Avis sur SumUp : simplifiez les paiements pour votre entreprise

Yasser Tahry

SumUp est une solution d'encaissement pour les entreprises qui ont une activité en ligne et/ou physique. Quels sont ses points forts ? Ses points faibles ? Est-elle réellement intéressante ? Voici notre avis sur SumUp.

Si vos fournisseurs se trouvent l’étranger, pensez au compte pro Wise : les conversions de vos achats seront faites au taux interbancaire. Vous aurez donc moins de frais que si vous passiez par une banque de réseau classique.

En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise

Que propose SumUp ?

SumUp est est un système de paiement tout-en-un pour les professionnels, à la fois ceux qui officient en ligne et ceux qui ont un point de vente physique

Il propose notamment :

  • Terminaux de paiement par carte avec ou sans imprimantes.

  • Systèmes de caisse : profitez d’une solution d’encaissement avancée avec écran tactile, imprimante, tiroir-caisse, voire lecteur de code-barres.

  • Différents types de règlement pour les e-commerces : en ligne, bon d’achat, lien personnalisé, code QR

  • Compte professionnel gratuit et sans frais mensuels : vous ne payez qu’à la transaction.

  • Application pour gérer toutes vos opérations depuis un smartphone ou un mobile.

SumUp dispose aussi d’un éditeur de facture très puissant, avec calcul automatique de la TVA et numérotation automatique.

La formule gratuite permet de créer 4 factures dans le mois. Pour profiter de l’outil de manière illimitée, il faut souscrire un abonnement de 8,00 € par mois¹.

Compte pro SumUp : l’avis de notre rédaction

Le compte pro SumUp est gratuit : il n’y a ni frais d’ouverture ni cotisation mensuelle. Par rapport aux solutions offertes par les banques traditionnelles, c’est un gros plus.

Le compte procure les avantages suivants :

  • Virements SEPA instantané gratuit : envoyez de l’argent partout dans la zone SEPA en quelques secondes seulement.

  • Possibilité de mettre en place des prélèvements automatiques : idéal pour gérer vos factures et vos abonnements.

  • Paiements récurrents : planifiez vos virements et évitez les retards de règlements auprès de vos fournisseurs.

  • Notifications : vous êtes averti de chaque transaction sur votre mobile.

Notre avis : le compte SumUp est très économique. Il n’y a pas de frais de mise en place ni d’abonnement. Il s’adresse avant tout aux personnes qui travaillent localement et qui ont des fournisseurs en Europe. Il ne permet pas d’accepter des paiements d’un pays autre que ceux de la zone SEPA.

Accepter des paiements avec SumUp par carte bancaire : notre avis

SumUp propose 3 terminaux de paiement différents pour les paiements par carte² :

  • Air (39,00 €) : fonctionne en binôme avec l’application SumUp. Vous pouvez commander une station de recharge en option.

  • Solo (69,00 €) : prend en charge les paiements de manière autonome via le Wi-Fi et une carte SIM avec données mobiles illimitées. La station de recharge est livrée avec l’appareil.

  • Solo & imprimante (119,00 €) : terminal autonome qui fonctionne en Wi-Fi et avec une carte SIM. Il est doté d’une imprimante.

Les solutions d’encaissement par carte de SumUp sont relativement économiques : en plus du coût de l’appareil, vous paierez 1,75 % de frais par transaction. Il n’y a aucun abonnement mensuel à régler.

Les paiements par carte en ligne sont facturés 2,50 % du montant par transaction³.

Pour faire baisser le montant des commissions, choisissez SumUp One. C’est une formule d’abonnement à 29 € par mois qui offre les avantages suivants :

  • Terminal de paiement Solo à 39,50 €

  • Frais de transaction via terminal de paiement : 0,99 % (au lieu de 1,75 %)

  • Frais de transaction en ligne : 0,99 % (au lieu de 2,50 %)

Notre avis : SumUp est très intéressant pour les paiements par carte. Avec 3 terminaux de paiement au choix et une facturation proportionnelle au montant, c’est une solution séduisante pour les petits commerçants.

Autre point fort : la tarification proportionnelle pour les opérations par carte. Étant donné qu’il n’y a pas de frais forfaitaire, vous ne serez pas pénalisé pour les achats de faible montant.

Les transactions en ligne restent toutefois chères si l’on ne souscrit pas à SumUp One. Sur Stripe par exemple, vous paierez 1,5 % + 0,25 € par transaction. La souscription fera grimper les frais de votre site e-commerce.

Gérer sa TPE avec SumUp : notre avis sur les solutions de caisse

Vous avez un magasin avec plusieurs postes d’encaissement ? Vous manipulez des espèces au quotidien ?

SumUp propose 2 solutions de caisse :

  • Lite (aucuns frais mensuels, 429,00 € à l’achat) : livré avec un écran tactile, une imprimante et un tiroir-caisse.

  • Pro : (79,00 € par mois, prix du matériel variable selon l’abonnement) : fonctionne avec un iPad mini, un iPad ou un iPad Pro. Livré avec une imprimante, un tiroir-caisse, un lecteur de code-barres et un support.

Lite est idéal si vous n’avez qu’un seul site de paiement. Si vous avez plusieurs caisses, il vaut mieux opter pour le Pro. Vous pourrez alors traiter de multiples commandes, mais aussi profiter de plusieurs fonctions avancées : programme de fidélité ou séparation des factures client.

À noter que les 2 systèmes proposent un suivi des performances qui vous aidera à optimiser votre activité professionnelle.

Notre avis : Les systèmes de caisse SumUp sont performants et faciles à utiliser. Ils s’adaptent à toutes les tailles d’entreprises, du coffee-shop au restaurant, en passant par les grands magasins.

Par contre, ils nécessitent un certain investissement de départ. Ils sont à privilégier si votre entreprise accepte les règlements en espèces. Autrement, les systèmes de paiement classiques Air ou Solo seront suffisants.

Compte Wise pro : une solution de paiement pour les entreprises qui facturent à l’étranger

Avec Wise, acceptez des paiements de partout dans le monde sur votre site de e-commerce. Détenez un solde dans plus de 50 devises différentes et payez vos différents fournisseurs directement en monnaie locale : vous n’aurez donc pas de frais de conversion.

Mais ce n’est pas tout : si vous faites des achats à l’étranger, Wise convertit le montant au taux interbancaire. Les frais seront donc réduits par rapport à une banque classique.

Wise propose aussi des fonctionnalités intéressantes pour la gestion d’entreprise : paiements groupés, création de factures, plan épargne pour faire fructifier votre capital… Le tout sans abonnement supplémentaire.

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Vérifiées pour la dernière fois le 27 septembre 2023


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Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.

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