Développez l’entreprise de vos rêves avec la BDC et Wise

La Banque de Développement du Canada (BDC) joue un rôle clé dans le soutien aux PME canadiennes, offrant un large éventail de solutions de financement adaptées à leurs besoins spécifiques. En explorant les synergies avec le compte d’entreprise Wise, nous dévoilerons comment les entreprises canadiennes peuvent s'étendre sans limite sur la scène mondiale, profitant des avantages d'un compte multi-devises.

Faites franchir les frontières à votre entreprise avec Wise

Découvrez la Banque de Développement du Canada (BDC)

La Banque de Développement du Canada (BDC)¹ est une institution emblématique dans le paysage financier canadien, reconnue pour son engagement durable envers le développement et le soutien des petites et moyennes entreprises (PME) du pays.

Prêts Commerciaux: La BDC propose une variété de prêts commerciaux conçus pour répondre aux besoins spécifiques des PME, qu'il s'agisse de financer des projets d'expansion, d'acheter de l'équipement ou de soutenir le fonds de roulement. Ces prêts sont adaptés pour offrir une flexibilité maximale aux entreprises, en tenant compte de leurs cycles uniques d’exploitation et de croissance.

Financement Subordonné: Conçu pour les entreprises ayant besoin de fonds supplémentaires qui dépassent les prêts traditionnels, le financement subordonné de la BDC offre une solution plus flexible. Ce type de financement est souvent utilisé pour des initiatives de croissance, des acquisitions, des transferts d’entreprise ou pour renforcer la structure financière d'une entreprise.

Capital de Risque: La BDC est également un acteur clé dans le domaine du capital de risque. En investissant dans des startups innovantes et des entreprises en phase de croissance, la BDC joue un rôle crucial dans l'écosystème entrepreneurial, soutenant non seulement le développement technologique et l'innovation, mais aussi la création d'emplois et la croissance économique au Canada.

La longévité de la BDC est un témoignage de sa capacité à s'adapter aux évolutions du marché et aux besoins des entrepreneurs. En tant que banque dédiée exclusivement aux entrepreneurs, la BDC a acquis une compréhension profonde des défis et des opportunités auxquels les PME sont confrontées. Son approche centrée sur le client et son engagement envers le développement durable des entreprises au Canada font de la BDC une institution de confiance et un partenaire financier de premier plan pour les entrepreneurs canadiens.

Services Financiers Offerts par la BDC

La Banque de Développement du Canada (BDC) propose une gamme complète de services financiers² adaptés aux besoins spécifiques des entreprises canadiennes à différentes étapes de leur développement. Voici une description détaillée de ces services :

• Flexibilité et personnalisation: Les prêts commerciaux de la BDC sont conçus pour offrir une grande flexibilité, répondant aux besoins uniques de chaque entreprise. Ils peuvent être utilisés pour diverses fins telles que l'expansion, l'achat d'équipement ou le soutien du fonds de roulement.
• Conditions Avantageuses: Ces prêts offrent des conditions avantageuses, comme des périodes de remboursement prolongées et des options de remboursement flexibles, qui sont particulièrement bénéfiques pour les entreprises en croissance.

Différent types de prêts commerciaux:

Prêt petites entreprises: conçu pour vous aider à accéder rapidement et facilement aux fonds dont vous avez besoin

Financement de démarrage: Pour les entreprises en opération depuis au moins 12 mois et qui génèrent des revenus

Financement immobilier commercial:

• Jusqu'à 100%² pour financer les coûts du projet
• Jusqu'à 25 ans² pour rembourser votre prêt
• Jusqu'à 36 mois² a reportez les premiers versements sur le capital

Financement Bons de commande

• Jusqu'à 90%² de financement pour couvrir le montant du bon de commande
• Jusqu'à’ 18 mois² pour rembourser votre prêt

Financement pour achat d'équipement

• Jusqu’à 125%² de financement
• Jusqu'à 12 ans² pour rembourser votre prêt
• Jusqu'à 24 mois² pour reportez les premiers versements

Financement pour les entreprises technologiques

• Des solutions de financement non dilutif
• Calendrier de remboursement adapté à vos besoins

Financement pour acheter ou vendre une entreprise

• Profitez des termes et conditions préférentiels pour les prêts de plus de 350, 000 CAD²

Financement de fonds et roulement

• Jusqu'à 8 ans² pour rembourser votre prêt
• Jusqu'à 24 mois² pour reportez les premiers versements sur le capital

Financement pour les technologies

• Jusqu'à 100%² de financement
• Reportez les versements de capital au début du prêt

Financement pour Start-ups et Entreprises en Expansion

• Soutien aux Start-ups: La BDC offre un soutien financier spécifique aux start-ups, notamment des prêts pour aider à couvrir les dépenses de démarrage et à stimuler la croissance.
• Accompagnement des Entreprises en Expansion: Pour les entreprises en phase de croissance, la BDC propose des solutions de financement adaptées, telles que le financement subordonné, qui permettent une plus grande souplesse par rapport aux prêts traditionnels.
• Pour les entreprises en démarrage les partenaires de la BDC offrent des options de financement et de mentorat aux entrepreneurs canadiens. Elle met en avant Futurpreneur Canada, qui propose jusqu'à 60 000 $³ de financement et du mentorat pour les 18-39 ans. Le Réseau de développement des collectivités du Canada fournit des prêts et des ressources dans les milieux ruraux.
• PME MTL, axé sur Montréal, offre du financement et un accompagnement personnalisé pour le démarrage et la croissance des PME.

