Remitly ou TransferWise: qual escolher? Tire suas dúvidas

Tanto a Remitly como a TransferWise são opções práticas para receber e enviar dinheiro para o exterior. Essas empresas, presentes no mercado há muito tempo, realizam transferências internacionais, mas oferecem serviços e taxas diferentes. Acompanhe o comparativo e veja como ela funcionam, as vantagens e desvantagens de cada uma e escolha entre a Remitly ou TransferWise.

Remitly ou TransferWise: qual o melhor para transferências internacionais?

Escolher entre Remitly ou TransferWise depende muito do que você está procurando em um serviço de transferência internacional. Embora ofereçam soluções convenientes para enviar e receber dinheiro do exterior, essas empresas possuem recursos específicos que podem ser mais benéficos para alguns perfis de clientes.

O objetivo principal da Remitly é ajudar os imigrantes a enviar dinheiro para casa em rotas de pagamentos populares. A empresa tem uma grande variedade de opções de transferências disponíveis, incluindo depósito na conta, coleta de dinheiro e entrega em domicílio.

A TransferWise não oferece o mesmo conjunto de opções de transferências. No entanto, o serviço de remessa internacional da plataforma tem suporte para 50 moedas diferentes, conta multimoeda e cartão de débito para ser usado no Brasil e no exterior e geralmente vêm com taxas melhores e custos gerais mais baixos em comparação com a Remitly.

Serviços internacionais oferecidos pela TransferWise no Brasil

A Wise, anteriormente conhecida como TransferWise, foi fundada em 2011 visando tornar as transferências internacionais de dinheiro mais baratas, justas e simples. Desde então, a empresa ampliou seu catálogo de serviços e passou a oferecer soluções como:

• Conta multimoeda: permite transferir, receber, gastar, converter e guardar dinheiro em 50 moedas diferentes, além de realizar transações financeiras em 175 países;
• Cartão Wise: cartão de débito internacional sem mensalidade ou anuidade. Pode ser usado para realizar pagamentos e saques no exterior com a moeda local do país e com a taxa de câmbio real;
• Transferências internacionais: envio de remessas online, com rapidez e segurança através do aplicativo ou site da Wise usando a taxa de câmbio real e tarifas reduzidas. Acesso a dados bancários em 9 moedas para receber dinheiro do exterior como local.

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Serviços internacionais oferecidos pela Remitly no Brasil

A Remitly foi fundada em 2011 com a visão de tornar os pagamentos de remessas mais rápidos e baratos para imigrantes que vivem no exterior. A empresa oferece o serviço de transferência internacional que permite que residentes de 17 países enviem dinheiro para mais de 100 países e territórios.¹

Embora não estejam disponíveis para todos os países, os serviços de entrega oferecidos pela Remitly são os seguintes²:

• Transferência bancária;
• Retirada em dinheiro;
• Entrega em domicílio;
• Carteira móvel.

Remitly ou TransferWise: taxas e custos de transferências explicados

Avaliar os custos de transferências também pode ajudar você a decidir entre Remitly ou TransferWise. Diante disso, aqui está o detalhamento das taxas envolvidas no envio de dinheiro para o exterior desses provedores:

*Tarifas de envio cobrada para o envio acima de USD 1000 dos EUA para o Brasil

Wise ou Remitly: taxa de câmbio usada para transferências internacionais

A taxa de câmbio é uma tarifa cobrada pelos provedores na conversão de moedas durante transferências internacionais, pode ser dividida em dois tipos: câmbio comercial e o câmbio turismo.

O câmbio comercial corresponde ao valor de uma moeda no mercado de câmbio. Por ser usado por bancos, instituições financeiras e comercializado em larga escala, a sua cotação é menor que o câmbio turismo.

Enquanto isso, as moedas no câmbio turismo são negociadas em menor quantidade para pessoas físicas por meio de bancos, casas de câmbio e cartão de crédito. O seu valor é calculado com base no câmbio comercial mais uma taxa própria aplicadas pelas instituições para cobrir custos adicionais e a margem de lucro.

Saber qual taxa de câmbio é usada para conversão de moedas é essencial para escolher o melhor provedor. No caso da Remitly ou TransferWise, ambas disponibilizam essa tarifa no momento da transação.

A diferença é que a TransferWise usa o câmbio comercial e aplica uma taxa a partir de 0,41% com IOF incluso. Enquanto a Remitly adiciona uma tarifa de envio de BRL 4,94, mas não especifica se o pagamento do IOF está incluso.

Remitly ou TransferWise: vantagens e desvantagens

Para facilitar a comparação entre Remitly ou TransferWise, confira na tabela abaixo quais são as vantagens e desvantagens de cada provedor:

Como abrir uma conta internacional gratuita em mais de 50 moedas

A Wise oferece uma conta multimoeda gratuita e sem anuidade que permite guardar, gastar, enviar, receber e realizar saques em 50 moedas diferentes. A plataforma também disponibiliza dados bancários em 9 moedas diferentes, que podem ser usados para receber transferências no exterior como um local.

Ao abrir a sua conta multimoeda da Wise, você tem acesso ao cartão de débito internacional, aceito em mais de 200 países e territórios. Por estar vinculado à sua conta, os valores de pagamentos e saques são descontados automaticamente do saldo, permitindo que você tenha maior controle financeiro.

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Para maior economia, a Wise utiliza a taxa de câmbio real do mercado sem taxas ocultas em todas as transações que envolvem a conversão de moedas, seja em transferências, saques ou pagamentos. Além disso, graças à política de transparência da empresa, você pode visualizar quanto irá custar cada serviço antes de executá-lo.

Fontes utilizadas neste artigo:

Fontes pesquisadas pela última vez em 10.04.2023