Gestion financière entreprise : comment s’y prendre ?

Tout savoir sur la gestion financière d’entreprise : sur quoi repose-t-elle ? Comment mettre en place une stratégie de contrôle efficace ? Quels sont les logiciels qui peuvent vous aider ?

Le compte Wise peut vous aider à rationaliser certains procédés liés à la gestion financière : il permet de faire des paiements groupés et fonctionne en synchronisation avec certains logiciels comme Xero.

En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise

Gestion financière entreprise : de quoi parle-t-on ?

La gestion financière se rapporte à la manière dont une entreprise gère ses ressources pour atteindre ses objectifs.

Pour faire simple, il s’agit de rationaliser les flux financiers de l’entreprise afin de trouver un équilibre optimal entre santé financière et développement.

Les « flux financiers » sont de 2 ordres :

Comment mettre en place une financière efficace ?

La gestion financière s’appuie sur 5 volets :

• Dépenses & budgets

• Financements

• Fiscalité

• Investissements

• Contrôle de la gestion

Dépenses & budgets

La gestion des dépenses et des budgets consiste à vérifier que les ressources de l’entreprise soient utilisées de manière rationnelle.

Pour ceci, on s’appuie sur :

• Charges (dépenses de fonctionnement) et revenus (produit de l’activité)

• Flux de trésorerie (paiements entrants et sortants)

Avec ces indicateurs, il est possible de mettre en place un budget prévisionnel pour l’année suivante, mais aussi de pouvoir ajuster la stratégie de l’entreprise en fonction des résultats de l’année en cours.

Financements

Vous êtes à la recherche d’un investissement ? Vous devrez convaincre vos futurs créanciers avec un plan de financement et un budget prévisionnel solide. Ils auront ainsi une vue claire des objectifs et de la manière avec laquelle les fonds seront utilisés.

Une fois votre crédit obtenu, la gestion des dépenses est cruciale pour rembourser votre dette à temps. D’autant que les investisseurs peuvent vous demander un droit de regard, voire de décision, sur la marche de votre entreprise.

Fiscalité

La gestion de la fiscalité est double : paiement des impôts et optimisation.

Les entreprises sont soumises aux taxes suivantes :

• TVA : doit faire l’objet d’une déclaration mensuelle ou trimestrielle, ce qui nécessite un suivi au quotidien. Vous devrez vous assurer de faire les déclarations en temps voulu, mais aussi d’avoir les fonds nécessaires pour les paiements.

• PEEC : Participation des Employeurs à l'Effort de Construction

• CET : contributions économiques territoriales

• Impôts sur les salaires

• Charges sociales…

En fonction du volume d’impôt que vous payez, l’optimisation fiscale peut être une solution intéressante pour améliorer votre rentabilité et votre compétitivité sur le marché.

Investissements

Des investissements sont parfois obligatoires pour accélérer la croissance de l’entreprise : achat de matériel, rénovation de bâtiment, ouverture d’une nouvelle succursale.

Si vous voulez prendre la bonne décision au bon moment, vous devrez disposer d’indicateurs fiables. Notamment en ce qui concerne les flux financiers et les crédits à rembourser.

Contrôle de la gestion

Un contrôle financier annuel est nécessaire pour évaluer la compétitivité de votre entreprise et fixer des objectifs stratégiques.

Parmi les indicateurs à surveiller :

• Marge commerciale : différence entre le prix de vente d'un produit ou service et son coût d'achat. Plus elle est élevée, plus la rentabilité sera importante. Une marge faible peut indiquer des difficultés liées aux coûts de production, aux prix de vente ou à la concurrence.

• Excédent brut d’exploitation : bénéfice réalisé avant déduction des charges financières et des impôts.

• Seuil de rentabilité : il doit être le plus faible possible eu égard à votre stratégie de fonctionnement.

Plus le contrôle financier est précis, plus vous aurez de leviers pour ajuster votre stratégie.