Services de Consultation Financière

• Conseils d'Experts: Outre le financement, la BDC offre des services de consultation financière. Ces services incluent des conseils en gestion financière, planification stratégique, et optimisation des opérations.
• Adaptation aux Cycles Économiques: La BDC aide également les entreprises à naviguer à travers différents cycles économiques, en offrant des conseils sur la gestion des risques et la planification financière à long terme.

Impact de la BDC sur les Entrepreneurs Canadiens

La Banque de Développement du Canada (BDC) a un impact significatif sur les entrepreneurs canadiens, en soutenant divers groupes entrepreneuriaux.

Soutien aux Entrepreneurs Autochtones: BDC offre des programmes spécifiques pour aider les entrepreneurs autochtones à démarrer et développer leurs entreprises.

Encouragement des Femmes Entrepreneurs: Des initiatives sont en place pour soutenir les femmes entrepreneures, notamment par des financements et des programmes de mentorat.

Aide aux Jeunes Entrepreneurs: La BDC collabore avec des partenaires pour fournir des ressources financières et du mentorat aux jeunes entrepreneurs.

Voici quelques exemples d'entrepreneurs qui ont bénéficié de la BDC comme indiqué sur leur site web :

Torpedo marketing:

Freshair Boutique:

Processus de Demande de Financement

Le processus de demande de financement auprès de la BDC est très simple. Pour confirmer si vous êtes admissible:

1. Votre entreprise est établie au Canada?
2. Votre entreprise est en opération depuis au moins 12 mois consécutifs et génère des revenus?
3. Vous pouvez démontrer un potentiel de marché et de vente réaliste
4. Vous avec un bon historique de crédit?
5. Avez-vous atteint l'âge de la majorité dans la province ou le territoire où vous habitez?

Si vous avez répondu oui aux 5 questions les prochaines étapes sont de faire une demande. Preparez ces quatres élèments:

1. L’inscription de votre entreprise (gouvernement du Canada et Revenu Québec)
2. Votre historique de crédit personnel et d’entreprise
3. Les états financiers de votre entreprise
4. Une description du projet et pourquoi vous avez besoin du financement

Quand vous aurez vos documents en main vous pourrez faire votre demande. Pour certains prêts il faut remplir une demande en ligne et pour d'autres il faut rencontrer le prêteur/la prêteuse en personne.

Autres documents qui peuvent être demandées:

• Projections financières pour les 24 prochains mois⁶
• Offre d’achat ou contrat de vente d’une entreprise
• Organigramme
• Convention de fiducie
• Source de richesses accumulées et fonds disponibles
• Rapport d'évaluation environnementale
• Estimation des coûts de construction et budget détaillé
• Devis, facture
• Convention de marge de credit
• Rapport chronologiques sur les comptes debiteurs et crediteurs
• Liste des camions et des remorques du parc de véhicules
• Rapport d'évaluation (pour les hôtels et les immeubles de placement)
• Baux (entreprises qui tired leurs revenus de baux commerciaux)

Un conseil final et rester en contact avec votre prêteur. Une bonne relation sera avantageuse pour votre entreprise à long terme. Gardez votre prêteur au courant de vos projets et n’hésitez pas à l'inviter à visiter votre entreprise.

Utilisation du Calculateur de Prêt Commercial

La BDC vous offre un calculateur⁷ de prêt commercial qui vous permet de calculer les coûts et d'établir un calendrier d’amortissement mensuel.

Bienvenue à l’expansion globale grâce à Wise

Le compte d’entreprise Wise est une solution innovante pour les entreprises visant une expansion globale. Voici quelques-unes des fonctionnalités clés qui rendent Wise particulièrement adapté pour les entreprises internationales :

• Compte Multi-Devises: Avec Wise, vous pouvez envoyer et recevoir de l'argent en plus de 40 devises différentes. Cette capacité multi-devises est idéale pour les entreprises qui opèrent à l'international, car elle simplifie grandement les transactions monétaires transfrontalières.
• Économies sur les Virements: Wise utilise le taux de change du marché moyen, ce qui vous permet de réaliser des économies sur chaque virement international. Cela est particulièrement bénéfique pour les entreprises qui effectuent fréquemment des transactions internationales, car cela réduit les coûts associés aux taux de change souvent gonflés pratiqués par les banques traditionnelles.
• Intégration avec QuickBooks: Wise propose une intégration facile avec QuickBooks, votre logiciel de paie international. Cette intégration permet une gestion simplifiée de la paie et des finances, essentielle pour les entreprises qui emploient du personnel à l'international ou qui traitent avec des fournisseurs étrangers.
• Facturation facilitée: Le compte d’entreprise Wise facilite également la facturation. Il permet d'envoyer des factures en différentes devises, ce qui est un avantage considérable pour les entreprises qui gèrent des clients dans plusieurs pays.

Ces fonctionnalités font du compte d’entreprise Wise un outil puissant pour faciliter et encourager l'expansion globale des entreprises. Il offre une solution pratique et économique pour gérer les transactions internationales, la paie, et la facturation, tout en fournissant une flexibilité et une accessibilité sans précédent pour les entreprises opérant sur le marché mondial.