API bancaire : quelles solutions pour les entreprises et startups
Dans un monde de plus en plus numérique, les entreprises – qu’il s’agisse de startups, de fintechs ou de PME – ont besoin de solutions flexibles pour gérer...
Les meilleures alternatives à Revolut Business : comparaison détaillée
Vous êtes gérant de société ou freelance ? L’ouverture d’un compte Business permet de faciliter la gestion de votre entreprise ! Mais aussi de consacrer votre énergie au développement de votre activité ! Pour cela, le compte Revolut Business est une option.
Il existe toutefois des solutions alternatives à envisager.
Le compte Wise Business est facile, rapide et pratique. Vous réglez 50 € à l’ouverture, sans payer d’abonnement ni frais de tenue de compte. En outre, il permet de recevoir des paiements sans frais dans 9 devises étrangères (numéros de compte à ajouter sur les factures) et d’envoyer de l’argent dans plusieurs dizaines de devises étrangères.
En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise
Top 12 des alternatives à Revolut Business
Ci-dessous le top des solutions alternatives à Revolut Business :
| Wise Business | Wise Business propose l’ouverture d’un compte Business international facile et sans frais cachés ni taux élevés, ni frais mensuels ! Il permet de payer ses employés, de recevoir des paiements et de gérer les flux de trésorerie en France et à l’étranger, le tout de manière centralisée. |
|---|---|
| Qonto | Qonto (Crédit Mutuel Arkéa) est un compte pro 100 % en ligne qui permet de gérer votre entreprise au quotidien, de facturer en quelques clics et de simplifier votre comptabilité. Il fonctionne pour les indépendants, TPE ou PME. |
| N26 | N26 est une banque en ligne pour auto-entrepreneurs uniquement qui permet de gérer votre argent simplement. Elle permet de payer, d’épargner et d’investir par l’intermédiaire d’une app bancaire intuitive. |
| Venmo | Venmo est un moyen sûr et rapide de payer et de recevoir des paiements. En tant que Business, vous pouvez également gérer les paiements depuis l’app Venmo. Pour ouvrir un compte, vous devez posséder un numéro de téléphone américain. |
| Stripe | Stripe est une solution permettant l’acceptation des paiements en ligne et en personne. Elle est également conçue pour intégrer des services financiers et lancer des nouveaux modèles personnalisés de revenus. |
| Payoneer | Payoneer est une solution de paiement avec un compte multi-devises qui permet à votre entreprise de payer, d’être payée et de grandir à l’international. La solution est particulièrement bien adaptée aux comptes américains. |
| Airwallex | Airwallex est un logiciel et une API qui permet de simplifier les paiements internationaux et le financement des opérations ! Cette solution est conçue pour encourager les entreprises à saisir des opportunités. |
| Hero | Hero est un compte pro tout-en-un qui permet de financer vos dépenses cash et d’accélérer vos revenus tout en simplifiant vos opérations. Vous profitez d'une carte de crédit à 90 jours, du financement de vos factures et d’un compte professionnel gratuit. |
| Bunq | Bunq est une banque mobile engagée qui permet (entre autres) de choisir comment ses clients peuvent épargner leur argent (exemple : ne financer que des entreprises vertes). Elle participe activement à la déforestation. |
| Shine | Shine (Société Générale) est un compte professionnel qui permet aux entreprises de toutes tailles de facturer, d’encaisser, de dépenser, de gérer et de centraliser les paiements. Sa solution propose notamment des offres de pack création d’entreprises. |
| Monabanq | Monabanq (Crédit Mutuel) est une banque avec laquelle vous pouvez ouvrir un compte en tant qu’auto-entrepreneur uniquement. C’est sans engagement et sans condition de revenus. |
| Payhawk | Payhawk est une plateforme personnalisable sur laquelle vous pouvez gérer toutes vos dépenses d’entreprise. Vous avez le contrôle sur tous vos frais professionnels et pouvez diminuer de moitié vos tâches manuelles et gagner en rapidité pour ce qui concerne vos tâches comptables. |
Tarifs des solutions alternatives à Revolut Business
Ci-dessous les tarifs applicables aux solutions alternatives à Revolut Business.
Attention : ces prix sont donnés à titre indicatif. Pour plus d'informations, vous pouvez vous référer aux tarifs qui figurent sur le site internet de chacune des solutions de paiement.