Investissez dans un logiciel de gestion financière d’entreprise

Un logiciel de gestion vous permet d’automatiser et de rationaliser un grand nombre de processus inhérents au fonctionnement de votre entreprise.

Découvrez une sélection de quelques-uns parmi les plus populaires :

• SAP S/4HANA : suite d’outils pour la gestion d'entreprise. Elle comprend aussi des modules de gestion financière, de gestion des stocks et de gestion des ressources humaines. Fonctionne sous Linux uniquement.

• Oracle NetSuite : plateforme cloud intégrée comprenant des modules de comptabilité, de gestion des stocks, de CRM, et d'autres fonctionnalités pour les entreprises de toutes tailles.

• QuickBooks : logiciel plébiscité par les petites entreprises pour la gestion des finances, la facturation ou la paie. Possibilité de synchroniser votre compte Wise avec ce programme.

• Xero : logiciel de comptabilité en ligne populaire pour les petites et moyennes entreprises. Prend en charge la facturation, la gestion des dépenses, les rapprochements bancaires. Wise est compatible avec Xero.

• Sage Intacct : solution cloud de gestion financière conçue pour les entreprises en croissance, avec des fonctionnalités telles que la comptabilité, la gestion des revenus, les rapports financiers.

• Zoho Books : logiciel de comptabilité en ligne qui prend en charge la facturation, le suivi des dépenses, la gestion des stocks, et d'autres outils financiers pour les petites entreprises.

• Wave : logiciel gratuit conçu pour les travailleurs indépendants et les petites entreprises, offrant des fonctionnalités de facturation, de comptabilité, de suivi des revenus et des dépenses.

Comment mieux gérer les factures d’une PME ?

La facturation est la colonne vertébrale du fonctionnement d’une entreprise. Voici quelques stratégies faciles à mettre en place pour améliorer leur gestion.

Établissez des procédures claires

La création, l’envoi et le suivi des factures doivent faire l’objet d’un protocole strict suivi par tout le personnel concerné. Cela réduira le temps de traitement et les risques d’erreurs.

Utiliser un logiciel de gestion ou un système de facturation en ligne

Les outils de gestion financière permettent de simplifier le processus de facturation en automatisant la création, l'envoi et le suivi des factures.

Certains logiciels offrent également des fonctionnalités concernant la gestion des paiements et le suivi des délais.

Émettre des factures au plus vite

Envoyez les factures dès que possible après la prestation de services ou la livraison de produits. Cela réduit les retards de paiement et raccourcit le délai entre la fourniture du service (ou du produit) et la réception du paiement.

Suivre les paiements

Effectuez un suivi régulier des paiements en attente et envoyez des rappels aux clients en retard.

Vous minimiserez ainsi les retards et améliorerez la trésorerie de l'entreprise.

Vous aimeriez que les clients paient plus vite ? Vous pouvez :

• Offrir des options de règlement flexibles : carte de crédit, virement bancaire, PayPal…

• Établir des conditions de paiement claires : mentionnez la date d'échéance, les pénalités de retard et les modalités de paiement anticipé dans votre facture.

Automatiser les processus de relance

Utilisez des outils permettant d’envoyer des rappels de paiement automatiques aux clients. Vous gagnerez du temps et améliorerez l'efficacité de la gestion des factures.

Compte Wise Business : au service de la gestion financière de votre entreprise

Le compte professionnel Wise est idéal si vous travaillez avec de nombreux collaborateurs partout dans le monde.

Grâce à lui, vous pourrez améliorer la gestion financière de votre société :

• Paiements groupés : effectuez un virement à plusieurs destinataires à la fois. Vous gagnerez du temps sur votre comptabilité.

• Synchronisation avec Xero et Quickbooks : plus besoin de jongler entre votre compte et le logiciel. Vous aurez une vue détaillée de vos soldes et de vos transactions sur un même écran.

• Taux interbancaire sur les conversions : payez à l’international au cours du marché. Vous aurez ainsi moins de frais bancaires, ce qui améliorera votre compétitivité.

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