Banque pro sans frais de tenue de compte : le guide complet
Vous cherchez LA banque pro sans frais de tenue de compte ? Nous aussi ! Dans cet article, nous vous proposons une liste de comptes bancaires ou comptes de...
Compte pro Crédit Agricole : le guide complet
L’ouverture d’un compte pro avec le Crédit Agricole peut devenir un véritable casse-tête en raison des nombreux justificatifs exigés. De plus, une longue série de frais cachés (frais fixes et frais variables) sont susceptibles de s’appliquer et ce, quelle que soit votre activité.
Pour plus de simplicité, nous vous proposons d’ouvrir un compte dédié à votre activité professionnelle ou un compte pro avec Wise et de recevoir des paiements dans plus de 50 devises. Cette solution alternative aux banques traditionnelles est jusqu’à 7 fois moins chère qu’une banque classique.
Comment ouvrir un compte bancaire pro ?
Les comptes bancaires Crédit Agricole pour professionnels¹²
| Propulse by CA | Compte classique |
|---|---|
| Solution 100% en ligne | Compte d’une Caisse régionale |
| Découvrir la solution en ligne Ouverture en 5 mn | Prendre rendez-vous en agence |
| - 1 carte visa Business internationale - Gestion des plafonds depuis l’app - Opérations en temps réel - Ajout d’un bénéficiaire immédiat - Multi-comptes | Voir conditions avec l’agence Ouverture sous réserve de l’étude et de l’acceptation de votre dossier par votre Caisse régionale Crédit Agricole. |
| - Pas d’accès aux agences régionales - Pas de dépôt de chèque ni d’espèces - Pas de mise à disposition d’un chéquier - Pas d’accès à un conseiller - Pas d’autorisation de découvert | - Gamme complète de solutions bancaires, solutions d’assurance, de prévoyance - Idéal pour répondre à vos besoins professionnels voire privés |
| À partir de 8€ par mois | NC |
Les justificatifs dont vous avez besoin²
Qu’il s’agisse d’un compte Propulse ou de l’ouverture d’un compte auprès d’une Caisse régionale de Crédit Agricole, vous aurez besoin des documents suivants :
| Tous statuts confondus | - Justificatif d’identité - Justificatif de domicile (moins de 3 mois) - Autre justificatif (profession réglementée) |
|---|---|
| Entrepreneur individuel | - Fiche INSEE (profession libérale) - Extrait Kbis (profession non libérale) - Statuts de la société (EIRL) - Bail commercial ou acte de cession de droit au bail (si vous disposez d’un local professionnel) |
| Société (SARL, EARL…) | - Extrait Kbis ou extrait de votre inscription au registre des métiers (moins de 3 mois) ou extrait de publication au JAL avec le numéro d'agrément du ministère de l’agriculture - Statuts de la société (copie certifiée conforme ou originaux / datés et signés / sous seing privé ou notariés) - Extrait du PV de nomination des représentants qui ont pouvoir sur le compte dans le cas où ils ne sont pas mentionnés dans les statuts (certifié conforme) - 2 derniers bilans de la société |
| Créateur ou repreneur | - 1 business plan - Votre projet de statuts ainsi que les justificatifs associés |
Bon à savoir : votre Caisse Régionale est susceptible de vous demander un ou plusieurs justificatifs complémentaires.
