Monabanq frais à l'étranger : retrait, virement, paiement, taux de change

Monabanq propose à ses clients une carte de débit internationale associée à plusieurs formules d’abonnement. Découvrons les frais à prévoir pour les virements, retraits et paiements effectués à l’étranger.

Ou bien, pensez à prendre une carte Wise et bénéficiez de frais optimisés à l’étranger sur vos paiements et vos retraits. Par exemple, la carte Wise passe par le cours réel du marché en convertissant les devises (40+) et vous n’aurez aucune cotisation mensuelle à payer pour la maintenir en état de marche.

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Monabanq frais à l'étranger : notre guide pour tout savoir

Chez Monabanq, la plupart des opérations effectuées en dehors de l’EEE sont surtaxées si vous n’avez pas souscrit à l’une des formules payantes du prestataire. En souscrivant à un abonnement payant, comme Pratiq et Pratiq + par exemple, certains frais sont inclus sur les paiements et les retraits.

Attention : les commissions mentionnées dans ce point ne prennent pas en compte l’éventuelle majoration du taux de change par Monabanq.

Sur sa brochure tarifaire, Monabanq ne précise pas le taux de change par lequel elle passe lors de la conversion des devises. Étant donné que la plupart des banques appliquent une majoration sur le taux de change, il ne faut pas s’attendre à ce que Monabanq fasse exception à cette règle.

Retrait à l’étranger avec Monabanq : les frais

Avec Monabanq, les retraits dans l’Espace Économique Européen sont gratuits². En revanche, les retraits d’espèces dans les pays hors EEE sont facturés à 2 % du montant du retrait au-delà du 3^ème retrait par an. Pour bénéficier de retraits gratuits hors EEE, il faut souscrire à l’offre Uniq +¹.

Du reste, gardez à l’esprit que la banque ou le réseau auquel appartient le DAB peut vous facturer des frais sur les retraits d’espèces.

NB : l’EEE regroupe les 27 États membres de l’UE + Liechtenstein, Islande, Norvège.

Frais de paiement par carte avec Monabanq

Les paiements effectués dans un pays de l’EEE² sont sans frais. En revanche, des frais sur la conversion des devises peuvent être facturés.

Les paiements en dehors de l’EEE sont facturés 2 % du montant payé.¹ Si vous avez souscrit aux offres payantes de Monabanq, ces frais ne s’appliqueront pas. Par contre, certains frais de la banque intermédiaire ainsi que la potentielle commission de change ne sont pas inclus dans les offres payantes.

Virements avec Monabanq : combien coûtent-ils ?

Chez Monabanq, les virements SEPA sont gratuits, peu importe qu’ils soient entrants ou sortants². Les virements instantanés sortants et entrants sont également gratuits, indépendamment de l’offre Monabanq à laquelle vous souscrivez¹.

À noter que les envois de fonds effectués hors zone SEPA ou bien en devises sont soumis à des frais de transaction et une commission de change auxquels il faut ajouter une éventuelle majoration sur le taux de change.¹

Voici la grille tarifaire des virements internationaux entrants et sortants avec Monabanq¹ :

Nos conseils pour économiser sur les frais à l'étranger de Monabanq

Pour faire baisser vos frais à l’étranger si vous êtes client chez Monabanq, évitez de passer par la conversion dynamique lors de vos achats et de vos paiements.

Certains terminaux de paiement ou distributeurs vous demanderont dans quelle devise vous souhaitez faire la transaction : en monnaie locale ou en euros.

Si vous choisissez de faire l’opération en euros, vous connaîtrez directement la somme qui sera prélevée de votre compte. Le taux utilisé pour la conversion sera cependant très désavantageux.

À l’inverse, si vous choisissez la devise locale, il faudra attendre quelques jours avant que la somme débitée n’apparaisse sur votre relevé de compte. Le taux de change dont vous allez bénéficier sera par contre plus intéressant que si vous passiez par la conversion dynamique.

Autre conseil : pensez à prendre une carte optimisée pour les voyages. Celle de Wise par exemple est associée à un compte multi-devises qui vous permet de convertir 40+ devises de l’une à l’autre au taux réel du marché.

FAQ Frais étranger Monabanq

Retraits à l’étranger avec Monabanq : quels frais ?

Monabanq ne prélève aucune commission pour les retraits effectués au sein de l’EEE. En dehors de cette zone, il faudra payer une surcharge de 2 % avec un minimum de 1 € à partir de la 4e opération. Si vous avez souscrit à l’offre Uniq +, vous serez exonéré de ces frais moyennant une cotisation mensuelle.

Combien sont facturés les paiements à l’étranger chez Monabanq ?

Les règlements par carte sont sans frais si vous les faites dans l’EEE. Sinon, prévoyez 2 % de commission. Ces frais ne s’appliquent pas si vous avez souscrit à Uniq +.

Virements entrants et sortants chez Monabanq : quelle facturation ?

Les virements vers ou depuis un pays de l’EEE sont gratuits.

Pour les envois faits en direction ou à partir d’un pays hors EEE, comptez 0,1 % (min. 20 €) de frais d’opération + 0,1 % (min. 15) de frais de conversion.

Quel est le taux de change utilisé par Monabanq lors des conversions en devises ?

Monabanq ne donne aucune information sur le cours utilisé lors de la conversion des devises étrangères. Il est donc probable que l’opérateur surtaxe le cours des autres devises comme le dollar américain ou la livre sterling.

Avec la carte Wise, économisez sur tous vos retraits et paiements à l’étranger !

Solution de paiement optimisée pour les voyages, la carte Wise vous permet d’économiser sur vos retraits et vos paiements à l’étranger. Contrairement à la plupart des banques qui appliquent une majoration sur le taux de change, Wise passe par le cours réel du marché en convertissant les devises et vous n’aurez pas de cotisation à payer pour continuer d’utiliser la carte.

Voici d’autres avantages dont vous allez bénéficier avec la carte Wise :

• Une carte de paiement internationale qui fonctionne dans 150+ pays.

• Une carte associée à un compte qui peut détenir et convertir 40+ devises de l’une à l’autre au taux réel du marché : aucune majoration sur le taux de change n’est appliquée par Wise.

• Pas de frais d’entretien à payer : seuls des frais d’envoi de 7 EUR sont à prévoir pour recevoir la carte directement à l’adresse indiquée.

• La possibilité d’ajouter la carte Wise à son périphérique portable (smartphone, tablette, montre connectée) pour payer sans contact là où cette technologie existe.

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Source :

Source vérifiée pour la dernière fois le 23 septembre 2024.