| Wise Business | - 50 € en une seule et unique fois - Le compte multi-devises pour particuliers et freelances est gratuit - Frais transparents applicables aux transaction en devise |
|---|---|
| Qonto | - 9 €, 19 € ou 39 € HT par mois pour les indépendants - 29 €, 99 € ou 249 € HT pour les TPE - Au-delà pour les PME |
| N26 | - 0 € (pas de carte physique disponible) - 4,90 €, 9,90 € ou 16,90 € HT par mois pour les indépendants |
| Venmo | - Frais de transaction de 1,9 % + 0,10 $ |
| Stripe | - Frais de transaction de 1,5 % + 0,25 € pour les cartes standards EEE - Frais de transaction de 2,5 % + 0,25 € pour les cartes britanniques |
| Payoneer | - Réception des paiements EUR, USD et GBP gratuite s’ils proviennent d’un compte Payoneer - Réception des paiements par carte de crédit (toutes les devises) : jusqu’à 3,99 % (+ 0,49 $ pour certains pays) - Frais de réception des paiements ACH (États-Unis uniquement) : 1 % - Frais de réception des paiements PayPal (États-Unis uniquement) : 3,99 % + 0,49 $ |
| Airwallex | - Ouverture gratuite d’un compte multi-devises et détention sans frais de 23 devises dont USD, GBP, EUR, CNY, AUD, HKD et CAD - Frais de paiement de 1,65 % + 0,30 A$ (cartes locales) - Frais de paiement de 3,40 % + 0,30 A$ (cartes internationales) - Frais de paiement de 0,30 A$ (modes de paiement locaux) - Frais de collecte de paiements récurrents : 0,40 % |
| Hero | NC |
| Bunq | - Easy Card et Easy Savings gratuits (fonctionnalités limitées) - Forfaits à 7,99 € par mois (Easy Bank), 13,99 € par mois (Easy Bank Pro) ou 23,99 € par mois (Easy Bank Pro XL) |
| Shine | - 7,90 €, 14,90 € ou 29 € HT par mois pour les indépendants - 29 € ou 99 € HT pour les entreprises |
| Monabanq | - À partir de 9 € TTC par mois pour les auto-entrepreneurs - Autres formules à 12 € ou 18 € TTC par mois |
| Payhawk | NC (demander une démo pour accéder aux tarifs) |
En savoir plus sur le compte Wise pour entreprise
FAQ : alternative Revolut Business
Qui sont les concurrents de Revolut ?
Revolut est une solution de paiement pour les particuliers et les professionnels.
Voici les principaux concurrents de Revolut Business (professionnels) :
- Wise Business
- Qonto
- N26
- Stripe
- Payoneer
- Hero
- Bunq
- Shine
- Monabanq
Quelles sont les différences entre Wise et Revolut ?
Voici les principales différences entre Wise Business et Revolut Business :
| Revolut Business | Wise Business | |
|---|---|---|
| Tarification | Forfaits à 0 €, 19 € ou 79 € par mois avec des fonctionnalités et des frais variables | Une souscription avec des frais uniques de 50 € en une seule et unique fois avec des frais transparents |
| Détention et change | Plus de 25 devises | Jusqu’à +40 devises |
| Numéros de compte | EUR (LT), GBP | 9 devises disponibles |
| Devise | EUR, GBP, USD… |
|---|---|
| Cashback | Oui |
| Conditions d’éligibilité | - Entreprise constituée dans une liste nominative de pays éligibles- Adresse personnelle dans l’EEE, en Suisse ou au Royaume-Uni |
Quel est le business model de Revolut ?
Revolut se rémunère sur les frais de réception et d’envoi des paiements locaux et internationaux. Cette solution de paiement perçoit également de l’argent de manière récurrente grâce aux abonnements des clients particuliers et professionnels.
Qui peut ouvrir un compte Revolut Business ?
Vous souhaitez ouvrir un compte Revolut Business ? Ci-dessous les critères d’éligibilité :
- Votre entreprise est constituée
- Votre entreprise est en activité
- Votre entreprise est immatriculée dans un pays éligible
| Pays | Territoires |
|---|---|
| Allemagne | Îles Åland (Finlande) |
| Australie | Açores (Portugal) |
| Autriche | Gibraltar (R.-U.) |
| Belgique | Guernesey (R.-U.) |
| Bulgarie | Île de Man (R.-U.) |
| Chypre | Jersey (R.-U.) |
| Croatie | Madère (Portugal) |
| Danemark | Mayotte (France) |
| Espagne | Îles Canaries (Espagne) |
| Estonie | |
| États-Unis | |
| Finlande | |
| France | |
| Grèce | |
| Hongrie | |
| Irlande | |
| Islande | |
| Italie | |
| Lettonie | |
| Liechtenstein | |
| Lituanie | |
| Luxembourg | |
| Malte | |
| Norvège | |
| Pays-Bas | |
| Pologne |
Remarque : si vous avez une entreprise ou êtes freelance dans une entreprise située dans un autre pays, nous vous conseillons le compte Business de Wise. Vous réglez la somme de 50 € à l’ouverture, un point c’est tout (pas d'abonnement ni aucun frais de tenue de compte).
Autres conditions :
- La forme juridique de votre entreprise est prise en charge par la solution
- Votre secteur d’activité est pris en charge
- Votre adresse personnelle est dans l’EEE, au Royaume-Uni ou en Suisse
Si vous habitez / êtes résident en dehors de l’EEE, de la Suisse ou du Royaume-Uni, il existe une solution alternative : le compte international Business de Wise.
Les freelances peuvent ouvrir gratuitement un compte multi-devises dédié à leur activité professionnelle.
Sources
- Qonto • Tarifs - Compte Professionnel
- Frais et tarifs | Stripe
- Payoneer Fees
- Mes informations de compte et IBAN | Revolut France
Vérifiées pour la dernière fois le 16 juillet 2024
*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.
Cette publication est fournie à des fins d'information générale et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou professionnel de la part de Wise Payments Limited, de ses filiales et de ses sociétés affiliées. Elle n'est pas destinée à remplacer les conseils d'un conseiller financier ou de tout autre professionnel qualifié.
Nous ne faisons aucune déclaration, garantie ou engagement, qu'ils soient exprimés ou implicites, quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'actualité du contenu de la publication.
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