Banque Populaire Entreprise : présentation des services et grille tarifaire

Alice Lopez
02.06.22
À lire en 4 min

Vous êtes à la recherche d’un compte pro pour démarrer votre activité  ? Découvrez dans cet article l’offre bancaire Banque Populaire pour les entreprises.

Vous faites de nombreuses opérations en devises dans le cadre de votre activité ? Le compte professionnel Wise pourrait vous être utile, car il offre la possibilité de faire des virements aux taux du marché. Le cours n’est pas majoré comme à la Banque Populaire¹ : vous ferez donc des économies.

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Wise pour entreprise 💡

Banque Populaire Entreprise : offre de services pour les professionnels

Cyberplus Entreprise Banque Populaire

Cyberplus est un service de banque à distance entièrement personnalisable. Il permet de vérifier ses différents soldes et portefeuilles de titres, mais aussi de faire des transactions financières (remises de virement ou d’avis de prélèvement par exemple). Pour accéder à certaines options, vous devrez prendre un abonnement.

Voici un aperçu des services proposés :

  • Consultation des comptes : accès aux soldes, historique des transactions sur 90 jours, informations sur les remises de chèque…
  • Opérations courantes : virements, commandes de carnets de chèques, opposition à votre carte bancaire, téléchargement des justificatifs d’opération…
  • Gestion des comptes titres : saisie d’ordres, taux de change…

L’accès à votre espace en ligne est 100 % sécurisé. Vous avez le choix entre 3 méthodes d’authentification : code SMS, carte Cyberplus (ou pass Cyberplus + carte bancaire) ou certificat numérique.

Service de paiement PayPlug pour les e-commerces

PayPlug est un outil qui permet d’accepter les paiements par carte bancaire sur votre site internet. Il est compatible avec la majorité des plateformes de vente en ligne (Magento, PrestaShop…).

Vous aurez accès à l’historique de vos paiements et remboursement via un portail web spécial.

Solutions Banque Populaire Entreprise pour vous développer à l’international

La banque propose de nombreux services pour les entreprises qui souhaitent s’implanter à l’étranger :

  • TradeLiner : obtenez une garantie rétroactive sur un contrat d’export. Si votre client ne paie pas, vous serez alors indemnisé par la banque, qui se chargera ensuite de récupérer les impayés. Ce service est facturé uniquement lorsque la vente a été réalisée.

  • Crédit documentaire (Crédoc) : bénéficiez d’un crédit à l’exportation ou à l’importation en l’échange des documents prouvant que la vente a été réalisée.

  • Conseil en développement avec Pramex International : offre de service complète qui vous aide à vous implanter à l’étranger. Vous profiterez d’une aide à la création, à la gestion et au pilotage de votre filière.

Tarif compte pro Banque Populaire

banque tarif

La Banque Populaire n’a pas de grille tarifaire unifiée. Dans ce paragraphe, les prix indiqués sont ceux de la Banque Populaire du Sud-Ouest.

L’ouverture d’un compte pro Banque Populaire est gratuite. Celui-ci vous donne le droit à de nombreux services gratuits : un changement d’adresse par an, domiciliation des virements, virements, dépôts/retraits au guichet…

Services de banque à distance

Avec la Banque Populaire, la consultation du solde en ligne est gratuite via Cyberplus.

Pour accéder à la gestion de vos comptes et de vos portefeuilles boursiers, il faudra opter pour Cyberplus Gestion (6 €/mois) ou Cyberplus Optimal (15 €/mois)².

Autres services de banque en ligne

Si vous voulez sécuriser vos transactions en ligne, demandez un certificat numérique. Ce service coûte 150 € HT + 50 €/an². Si vous avez un abonnement Cyberplus, les frais forfaitaires sont abaissés à 75 € (au lieu de 150 €).

Vous voulez recevoir un historique de manière régulière ? Optez pour Turbo Mail. Vous recevrez par mail un relevé de compte 1, 3 ou 5 fois par semaine. Cela coûte respectivement 4 €, 5 € et 7 € par mois.

Parmi les autres services proposés, il y a :

  • Alertes SMS : 0,20 €/message
  • Confirmation de l’envoi d’un virement par SMS : 0,20 €

Virements SEPA et en devises : combien ça coûte avec le compte pro Banque Populaire ?

Les virements SEPA sont gratuits à destination d’un compte Banque Populaire du Sud. À destination d’une autre banque, ils sont facturés 0,29 €².

