Vous êtes à la recherche d’un compte pro pour démarrer votre activité ? Découvrez dans cet article l’offre bancaire Banque Populaire pour les entreprises.
Vous faites de nombreuses opérations en devises dans le cadre de votre activité ? Le compte professionnel Wise pourrait vous être utile, car il offre la possibilité de faire des virements aux taux du marché. Le cours n’est pas majoré comme à la Banque Populaire¹ : vous ferez donc des économies.
En savoir plus sur le compte
Wise pour entreprise 💡
Cyberplus est un service de banque à distance entièrement personnalisable. Il permet de vérifier ses différents soldes et portefeuilles de titres, mais aussi de faire des transactions financières (remises de virement ou d’avis de prélèvement par exemple). Pour accéder à certaines options, vous devrez prendre un abonnement.
Voici un aperçu des services proposés :
L’accès à votre espace en ligne est 100 % sécurisé. Vous avez le choix entre 3 méthodes d’authentification : code SMS, carte Cyberplus (ou pass Cyberplus + carte bancaire) ou certificat numérique.
PayPlug est un outil qui permet d’accepter les paiements par carte bancaire sur votre site internet. Il est compatible avec la majorité des plateformes de vente en ligne (Magento, PrestaShop…).
Vous aurez accès à l’historique de vos paiements et remboursement via un portail web spécial.
La banque propose de nombreux services pour les entreprises qui souhaitent s’implanter à l’étranger :
TradeLiner : obtenez une garantie rétroactive sur un contrat d’export. Si votre client ne paie pas, vous serez alors indemnisé par la banque, qui se chargera ensuite de récupérer les impayés. Ce service est facturé uniquement lorsque la vente a été réalisée.
Crédit documentaire (Crédoc) : bénéficiez d’un crédit à l’exportation ou à l’importation en l’échange des documents prouvant que la vente a été réalisée.
Conseil en développement avec Pramex International : offre de service complète qui vous aide à vous implanter à l’étranger. Vous profiterez d’une aide à la création, à la gestion et au pilotage de votre filière.
La Banque Populaire n’a pas de grille tarifaire unifiée. Dans ce paragraphe, les prix indiqués sont ceux de la Banque Populaire du Sud-Ouest.
L’ouverture d’un compte pro Banque Populaire est gratuite. Celui-ci vous donne le droit à de nombreux services gratuits : un changement d’adresse par an, domiciliation des virements, virements, dépôts/retraits au guichet…
Avec la Banque Populaire, la consultation du solde en ligne est gratuite via Cyberplus.
Pour accéder à la gestion de vos comptes et de vos portefeuilles boursiers, il faudra opter pour Cyberplus Gestion (6 €/mois) ou Cyberplus Optimal (15 €/mois)².
Si vous voulez sécuriser vos transactions en ligne, demandez un certificat numérique. Ce service coûte 150 € HT + 50 €/an². Si vous avez un abonnement Cyberplus, les frais forfaitaires sont abaissés à 75 € (au lieu de 150 €).
Vous voulez recevoir un historique de manière régulière ? Optez pour Turbo Mail. Vous recevrez par mail un relevé de compte 1, 3 ou 5 fois par semaine. Cela coûte respectivement 4 €, 5 € et 7 € par mois.
Parmi les autres services proposés, il y a :
Les virements SEPA sont gratuits à destination d’un compte Banque Populaire du Sud. À destination d’une autre banque, ils sont facturés 0,29 €².
Un virement international hors zone SEPA coûte 13 € en ligne. Le taux de change étant majoré, vous aurez une surcharge indirecte sur le transfert.
En réception, les virements SEPA ne génèrent aucuns frais. Pour un transfert en devise, vous paierez 21 € + 21 € de commission de change.
Les frais de retrait à l’étranger de la Banque Populaire s’élèvent à 3,50 € + 2,70 %². Les paiements sont soumis à une commission de 0,50 € + 2,70 %.
🔎 Attention : la somme qui sera prélevée de votre compte est calculée à partir d’un taux majoré¹. L’opération sera donc légèrement plus chère qu’avec un prestataire comme Wise, qui passe par le taux interbancaire.
La Visa Start à autorisation systématique coûte 50 €². Pour avoir une e-Carte Bleue, il faudra payer 12,50 €.
En ce qui concerne les cartes de paiement, la grille tarifaire est la suivante :
| Carte | Débit différé | Débit immédiat |
|---|---|---|
| Visa Business Electron | Non disponible | 40 € |
| Visa Business | 57 € | 57 € |
| Visa Gold Business | 129 € | 129 € |
| Platinium | 190 € | 190 € |
La Banque Populaire propose notamment des :
Cyberplus est un espace en ligne qui vous permet de consulter l’état de vos comptes. L’accès est gratuit si vous êtes titulaire d’un compte pro à la Banque Populaire.
Dans le cas où vous souhaitez gérer votre portefeuille d’actions ou faire des transactions commerciales, il faudra prendre un abonnement CyberPlus Gestion (6 € par mois) ou Cyberplus Optimal (15 € par mois)
La souscription est gratuite. Par contre, la carte bancaire est payante. Selon le modèle que vous choisissez, vous devrez payer entre 40 € et 190 €.
La Banque Populaire passe par un taux majoré¹ pour toutes les transactions en devises, c’est-à-dire qu’elle ajoute un pourcentage au cours de base.
| 🔎 En savoir plus : Quels sont les frais de retrait à l’étranger avec la Banque Populaire ? |
|---|
Le compte pro Wise est une alternative à celui de la Banque Populaire. Il s’adresse à la fois aux indépendants et aux entreprises qui font des transactions en France et à l’étranger.
Ouvrez un compte en quelques minutes et profitez des avantages suivants :
Aucune cotisation mensuelle.
Taux du marché sur toutes les opérations en devises (sans aucune limite) : les règlements par carte, retraits et virements seront faits au cours du marché. Vous n’aurez aucune surtaxe comme à la Banque Populaire.
Recevez des virements dans plusieurs devises, dont l’euro, la livre sterling et 8 autres devises.
Profitez de fonctionnalités avancées : paiements groupés, intégration sur votre site web…
Sources :
Vérifiées pour la dernière fois le 18 février 2022
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
Nous ne faisons aucune déclaration, garantie ou engagement, qu'ils soient exprimés ou implicites, quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'actualité du contenu de la publication.
Wise Business et Revolut Business proposent des comptes multi-devises internationaux destinés aux entreprises, utiles pour détenir, transférer et recevoir de...
Blank est un agent prestataire de services de paiement appartenant au groupe Crédit Agricole. Il propose un compte en ligne uniquement pour les...
Décision n° 16-D-13 du 13 juin 2016 (2.11, p. 3) Quels sont les critères à prendre en compte pour choisir une banque pour son entreprise ? Une banque en ligne...
Voici l’essentiel à savoir pour les paiements par carte et les virements SWIFT/SEPA et instantanés. 💼 Vous avez besoin d’un compte pour votre entreprise ?...
Vous devez envoyer de l’argent et hésitez entre le virement ponctuel et le virement permanent ? Pas de panique ! Nous vous expliquons avec des mots simples et...
Avec la Société Générale, vous pouvez modifier un virement permanent en ligne depuis votre Espace Personnel ou en agence. Dans cet article, nous vous...
