Cashback pro : Comment les entreprises françaises peuvent en bénéficier ?

Vous effectuez de nombreux achats avec votre carte professionnelle et souhaitez profiter de cashback ? Sachez que vous pouvez effectivement bénéficier d’un remboursement pour certaines transactions (respect des conditions générales indispensable).

Mais attention aux nombreuses contreparties : tous les commerçants ne sont pas éligibles, le cashback suppose bien souvent la souscription à un forfait bancaire mensuel, et son versement est soumis à des conditions générales et particulières spécifiques.

Avant de profiter du cashback, nous vous conseillons de connaître tous les frais applicables. Et pour profiter d’une solution alternative au cashback qui soit simple, transparente et économique, nous vous conseillons vivement d’ouvrir un compte multi-devises Wise Business en quelques clics. Vous profitez de remises de balance mensuelles sans conditions de revenus ni conditions de détention sur les balances USD, EUR et GBP.

Ouvrez votre compte Wise Pro

Comment le cashback fonctionne-t-il ?

Il existe deux formes de cashback : le retrait d’espèces et le remboursement.

Retrait d’espèces

Le cashback, c’est le retrait d’espèces à l’achat. Il s’agit d’une méthode relativement récente qui n’existe que dans quelques pays. Voici le principe : lors d’une opération bancaire en boutique, le cashback permet le retrait d’argent en espèces.

• Vous voulez acheter un produit à 20 €
• Vous réglez 60 € par carte bancaire
• Vous récupérez 40 € sous forme d’espèces

Remboursement

Le cashback est également pratiqué par les commerces en ligne. Il permet de proposer des ristournes aux consommateurs suite à l’achat d’un article.

Ceux-ci profitent d’un remboursement.

Dans cet article, nous vous suggérons plusieurs solutions de remboursement proposées par des solutions de paiement / banques en ligne.

Meilleures solutions de paiement proposant du cashback

Cashback avec Revolut Pro sous conditions

Les titulaires d’un compte Revolut pro ont la possibilité de profiter de cashback sur les transactions éligibles et effectuées avec des cartes physiques ou virtuelles.

Chaque mois, le cashback est ainsi transféré sur le compte Revolut Pro.

Pour obtenir le cashback, comptez jusqu’à 7 jours.

Attention : certains commerçants (services financiers notamment) sont exclus.

Voici les taux de cashback pratiqués pour chacun des comptes Revolut Pro :

Forfait	Cashback	Cotisation mensuelle
Ultra	1,2 %	45 € par mois
Metal	0,8 %	16,99 € par mois
Premium	0,6 %	9,99 € par mois
Plus	0,4 %	3,99 € par mois
Standard	0,4 %	Gratuit

Pour obtenir du cashback avec un compte Revolut Pro, des conditions générales s’appliquent. Le taux du cashback proposé est susceptible de varier à n’importe quel moment. Ce qu’il faut savoir à propos du Cashback :

• Certaines transactions excluent le cashback. C’est par exemple le cas des transferts d’argent, du paiement des services tels que le gaz et l'électricité ou encore du règlement des impôts.
• Dans la mesure où il s’agit d’une carte Business Pro, le cashback ne s’applique que sur les transactions professionnelles.
• Si le cashback est obtenu en violation des conditions générales, il doit être remboursé.

Cashback avec N26 Business Metal

Avec N26, le compte Business Metal à 16,90 € par mois permet de bénéficier d’un cashback de 0,5 % sur les achats réalisés auprès des offres partenaires.

Avec le cashback obtenu grâce à ce compte Metal N26, vous profitez d’une carte bancaire Mastercard en acier inoxydable (18 mm gravé). Elle est disponible dans 3 teintes métalliques. N26 Business Metal est l’offre la plus complète conçue pour les professionnels.

Le cashback s’applique uniquement :

• Sur les paiements Business (professionnels)
• Sur les paiements réalisés avec la carte N26
• Sur les paiements effectués avec des marques partenaires

Exemple de partenaires N26 : Google Ads, Boosted, Fiverr, And.co.