Crédit Agricole : Quels frais bancaires pour les pros ? ³
Frais de fonctionnement et de suivi du compte Crédit Agricole
| Commission mouvement de compte | 0,15% max |
|---|---|
| Frais de tenue de compte (entreprise) | 30€ par mois |
| Frais de tenue de compte (inactif) | 30€ par an |
| Frais de tenue de dossier (entreprise) | À partir de 150€ par an |
| Frais d’émission de chèque | 13€ |
| Relevé de compte (journalier) / e-relevé | 18,20€ par mois / gratuit |
Montant des cotisations Carte entreprise
| Carte Business débit immédiat | 55€ par an |
|---|---|
| Carte Business débit différé | 55€ par an |
| Carte Business Executive débit différé | 139€ par an |
Frais des opérations zone SEPA et internationales au débit
| Paiement zone Euro | Gratuit |
|---|---|
| Paiement en devises / hors zone euros | 2,10% + 0,20€ |
Frais de retrait d’espèces dans un distributeur
| Retrait DAB Crédit Agricole | Gratuit |
|---|---|
| Retrait DAB hors Crédit Agricole euros (nombre de retraits gratuits variable selon cotisation choisie) | 0,90€ |
| Retrait DAB devises ou hors zone Euro | 2,10% + 3€ |
| Retrait guichet euros et zone Euro | 6,65€ |
| Retrait guichet devises ou hors zone Euro | 2% + 6,25€ |
Frais de suivi et de gestion de compte (à distance)
| Abonnement SWIFT | 107,40€ par mois |
|---|---|
| CA direct (relation client) | Gratuit |
| Demande de consultation du solde | 0,50€ |
| Télétransmission prélèvement interentreprise | 0,35€ par unité |
| Télétransmission d’autres opérations | 0,14€ |
| Signature électronique | Consulter votre agence régionale |
| Confirmation de virement (fax) | 10€ |
Quels frais de virement SEPA et étrangers pour les pros ?
Frais d’émission de virement SEPA
| Agence | Internet | |
|---|---|---|
| Virement occasionnel vers un compte du Crédit Agricole | Gratuit | Gratuit |
| Virement occasionnel vers un compte d’une autre banque | 10€ | Gratuit |
| Virement permanent vers un compte du Crédit Agricole | Gratuit | Gratuit |
| Mise en place d’un virement permanent vers un compte d’une autre banque | 3,75€ | Gratuit |
| Frais à l’unité d’un virement permanent vers un compte d’une autre banque | 1€ | Gratuit |
| Virement SEPA hors EEE | 3,75€ | |
| Modification ou suppression d’une opération SEPA direct débit (SDD) | 5,25€ | |
| Modification d’un virement permanent | Gratuit | |
| Demande d’annulation d’émission de virement | 6€ |
Frais d’émission de virement hors SEPA
| Commission de transfert | Commission de transmission | Commission pour données DO / BEN incomplètes | |
|---|---|---|---|
| Virement international remis en agence | 0,10% (min 21€ max 53€) | 7€ | 6€ |
| Télétransmission de virement international | Ristourne de 20% |
Quel montant minimum pour l’ouverture d’un compte en ligne au Crédit Agricole ?
La réponse est : 20 euros. Pour ouvrir un compte en ligne avec le Crédit Agricole, vous devez remplir les conditions suivantes : ⁴
- Être âgé de plus de 18 ans
- Être capable juridiquement
- Avoir un compte bancaire ou un livret dans une banque de l’EEE (il s’agit d’une obligation pour l’ouverture de n’importe quel compte à distance)
- Réaliser un virement de 20€ minimum (pour activer ce compte)
Ouvrez votre compte Wise Entreprise
FAQ : Compte pro Crédit Agricole
Quand l’ouverture d’un compte pro est-elle obligatoire en France ?
En France, vous avez le plus souvent l’obligation d’ouvrir un compte dédié à votre activité professionnelle (et non un compte professionnel en tant que tel). Cela concerne l’ensemble des sociétés qui ont un capital social (EURL, SAS, SARL, SA…).
Les personnes qui ont le statut d’auto-entrepreneur (entreprise individuelle) n’ont pas l’obligation d’ouvrir un compte dédié à leur activité professionnelle. Les indépendants qui ont un chiffre d’affaires supérieur à 10.000 euros pendant deux années consécutives sont quant à eux tenus d’ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle.