Un virement international hors zone SEPA coûte 13 € en ligne. Le taux de change étant majoré, vous aurez une surcharge indirecte sur le transfert.

En réception, les virements SEPA ne génèrent aucuns frais. Pour un transfert en devise, vous paierez 21 € + 21 € de commission de change.

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Retraits et paiements en devises avec la carte pro Banque Populaire

Les frais de retrait à l’étranger de la Banque Populaire s’élèvent à 3,50 € + 2,70 %². Les paiements sont soumis à une commission de 0,50 € + 2,70 %.

🔎 Attention : la somme qui sera prélevée de votre compte est calculée à partir d’un taux majoré¹. L’opération sera donc légèrement plus chère qu’avec un prestataire comme Wise, qui passe par le taux interbancaire.

Prix des cartes Banque Populaire

La Visa Start à autorisation systématique coûte 50 €². Pour avoir une e-Carte Bleue, il faudra payer 12,50 €.

En ce qui concerne les cartes de paiement, la grille tarifaire est la suivante :

CarteDébit différéDébit immédiat
Visa Business ElectronNon disponible40 €
Visa Business57 €57 €
Visa Gold Business129 €129 €
Platinium190 €190 €

FAQ Banque Populaire compte pro en ligne

Quels sont les services proposés par la Banque Populaire aux professionnels ?

La Banque Populaire propose notamment des :

  • Services de consultation et de gestion des comptes en ligne, depuis votre ordinateur ou mobile.
  • Solutions e-commerce : pour accepter les paiements en ligne sur votre site.
  • Conseil et financement pour vos opérations à l’international : crédit documentaire, garantie sur les transactions commerciales, aide à la création et gestion de filiale.

En quoi consiste le service Cyberplus de la Banque Populaire ?

Cyberplus est un espace en ligne qui vous permet de consulter l’état de vos comptes. L’accès est gratuit si vous êtes titulaire d’un compte pro à la Banque Populaire.

Dans le cas où vous souhaitez gérer votre portefeuille d’actions ou faire des transactions commerciales, il faudra prendre un abonnement CyberPlus Gestion (6 € par mois) ou Cyberplus Optimal (15 € par mois)

Combien coûte l’ouverture d’un compte professionnel à la Banque Populaire ?

La souscription est gratuite. Par contre, la carte bancaire est payante. Selon le modèle que vous choisissez, vous devrez payer entre 40 € et 190 €.

Quel est le taux de change qu’utilise la Banque Populaire pour les opérations en devises ?

La Banque Populaire passe par un taux majoré¹ pour toutes les transactions en devises, c’est-à-dire qu’elle ajoute un pourcentage au cours de base.

🔎 En savoir plus : Quels sont les frais de retrait à l’étranger avec la Banque Populaire ?

Gagnez en liberté avec le compte Wise pour entreprise

Le compte pro Wise est une alternative à celui de la Banque Populaire. Il s’adresse à la fois aux indépendants et aux entreprises qui font des transactions en France et à l’étranger.

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Ouvrez un compte en quelques minutes et profitez des avantages suivants :

  • Aucune cotisation mensuelle.

  • Taux du marché sur toutes les opérations en devises (sans aucune limite) : les règlements par carte, retraits et virements seront faits au cours du marché. Vous n’aurez aucune surtaxe comme à la Banque Populaire.

  • Recevez des virements dans plusieurs devises, dont l’euro, la livre sterling et 8 autres devises.

  • Profitez de fonctionnalités avancées : paiements groupés, intégration sur votre site web…

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Sources :

  1. CGU Banque Populaire
  2. Tarifs Banque Populaire pour les entreprises (p. 7, 9, 10, 24)

Vérifiées pour la dernière fois le 18 février 2022


Cette publication est seulement fournie à titre d'information et n'est pas destinée à couvrir l’intégralité des sujets traités. Il ne s'agit pas de conseils. Nous vous invitons à obtenir l'avis préalable d'un professionnel ou d'un spécialiste avant de prendre toute décision sur la base du contenu de cette publication. Les informations contenues dans cette publication ne constituent pas un conseil juridique, fiscal ou professionnel de la part de TransferWise Limited ou de ses sociétés affiliées. Des résultats observés par le passé ne garantissent pas de résultats semblables par la suite. Nous ne donnons aucune déclaration, garantie, directe ou implicite, que le contenu de la publication est exact, complet ou à jour.

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