Comment choisir une banque pour entreprise : notre guide complet
Décision n° 16-D-13 du 13 juin 2016 (2.11, p. 3) Quels sont les critères à prendre en compte pour choisir une banque pour son entreprise ? Une banque en ligne...
Avec la Caisse d’Épargne, il est malheureusement impossible de connaître les tarifs d’ouverture et de tenue de compte d’un compte professionnel dans les cas suivants :
Pour les freelances, comptez 9,90 € HT par mois soit plus d’une centaine d’euros par an. Malheureusement, cette cotisation correspond au prix moyen de ce qui est proposé par les banques françaises.
Vous voulez payer (beaucoup) moins cher ? Nous vous recommandons d’ouvrir un compte Business en quelques clics (110 € de frais uniques !).
Et si vous êtes freelance, un compte multi-devises Wise dédié à votre activité professionnelle (gratuit ) suffit.
Objectifs : accéder à un compte sûr, rapide et pratique pour votre entreprise mais surtout sans cotisation mensuelle ni frais de tenue de compte.
Découvrez le compte Wise Business
Avec la Caisse d’Épargne, vous pouvez accéder à un compte bancaire professionnel en ligne uniquement si vous avez le statut de freelance (entreprise individuelle).
Vous souhaitez ouvrir un compte professionnel en tant qu’entrepreneur individuel, micro-entrepreneur ou auto-entrepreneur avec la Caisse d’Épargne ?
Voici les documents obligatoires :
Voici les tarifs applicables aux comptes professionnels pour freelances, entrepreneurs individuels, micro-entrepreneurs et/ou auto-entrepreneurs avec la Caisse d’Épargne :
Freelance Initial | Freelance Confort | Freelance Optimal | |
---|---|---|---|
Cotisation mensuelle | 9,90 € HT | 13,90 € HT | 19,90 € HT |
Services bancaires | Compte courant, banque en ligne, aucun frais additionnel, virements SEPA et accès à un conseiller | ||
Carte bancaire | Carte Visa Business à débit immédiat avec contrôle de solde automatisé | Carte Visa Business (débit différé ou immédiat) | Carte Visa Gold Business (débit différé ou immédiat) |
Pour payer beaucoup moins cher en tant que freelance, nous vous conseillons le compte multi-devises de Wise. C’est gratuit et surtout plus rapide et pratique !
Vous êtes freelance (entreprise individuelle) ? Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte professionnel à la Caisse d’Épargne :
Vous êtes dans l’un des cas de figure ci-dessous ?
Pour connaître les tarifs d’un compte professionnel avec la Caisse d’Épargne, vous devez malheureusement prendre contact avec un conseiller professionnel. En effet, le tarif de la cotisation dépend de votre rattachement bancaire et de votre profil.
Pour connaître le prix de la cotisation mensuelle et/ou annuelle ainsi que tous les frais applicables à la tenue d’un compte bancaire professionnel, il faut choisir l’un des 4100 points de vente près de chez vous ou renseigner votre code postal en ligne.
Ouvrez votre compte Wise Business
Le prix d’un compte professionnel est très variable et dépend de vos besoins !
Comptez environ 10 € par mois pour une entreprise individuelle.
Pour une société, vous pouvez prévoir entre 10 € et 100 € par mois.
En attendant, voici ce qu’il faut savoir :
Ainsi, la cotisation de votre compte bancaire professionnel augmente notamment et proportionnellement :
Rapide, facile et conçu pour les entreprises, le compte Business de Wise ne coûte que 110 € à l’ouverture (pas de frais mensuels ni frais de tenue de compte !). Peu importe le montant de votre chiffre d’affaires : toutes les sociétés sont sur le même pied d’égalité.
Si vous êtes freelance et grâce au compte multi-devises de Wise, vous avez le droit d’ouvrir un simple compte dédié à votre activité pro (et non un compte professionnel en tant que tel) gratuitement.
Le compte courant est l’un des types de comptes bancaires individuels, c’est-à-dire utilisé par un particulier (non professionnel). En dehors du compte courant pour particuliers, on retrouve également le compte ou livret épargne et le compte-titre.
Comme son nom l’indique, le compte professionnel est un compte dédié aux professionnels. Il permet d’assurer les opérations bancaires courantes d’une entreprise. Exemples : payer des fournisseurs, recevoir les paiements des clients, régler les salaires.
Remarque : un freelance (professionnel) qui possède une entreprise individuelle (et non une société) peut ouvrir un compte dédié à son activité professionnelle. Il s’agit alors d’un compte courant utilisé pour ses besoins professionnels. C’est par exemple le cas des micro-entrepreneurs qui gèrent leur activité pro grâce au compte multi-devises de Wise.
Si vous êtes gérant de société, nous vous conseillons d’ouvrir un compte Business pour 50 € de frais uniques à l’ouverture. Cela vous permet d’éviter de payer une cotisation mensuelle ou des frais de tenue de compte. En plus, vous profitez de toutes les fonctionnalités destinées à faciliter la gestion de votre entreprise.
Exemple : intégration d’une solution comptable comme Xero ou QuickBooks.
Vous souhaitez faire le point sur les terminologies bancaires ? Voici un aperçu en bref de ce qu'il faut savoir avant d’ouvrir un compte adapté à votre profil :
Note : pour les banques comme pour les solutions de paiement, les fonds sont protégés à hauteur de 100 000 €. En termes de sécurité, la protection est donc équivalente.
Avantages d’une banque : proposer des financements et des produits d’assurance.
Avantages d’une solution de paiement comme Wise : c’est jusqu’à 7 fois moins cher que les banques classiques, qu’il s’agisse d’un compte pro ou particuliers.
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
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