Avantages du cashback N26 :

• Le montant est reversé sur le compte tous les mois
• L’argent économisé peut être réinvesti dans l’entreprise

Cashback avec Wise

Wise propose un type de cashback un peu particulier.

Grâce à l’argent que vous détenez dans certaines devises (EUR, GBP et USD), vous recevez de l’argent chaque mois sur votre compte.

Il s’agit donc d’une solution alternative pour percevoir de l’argent sur votre compte facilement / des remises de balance sur les devises EUR, GBP et USD.

Pour en profiter, il suffit d’ouvrir un compte multi-devises de Wise.

Simple, rapide, pratique et surtout gratuit pour les particuliers et les freelances, il revient à 110 € pour les entreprises.

Dans tous les cas, vous ne payez ni cotisation mensuelle ni frais de tenue de compte.

Voici par exemple les taux applicables au 1er février 2024 :

• 2,28 % pour les EUR
• 3,31 % pour les GBP
• 3,85 % pour les USD

Résumé : Quelle solution bancaire pour obtenir du cashback

Voici des solutions de paiement / bancaires qui proposent du cashback :

Revolut	Le compte Standard pour professionnels (0 € par mois) permet d’obtenir 0,4 % de cashback sur les achats professionnels réalisés avec la carte Revolut sur les transactions éligibles. Si vous changez la gamme du forfait (payant), le taux de cashback augmente.
N26	Le compte Business Metal pour professionnels (16,90 € par mois) permet d’obtenir 0,5 % de cashback sur les achats professionnels réalisés avec la carte Mastercard N26 sur les transactions éligibles.
Wise	Wise propose une solution alternative au cashback. Avec le compte multi-devises de Wise (gratuit pour les particuliers et les freelances, 110 € à l’ouverture uniquement pour les entreprises, pas de cotisation mensuelle), les clients perçoivent des remises de balance mensuelles sur les devises détenues en EUR, GBP et USD.

Ouvrez votre compte Wise Business

FAQ : cashback pro

Le cashback est-il intéressant ?

Le problème du cashback, c’est qu’il s’accompagne parfois de frais cachés ou de taux d’intérêt élevés. Par exemple, vous avez un quota de transactions locales sans frais. Au-delà et même si vous profitez de cashback, vous payez des frais.

De plus, les offres de cashback supposent en général le paiement d’une cotisation mensuelle. Si vous souhaitez accéder à un compte multi-devises gratuit (auto-entrepreneurs et particuliers), nous vous conseillons la solution de paiement alternative aux banques Wise.

Quel est le meilleur site de cashback ?

Vous souhaitez profiter pleinement des avantages du cashback ?

Nous vous conseillons d’utiliser l’une des plateformes suivantes :

• Poulpeo
• Joko
• iGraal
• EBuyClub
• Widilo

Le cashback est-il imposable ?

Au moment de la rédaction de cet article, la question des modalités d’imposition du cashback reste en suspens. Il n’existe aucune loi imposant aux contribuables de déclarer les montants perçus liés au cashback. Mais si les contribuables choisissent de ne pas déclarer les montants perçus, cela ne signifie pas non plus qu'ils respectent la réglementation.

Pour éviter tout problème avec l’administration fiscale et montrer patte blanche, il est conseillé d'intégrer le cashback dans les BNC (bénéfices non commerciaux).

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Sources :

1. Cashback : comment ça marche ? - Wise
2. Comment fonctionnent les remises de balance ? | Centre d'aide Wise
3. Conditions générales cashback Revolut
4. [N26 Business Metal : le compte professionnel pour les auto-entrepreneurs et les travailleurs indépendants, avec un cashback](https://n26.com/fr-fr/blog/decouvrez-n

26-business-metal)

Vérifiées pour la dernière fois le 28 mars 2024

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