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Stratégies pour optimiser la trésorerie de votre entreprise
En tant que dirigeant d’entreprise, optimiser la trésorerie est essentiel pour assurer la rentabilité et la stabilité financière de votre activité. Voici quelques stratégies pour réduire les décaissements, augmenter les encaissements, et optimiser le BFR (besoin en fonds de roulement) tout en faisant fructifier l'excédent.
Astuce Wise : Le compte Business international de Wise, sans frais mensuels, permet de détenir des fonds dans plusieurs devises, percevoir des intérêts sur les balances EUR, USD et GBP, et même d’investir l'excédent de trésorerie (note : les investissements comportent des risques).
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Qu’est-ce que l’optimisation de trésorerie ?
Définition de la trésorerie
La trésorerie représente l’argent disponible sur le compte bancaire de l’entreprise, augmentant avec les rentrées d’argent et diminuant avec les dépenses. Une gestion optimisée de la trésorerie équilibre les besoins opérationnels et les ressources disponibles.
Plan de trésorerie
Un plan de trésorerie recense tous les encaissements (entrées) et décaissements (sorties) mensuels de l’entreprise sur une période donnée, souvent une année. Pour une entreprise nouvelle ou en reprise, un plan de trésorerie prévisionnel permet d’anticiper les flux financiers entrants et sortants.
Cinq solutions pour optimiser votre trésorerie
1. Placer l’excédent de trésorerie
L’un des moyens efficaces d’optimiser la trésorerie est de placer l’argent excédentaire.
- Compte Business international de Wise : 110 € de frais d’ouverture unique, sans cotisation mensuelle, avec rémunérations sur les balances en USD, EUR et GBP.
- Possibilité d’investir dans des fonds (attention aux risques d’investissement).
2. Emprunter de l’argent
| Méthode d’emprunt | Détails |
|---|---|
| Emprunt bancaire | Idéal pour financer des actifs tangibles (ex. : machines) sur des durées longues avec des taux bas. |
| Levée de fonds | Augmentation de capital via investisseurs existants ou nouveaux, notamment par des campagnes de levées. |
Note : Les banques sont généralement plus enclines à financer des investissements concrets que des projets plus abstraits.
3. Constituer un compte épargne
Maintenir un matelas de sécurité est recommandé :
- Assurez entre 3 et 6 mois de dépenses courantes sur un compte épargne, pour faire face aux imprévus (ex. : indemnités de licenciement).
4. Réduire les dépenses
Analyser les décaissements et supprimer les dépenses inutiles permet d'économiser plusieurs milliers d’euros chaque année. Par exemple :
- Compte Wise Business : Frais d’ouverture de 110 €, sans frais mensuels ni de tenue de compte, avec réception gratuite de devises étrangères.
5. Maîtriser le BFR (Besoin en fonds de roulement)
Le BFR représente la différence entre :
- Les ressources nécessaires pour financer les activités de l’entreprise (ex. : achat de stocks).
- Le temps requis pour convertir les actifs en liquidités.
Objectif : Optimiser le BFR pour maximiser la rentabilité en réduisant les délais d’encaissement et en évitant les retards de paiement et impayés.
🚀 Optimiser le BFR
| Méthode | Description |
|---|---|
| Automatiser les factures | Utiliser des outils de facturation automatique pour faciliter les paiements. |
| Affacturage | Remettre les factures non réglées à une société d’affacturage pour recouvrement rapide. |
| Demander des acomptes | Obtenir des versements initiaux pour sécuriser la transaction avant finalisation de la vente. |
| Optimiser les stocks | Réduire l’argent immobilisé dans les stocks en effectuant des inventaires réguliers. |
| Améliorer la production | Accélérer les canaux de production pour vendre plus rapidement et plus efficacement. |
| Allonger les délais de paiement | Négocier des délais de paiement plus longs avec les fournisseurs pour maintenir la trésorerie. |
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FAQ : Optimiser sa trésorerie
Comment faire pour augmenter sa trésorerie ?
Pour augmenter la trésorerie, la méthode la plus simple est d’augmenter le volume des ventes.
Comment obtenir de la trésorerie rapidement ?
Un emprunt bancaire peut permettre d’obtenir des fonds rapidement pour répondre aux besoins de fonds de roulement.
Comment redresser sa trésorerie ?
Demandez un crédit de trésorerie à votre banque. En cas de difficultés passagères, un court terme de crédit peut équilibrer la trésorerie.
Astuce Wise : Pour gérer et optimiser la trésorerie, le compte Business de Wise est une solution avantageuse, permettant de détenir plusieurs devises étrangères, de percevoir des rémunérations, et d’envoyer de l’argent sans surcoût à travers le monde !
| 💡 Vous pouvez obtenir jusqu'à 20 numéros de compte en devises avec Wise. |
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*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
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