denaro in contanti agli sportelli bancari.

Anche la carta presenta una serie di funzionalità⁴ che hanno l’obiettivo di mantenere la sicurezza. Vediamo quali sono:

• Attivazione della carta all’interno dell’app. Tutte le nuove carte devono essere attivate nell’app, all’interno della quale troverai anche il codice PIN. Questo evita possibili manomissioni che potrebbero verificarsi se ti viene inviato il codice tramite posta ordinaria.
• Blocco/sblocco della carta. Se sospetti un uso fraudolento, hai smarrito la carta fisica oppure non prevedi di usarla per un po’ di tempo, puoi immediatamente congelare la carta tramite la funzione apposita presente all’interno dell’app Revolut. Allo stesso modo, puoi sbloccare la carta non appena avrai eseguito i necessari controlli.
• Carte virtuali usa e getta. Per effettuare acquisti online sicuri e proteggerti dal furto di dati, hai la possibilità di generare carte virtuali con dettagli che cambiano dopo ogni utilizzo.
• Esercenti di fiducia. Puoi impostare un elenco di esercenti di cui ti fidi e che saranno esentati dalla richiesta di conferma del pagamento tramite autenticazione a due fattori.
• Responsabilità civile. Se una transazione non richiesta dovesse essere autorizzata, potresti ricevere un rimborso tramite la copertura per le responsabilità da parte di VISA e Mastercard.⁵

Detieni, invia e ricevi denaro in modo sicuro con Wise

Wise è un altro fornitore che implementa misure di sicurezza rigorose per proteggere i clienti e garantire che le loro transazioni siano sicure e prive di ansia.

A livello legale, Wise non è una banca, ma un’istituzione di pagamento regolamentata, registrata in Belgio ed autorizzata dalla Banca Nazionale del Belgio e con oltre 65 licenze in tutto il mondo. In pratica, ciò significa che Wise protegge i fondi dei clienti, mantenendoli in conti separati da quelli del capitale societario.

Altre importanti misure di sicurezza di Wise degne di nota includono:

• Verifica dell’identità. Wise impone controlli di sicurezza rigorosi durante la procedura di registrazione di nuovi clienti, richiedendo le necessarie verifiche sull’identità.
• Autenticazione a due fattori e riconoscimento biometrico. Tutte le attività principali effettuate con il conto Wise richiedono un’ulteriore conferma tramite riconoscimento facciale o dell’impronta digitale.
• Team di specialisti anti-frode. Migliaia di specialisti sono sempre a tua disposizione per mantenere la sicurezza dei conti, eseguendo oltre 7 milioni di controlli al giorno con l’obiettivo di bloccare le frodi.
• Controlli di sicurezza personalizzati. Per aggiungere ulteriori livelli di protezione, puoi scegliere di eseguire il logout automatico al termine di ogni utilizzo.
• Notifiche automatiche. Ogni volta che effettui una spesa con la carta di debito ricevi una notifica automatica così da semplificare il riconoscimento delle transazioni.
• Blocco e sblocco della carta. Tramite l’app, è possibile congelare la carta in caso di sospetto uso fraudolento, furto o smarrimento.
• Carte virtuali. Wise permette di creare carte virtuali, utili soprattutto per fornire maggiore protezione in caso di acquisti online effettuati con un venditore sconosciuto.

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