Remarque : votre banque est en droit de refuser l’ouverture d’un compte bancaire qui serait dédié à votre activité professionnelle, sans aucune obligation de justification.
En dépit de vos recherches, vous ne trouvez pas de banque qui accepte votre demande d’ouverture de compte ? Nous vous proposons d’ouvrir un compte multi-devises dédié à votre activité professionnelle (gratuit) ou compte pro avec Wise en quelques clics. Vous aurez la possibilité de recevoir des paiements et de réaliser des transferts d’argent dans plus de 50 devises.
Avantages et inconvénients du compte Pro du Crédit Agricole ?
Les avantages du Crédit Agricole :
- L’établissement bancaire se définit comme le numéro 1 des professionnels
- Une relation de proximité et personnalisée
- Une gamme de solutions bancaire, assurances et prévoyance
Les inconvénients du Crédit Agricole :
- Nombreux justificatifs exigés
- Possibilité de refus de l’ouverture de votre compte sans avoir à se justifier
- Être titulaire d’un compte bancaire dans l’EEE
- Nombreux frais cachés
Pour plus de transparence, de rapidité et d’efficacité, nous vous proposons d’ouvrir gratuitement un compte dédié à votre activité professionnelle avec Wise ou d’obtenir une carte de débit business à utiliser partout en Europe et dans le monde. L’ouverture d’un compte professionnel est quant à elle conditionnée à des frais uniques de 50 €.
Placement au Crédit Agricole : Que choisir ?
Les placements du Crédit Agricole dépendent de vos besoins.⁵
- Vous avez besoin de votre argent ponctuellement : livret A, LDD, livret jeune, comptes à terme, PEL
- Vous souhaitez investir dans l’immobilier : PEL, CEL
- Vous voulez faire fructifier votre capital : assurance vie, PEA, PEE
- Vous avez besoin de revenus réguliers : PERP, SCPI, PERCO
- Vous voulez transmettre de l’argent à vos enfants : assurance vie
Posséder un compte multi-devises avec Wise vous permet de percevoir une rémunération sur l’argent que vous détenez sur votre compte EUR, GBP et/ou USD. Il s’agit d'une remise de balance qui correspond à un taux de remboursement annualisé. Sachez qu’en 2023, ce taux était de 1,12% pour les euros.
| 💡 Vous pouvez obtenir jusqu'à 10 numéros de compte en devises avec Wise. |
|---|
Sources :
- Ouvrir un compte - Professionnel - Crédit Agricole
- Propulse
- Crédit Agricole Professionnel | Tarifs
- Ouvrir un compte bancaire en ligne, c'est simple
- Quel placement pour mon épargne ? - Crédit Agricole.
Vérifiées pour la dernière fois le 21 mai 2023.
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
Nous ne faisons aucune déclaration, garantie ou engagement, qu'ils soient exprimés ou implicites, quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'actualité du contenu de la publication.
L'argent sans frontières
En savoir plus
Compte bancaire professionnel le moins cher : guide complet
Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire professionnel ? Si vous recherchez la solution la plus économique, il est important de noter que l'ouverture d'un...
Déclaration des comptes à l’étranger pour les résidents français
Vous possédez un compte à l’étranger et souhaitez savoir si vous êtes soumis à des obligations de déclaration auprès de l'administration fiscale française ?...
Wise business ou bnp paribas : évaluation des coûts
Vous cherchez une solution professionnelle pour gérer les flux de trésorerie de votre entreprise ? Wise Business et BNP Paribas sont deux options à...
Wise Business ou Revolut Business : Quelle est la Meilleure Solution pour les Paiements Internationaux ?
Wise Business et Revolut Business proposent des comptes multi-devises internationaux destinés aux entreprises, utiles pour détenir, transférer et recevoir de...
Wise Business ou Blank : Comparatif 2024
Blank est un agent prestataire de services de paiement appartenant au groupe Crédit Agricole. Il propose un compte en ligne uniquement pour les...
